Stel je je eerste week als stagiair voor. Een nieuwe klant komt binnen en wil een commercieel gebouw kopen met contant geld van een buitenlandse rekening die hij "niet helemaal kan uitleggen". Handel jij? Rapporteert u? Zeg je niets en hoop je op het beste? Dit is precies het soort beoordelingstests Legal Services in SQE1 FLK1 – en de vragen gaan zelden over het opzeggen van een regel. Ze willen zien of je onder druk de juiste beslissing zou nemen.
Legal Services bevindt zich naast de zwarte-letteronderwerpen in FLK1, maar gedraagt zich anders. Er is minder te onthouden en meer toe te passen. De examinator laat u in een scenario vallen en vraagt vervolgens wat een competente advocaat vervolgens moet doen. Als u zich op uw gemak voelt met die stijl, kunt u veel punten verdienen die anderen op tafel achterlaten.
Anti-Money Laundering: De FLK1-onderwerpkandidaten onderschatten
Het witwassen van geld is het proces waarbij de opbrengsten van misdrijven legitiem lijken. Advocaten zijn aantrekkelijk voor witwassers omdat wij met grote bedragen omgaan en eigendommen verhuizen. Daarom bijt het regime zo hard op de rechtspraktijk. Voor SQE1 moet u de vorm kennen van de Proceeds of Crime Act 2002 en de Money Laundering Regulations, en niet van elke subsectie.
Drie hoofdmisdrijven onder POCA 2002 komen keer op keer terug:
XX0JJHier is het praktische mechanisme waar het examen van houdt. Als u vermoedt dat bij een transactie crimineel eigendom betrokken is, maakt u een Suspicious Activity Report (SAR) aan de Money Laundering Reporting Officer van het bedrijf, die rapporteert aan de National Crime Agency. Wanneer u moet doorgaan met een transactie die u anders medeplichtig zou kunnen maken, vraagt u om een Verdediging tegen het witwassen van geld (DAMA) – soms nog steeds “gepaste toestemming” genoemd. Als u zonder deze maatregel doorgaat, kunt u zelf een overtreding begaan.
Examenvalkuil: kandidaten verwarren ‘niet openbaar maken’ met ‘tip geven’. Openbaarmaking is wat u moet intern doet. Een tip geven is wat u niet extern moet doen. Als u in een scenario de klant belt om te zeggen "de NCA kijkt naar u", is dat bijna altijd het verkeerde antwoord.
Denk ook aan de klassieke vrijstellingen. Er is een beperkte verdediging voor professionele juridische adviseurs wanneer informatie tot hen komt in bevoorrechte omstandigheden – maar het privilege voor rechtszaken en het privilege voor juridisch advies dekken niet het advies dat wordt gevraagd om een crimineel doel te bevorderen. Als de klant u als hulpmiddel gebruikt, vervalt het privilege.
Klantonderzoek in de praktijk
Voordat u handelt, voert u klantenonderzoek (CDD) uit: identificeer de klant, verifieer die identiteit uit een betrouwbare bron en begrijp het doel van de opdrachtgever. Situaties met een hoger risico – een politiek prominent persoon, een ongebruikelijke eigendomsstructuur, een buitenlands element – leiden tot verscherpte due diligence. Als u contant geld ziet zonder duidelijke herkomst, of een klant die vreemd genoeg onverschillig staat tegenover de kosten, zouden uw antennes moeten trillen. Dat is precies het scenario in mijn openingsparagraaf, en het “veilige” antwoord is om CDD af te ronden en een SAR te overwegen, en niet door te drukken.
Financiële dienstverlening en de grens van de advocaat
-advocaten zijn niet geautoriseerd door de Financial Conduct Authority, maar juridische werkzaamheden staan voortdurend in de weg aan gereguleerde activiteiten: het adviseren over beleggingen, het regelen van verzekeringen, het handelen in aandelen namens een cliënt. Het sleutelidee voor FLK1 is het -regime voor vrijgestelde gereguleerde activiteiten onder de Financial Services and Markets Act 2000.
Een door de SRA gereguleerde ondernemingA kan bepaalde gereguleerde activiteiten uitvoeren zonder toestemming van de FCA, op voorwaarde dat het werk incidenteel is voor de geleverde juridische diensten en voldoet aan de SRA Financial Services-regels. Denk aan de transporteur die de opstalverzekering regelt als onderdeel van een aankoop, of de procesadvocaat die een schikking afhandelt waarin gestructureerde betalingen zijn opgenomen. Binnen de vrijstelling is dat prima. Wat niet goed is, is het runnen van een beleggingsadviesbedrijf vermomd als een advocatenkantoor.
