Imagineu la vostra primera setmana com a aprenent. Un nou client entra amb ganes de comprar un edifici comercial amb efectiu d'un compte a l'estranger que "no pot explicar". Actues? Informeu? No dius res i esperes el millor? Aquest és exactament el tipus de judici Legal Services proves a SQE1 FLK1, i les preguntes poques vegades es refereixen a recitar una regla. Volen veure si faries la trucada correcta sota pressió.
Legal Services es troba al costat dels subjectes de lletra negra a FLK1, però es comporta de manera diferent. Hi ha menys per memoritzar i més per aplicar. L'examinador us fa caure en un escenari i, a continuació, us pregunta què ha de fer un advocat competent a continuació. Posa't còmode amb aquest estil i podràs acumular moltes marques que els altres deixen a la taula.
Anti-Money Laundering: els candidats al tema FLK1 subvaloren
El blanqueig de capitals és el procés per fer que el producte del delicte sembli legítim. Els advocats són atractius per als rentadors perquè gestionem grans sumes i traslladem propietats. Per això el règim mossega tant a la pràctica legal. Per a SQE1, heu de conèixer la forma de la Llei de 2002 sobre els productes del crim i el Reglament de blanqueig de capitals, no totes les subseccions.
Tres delictes principals sota POCA 2002 apareixen una vegada i una altra:
- Secció 327–329: els principals delictes d'ocultació, disposició o adquisició de béns criminals.
- No divulgació: quan una persona del sector regulat coneix o sospita de blanqueig de capitals i no ho denuncia.
- Informació : adverteix a un client que s'ha fet una divulgació o que s'està investigant, d'una manera que la perjudiqui.
Aquí teniu el mecanisme pràctic que li agrada l'examen. Si sospiteu que una transacció implica una propietat delictiva, feu un Informe d'activitat sospitosa (SAR) a l'oficial d'informes de blanqueig de capitals de l'empresa, que informa a l'Agència Nacional de Crims. Quan hàgiu de procedir amb una transacció que, d'altra manera, us podria fer còmplice, sol·liciteu una Defensa contra el blanqueig de capitals (DAMA), de vegades encara s'anomena "consentiment adequat". Continueu sense ell i podeu cometre un delicte.
Trampa de l'examen: els candidats confonen "no divulgar" amb "avís". La divulgació és el que deu fer internament. Donar avís és el que heu de fer not externament. Si un escenari us fa trucar al client per dir-li "l'ANC us està mirant", aquesta és la resposta equivocada gairebé sempre.
Recordeu també les exempcions clàssiques. Hi ha una defensa limitada per als assessors legals professionals quan la informació els arriba en circumstàncies privilegiades , però el privilegi de litigis i el privilegi d'assessorament legal no cobreixen l'assessorament que es sol·licita amb un propòsit criminal. Si el client us està utilitzant com a eina, els privilegis cauen.
Diligència deguda del client a la pràctica
Abans d'actuar, duu a terme Diligència deguda del client (CDD): identifiqueu el client, verifiqueu aquesta identitat d'una font fiable i entengueu el propòsit de la retenció. Les situacions de risc més elevat (una persona exposada políticament, una estructura de propietat inusual, un element a l'estranger) desencadenen una diligència deguda millorada. Quan veieu diners en efectiu sense un origen clar, o un client estranyament indiferent al preu, les antenes haurien de moure's. Aquest és precisament l'escenari del meu paràgraf inicial, i la resposta "segura" és completar CDD i considerar un SAR, no prémer.
Serveis financers i límit del procurador
Els advocats no estan autoritzats per l'Autoritat de Conducta Financera, però el treball legal s'oposa constantment a les activitats regulades: assessorament sobre inversions, contractació d'assegurances, negociació d'accions en nom d'un client. La idea clau per a FLK1 és el règim d'activitats regulades exemptes d'acord amb la Llei de serveis i mercats financers de 2000.
A l'empresa regulada per la SRA pot dur a terme determinades activitats regulades sense l'autorització de la FCA, sempre que el treball sigui incidental als serveis legals que es presten i compleixi amb les normes de Serveis Financers SRA. Penseu en el transportista que organitza l'assegurança d'edificis com a part d'una compra, o el litigi que gestiona un acord que inclou pagaments estructurats. Això està bé dins de l'exempció. El que no està bé és dirigir un negoci d'assessorament d'inversions vestit de bufet d'advocats.
Per a l'examen, mantingueu dues preguntes: l'activitat és una activitat regulada i, si és així, entra dins de l'exclusió o exempció que permet fer-la a un advocat? Si no s'aplica, l'empresa necessita l'autorització de la FCA o ha de derivar el client. No se us demanarà que redacteu una aplicació FCA; se us demanarà que localitzeu la línia.
