Hãy tưởng tượng tuần đầu tiên bạn làm thực tập sinh. Một khách hàng mới đến muốn mua một tòa nhà thương mại bằng tiền mặt từ tài khoản ở nước ngoài mà anh ấy "không thể giải thích rõ ràng". Bạn có hành động không? Bạn có báo cáo không? Bạn không nói gì và hy vọng điều tốt nhất? Đây chính xác là loại phán đoán mà Legal Services kiểm tra trong SQE1 FLK1 — và các câu hỏi hiếm khi liên quan đến việc đọc thuộc lòng một quy tắc. Họ muốn xem liệu bạn có đưa ra quyết định đúng đắn khi gặp áp lực hay không.
Legal Services nằm cạnh các chủ đề chữ đen trong FLK1, nhưng nó hoạt động khác. Có ít thứ để ghi nhớ và nhiều thứ để áp dụng. Giám khảo đưa bạn vào một tình huống, sau đó hỏi luật sư có năng lực nên làm gì tiếp theo. Hãy thoải mái với phong cách đó và bạn có thể tích lũy được rất nhiều điểm mà người khác để lại trên bàn.
Anti-Money Laundering: Ứng viên chủ đề FLK1 bị đánh giá thấp
Rửa tiền là quá trình làm cho số tiền thu được từ tội phạm có vẻ hợp pháp. Luật sư rất hấp dẫn những kẻ rửa tiền vì chúng tôi xử lý số tiền lớn và di chuyển tài sản. Đó là lý do tại sao chế độ này lại siết chặt việc thực thi pháp luật đến vậy. Đối với SQE1, bạn cần biết hình thức của Đạo luật xử lý tội phạm 2002 và Quy định về rửa tiền, không phải mọi tiểu mục.
Ba tội chính theo POCA 2002 tái diễn nhiều lần:
- Phần 327–329 — các tội chính về che giấu, sắp xếp hoặc chiếm đoạt tài sản phạm tội.
- Không tiết lộ — khi một người trong khu vực được quản lý biết hoặc nghi ngờ hoạt động rửa tiền và không báo cáo việc đó.
- Tiết lộ — cảnh báo khách hàng rằng việc tiết lộ đã được thực hiện hoặc một cuộc điều tra đang được tiến hành theo cách gây tổn hại đến khách hàng.
Đây là cơ chế thực hành mà kỳ thi yêu thích. Nếu bạn nghi ngờ một giao dịch liên quan đến tài sản hình sự, bạn lập Báo cáo hoạt động đáng ngờ (SAR) cho Cán bộ báo cáo rửa tiền của công ty, người sẽ báo cáo cho Cơ quan tội phạm quốc gia. Khi bạn cần tiến hành một giao dịch có thể khiến bạn đồng lõa, bạn hãy yêu cầu Bảo vệ chống rửa tiền (DAMA) — đôi khi vẫn được gọi là "sự đồng ý thích hợp". Tiếp tục mà không có nó và bạn có thể tự mình phạm tội.
Bẫy bài thi: thí sinh nhầm lẫn giữa "không tiết lộ" với "bật mí". Tiết lộ là điều bạn phải thực hiện trong nội bộ. Báo trước là việc bạn phải not thực hiện với bên ngoài. Nếu trong trường hợp bạn gọi điện cho khách hàng để nói "NCA đang nhìn bạn", đó gần như là câu trả lời sai.
Hãy nhớ các trường hợp miễn trừ cổ điển. Có sự bào chữa hạn chế dành cho cố vấn pháp lý chuyên nghiệp khi thông tin đến với họ trong các trường hợp đặc quyền - nhưng đặc quyền kiện tụng và đặc quyền tư vấn pháp lý không bao gồm lời khuyên nhằm mục đích phạm tội. Nếu khách hàng đang sử dụng bạn làm công cụ thì đặc quyền sẽ mất đi.
Sự siêng năng trong thực hành của khách hàng
Trước khi hành động, bạn thực hiện thẩm định khách hàng (CDD): xác định khách hàng, xác minh danh tính đó từ một nguồn đáng tin cậy và hiểu mục đích của người lưu giữ. Các tình huống có rủi ro cao hơn — một người có liên quan đến chính trị, cơ cấu sở hữu bất thường, yếu tố nước ngoài — kích hoạt Thẩm định nâng cao. Khi bạn nhìn thấy tiền mặt không có nguồn gốc rõ ràng hoặc một khách hàng thờ ơ một cách kỳ lạ với chi phí, râu của bạn sẽ giật giật. Đó chính xác là tình huống trong đoạn mở đầu của tôi và câu trả lời "an toàn" là hoàn thành CDD và xem xét SAR chứ không phải nhấn vào.
