P تصور أسبوعك الأول كمتدرب. يأتي عميل جديد راغبًا في شراء مبنى تجاري نقدًا من حساب خارجي "لا يستطيع تفسيره تمامًا". هل تتصرف؟ هل تقوم بالتبليغ؟ هل لا تقول شيئًا وتتمنى الأفضل؟ هذا هو بالضبط نوع الحكم Legal Services الذي يتم اختباره في SQE1 FLK1 - ونادرًا ما تكون الأسئلة حول قراءة القاعدة. إنهم يريدون معرفة ما إذا كنت ستجري المكالمة الصحيحة تحت الضغط.
تقع الخدمات القانونيةجنبًا إلى جنب مع الموضوعات ذات الأحرف السوداء في FLK1، ولكنها تتصرف بشكل مختلف. هناك القليل لحفظه والمزيد لتطبيقه. يضعك الفاحص في سيناريو ما، ثم يسألك عما يجب على المحامي المختص فعله بعد ذلك. كن مرتاحًا مع هذا الأسلوب ويمكنك جمع الكثير من العلامات التي يتركها الآخرون على الطاولة.
Anti-Money Laundering: المرشحون للموضوع FLK1 يقللون من تقدير
غسل الأموال هو عملية جعل عائدات الجريمة تبدو مشروعة. يعتبر المحامون جذابين للقائمين بغسل الأموال لأننا نتعامل مع مبالغ كبيرة وننقل الممتلكات. وهذا هو السبب وراء تضييق النظام بشدة على الممارسة القانونية. بالنسبة لـ SQE1، تحتاج إلى معرفة شكل قانون لعام 2002 ولوائح غسيل الأموال، وليس كل قسم فرعي.
ثلاث جرائم رئيسية بموجب قانون مكافحة الفساد لعام 2002 تظهر مرارًا وتكرارًا:
- القسم 327-329 - الجرائم الرئيسية لإخفاء الممتلكات الإجرامية أو ترتيبها أو الحصول عليها.
- الإخفاق في الكشف - حيث يعرف شخص ما في القطاع المنظم أو يشتبه في حدوث عملية غسيل أموال ولا يبلغ عنها.
- الإبلاغ - تحذير العميل بأنه قد تم الإفصاح، أو أن التحقيق جار، بطريقة تضر به.
هذه هي الآلية العملية التي يحبها الامتحان. إذا كنت تشك في أن إحدى المعاملات تنطوي على ممتلكات إجرامية، فعليك تقديم تقرير الأنشطة المشبوهة (SAR) (SAR) XX3YY إلى مسؤول الإبلاغ عن غسيل الأموال في الشركة، والذي يقدم تقاريره إلى الوكالة الوطنية لمكافحة الجريمة. عندما تحتاج إلى المضي قدمًا في معاملة قد تجعلك متواطئًا، فإنك تسعى للحصول على دفاع ضد غسيل الأموال (DAMA) - لا يزال يُطلق عليه أحيانًا "الموافقة المناسبة". استمر بدونها وقد ترتكب جريمة بنفسك.
فخ الامتحان: يخلط المرشحون بين "عدم الكشف" و"البلاغ". الإفصاح هو ما يجب أن تفعله must داخليًا. إن التنبيه هو ما يجب عليك فعله not خارجيًا. إذا كان هناك سيناريو يجعلك تتصل بالعميل لتقول له "إن NCA تنظر إليك"، فهذه إجابة خاطئة في كل مرة تقريبًا.
تذكر الإعفاءات الكلاسيكية أيضًا. هناك دفاع محدود للمستشارين القانونيين المحترفين حيث تصلهم المعلومات في الظروف المميزة - لكن امتياز التقاضي وامتياز المشورة القانونية لا يغطيان المشورة المطلوبة لتعزيز غرض إجرامي. إذا كان العميل يستخدمك كأداة، فسيسقط الامتياز.
ممارسة العناية الواجبة تجاه العملاء
قبل أن تتصرف، عليك تنفيذ العناية الواجبة تجاه العملاء (CDD): تحديد العميل، والتحقق من تلك الهوية من مصدر موثوق، وفهم الغرض من التجنيب. المواقف الأكثر خطورة - شخص مكشوف سياسيًا، أو هيكل ملكية غير عادي، أو عنصر خارجي - تؤدي إلى العناية الواجبة المعززة. عندما ترى نقودًا بدون مصدر واضح، أو عميلًا غير مبالٍ بالتكلفة بشكل غريب، فيجب أن يرتعش قرون الاستشعار لديك. هذا هو بالضبط السيناريو في فقرتي الافتتاحية، والإجابة "الآمنة" هي إكمال CDD والنظر في SAR، وليس الضغط على on.
