연습생으로서의 첫 주를 상상해 보세요. 새로운 고객이 "설명할 수 없는" 해외 계좌에서 현금으로 상업용 건물을 사고 싶어 들어왔습니다. 당신은 행동합니까? 신고하나요? 아무 말도 하지 않고 최선을 다하길 바라나요? 이것이 바로 SQE1 FLK1에서 Legal Services가 테스트하는 일종의 판단이며, 규칙을 암송하는 것에 대한 질문은 거의 없습니다. 그들은 당신이 압박감을 느낄 때 올바른 결정을 내릴 것인지 알고 싶어합니다.
Legal Services는 FLK1의 검은 글자 주제와 나란히 위치하지만 다르게 작동합니다. 외울 것은 적고 적용할 것은 더 많습니다. 시험관은 귀하를 시나리오에 빠뜨린 다음 유능한 변호사가 다음에 무엇을 해야 하는지 묻습니다. 그 스타일에 익숙해지면 다른 사람들이 테이블 위에 남긴 많은 점수를 얻을 수 있습니다.
Anti-Money Laundering: The FLK1 Topic Candidates Underrate
돈세탁은 범죄 수익을 합법적인 것처럼 보이게 만드는 과정입니다. 변호사는 큰 금액을 처리하고 재산을 이전하기 때문에 세탁업자에게 매력적입니다. 이것이 바로 정권이 법적 관행에 그토록 가혹한 이유입니다. SQE1의 경우 모든 하위 조항이 아니라 범죄 절차법 2002 및 자금 세탁 규정의 형태를 알아야 합니다.
POCA 2002에 따른 세 가지 주요 범죄가 계속해서 발생합니다.
- 섹션 327–329 — 범죄 재산을 은폐, 알선 또는 취득하는 주요 범죄입니다.
- 공개 실패 — 규제 부문의 개인이 자금 세탁을 알고 있거나 의심하면서도 이를 신고하지 않는 경우.
- 제보 — 고객에게 피해를 주는 방식으로 공개가 이루어졌거나 조사가 진행 중임을 경고합니다.
여기에 시험이 좋아하는 실용적인 메커니즘이 있습니다. 거래에 범죄 재산이 포함된 것으로 의심되는 경우 해당 회사의 자금세탁 신고관에게 의심스러운 활동 신고서(SAR)를 제출하면 해당 신고관은 국가범죄수사국(National Crime Agency)에 신고합니다. 귀하를 연루하게 만들 수 있는 거래를 진행해야 하는 경우 자금 세탁 방지(DAMA)를 구하십시오. 때로는 여전히 "적절한 동의"라고도 합니다. 그것 없이 진행하면 스스로 범죄를 저지를 수도 있습니다.
시험 트랩: 응시자는 "공개 실패"를 "정보 제공"과 혼동합니다. 공개는 반드시 내부적으로 수행해야 하는 작업입니다. 정보를 제공하는 것은 외부에서 해서는 안 되는 일입니다. 시나리오에서 고객에게 전화하여 "NCA가 당신을 보고 있습니다"라고 말하면 거의 매번 잘못된 대답입니다.
전형적인 면제 사항도 기억하세요. 특권 상황에서 정보가 제공되는 전문 법률 자문가에 대한 변호는 제한적입니다. 그러나 소송 특권 및 법률 자문 특권에는 범죄 목적을 촉진하기 위한 조언이 포함되지 않습니다. 클라이언트가 당신을 도구로 사용하는 경우 권한이 사라집니다.
실제 고객 실사
행동을 취하기 전에 고객 실사(CDD)를 수행합니다. 즉, 고객을 식별하고, 신뢰할 수 있는 출처에서 신원을 확인하고, 보유자의 목적을 이해합니다. 정치적으로 노출된 사람, 특이한 소유 구조, 해외 요소 등 고위험 상황은 강화된 실사를 유발합니다. 출처가 확실하지 않은 현금이나 비용에 이상하게 무관심한 고객을 보면 안테나가 꿈틀거릴 것입니다. 이것이 바로 내 서문 단락의 시나리오이며 "안전한" 대답은 계속 누르는 것이 아니라 CDD를 완료하고 SAR을 고려하는 것입니다.
