Predstavte si svoj prvý týždeň ako praktikant. Prichádza nový klient, ktorý chce kúpiť komerčnú budovu za hotovosť zo zahraničného účtu, ktorý „nevie celkom vysvetliť“. konáte? hlásiš sa? Nič nehovoríš a dúfaš v to najlepšie? Toto je presne ten druh úsudku Právne služby testuje v SQE1 FLK1 – a otázky sa len zriedka týkajú prednesu pravidla. Chcú vidieť, či by ste pod tlakom urobili správny hovor.
Právne služby sú vedľa subjektov s čiernymi písmenami v FLK1, ale správajú sa inak. Menej sa treba zapamätať a viac aplikovať. Skúšajúci vás vpustí do scenára a potom sa spýta, čo by mal kompetentný právnik urobiť ďalej. Urobte si pohodlie s týmto štýlom a môžete uložiť veľa známok, ktoré iní nechajú na stole.
Anti-Money Laundering: Kandidáti na tému FLK1 podceňujú
Pranie špinavých peňazí je proces, pri ktorom výnosy z trestnej činnosti vyzerajú legitímne. Právni zástupcovia sú príťažliví pre osoby, ktoré perú veci, pretože manipulujeme s veľkými sumami a presúvame majetok. Preto sa režim tak silno zahryzáva do právnej praxe. Pre SQE1 musíte poznať tvar Zákona o výnosoch z trestnej činnosti z roku 2002 a Nariadenia o praní špinavých peňazí, nie každý pododdiel.
Tri hlavné trestné činy podľa POCA 2002 sa objavujú znova a znova:
- Oddiel 327 – 329 – hlavné trestné činy zatajenia, usporiadania alebo nadobudnutia majetku z trestnej činnosti.
- Nezverejnenie – ak osoba v regulovanom sektore vie alebo má podozrenie na pranie špinavých peňazí a neoznámi to.
- Tipovanie – upozornenie klienta, že došlo k zverejneniu informácií alebo že prebieha vyšetrovanie spôsobom, ktorý ho predurčuje.
Tu je praktický mechanizmus, ktorý skúška miluje. Ak máte podozrenie, že transakcia zahŕňa majetok pochádzajúci z trestnej činnosti, nahláste Suspicious Activity Report (SAR) firemnému referentovi pre hlásenie prania špinavých peňazí, ktorý sa hlási Národnej kriminálnej agentúre. Ak potrebujete pokračovať v transakcii, pri ktorej by ste sa inak mohli stať spoluvinníkom, požiadate o Obranu proti praniu špinavých peňazí (DAMA) – niekedy sa stále nazýva „primeraný súhlas“. Pokračujte bez nej a môžete sa sami dopustiť priestupku.
Pasca na skúšku: kandidáti si mýlia „nezverejnenie“ s „tipovaním“. Zverejnenie je to, čo musíte urobiť interne. Tipovanie je to, čo musíte nie robiť externe. Ak v scenári zavoláte klientovi a poviete mu „NCA sa na vás pozerá“, je to takmer vždy nesprávna odpoveď.
Pamätajte si aj na klasické výnimky. Profesionálni právni poradcovia majú obmedzenú ochranu, ak sa k nim dostanú informácie za privilegovaných okolností – ale výsada v súdnom spore a výsada právneho poradenstva nezahŕňa rady, ktoré sa snažia podporiť trestnoprávny účel. Ak vás klient používa ako nástroj, privilégium odpadá.
Povinná starostlivosť o zákazníka v praxi
Skôr ako budete konať, vykonáte customer due diligence (CDD): identifikujte klienta, overte jeho identitu zo spoľahlivého zdroja a pochopte účel zálohy. Vysokorizikové situácie – politicky exponovaná osoba, nezvyčajná vlastnícka štruktúra, zámorský prvok – spúšťajú zvýšenú povinnú starostlivosť. Keď uvidíte hotovosť bez jasného pôvodu alebo klienta, ktorý je kupodivu ľahostajný k cene, vaše antény by mali trhnúť. Presne to je scenár v mojom úvodnom odseku a „bezpečnou“ odpoveďou je dokončiť CDD a zvážiť SAR, nie tlačiť ďalej.
Finančné služby a hranice advokáta
Právni zástupcovia nie sú autorizovaní Úradom pre finančné správanie, no právna práca neustále naráža na regulované činnosti – poradenstvo v oblasti investícií, dojednanie poistenia, obchodovanie s akciami v mene klienta. Kľúčovou myšlienkou pre FLK1 je režim vyňatých z regulovaných činností podľa zákona o finančných službách a trhoch z roku 2000.
FirmaA regulovaná SRA môže vykonávať určité regulované činnosti bez povolenia FCA za predpokladu, že práca je náhodná k poskytovaným právnym službám a je v súlade s pravidlami SRA Financial Services. Spomeňte si na dopravcu, ktorý v rámci kúpy zariaďuje poistenie budov, alebo na súdneho zástupcu, ktorý sa zaoberá vysporiadaním, ktoré zahŕňa štruktúrované platby. V rámci výnimky je to v poriadku. To, čo nie je v poriadku, je prevádzkovanie investičného poradenstva prezlečeného za právnickú firmu.
Pri skúške sa držte dvoch otázok: je táto činnosť vôbec regulovanou činnosťou, a ak áno, spadá pod výnimku alebo výnimku, ktorá ju umožňuje advokátovi? Ak ani jedno neplatí, firma potrebuje oprávnenie FCA alebo musí klienta odkázať ďalej. Nebudete požiadaní o vypracovanie návrhu žiadosti FCA – budete požiadaní, aby ste si všimli riadok.
