研修生としての最初の 1 週間を想像してみてください。新しい顧客が、「よく説明できない」海外口座からの現金で商業ビルを購入したいとやって来ました。行動しますか？報告しますか？あなたは何も言わず、最善を望みますか？これはまさに、Legal Services が SQE1 FLK1 でテストする種類の判決です。また、質問が規則の暗唱に関するものであることはほとんどありません。彼らは、あなたがプレッシャーの下で正しい判断を下すかどうかを知りたがっています。
Legal Services は FLK1 の黒文字の主題と並んでいますが、動作は異なります。覚えることが減り、応用することが増えます。試験官はあなたをシナリオに導き、有能な弁護士が次に何をすべきかを尋ねます。そのスタイルに慣れると、他の人がテーブルに残したマークをたくさん貯めることができます。
Anti-Money Laundering: The FLK1 Topic Candidates Underrate
マネーロンダリングとは、犯罪で得た収益を正当なものに見せるプロセスです。弁護士は多額の資金を扱ったり、不動産を移動したりするため、ロンダリング業者にとって魅力的です。だからこそ、政権は法的実務にこれほどまでに厳しく取り組んでいるのだ。 SQE1 の場合、すべてのサブセクションではなく、2002 犯罪収益法とマネーロンダリング規制の概要を知る必要があります。
POCA 2002 に基づく 3 つの主な犯罪が何度も取り上げられます:
- セクション 327–329 — 犯罪財産の隠蔽、手配、または取得の主な犯罪。
- 開示の不履行 — 規制対象部門の担当者がマネーロンダリングを知っているか、その疑いがあるにもかかわらず報告しない場合。
- 密告 — クライアントに偏見を与える方法で、開示が行われたこと、または調査が進行中であることをクライアントに警告する。
試験で人気の実際的なメカニズムは次のとおりです。取引に犯罪財産が含まれている疑いがある場合は、国家犯罪庁直属の会社のマネーロンダリング報告担当官に 不審行為報告書 (SAR) を作成します。共謀する可能性のある取引を進める必要がある場合は、マネーロンダリングに対する防御 (DAMA) (現在でも「適切な同意」と呼ばれることもあります) を求めます。これを無視して続行すると、あなた自身が犯罪を犯す可能性があります。
試験の罠: 受験者は「情報開示の不履行」と「密告」を混同します。開示は社内で しなければならないことです。密告は、対外的に ではなく しなければならないことです。シナリオによって、クライアントに「NCA が注目しています」と電話する必要がある場合、それはほぼ毎回間違った答えになります。
古典的な例外も覚えておいてください。 特権的な状況で情報が得られた場合、プロの法律顧問の弁護は限定的ですが、訴訟特権や法的アドバイス特権は、犯罪目的を促進するために求められるアドバイスには適用されません。クライアントがあなたを道具として使用している場合、権限は剥奪されます。
顧客デューデリジェンスの実践
行動する前に、顧客デュー デリジェンス (CDD) を実行します。クライアントを特定し、信頼できる情報源からその身元を確認し、リテイナーの目的を理解します。政治的に露出した人物、異常な所有構造、海外要素など、よりリスクの高い状況では、強化されたデュー デリジェンスがトリガーされます。明確な出所のない現金や、奇妙にコストに無頓着な顧客を見ると、アンテナがピクピクするはずです。それがまさに私の最初の段落のシナリオであり、「安全な」答えは、CDD を完了して SAR を検討することであり、続行することではありません。
金融サービスと弁護士の境界
弁護士は金融行為監視機構の認可を受けていないが、投資に関するアドバイス、保険の手配、顧客に代わって株式の取引など、法務業務は常に規制対象の活動に抵触する。 FLK1 の重要なアイデアは、2000 年金融サービス市場法に基づく 規制対象活動の免除制度 です。
SRA によって規制されているA 事務所は、その業務が提供されている法律サービスに 付随する であり、SRA 金融サービス規則に準拠している限り、FCA の許可なしに特定の規制対象活動を実行できます。購入の一環として建物保険を手配する運送業者や、構造化された支払いを含む和解を扱う訴訟担当者を思い浮かべてください。免除の範囲内で大丈夫です。良くないのは、法律事務所を装って投資アドバイス業を営むことです。
試験では、2 つの質問に答えてください。その活動はそもそも 規制されている活動ですか。そうであれば、それは弁護士に許可する の除外または免除 の範囲内に該当しますか?どちらにも当てはまらない場合、企業は FCA の認可を必要とするか、クライアントに照会する必要があります。 FCA 申請書の草案を作成するよう求められることはありません。
の行を特定するよう求められます。法的問題への資金提供: クライアントが理解する費用
顧客からマネーロンダリング対策について質問されることはほとんどありません。彼らはいつもコストについて尋ねます。 FLK1 の法務サービスでは、問題に資金を提供できる主な方法と、それぞれに付随する義務を知っていることが求められます。