Dịch vụ tài chính và ranh giới của luật sư
Luật sư không được Cơ quan quản lý tài chính ủy quyền, tuy nhiên công việc pháp lý liên tục cản trở các hoạt động được quản lý — tư vấn về đầu tư, thu xếp bảo hiểm, giao dịch cổ phiếu thay mặt khách hàng. Ý tưởng chính của FLK1 là chế độ hoạt động được quy định miễn trừ theo Đạo luật Thị trường và Dịch vụ Tài chính 2000.
Công tyA do SRA quản lý có thể thực hiện một số hoạt động được quản lý nhất định mà không có sự cho phép của FCA, miễn là công việc đó là ngẫu nhiên đối với các dịch vụ pháp lý được cung cấp và tuân thủ các quy tắc Dịch vụ tài chính SRA. Hãy nghĩ đến người chuyển nhượng thu xếp bảo hiểm tòa nhà như một phần của giao dịch mua hoặc người kiện tụng xử lý một thỏa thuận bao gồm các khoản thanh toán có cấu trúc. Điều đó là tốt trong trường hợp miễn trừ. Điều không ổn khi điều hành một doanh nghiệp tư vấn đầu tư đội lốt một công ty luật.
Đối với bài kiểm tra, hãy đặt hai câu hỏi: hoạt động này có phải là hoạt động do quản lý không và nếu có thì hoạt động đó có thuộc loại trừ hoặc miễn trừ cho phép luật sư thực hiện việc đó không? Nếu không áp dụng, công ty cần có sự cho phép của FCA hoặc phải giới thiệu khách hàng. Bạn sẽ không được yêu cầu soạn thảo đơn đăng ký FCA - bạn sẽ được yêu cầu đánh dấu dòng.
Tài trợ cho một vấn đề pháp lý: Chi phí mà khách hàng hiểu
Khách hàng hiếm khi hỏi về vấn đề chống rửa tiền. Họ luôn hỏi về chi phí. Dịch vụ pháp lý trong FLK1 mong muốn bạn biết những cách chính mà một vấn đề có thể được tài trợ và các nghĩa vụ kèm theo mỗi cách.
- Người trả trước riêng — khách hàng thanh toán phí của bạn trực tiếp, thường bằng tiền trong tài khoản.
- Thỏa thuận phí có điều kiện (CFA) — "không thắng, không mất phí", trong đó phí thành công có thể được thêm vào nếu trường hợp thành công. Phí thành công thường không thể lấy lại được từ bên thua kiện sau năm 2013 và được tính từ thiệt hại của khách hàng, tùy thuộc vào giới hạn.
- Thỏa thuận dựa trên thiệt hại (DBA) — luật sư nhận phần trăm thiệt hại đã được bồi thường của khách hàng.
- Bảo hiểm chi phí pháp lý — bảo hiểm trước hoặc sau sự kiện.
- Hỗ trợ pháp lý — hiện bị hạn chế chặt chẽ nhưng vẫn phù hợp trong các lĩnh vực như một số vấn đề gia đình và hình sự.
Dù con đường tài trợ là gì thì nhiệm vụ quan trọng nhất vẫn là tính minh bạch. Bạn phải cung cấp cho khách hàng thông tin tốt nhất có thể về chi phí tổng thể có thể xảy ra, cả ngay từ đầu và khi vấn đề phát triển. Một câu "điều đó còn tùy" mơ hồ không thực hiện được nghĩa vụ đó. Nếu ước tính của bạn thay đổi, bạn phải thông báo ngay cho khách hàng — không phải trong hóa đơn cuối cùng.
Mẹo có thể hành động: khi tình huống SQE1 đề cập đến một khách hàng "ngạc nhiên trước quy mô của hóa đơn", người kiểm tra hầu như luôn kiểm tra nghĩa vụ thông tin chi phí chứ không phải sơ suất. Hãy tìm điểm mà lẽ ra luật sư phải cập nhật ước tính nhưng lại không cập nhật.
Chăm sóc khách hàng và xử lý khiếu nại cho SQE1
Chăm sóc khách hàng tốt không phải là một kỹ năng mềm trong FLK1 - đó là nghĩa vụ được quy định. Khi bắt đầu trả trước, bạn nên xác nhận hướng dẫn của mình, đặt ra phạm vi công việc, giải thích ai đang xử lý vấn đề và cung cấp cho khách hàng thông tin về thủ tục khiếu nại của bạn cũng như quyền khiếu nại của họ với Thanh tra pháp lý.
