Įsivaizduokite savo pirmąją stažuotojo savaitę. Ateina naujas klientas, norėdamas nusipirkti komercinį pastatą grynaisiais iš užsienio sąskaitos, kurios „negali paaiškinti“. Ar vaidini? Ar praneši? Nieko nesakai ir tikiesi geriausio? Būtent tokį sprendimą Legal Services išbando SQE1 FLK1 – ir klausimai retai susiję su taisyklės deklamavimu. Jie nori sužinoti, ar tinkamai skambintumėte esant spaudimui.
„Legal Services“ yra šalia juodųjų raidžių subjektų FLK1, tačiau elgiasi kitaip. Mažiau reikia įsiminti ir daugiau taikyti. Egzaminuotojas įtraukia jus į scenarijų, tada paklausia, ką kompetentingas advokatas turėtų daryti toliau. Patogiai mėgaukitės tokiu stiliumi ir galėsite palikti daug kitų ant stalo paliktų ženklų.
Anti-Money Laundering: FLK1 temos kandidatai neįvertinami
Pinigų plovimas yra procesas, kurio metu nusikalstamu būdu gautos pajamos atrodo teisėtos. Advokatai yra patrauklūs plovėjams, nes tvarkome dideles sumas ir perkeliame turtą. Štai kodėl režimas taip smarkiai įkando teisinei praktikai. Jei naudojate SQE1, turite žinoti 2002 m. nusikaltimų pajamų įstatymo ir pinigų plovimo taisyklių formą, o ne kiekvieną poskyrį.
Trys pagrindiniai nusikaltimai pagal POCA 2002 kartojami vėl ir vėl:
- S327–329 skirsnis – pagrindiniai nusikaltimai, susiję su nusikalstamo turto slėpimu, paskirstymu ar įgijimu.
- Neatskleidimas – kai reguliuojamo sektoriaus asmuo žino arba įtaria pinigų plovimą ir apie tai nepraneša.
- TPatarimas – kliento perspėjimas, kad buvo atskleista informacija arba kad vyksta tyrimas, tokiu būdu, kuris jam kenkia.
Štai praktinis mechanizmas, kurį egzaminas mėgsta. Jei įtariate, kad sandoris yra susijęs su nusikalstama nuosavybe, įmonės pinigų plovimo ataskaitų pareigūnui, kuris atsiskaito Nacionalinei nusikaltimų agentūrai, pateikiate Sįtartinos veiklos ataskaitą (SAR). Jei jums reikia atlikti operaciją, dėl kurios kitu atveju galėtumėte būti bendrininke, jūs ieškote apsaugos nuo pinigų plovimo (DAMA) – kartais dar vadinamo „tinkamu sutikimu“. Tęskite be jo ir patys galite padaryti nusikaltimą.
Egzaminų spąstai: kandidatai painioja „neatskleidimą“ su „nukreipimu“. Atskleidimas yra tai, ką jūs privalote daryti viduje. Arbatpinigiai yra tai, ką not turite padaryti išorėje. Jei pagal scenarijų skambinate klientui ir sakote „NCA žiūri į jus“, tai beveik kiekvieną kartą yra neteisingas atsakymas.
Prisiminkite ir klasikines išimtis. Profesionalių teisės patarėjų gynyba yra ribota, kai informacija jiems gaunama privilegijuotomis aplinkybėmis, tačiau teisminio ginčo ir teisinės konsultacijos privilegija neapima patarimų, kuriais siekiama nusikalstamo tikslo. Jei klientas naudoja jus kaip įrankį, privilegija netenka.
Draus kliento patikrinimas praktikoje
Prieš imdamiesi veiksmų, atliekate kliento išsamų patikrinimą (CDD): identifikuojate klientą, patikrinkite tą tapatybę iš patikimo šaltinio ir suprasite saugotojo tikslą. Didesnės rizikos situacijos – politiškai pažeidžiamas asmuo, neįprasta nuosavybės struktūra, užsienio elementas – sukelia YYDaugesnį deramą patikrinimą. Kai matote neaiškios kilmės grynuosius pinigus arba klientą, kuris yra keistai abejingas kainai, jūsų antenos turėtų trūkčioti. Būtent toks yra mano pradžios pastraipos scenarijus, o „saugus“ atsakymas yra užpildyti CDD ir apsvarstyti SAR, o ne spausti.