금융 서비스 및 변호사의 경계
변호사는 금융행위감독청(Financial Conduct Authority)의 승인을 받지 않았지만 법률 업무는 고객을 대신하여 투자 자문, 보험 주선, 주식 거래 등 규제 활동을 지속적으로 위반합니다. FLK1의 핵심 아이디어는 금융 서비스 및 시장법 2000.
에 따른 면제 규제 활동 체제입니다.SRA의 규제를 받는A 회사는 해당 작업이 제공되는 법률 서비스에 부수적이고 SRA 금융 서비스 규칙을 준수하는 경우 FCA 승인 없이 특정 규제 활동을 수행할 수 있습니다. 구매의 일부로 건물 보험을 처리하는 양도인이나 구조화된 지불이 포함된 합의를 처리하는 소송 담당자를 생각해 보십시오. 면제 범위 내에서는 괜찮습니다. 안 좋은 건 로펌을 가장하고 투자 자문업을 하는 것입니다.
시험에서는 두 가지 질문에 답하세요. 해당 활동이 전혀 규제 활동인가요? 그렇다면 변호사가 해당 활동을 수행할 수 있는 제외 또는 면제에 해당합니까? 둘 다 적용되지 않는 경우 회사는 FCA 승인이 필요하거나 고객에게 추천해야 합니다. FCA 신청서 초안을 작성하라는 요청을 받지 않습니다. 라인을 찾아내라는 요청을 받게 됩니다.
법적 문제 자금 조달: 고객이 이해하는 비용
고객은 자금세탁 방지에 대해 거의 질문하지 않습니다. 그들은 항상 비용에 대해 묻습니다. FLK1의 법률 서비스에서는 귀하가 문제에 자금을 조달할 수 있는 주요 방법과 각 항목에 부과되는 의무를 알기를 기대합니다.
- 개인 보유자 — 고객이 일반적으로 계좌에 돈을 넣어 수수료를 직접 지불합니다.
- 조건부 수수료 계약(CFA) — "승소 없음, 수수료 없음", 사례가 성공할 경우 성공 수수료가 추가될 수 있습니다. 성공보수는 일반적으로 2013년 이후 패소자로부터 회수할 수 없으며 한도가 적용되는 고객의 손해에서 나옵니다.
- DBA(Damages-Based Agreement) — 변호사는 고객이 복구한 손해액의 일정 비율을 가져갑니다.
- 법률 비용 보험 — 행사 전 또는 행사 후 보장.
- 법적 지원 — 현재는 엄격하게 제한되어 있지만 일부 가족 및 형사 문제와 같은 분야에서는 여전히 관련이 있습니다.
자금 조달 경로가 무엇이든 가장 중요한 의무는 투명성입니다. 처음부터 문제가 진행됨에 따라 예상되는 전체 비용에 대해 가장 좋은 정보를 고객에게 제공해야 합니다. 모호한 "상황에 따라 다르다"고 해서 그 의무가 이행되는 것은 아닙니다. 견적이 변경되면 고객에게 즉시 알리십시오(최종 청구서에는 포함되지 않음)
A실행 가능한 팁: SQE1 시나리오에서 고객이 "청구서 크기에 놀랐다"고 언급할 때 검사관은 과실이 아닌 거의 항상 비용 정보 의무를 테스트하고 있습니다. 변호사가 견적을 업데이트했어야 했지만 업데이트하지 않은 지점을 찾아보세요.
