Imaginați-vă prima săptămână ca stagiar. Un client nou intră și dorește să cumpere o clădire comercială cu numerar dintr-un cont de străinătate pe care „nu prea poate să-l explice”. acționezi? raportezi? Nu spui nimic și speri la bine? Acesta este exact genul de judecată Legal Services teste în SQE1 FLK1 — iar întrebările sunt rareori despre recitarea unei reguli. Vor să vadă dacă ați face apelul potrivit sub presiune.
Legal Services se află alături de subiecții cu litere negre în FLK1, dar se comportă diferit. Există mai puțin de memorat și mai mult de aplicat. Examinatorul te lasă într-un scenariu, apoi te întreabă ce ar trebui să facă în continuare un avocat competent. Fii confortabil cu acel stil și poți pune o mulțime de semne pe care alții le lasă pe masă.
Anti-Money Laundering: Candidații la subiectul FLK1 subestima
Spălarea banilor este procesul de a face ca veniturile din infracțiuni să pară legitime. Avocații sunt atrăgători pentru spălătorii, deoarece gestionăm sume mari și mutăm proprietăți. De aceea regimul mușcă atât de tare practica juridică. Pentru SQE1, trebuie să cunoașteți forma Proceeds of Crime Act 2002 și a reglementărilor privind spălarea banilor, nu fiecare subsecțiune.
Trei infracțiuni principale conform POCA 2002 apar din nou și din nou:
- Secțiunea 327–329 — principalele infracțiuni de disimulare, aranjare sau dobândire a bunurilor penale.
- Nedivulgarea — în cazul în care o persoană din sectorul reglementat știe sau suspectează spălarea banilor și nu o raportează.
- Tipping off — avertizarea unui client că a fost făcută o dezvăluire sau că o investigație este în curs de desfășurare, într-un mod care o prejudiciază.
Iată mecanismul practic pe care îl iubește examenul. Dacă bănuiți că o tranzacție implică proprietăți infracționale, faceți un Raport de activitate suspectă (SAR) responsabilului de raportare a spălării banilor al firmei, care raportează Agenției Naționale pentru Crimă. În cazul în care trebuie să continuați cu o tranzacție care altfel v-ar putea face complice, solicitați o Apărare împotriva spălării banilor (DAMA) – uneori numită „consimțământ adecvat”. Continuați fără ea și puteți săvârși o infracțiune.
Capcană pentru examen: candidații confundă „nedezvăluirea” cu „informarea”. Dezvăluirea este ceea ce trebuie să faceți intern. Bacșișul este ceea ce trebuie să faceți nu extern. Dacă într-un scenariu, suni clientul pentru a-i spune „ANC se uită la tine”, acesta este răspunsul greșit aproape de fiecare dată.
Amintiți-vă și de scutirile clasice. Există o apărare limitată pentru consilierii juridici profesioniști în cazul în care informațiile le ajung în circumstanțe privilegiate — dar privilegiul de litigiu și privilegiul de consiliere juridică nu acoperă sfaturile solicitate în scopul unui scop penal. Dacă clientul vă folosește ca unealtă, privilegiul scad.
Customer Due Diligence în practică
Înainte de a acționa, efectuați Customer due diligence (CDD): identificați clientul, verificați acea identitate dintr-o sursă de încredere și înțelegeți scopul reținerii. Situații cu risc mai mare — o persoană expusă politic, o structură de proprietate neobișnuită, un element de peste mări — declanșează Delege diligence îmbunătățită. Când vedeți numerar fără o origine clară sau un client ciudat de indiferent față de costuri, antenele dvs. ar trebui să zvâcnească. Acesta este exact scenariul din paragraful meu de deschidere, iar răspunsul „sigur” este să completezi CDD și să ia în considerare un SAR, nu să apeși mai departe.
Serviciile financiare și limita avocatului
Avocații nu sunt autorizați de Autoritatea de Conduită Financiară, dar activitatea juridică se oprește constant cu activitățile reglementate - consiliere cu privire la investiții, aranjarea asigurărilor, tranzacționarea acțiunilor în numele unui client. Ideea cheie pentru FLK1 este regimul de activități reglementate scutite în conformitate cu Legea privind serviciile și piețele financiare din 2000.
A firmă reglementată de SRA poate desfășura anumite activități reglementate fără autorizația FCA, cu condiția ca lucrările să fie incidentale pentru serviciile juridice furnizate și să respecte regulile SRA privind serviciile financiare. Gândiți-vă la transportatorul care asigură asigurarea clădirilor ca parte a unei achiziții sau la avocatul care se ocupă de un acord care include plăți structurate. Este în regulă în cadrul scutirii. Ceea ce nu este bine este să conduci o afacere de consiliere în investiții îmbrăcată în firmă de avocatură.
Pentru examen, păstrați două întrebări: este activitatea o activitate reglementată și, dacă da, se încadrează în excluderea sau scutirea care permite unui avocat să o facă? Dacă niciunul nu se aplică, firma are nevoie de autorizație FCA sau trebuie să trimită clientul. Nu vi se va cere să redactați o cerere FCA — vi se va cere să identificați linia.