- 個人のリテイナー — クライアントは通常、口座にあるお金で料金を直接支払います。
- 条件付報酬契約 (CFA) — 「勝訴なし、手数料なし」。訴訟が成功した場合に成功報酬が追加される場合があります。成功報酬は通常、2013 年以降は敗訴者から回収できず、上限があり、クライアントの損害から支払われます。
- 損害賠償契約書 (DBA) — 弁護士は、クライアントが回復した損害額の一部を受け取ります。
- 訴訟費用保険 — イベント前またはイベント後の補償。
- 法的援助 — 現在は厳しく制限されていますが、一部の家族問題や刑事問題などの分野では依然として関連性があります。
資金調達ルートが何であれ、最も重要な義務は透明性です。最初と問題が進展するにつれて、予想される全体コストに関する 可能な限り最良の情報 をクライアントに提供する必要があります。漠然とした「場合による」ではその義務は果たせません。見積もりが変更された場合は、最終請求書ではなく、すぐにクライアントに伝えます。
実用的なヒント: SQE1 のシナリオで顧客が「請求額の多さに驚いている」と言及されている場合、審査官はほとんどの場合、過失ではなくコスト情報の義務をテストしています。弁護士が見積りを更新すべきだったのに更新しなかった点を探します。
SQE1
のクライアント ケアと苦情処理優れた顧客ケアは FLK1 ではソフト スキルではなく、規制された義務です。リテイナーの開始時に、指示を確認し、作業範囲を設定し、誰が問題を処理しているかを説明し、苦情手続きと 法務オンブズマン.
に苦情を申し立てる権利に関する情報をクライアントに伝える必要があります。苦情が届いた場合には、当社独自の手順に基づき、迅速かつ公正に対応します。クライアントの不満が解消されない場合は、エスカレートする可能性があります。この試験であなたに求められる区別は次のとおりです。法務オンブズマンは、サービス（遅延、コミュニケーション不足、予期せぬ費用）に関する苦情を処理するのに対し、SRAは不正行為（不正、原則違反、重大な規制上の失敗）を処理します。 3週間無視された不機嫌なクライアントはオンブズマンの問題です。弁護士がクライアントの口座から個人的にお金を引き出した件は SRA 件です。
件です。根底にある SRA 原則 を念頭に置いてください。これらの原則は、この主題のあらゆる部分に貫かれているからです。つまり、独立性、誠実さ、誠実さをもって各クライアントの利益を最優先に行動し、この職業に対する社会の信頼を維持することです。 2 つの答えが同じように正しいと思われる場合は、どちらが弁護士に対する社会の信頼を最もよく保護するかを尋ねてください。その本能は、多くの場合、あなたを正しい方向に導くでしょう。
詳細に溺れずに法律サービスを改訂する方法
ルールブック全体を暗記しようとしないでください。代わりに意思決定ツリーを構築します。法務サービスのシナリオについては、短いメンタル チェックリストを実行してください:
- マネーロンダリングの危険信号はありますか?その場合は、何よりもまず CDD と SAR を考えてください。
- 金融サービスの活動が行われていますが、それは免除の対象になりますか?
- クライアントには適切な費用情報が提供されましたか?
- これはサービスの苦情（オンブズマン）または不正行為（SRA）ですか?
- SRA 原則を最もよく遵守するオプションはどれですか?
このチェックリストが自動的に実行されるまで、最良の回答を 1 つ質問して練習してください。法律サービスでは、詰め込みではなく、流暢さが評価されます。これはビジネス法、財産、Dispute Resolution の行動ポイントとも重なるため、ここでの努力は、他の FLK1 および FLK2 のトピックでも静かに成績を上げます。
試験日前の最後の注意事項: 最初に問題の最後の文を読んでください。法律サービスの内容は長く、気が散ることが多いかもしれませんが、実際のタスクは「弁護士は次に何をすべきか?」というものです。または「どのアクションが最も適切ですか?」 — 瞬時に焦点を絞ります。期待したものではなく、尋ねられた質問に答えてください。
CELE SQE がどのように役立つか
法務サービスがわかりにくいと感じられる場合は、当社の資料が、現実的な企業シナリオから抽出された実際の SBA の質問を使用して、先ほど見たのと同じ意思決定ツリーに分割します。 CELE SQE1 コースは、1,750 ポンドの短期コースから 3,720 ポンドの長期コースまであり、FLK1 のみが必要な場合は、単一 FLK オプションが半額になります。私たちの質問バンクのサブスクリプションは、集中的な練習のために月額 575 ポンドです。 celebar.com にアクセスするか、[email protected] に電子メールを送信するか、WeChat SQE100 で挨拶してください。プレッシャーはかかりません。夜も眠れないトピックについて教えてください。