SQE1
에 대한 고객 관리 및 불만 처리좋은 고객 관리는 FLK1의 소프트 스킬이 아니라 규제된 의무입니다. 계약을 시작할 때 귀하는 지침을 확인하고, 작업 범위를 설정하고, 문제를 처리하는 사람을 설명하고, 고객에게 귀하의 불만 처리 절차 및 법률 옴부즈맨.
에 불만을 제기할 수 있는 권리에 대한 정보를 제공해야 합니다.불만사항이 접수되면 회사 자체 절차에 따라 신속하고 공정하게 처리합니다. 고객이 여전히 불만족스러우면 에스컬레이션할 수 있습니다. 시험에서 요구하는 차이점은 다음과 같습니다. Legal Ombudsman는 service(지연, 통신 불량, 예상치 못한 비용)에 대한 불만 사항을 처리하는 반면, SRA는 위법 행위(부정직, 원칙 위반, 심각한 규제 실패)를 처리합니다. 3주 동안 무시당한 심술궂은 고객은 옴부즈맨 문제입니다. 개인 용도로 고객 계좌에서 돈을 빼낸 변호사는 SRA 문제입니다.
기본 SRA 원칙을 염두에 두세요. 이는 각 고객의 최대 이익을 위해 독립성, 정직성, 성실성을 바탕으로 행동하고 직업에 대한 대중의 신뢰를 유지하는 것 등 이 주제의 모든 부분을 관통하기 때문입니다. 두 가지 답변이 똑같이 정확해 보이면 어느 답변이 변호사에 대한 대중의 신뢰를 가장 잘 보호하는지 물어보십시오. 그 본능이 당신을 올바른 방향으로 이끌 것입니다.
자세히 익사하지 않고 법률 서비스를 개정하는 방법
룰북 전체를 외우려고 하지 마세요. 대신 의사결정 트리를 구축하세요. 법률 서비스 시나리오의 경우 간단한 정신적 체크리스트를 실행하십시오:
- 돈세탁 위험 신호가 있습니까? 그렇다면 무엇보다 CDD와 SAR을 먼저 생각하세요.
- 금융 서비스 활동이 진행 중이며 면제가 적용됩니까?
- 고객에게 적절한 비용 정보가 제공되었습니까?
- 이것은 서비스 불만사항(옴부즈맨)입니까 아니면 위법행위(SRA)입니까?
- 어떤 옵션이 SRA 원칙을 가장 잘 유지합니까?
이 체크리스트가 자동으로 실행될 때까지 단일 베스트 답변 질문으로 연습하세요. 법률 서비스는 벼락치기가 아닌 유창함을 보상합니다. 이는 비즈니스 법률, 재산 및 Dispute Resolution의 행동 포인트와도 겹치기 때문에 여기에 쏟은 노력은 다른 FLK1 및 FLK2 주제에서도 조용히 점수를 향상시킵니다.
시험일 전 마지막 알림: 문제의 마지막 문장을 먼저 읽어보세요. 법률 서비스의 내용은 길고 산만할 수 있지만 실제 작업은 "변호사가 다음에 무엇을 해야 합니까?"입니다. 또는 "어떤 조치가 가장 적절합니까?" — 즉시 초점을 좁힙니다. 예상한 질문이 아닌 질문에 답하십시오.
CELE SQE가 도울 수 있는 방법
법률 서비스가 미끄럽다고 느껴진다면 당사의 자료는 현실적인 기업 시나리오에서 도출된 SBA 문제를 통해 방금 본 것과 동일한 의사 결정 트리로 분류됩니다. CELE SQE1 과정은 단기 과정 £1,750부터 장기 과정 £3,720까지 진행되며, FLK1만 필요한 경우 단일 FLK 옵션을 절반 가격으로 이용할 수 있습니다. 문제 은행 구독료는 집중 연습을 위한 월 £575입니다. celebar.com으로 오시거나, [email protected]으로 이메일을 보내시거나, WeChat SQE100에서 인사해주세요. 부담 없이, 밤잠을 설치게 만드는 주제만 알려주세요.