Finansinės paslaugos ir advokato riba
S Advokatai nėra įgalioti Finansinio elgesio tarnybos, tačiau teisinis darbas nuolat kertasi prieš reguliuojamą veiklą – konsultuoja dėl investicijų, organizuoja draudimą, prekiauja akcijomis kliento vardu. Pagrindinė FLK1 idėja yra atleistas reguliuojamos veiklos režimas pagal 2000 m. Finansinių paslaugų ir rinkų įstatymą.
A įmonė, kurią reguliuoja SRA, gali vykdyti tam tikrą reguliuojamą veiklą neturėdama FCA leidimo, jei darbas yra atsitiktinumas su teikiamomis teisinėmis paslaugomis ir atitinka SRA finansinių paslaugų taisykles. Pagalvokite apie pervežėją, kuris organizuoja pastatų draudimą kaip pirkimo dalį, arba apie teisininką, tvarkantį atsiskaitymą, apimantį struktūrinius mokėjimus. Tai yra gerai, atsižvelgiant į išimtį. Negerai yra vadovauti investicinių konsultacijų verslui, apsirengusiam kaip advokatų kontora.
Egzaminui atsakykite į du klausimus: ar veikla išvis yra reguliuojama veikla, ir jei taip, ar ji patenka į išimtį arba atleidimą, leidžiančią tai daryti advokatui? Jei nė vienas netaikomas, įmonei reikalingas FCA leidimas arba ji turi nukreipti klientą. Jūsų nebus paprašyta parengti FCA paraiškos projektą – jūsų bus paprašyta pastebėti eilutę.
Teisinio reikalo finansavimas: išlaidas, kurias klientas supranta
Klientai retai teiraujasi apie kovą su pinigų plovimu. Jie visada klausia apie išlaidas. Teisinės tarnybos FLK1 tikisi, kad žinosite pagrindinius reikalo finansavimo būdus ir su kiekvienu susijusias pareigas.
- Privatus laikytojas – klientas sumoka jūsų mokesčius tiesiogiai, paprastai turėdamas pinigus sąskaitoje.
- Sąlyginio mokesčio sutartis (CFA) – „ne laimėti, be mokesčio“, kai sėkmės atveju gali būti pridėtas sėkmės mokestis. Sėkmės mokestis paprastai nėra grąžinamas iš pralaimėjusios šalies po 2013 m. ir yra padengiamas kliento nuostoliais, kuriems taikomos viršutinės ribos.
- Damages-Based Agreement (DBA) – advokatas prisiima kliento atlygintos žalos procentą.
- Teisinių išlaidų draudimas – draudimas prieš renginį arba po įvykio.
- Teisinė pagalba – dabar griežtai ribojama, bet vis dar aktuali tokiose srityse, kaip šeimos ir baudžiamosios bylos.
Nepriklausomai nuo finansavimo būdo, svarbiausia pareiga yra skaidrumas. Turite suteikti klientui geriausią įmanomą informaciją apie tikėtinas bendras išlaidas tiek pradžioje, tiek reikalui vystantis. Neaiškus „tai priklauso“ šios pareigos neatlieka. Jei jūsų sąmata pasikeičia, nedelsdami pranešate klientui – ne galutinėje sąskaitoje.
Veiksmingas patarimas: kai SQE1 scenarijuje minimas klientas „nustebintas sąskaitos dydžiu“, egzaminuotojas beveik visada tikrina išlaidas informavimo pareigas, o ne aplaidumą. Ieškokite taško, kur advokatas turėjo atnaujinti sąmatą ir to nepadarė.