Khi có khiếu nại, hãy giải quyết kịp thời và công bằng theo quy trình riêng của công ty. Nếu khách hàng vẫn không hài lòng, họ có thể leo thang. Điểm khác biệt mà bài kiểm tra muốn bạn nắm giữ là: Thanh tra pháp lý xử lý các khiếu nại về service — sự chậm trễ, giao tiếp kém, chi phí ngoài dự kiến — trong khi SRA xử lý hành vi sai trái — hành vi không trung thực, vi phạm Nguyên tắc, vi phạm quy định nghiêm trọng. Một khách hàng gắt gỏng bị phớt lờ trong ba tuần là vấn đề của Thanh tra viên. Luật sư lấy tiền từ tài khoản khách hàng để sử dụng cá nhân là chuyện SRA.
Hãy lưu ý đến các Nguyên tắc SRA cơ bản vì chúng xuyên suốt mọi phần của chủ đề này: hành động độc lập, trung thực và liêm chính, vì lợi ích tốt nhất của mỗi khách hàng và duy trì niềm tin của công chúng đối với nghề nghiệp. Khi hai câu trả lời có vẻ đúng như nhau, hãy hỏi câu trả lời nào bảo vệ tốt nhất niềm tin của công chúng đối với luật sư. Bản năng đó sẽ thường xuyên giúp bạn đi đúng hướng.
Cách sửa đổi dịch vụ pháp lý mà không bị chết đuối trong chi tiết
Đừng cố gắng ghi nhớ toàn bộ nội quy. Thay vào đó hãy xây dựng một cây quyết định. Đối với bất kỳ tình huống Dịch vụ pháp lý nào, hãy xem qua danh sách kiểm tra ngắn trong đầu:
- Có cảnh báo rửa tiền cờ đỏ không? Nếu vậy, hãy nghĩ đến CDD và SAR trước bất cứ điều gì khác.
- Có phải hoạt động dịch vụ tài chính đang diễn ra và liệu miễn trừ có bao gồm hoạt động đó không?
- Khách hàng đã được cung cấp đúng thông tin chi phí chưa?
- Đây có phải là khiếu nại service (Thanh tra viên) hay hành vi sai trái (SRA)?
- Tùy chọn nào tuân thủ tốt nhất Nguyên tắc SRA?
Thực hành với một câu hỏi có câu trả lời đúng nhất cho đến khi danh sách kiểm tra này chạy tự động. Dịch vụ pháp lý khen thưởng sự trôi chảy chứ không phải nhồi nhét. Bởi vì nó cũng trùng lặp với các điểm ứng xử trong Luật Kinh doanh, Tài sản và Dispute Resolution, nỗ lực bạn bỏ ra ở đây cũng lặng lẽ nâng điểm của bạn trong các chủ đề FLK1 và FLK2 khác.
Một lời nhắc nhở cuối cùng trước ngày thi: hãy đọc câu cuối cùng của câu hỏi trước. Nội dung của Dịch vụ pháp lý có thể dài và đầy phiền nhiễu, nhưng nhiệm vụ thực tế - "luật sư nên làm gì tiếp theo?" hoặc "hành động nào là phù hợp nhất?" - thu hẹp sự tập trung của bạn ngay lập tức. Trả lời câu hỏi được hỏi chứ không phải câu hỏi bạn mong đợi.
CELE SQE có thể trợ giúp
như thế nàoNếu Dịch vụ pháp lý cảm thấy khó hiểu, tài liệu của chúng tôi sẽ chia nó thành các cây quyết định giống như bạn vừa thấy, với các câu hỏi SBA hiệu quả được rút ra từ các tình huống thực tế của công ty. Các khóa học CELE SQE1 diễn ra từ Khóa học ngắn hạn với giá £1.750 cho đến Khóa học dài hạn với giá £3.720, với tùy chọn FLK đơn với mức giá chỉ bằng một nửa nếu bạn chỉ cần FLK1; thuê bao ngân hàng câu hỏi của chúng tôi là £575 một tháng cho thực hành tập trung. Hãy đến và tìm chúng tôi tại celebar.com, gửi email tới [email protected] hoặc gửi lời chào trên WeChat SQE100 — không có áp lực, chỉ cần chỉ cho chúng tôi những chủ đề khiến bạn mất ngủ.