الخدمات المالية وحدود المحامي
المحامون غير مرخصين من قبل هيئة السلوك المالي، ومع ذلك فإن العمل القانوني يتعارض باستمرار مع الأنشطة المنظمة - تقديم المشورة بشأن الاستثمارات، وترتيب التأمين، والتعامل في الأسهم نيابة عن العميل. الفكرة الرئيسية لـ FLK1 هي نظام الأنشطة المنظمة المعفاة بموجب قانون الخدمات والأسواق المالية لعام 2000.
يمكن لشركةA الخاضعة لرقابة SRA تنفيذ بعض الأنشطة الخاضعة للتنظيم دون ترخيص هيئة الرقابة المالية (FCA)، بشرط أن يكون العمل incidental للخدمات القانونية المقدمة ويتوافق مع قواعد SRA للخدمات المالية. فكر في الناقل الذي يرتب التأمين على المباني كجزء من عملية الشراء، أو المتقاضي الذي يتعامل مع تسوية تتضمن مدفوعات منظمة. وهذا جيد في الإعفاء. الأمر غير الجيد هو إدارة شركة استشارات استثمارية ترتدي زي شركة محاماة.
بالنسبة للاختبار، تمسك بسؤالين: هل النشاط هو نشاط منظم على الإطلاق، وإذا كان الأمر كذلك فهل يقع ضمن الاستبعاد أو الإعفاء الذي يسمح للمحامي بالقيام بذلك؟ إذا لم ينطبق أي منهما، تحتاج الشركة إلى ترخيص هيئة الرقابة المالية (FCA) أو يجب عليها إحالة العميل. لن يُطلب منك صياغة طلب FCA — سيُطلب منك تحديد السطر
تمويل مسألة قانونية: التكاليف التي يفهمها العميل
نادرًا ما يسأل العملاء عن مكافحة غسيل الأموال. يسألون دائمًا عن التكلفة. تتوقع الخدمات القانونية في FLK1 منك معرفة الطرق الرئيسية التي يمكن من خلالها تمويل مسألة ما والواجبات المرتبطة بكل منها.
- P التوكيل الخاص — يدفع العميل الرسوم الخاصة بك مباشرةً، عادةً من خلال الأموال الموجودة في الحساب.
- اتفاقية الرسوم المشروطة (CFA) — "لا فوز، لا رسوم"، حيث يمكن إضافة رسوم النجاح في حالة نجاح الحالة. رسوم النجاح بشكل عام غير قابلة للاسترداد من الطرف الخاسر بعد عام 2013، وهي تأتي من أضرار العميل، مع مراعاة الحدود القصوى.
- الاتفاقية المستندة إلى الأضرار (DBA) — يأخذ المحامي نسبة مئوية من الأضرار المستردة للعميل.
- تأمين النفقات القانونية - تغطية قبل الحدث أو بعده.
- المساعدة القانونية — الآن مقيدة بشدة، ولكنها لا تزال ذات صلة في مجالات مثل بعض المسائل العائلية والجنائية.
أيًا كان طريق التمويل، فإن الواجب الأهم هو الشفافية. يجب أن تقدم للعميل أفضل من المعلومات الممكنة حول التكلفة الإجمالية المحتملة، سواء في البداية أو مع تطور الأمر. إن عبارة "يعتمد" الغامضة لا تعفي هذا الواجب. إذا تغير تقديرك، فإنك تخبر العميل بذلك على الفور - وليس في الفاتورة النهائية.
Aنصيحة قابلة للتنفيذ: عندما يذكر سيناريو SQE1 العميل "متفاجئ بحجم الفاتورة"، يقوم الفاحص دائمًا باختبار تكاليف معلومات الواجبات، وليس الإهمال. ابحث عن النقطة التي كان ينبغي للمحامي فيها تحديث التقدير ولم يفعل ذلك.
رعاية العملاء والتعامل مع الشكاوى لـ SQE1
إن رعاية العملاء الجيدة ليست مهارة بسيطة في FLK1 — بل هي التزام منظم. في بداية التوكيل، يجب عليك تأكيد تعليماتك، وتحديد نطاق العمل، وشرح من يتولى الأمر، وإعطاء العميل معلومات حول إجراءات الشكاوى الخاصة بك وحقه في تقديم شكوى إلى أمين المظالم القانوني .