Finançament d'una qüestió legal: costos que el client entén
Els clients poques vegades pregunten sobre la lluita contra el blanqueig de capitals. Sempre pregunten pel cost. Serveis Jurídics a FLK1 espera que conegueu les principals maneres en què es pot finançar un assumpte i els deures que s'adjunten a cadascun.
- Retenció privada: el client paga les vostres tarifes directament, normalment amb diners a compte.
- Conditional Fee Agreement (CFA) — "sense guany, sense comissió", on es pot afegir una tarifa d'èxit si el cas té èxit. La quota d'èxit generalment no és recuperable de la part perdedora després del 2013 i surt dels danys del client, subjecte a límits.
- Acord basat en danys (DBA): l'advocat assumeix un percentatge dels danys recuperats del client.
- Assegurança de despeses legals — cobertura abans o després de l'esdeveniment.
- Assistència jurídica: ara molt restringida, però encara rellevant en àmbits com alguns assumptes familiars i penals.
Sigui quina sigui la via de finançament, el deure primordial és la transparència. Heu de proporcionar al client la la millor informació possible sobre el cost global probable, tant d'entrada com a mesura que avança el tema. Un vague "depèn" no compleix aquest deure. Si el vostre pressupost canvia, ho aviseu al client ràpidament, no a la factura final.
Consell actiu: quan un escenari SQE1 esmenta un client "sorprès per la mida de la factura", l'examinador gairebé sempre està provant els deures d'informació de costos, no la negligència. Busqueu el punt on el procurador hauria d'haver actualitzat el pressupost i no ho va fer.
Atenció al client i tractament de queixes per a SQE1
Una bona atenció al client no és una habilitat interdisciplinària en FLK1; és una obligació regulada. A l'inici d'una retenció, hauríeu de confirmar les vostres instruccions, establir l'abast del treball, explicar qui s'encarrega de l'assumpte i proporcionar al client informació sobre el vostre procediment de queixes i el seu dret a reclamar davant el Defensor del Greu .
Quan arribi una queixa, tracteu-la de manera ràpida i justa segons el procediment propi de l'empresa. Si el client no està content, pot augmentar. La distinció que l'examen vol que tingueu és la següent: el Legal Ombudsman gestiona les queixes sobre service (retard, mala comunicació, cost inesperat), mentre que SRA s'ocupa de malconduct: deshonestedat, incompliment dels principis normatius greus. Un client malhumorat que va ser ignorat durant tres setmanes és un assumpte del defensor del poble. Un advocat que va treure diners del compte del client per a ús personal és una qüestió SRA.
Tingueu els principis SRA subjacents a la vista, perquè es relacionen amb totes les parts d'aquest tema: actuar amb independència, honestedat i integritat, en el millor interès de cada client i defensant la confiança del públic en la professió. Quan dues respostes semblen igualment correctes, pregunteu quina protegeix millor la confiança del públic en els advocats. Aquest instint et guiarà més sovint que no.
Com revisar els serveis jurídics sense ofegar-se en detall
No intenteu memoritzar tot el llibre de regles. Construeix un arbre de decisions. Per a qualsevol escenari de Serveis Jurídics, feu una breu llista de verificació mental:
- Hi ha una bandera vermella de blanqueig de capitals? Si és així, penseu en CDD i SAR abans que res.
- Hi ha una activitat de serveis financers en joc i una exempció la cobreix?
- S'ha donat al client la informació adequada sobre els costos ?
- És una queixa (defensor) o mala conducta (SRA)?
- Quina opció manté millor els principis SRA?
Practiqueu amb preguntes de millor resposta fins que aquesta llista de verificació s'executi automàticament. Serveis Jurídics premia la fluïdesa, no l'amuntegament. Com que també es solapa amb els punts de conducta en Dret empresarial, Propietat i Dispute Resolution, l'esforç que feu aquí també augmentarà les vostres notes en altres temes FLK1 i FLK2.
Un últim recordatori abans del dia de l'examen: llegiu primer la frase final de la pregunta. Els serveis jurídics poden ser llargs i plens de distraccions, però la tasca real: "què hauria de fer l'advocat després?" o "quina acció és la més adequada?" - redueix el focus a l'instant. Respon a la pregunta feta, no a la que esperaves.
Com pot ajudar CELE SQE
Si els Serveis Jurídics se senten relliscosos, els nostres materials ho divideixen en els mateixos arbres de decisió que acabeu de veure, amb preguntes de l'SBA treballades extretes d'escenaris realistes d'empreses. Els cursos CELE SQE1 van des del Curs a curt termini a 1.750 £ fins al Curs a llarg termini a 3.720 £, amb una opció FLK única a la meitat de preu si només necessiteu FLK1; la nostra subscripció al banc de preguntes és de 575 £ al mes per a una pràctica centrada. Vine i troba'ns a celebar.com, envia'ns un correu electrònic a [email protected] o saluda a WeChat SQE100; sense pressió, només apunta'ns als temes que et fan despert a la nit.