SQE1
klientų priežiūra ir skundų tvarkymasGeras klientų aptarnavimas nėra švelnus FLK1 įgūdis – tai reguliuojama prievolė. Pradėdami tvarkyti, turėtumėte patvirtinti savo nurodymus, išdėstyti darbo apimtį, paaiškinti, kas tvarko klausimą, ir suteikti klientui informaciją apie jūsų skundų pateikimo tvarką ir jo teisę skųstis Teisės ombudsmenui.
Gavę skundą, greitai ir sąžiningai jį išnagrinėkite pagal įmonės nustatytą tvarką. Jei klientas lieka nepatenkintas, jis gali eskaluoti. Skirtumas, kurį egzaminas nori išlaikyti, yra toks: teisės ombudsmenas nagrinėja skundus dėl paslaugos – delsimo, prasto ryšio, netikėtų išlaidų, o SRA – su elgesys – nesąžiningumu, rimtu reguliavimo principų pažeidimu. Tris savaites ignoruojamas rūstus klientas yra ombudsmeno reikalas. Advokatas, paėmęs pinigus iš kliento sąskaitos asmeniniam naudojimui, yra SRA reikalas.
Atkreipkite dėmesį į pagrindinius SRA principus, nes jie apima visas šios temos dalis: veikti nepriklausomai, sąžiningai ir sąžiningai, atsižvelgiant į geriausius kiekvieno kliento interesus, ir palaikyti visuomenės pasitikėjimą šia profesija. Kai du atsakymai atrodo vienodai teisingi, paklauskite, kuris iš jų geriausiai apsaugo visuomenės pasitikėjimą advokatais. Tas instinktas dažniau nukreips jus į dešinę.
Kaip peržiūrėti teisines paslaugas nenuskęstant detalėms
Nebandykite įsiminti visos taisyklių sąsiuvinio. Vietoj to sukurkite sprendimų medį. Pagal bet kurį teisinių paslaugų scenarijų atlikite trumpą kontrolinį sąrašą:
- Ar yra raudona vėliavėlė Pinigų plovimas? Jei taip, pagalvokite apie CDD ir SAR prieš ką nors kita.
- Ar vykdoma finansinių paslaugų veikla ir ar jai taikoma išimtis?
- Ar klientui buvo suteikta tinkama informacija apie išlaidas?
- Ar tai tarnybos skundas (ombudsmenas) ar netinkamas elgesys (SRA)?
- Kuris variantas geriausiai atitinka SRA principus?
Praktikuokite su geriausiais atsakymų klausimais, kol šis kontrolinis sąrašas bus paleistas automatiškai. Teisinės paslaugos apdovanoja sklandumą, o ne kibimą. Kadangi tai taip pat sutampa su verslo teisės, nuosavybės ir Dispute Resolution elgesio punktais, čia įdėtos pastangos tyliai pakelia jūsų įvertinimus ir kitose FLK1 ir FLK2 temose.
Vienas paskutinis priminimas prieš egzamino dieną: pirmiausia perskaitykite paskutinį klausimo sakinį. Teisinių paslaugų skyriai gali būti ilgi ir daug blaškančių, tačiau tikroji užduotis – „ką advokatas turėtų daryti toliau? arba "koks veiksmas yra tinkamiausias?" - akimirksniu susiaurina jūsų dėmesį. Atsakykite į užduotą klausimą, o ne į tą, kurio tikėjotės.
Kaip CELE SQE gali padėti
Jei Teisinės paslaugos atrodo slidžios, mūsų medžiaga suskirsto ją į tuos pačius sprendimų medžius, kuriuos ką tik matėte, su išnagrinėtais SBA klausimais, parengtais pagal realius tvirtus scenarijus. CELE SQE1 kursai vyksta nuo trumpalaikio kurso už 1 750 GBP iki ilgalaikio kurso už 3 720 GBP, su vienu FLK pasirinkimu už pusę kainos, jei jums reikia tik FLK1; mūsų klausimas banko abonementas yra £575 per mėnesį tikslingai praktikai. Ateikite ir susiraskite mus adresu celebar.com, rašykite el. paštu [email protected] arba pasisveikinkite naudodami WeChat SQE100 – jokio spaudimo, tiesiog nurodykite temas, kurios neleidžia jums miegoti naktį.