Finanțarea unei chestiuni juridice: costuri pe care clientul le înțelege
Clienții întreabă rar despre combaterea spălării banilor. Întotdeauna întreabă despre costuri. Serviciile juridice din FLK1 se așteaptă să cunoașteți principalele modalități în care poate fi finanțată o chestiune și sarcinile care le sunt atașate fiecăreia.
- Retenție privată — clientul vă plătește taxele direct, de obicei cu bani în cont.
- Conditional Fee Agreement (CFA) — „fără câștig, fără taxă”, unde poate fi adăugată o taxă de succes dacă cazul reușește. Comisionul de succes nu este, în general, recuperabil de la partea care pierde după 2013 și provine din daunele clientului, cu limite.
- Acord bazat pe daune (DBA) — avocatul preia un procent din daunele recuperate de client.
- Asigurare pentru cheltuieli juridice — acoperire înainte de eveniment sau după eveniment.
- Asistență juridică — acum strict restricționat, dar încă relevant în domenii precum unele probleme de familie și penale.
Indiferent de calea de finanțare, datoria primordială este transparența. Trebuie să oferiți clientului cele mai bune informații posibile despre costul total probabil, atât de la început, cât și pe măsură ce se dezvoltă problema. Un vag „depinde” nu îndeplinește această datorie. Dacă estimarea dvs. se modifică, îi comunicați prompt clientului - nu în factura finală.
Sfat acționabil: atunci când un scenariu SQE1 menționează un client „surprins de mărimea facturii”, examinatorul testează aproape întotdeauna costurile și obligațiile de informare, nu neglijență. Căutați punctul în care avocatul ar fi trebuit să actualizeze devizul și nu a făcut-o.
Îngrijirea clienților și gestionarea reclamațiilor pentru SQE1
O bună îngrijire a clienților nu este o abilitate soft în FLK1 — este o obligație reglementată. La începutul unei rețineri, trebuie să vă confirmați instrucțiunile, să stabiliți domeniul de activitate, să explicați cine se ocupă de problema și să oferiți clientului informații despre procedura dvs. de reclamație și dreptul său de a depune plângere la Avocatul poporului legal.
Când sosește o plângere, tratați-o cu promptitudine și echitanță, conform procedurii proprii a firmei. Dacă clientul rămâne nemulțumit, poate escalada. Distincția pe care dorește să o ai examenul este următoarea: Legal Ombudsman se ocupă de plângeri cu privire la service — întârziere, comunicare proastă, cost neașteptat — în timp ce SRA se ocupă de conducta greșită — necinste, încălcare gravă a principiilor de reglementare. Un client morocănos care a fost ignorat timp de trei săptămâni este o problemă a Ombudsmanului. Un avocat care a luat bani din contul clientului pentru uz personal este o problemă SRA.
Păstrați principiile SRA care stau la baza XX2YY, deoarece ele parcurg fiecare parte a acestui subiect: acționând cu independență, onestitate și integritate, în interesul fiecărui client și menținerea încrederii publicului în profesie. Când două răspunsuri par la fel de corecte, întrebați care dintre ele protejează cel mai bine încrederea publicului în avocați. Acel instinct te va îndrepta mai des decât nu.
Cum să revizuiți serviciile juridice fără a vă îneca în detaliu
Nu încercați să memorați întregul regulament. În schimb, construiți un arbore de decizie. Pentru orice scenariu de servicii juridice, parcurgeți o scurtă listă de verificare mentală:
- Există un spălare de bani steag roșu? Dacă da, gândiți-vă la CDD și SAR înainte de orice altceva.
- Există o activitate de servicii financiare și o acoperă o scutire?
- Clientului i s-au oferit informații corespunzătoare privind costurile?
- Este aceasta o plângere service (Ombudsman) sau conducte greșite (SRA)?
- Ce opțiune respectă cel mai bine principiile SRA?
Exersați cu întrebări cu cel mai bun răspuns până când această listă de verificare rulează automat. Serviciile juridice recompensează fluența, nu înghesuirea. Deoarece se suprapune, de asemenea, cu punctele de conduită din Dreptul afacerilor, Proprietatea și Dispute Resolution, efortul pe care îl depuneți aici vă ridică în liniște semnele și asupra altor subiecte FLK1 și FLK2.
O ultimă memento înainte de ziua examenului: citiți mai întâi propoziția finală a întrebării. Serviciile juridice pot fi lungi și pline de distrageri, dar sarcina reală - „ce ar trebui să facă avocatul în continuare?” sau "care acțiune este cea mai potrivită?" — vă restrânge focalizarea instantaneu. Răspundeți la întrebarea pusă, nu la cea pe care o așteptați.
Cum poate ajuta CELE SQE
Dacă Serviciile juridice par alunecoase, materialele noastre le descompun în aceiași arbori de decizie pe care tocmai i-ați văzut, cu întrebări SBA lucrate, extrase din scenarii realiste ale firmei. Cursurile CELE SQE1 se desfășoară de la Cursul pe termen scurt la 1.750 GBP până la Cursul pe termen lung la 3.720 GBP, cu o opțiune FLK unică la jumătate de preț dacă aveți nevoie doar de FLK1; abonamentul nostru la banca de întrebări este de 575 GBP pe lună pentru practică concentrată. Vino și găsește-ne la celebar.com, e-mail [email protected] sau salută-te pe WeChat SQE100 — fără presiune, doar indică-ne subiectele care te țin treaz noaptea.