عند وصول شكوى، تعامل معها بسرعة وبشكل عادل بموجب إجراءات الشركة الخاصة. إذا ظل العميل غير سعيد، فيمكنه التصعيد. إن التمييز الذي يريدك الاختبار أن تتمسك به هو: يتعامل Legal Ombudsman مع الشكاوى المتعلقة بـ service — التأخير وسوء الاتصال والتكلفة غير المتوقعة — بينما يتعامل SRA مع misconduct — عدم الأمانة، وانتهاك المبادئ، والفشل التنظيمي الخطير. العميل الغاضب الذي تم تجاهله لمدة ثلاثة أسابيع هو أمر يخص أمين المظالم. المحامي الذي أخذ أموالاً من حساب العميل للاستخدام الشخصي هو مسألة SRA.
احتفظ بمبادئ SRA الأساسية في الاعتبار، لأنها تتخلل كل جزء من هذا الموضوع: التصرف باستقلالية وأمانة ونزاهة، لتحقيق أفضل مصلحة لكل عميل، ودعم ثقة الجمهور في المهنة. عندما تبدو إجابتان متساويتين في الصحة، اسأل أيهما أفضل لحماية ثقة الجمهور في المحامين. ستوجهك هذه الغريزة إلى الصواب في أغلب الأحيان.
كيفية مراجعة الخدمات القانونية دون الخوض في التفاصيل
لا تحاول حفظ كتاب القواعد بأكمله. بناء شجرة القرار بدلا من ذلك. بالنسبة لأي سيناريو للخدمات القانونية، قم بإجراء قائمة مراجعة ذهنية قصيرة:
- هل هناك علامة حمراء تتعلق بغسل الأموال ؟ إذا كان الأمر كذلك، فكر في CDD وSAR قبل أي شيء آخر.
- هو نشاط للخدمات المالية ، وهل يغطيه الإعفاء؟
- هل تم تزويد العميل بالمعلومات الصحيحة عن تكاليف ؟
- هل هذه شكوى service (أمين المظالم) أم misconduct (SRA)؟
- ما هو الخيار الأفضل الذي يدعم مبادئ SRA؟
تدرب على أفضل الأسئلة إجابة حتى يتم تشغيل قائمة المراجعة هذه تلقائيًا. تكافئ الخدمات القانونية الطلاقة، وليس الازدحام. نظرًا لأنه يتداخل أيضًا مع نقاط السلوك في قانون الأعمال والملكية وDispute Resolution، فإن الجهد الذي تبذله هنا يرفع علاماتك بهدوء عبر موضوعات FLK1 وFLK2 الأخرى أيضًا.
.تذكير أخير قبل يوم الامتحان: اقرأ الجملة الأخيرة من السؤال أولاً. يمكن أن تكون مسارات الخدمات القانونية طويلة ومليئة بالتشتتات، ولكن المهمة الفعلية هي "ما الذي يجب على المحامي فعله بعد ذلك؟" أو "ما هو الإجراء الأكثر ملاءمة؟" - يضيق تركيزك على الفور. أجب عن السؤال المطروح، وليس السؤال الذي توقعته.
كيف يمكن لـ CELE SQE المساعدة
إذا كانت الخدمات القانونية تبدو زلقة، فإن موادنا تقسمها إلى نفس أشجار القرار التي رأيتها للتو، مع أسئلة SBA الناجحة المستمدة من سيناريوهات الشركة الواقعية. تبدأ دورات CELE SQE1 من الدورة قصيرة المدى بسعر 1750 جنيهًا إسترلينيًا حتى الدورة طويلة المدى بسعر 3720 جنيهًا إسترلينيًا، مع خيار FLK فردي بنصف السعر إذا كنت بحاجة إلى FLK1 فقط؛ يبلغ الاشتراك في بنك الأسئلة لدينا 575 جنيهًا إسترلينيًا شهريًا للممارسة المركزة. تفضل بزيارتنا على celebar.com، أو أرسل بريدًا إلكترونيًا إلى [email protected] أو قل مرحبًا على WeChat SQE100 - بدون ضغط، ما عليك سوى توجيهنا إلى المواضيع التي تبقيك مستيقظًا في الليل.