Houd voor het examen vast aan twee vragen: is de activiteit überhaupt een gereguleerde activiteit, en zo ja, valt deze onder de uitsluiting of vrijstelling die een advocaat dit laat doen? Als geen van beide van toepassing is, heeft het bedrijf FCA-autorisatie nodig of moet het de klant doorverwijzen. Er wordt u niet gevraagd een FCA-aanvraag op te stellen; u wordt gevraagd de grens te herkennen.
Financiering van een juridische kwestie: kosten die de klant begrijpt
Klanten vragen zelden naar de strijd tegen het witwassen van geld. Ze vragen altijd naar de kosten. Legal Services in FLK1 verwacht van u dat u op de hoogte bent van de belangrijkste manieren waarop een zaak kan worden gefinancierd en welke verplichtingen daaraan verbonden zijn.
XX0JJWat de financieringsroute ook is, de belangrijkste plicht is transparantie. U moet de klant de best mogelijke informatie geven over de waarschijnlijke totale kosten, zowel vanaf het begin als naarmate de zaak zich ontwikkelt. Een vaag 'het hangt ervan af' voldoet niet aan die plicht. Als uw schatting verandert, meldt u dit onmiddellijk aan de klant, en niet op de eindafrekening.
Atbare tip: wanneer in een SQE1-scenario sprake is van een klant die "verrast is door de hoogte van de rekening", test de onderzoeker bijna altijd de kosten van informatieverplichtingen en niet van nalatigheid. Zoek het punt waarop de advocaat de schatting had moeten bijwerken en dat niet heeft gedaan.
Klantenzorg en klachtenbehandeling voor SQE1
Goede cliëntenzorg is geen zachte vaardigheid in FLK1 – het is een gereguleerde verplichting. Aan het begin van een provisie moet u uw instructies bevestigen, de omvang van de werkzaamheden uiteenzetten, uitleggen wie de zaak behandelt en de cliënt informatie geven over uw klachtenprocedure en zijn recht om een klacht in te dienen bij de Juridische Ombudsman.
Als er een klacht binnenkomt, handel deze dan snel en eerlijk af volgens de eigen procedure van het bedrijf. Als de klant ontevreden blijft, kan deze escaleren. Het onderscheid dat u volgens het examen moet maken is dit: de Juridische Ombudsman behandelt klachten over service – vertraging, slechte communicatie, onverwachte kosten – terwijl de SRA zich bezighoudt met wangedrag – oneerlijkheid, schending van de Beginselen, ernstig falen van de regelgeving. Een knorrige cliënt die drie weken lang genegeerd werd, is een zaak van de Ombudsman. Een advocaat die geld van de cliëntrekening heeft afgeschreven voor persoonlijk gebruik is een SRA-zaak.
Houd de onderliggende SRA-principes in het oog, omdat deze door elk onderdeel van dit onderwerp lopen: handelen met onafhankelijkheid, eerlijkheid en integriteit, in het beste belang van elke cliënt, en het handhaven van het publieke vertrouwen in het beroep. Wanneer twee antwoorden even juist lijken, vraag dan welke het vertrouwen van het publiek in advocaten het beste beschermt. Dat instinct zal je vaker wel dan niet de goede kant op sturen.
Hoe u juridische dienstverlening kunt herzien zonder in details te verdrinken
Probeer niet het hele regelboek uit je hoofd te leren. Bouw in plaats daarvan een beslisboom. Voor elk Legal Services-scenario dient u een korte mentale checklist door te nemen:
XX0JJOefen met enkele beste-antwoordvragen totdat deze checklist automatisch wordt uitgevoerd. Juridische dienstverlening beloont vloeiendheid, niet proppen. Omdat het ook overlapt met gedragspunten op het gebied van ondernemingsrecht, eigendomsrecht en Dispute Resolution, verbetert de moeite die u hier steekt stilletjes ook uw score op andere FLK1- en FLK2-onderwerpen.
Eén laatste herinnering vóór de examendag: lees eerst de laatste zin van de vraag. De juridische diensten kunnen lang zijn en vol afleiding, maar de eigenlijke taak is: "Wat moet de advocaat nu doen?" of "welke actie is het meest geschikt?" - vernauwt uw focus onmiddellijk. Beantwoord de gestelde vraag, niet de vraag die je had verwacht.
Hoe CELE SQE kan helpen
Als de juridische dienstverlening glad aanvoelt, verdelen onze materialen het in dezelfde beslissingsbomen die u zojuist hebt gezien, met uitgewerkte SBA-vragen die zijn ontleend aan realistische bedrijfsscenario's. De CELE SQE1-cursussen lopen van de kortetermijncursus van £ 1.750 tot de lange termijncursus van £ 3.720, met een enkele FLK-optie voor de halve prijs als u slechts FLK1 nodig heeft; ons vragenbankabonnement kost £ 575 per maand voor gerichte oefening. Kom ons opzoeken op celebar.com, e-mail [email protected] of zeg hallo op WeChat SQE100 - geen druk, wijs ons gewoon op de onderwerpen die u 's nachts wakker houden.