Financovanie právnej záležitosti: Náklady, ktorým klient rozumie
Klienti sa len zriedka pýtajú na boj proti praniu špinavých peňazí. Vždy sa pýtajú na cenu. Právne služby v FLK1 od vás očakávajú, že poznáte hlavné spôsoby financovania danej záležitosti a povinnosti, ktoré sú s nimi spojené.
- Súkromná záloha — klient platí vaše poplatky priamo, zvyčajne peniazmi na účte.
- Dohoda o podmienených poplatkoch (CFA) — „žiadna výhra, žiadny poplatok“, kde v prípade úspechu prípadu možno pridať poplatok za úspech. Poplatok za úspech sa vo všeobecnosti po roku 2013 nevracia od strany, ktorá prehrala, a pochádza z klientových škôd v rámci limitov. z
- Poistenie právnych výdavkov – krytie pred alebo po podujatí.
- Právna pomoc – teraz prísne obmedzená, ale stále relevantná v oblastiach, ako sú niektoré rodinné a trestné záležitosti.
Bez ohľadu na spôsob financovania je prvoradou povinnosťou transparentnosť. Klientovi musíte poskytnúť najlepšie možné informácie o pravdepodobných celkových nákladoch, a to hneď na začiatku, ako aj s vývojom záležitosti. Nejasné „záleží“ si túto povinnosť neplní. Ak sa váš odhad zmení, klientovi to okamžite oznámite – nie v konečnej faktúre.
Akčný tip: keď sa v scenári SQE1 zmieňuje klient „prekvapený veľkosťou účtu“, skúšajúci takmer vždy testuje informačné povinnosti, nie nedbalosť. Vyhľadajte bod, v ktorom mal právny zástupca aktualizovať odhad a neurobil to.
Starostlivosť o klienta a vybavovanie sťažností pre SQE1
Dobrá starostlivosť o klienta nie je v FLK1 mäkká zručnosť – je to regulovaná povinnosť. Na začiatku zálohy by ste mali potvrdiť svoje pokyny, stanoviť rozsah práce, vysvetliť, kto vec vybavuje, a poskytnúť klientovi informácie o vašom postupe pri podávaní sťažností a jeho práve podať sťažnosť Právnemu ombudsmanovi.
Keď príde sťažnosť, vybavte ju rýchlo a spravodlivo podľa vlastného postupu firmy. Ak klient zostane nešťastný, môže to eskalovať. Rozlíšenie, ktoré chcete, aby ste mali skúšku, je toto: Právny ombudsman sa zaoberá sťažnosťami na službu – meškanie, zlá komunikácia, neočakávané náklady – zatiaľ čo SRA sa zaoberá nevhodným správaním – nečestnosť, porušenie princípov, závažné regulačné zlyhanie. Nevrlý klient, ktorý bol tri týždne ignorovaný, je záležitosť ombudsmana. Advokát, ktorý si zobral peniaze z klientskeho účtu na osobné použitie, je záležitosťou SRA.
Majte na zreteli základné princípy SRA, pretože sa prelínajú každou časťou tejto témy: konať nezávisle, čestne a bezúhonne, v najlepšom záujme každého klienta a podporovať dôveru verejnosti v túto profesiu. Keď dve odpovede vyzerajú rovnako správne, opýtajte sa, ktorá z nich najlepšie chráni dôveru verejnosti v právnych zástupcov. Tento inštinkt vás častejšie nasmeruje správne.
Ako revidovať právne služby bez utopenia v detailoch
Nesnažte sa zapamätať si celý súbor pravidiel. Namiesto toho vytvorte rozhodovací strom. V prípade akéhokoľvek scenára právnych služieb si prečítajte krátky mentálny kontrolný zoznam:
- Existuje červená vlajka pranie špinavých peňazí? Ak áno, myslite skôr na CDD a SAR.
- I je v hre finančná činnosť a vzťahuje sa na ňu výnimka?
- Dostal klient správne informácie o nákladoch ?
- Je toto sťažnosť service (ombudsman) alebo nespráva (SRA)?
- Ktorá možnosť najlepšie podporuje princípy SRA?
Cvičte s jedinou najlepšou odpoveďou, kým sa tento kontrolný zoznam nespustí automaticky. Právne služby odmeňujú plynulosť, nie napínavosť. Pretože sa to prekrýva aj s bodmi správania v obchodnom práve, majetku a Dispute Resolution, úsilie, ktoré tu vynaložíte, potichu zvýši vaše známky aj v iných témach FLK1 a FLK2.
Jedna posledná pripomienka pred dňom skúšky: najprv si prečítajte poslednú vetu otázky. Korene právnych služieb môžu byť dlhé a plné rozptyľovania, ale skutočná úloha – „čo by mal advokát robiť ďalej?“ alebo "aká akcia je najvhodnejšia?" — okamžite zúži vaše zameranie. Odpovedzte na položenú otázku, nie na tú, ktorú ste očakávali.
Ako môže CELE SQE pomôcť
Ak sa zdá, že právne služby sú klzké, naše materiály ich rozdelia do rovnakých rozhodovacích stromov, aké ste práve videli, s vypracovanými otázkami SBA odvodenými z realistických firemných scenárov. Kurzy CELE SQE1 prebiehajú od krátkodobého kurzu za 1 750 £ až po dlhodobý kurz za 3 720 £, s možnosťou jedného FLK za polovičnú cenu, ak potrebujete iba FLK1; naša otázka predplatného v banke je 575 £ mesačne na cielené cvičenie. Príďte a nájdite nás na celebar.com, pošlite e-mail na adresu [email protected] alebo pozdravte na WeChat SQE100 — žiadny nátlak, len nás nasmerujte na témy, ktoré vás držia v noci hore.