SQE1 Pravne storitve FLK1: Pranje denarja in skrb za stranke

Predstavljajte si svoj prvi teden kot pripravnik. Vstopi nova stranka, ki želi kupiti poslovno stavbo z gotovino z računa v tujini, ki je "ne zna povsem razložiti". Ali deluješ? Ali poročate? Ne rečeš nič in upaš na najboljše? To je natanko takšna sodba, ki jo Legal Services testira v SQE1 FLK1 — in vprašanja se redko nanašajo na recitiranje pravila. Želijo videti, ali bi pod pritiskom naredili pravi klic.

sodijo poleg črnopisnih subjektov v FLK1, vendar se obnašajo drugače. Manj si je treba zapomniti in več uporabiti. Izpraševalec vas spusti v scenarij, nato pa vpraša, kaj naj pristojni odvetnik stori naprej. Udobno se počutite s tem slogom in lahko nahranite veliko oznak, ki jih drugi pustijo na mizi.

Anti-Money Laundering: Kandidati za temo FLK1 podcenjeni

Pranje denarja je postopek, s katerim se premoženjska korist, pridobljena s kaznivim dejanjem, zdi zakonita. Odvetniki so privlačni za pralce, ker upravljamo z velikimi zneski in premikamo premoženje. Zato režim tako močno grize v pravno prakso. Za SQE1 morate poznati obliko Proceeds of Crime Act 2002 in predpisov o pranju denarja, ne vsakega pododdelka.

Tri glavna kazniva dejanja po POCA 2002 se vedno znova pojavljajo:

• Razdelek 327–329 — glavna kazniva dejanja prikrivanja, dogovarjanja ali pridobivanja premoženja, pridobljenega s kaznivim dejanjem.
• Nerazkritje — kadar oseba v reguliranem sektorju ve ali sumi pranje denarja in tega ne prijavi.
• Namig — opozorilo stranki, da je prišlo do razkritja ali da poteka preiskava, na način, ki ji škoduje.

Tukaj je praktičen mehanizem, ki ga izpit obožuje. Če sumite, da transakcija vključuje kriminalno premoženje, pošljete Suspicious Activity Report (SAR) uradniku za poročanje o pranju denarja, ki poroča nacionalni agenciji za boj proti kriminalu. Kadar morate nadaljevati s transakcijo, zaradi katere bi sicer lahko postali sokrivci, zahtevate Defence Against Money Laundering (DAMA) – včasih še vedno imenovano "ustrezno soglasje". Nadaljujte brez njega in lahko storite prekršek sami.

Izpitna past: kandidati zamenjujejo "nerazkritje" z "namigom". Razkritje je tisto, kar morate narediti interno. Namigovanje je tisto, kar morate ne narediti zunaj. Če po scenariju pokličete stranko in rečete, da vas opazuje NCA, je to skoraj vsakič napačen odgovor.

Ne pozabite tudi na klasične izjeme. Obstaja omejena obramba za poklicne pravne svetovalce, če do njih pridejo informacije v privilegiranih okoliščinah – vendar privilegij v sodnem postopku in privilegij pravnega svetovanja ne zajemata nasvetov, katerih namen je doseči kriminalni namen. Če vas stranka uporablja kot orodje, privilegij odpade.

Skrbni pregled stranke v praksi

Preden ukrepate, opravite skrbni pregled stranke (CDD): identificirajte stranko, preverite to identiteto iz zanesljivega vira in razumete namen zadrževalnika. Situacije z večjim tveganjem – politično izpostavljena oseba, nenavadna lastniška struktura, tuji element – ​​sprožijo okrepljeno skrbnost . Ko vidite denar brez jasnega izvora ali stranko, ki je nenavadno brezbrižna do stroškov, bi vam morale trzati antene. Natančno to je scenarij v mojem uvodnem odstavku in "varen" odgovor je, da izpolnite CDD in razmislite o SAR, ne da pritiskate naprej.

Finančne storitve in odvetniška meja

Odvetniki niso pooblaščeni s strani finančnega nadzornega organa, vendar pravno delo nenehno posega v regulirane dejavnosti – svetovanje o naložbah, urejanje zavarovanj, trgovanje z delnicami v imenu stranke. Ključna ideja za FLK1 je izvzet režim reguliranih dejavnosti v skladu z Zakonom o finančnih storitvah in trgih iz leta 2000.

A, ki ga ureja SRA, lahko izvaja nekatere regulirane dejavnosti brez dovoljenja FCA, pod pogojem, da je delo naključno za pravne storitve, ki se zagotavljajo, in je v skladu s pravili SRA finančnih storitev. Pomislite na posrednika, ki uredi zavarovanje stavb kot del nakupa, ali na tožnika, ki obravnava poravnavo, ki vključuje strukturirana plačila. To je v redu v okviru izjeme. Kar ni v redu, je vodenje podjetja za investicijsko svetovanje v obliki odvetniške družbe.

Za izpit se držite dveh vprašanj: ali je dejavnost sploh regulirana dejavnost, in če je tako, ali spada v izključitev ali oprostitev, ki to dovoljuje odvetniku? Če nobeno ne velja, podjetje potrebuje dovoljenje FCA ali pa mora stranko napotiti naprej. Ne boste morali sestaviti vloge FCA — morali boste opaziti črto.

Financiranje pravne zadeve: Stroški, ki jih stranka razume

Stranke redko sprašujejo o preprečevanju pranja denarja. Vedno sprašujejo o stroških. Pravne storitve v FLK1 pričakujejo, da poznate glavne načine financiranja zadeve in dolžnosti, povezane z vsakim.

• Zasebni zalog — stranka plača vaše stroške neposredno, običajno z denarjem na računu.
• Conditional Fee Agreement (CFA) — "brez zmage, brez provizije", kjer se lahko doda provizija za uspeh, če primer uspe. Provizije za uspeh po letu 2013 na splošno ni mogoče izterjati od poražene stranke in izhaja iz odškodnine stranke, za katero veljajo zgornje meje.
• Odškodninska pogodba (DBA) — odvetnik prevzame odstotek izterjane škode stranke.
• Zavarovanje pravnih stroškov — kritje pred dogodkom ali po dogodku.
• Pravna pomoč — zdaj strogo omejena, a še vedno pomembna na področjih, kot so nekatere družinske in kazenske zadeve.

Ne glede na pot financiranja je glavna naloga preglednost. Stranki morate dati najboljše možne informacije o verjetnih skupnih stroških, tako na začetku kot po razvoju zadeve. Nejasen "odvisno" ne izpolni te dolžnosti. Če se vaša ocena spremeni, stranki takoj poveste – ne v končnem računu.

Uporabni nasvet: ko scenarij SQE1 omenja stranko, "presenečeno nad velikostjo računa", preizkuševalec skoraj vedno preverja dolžnosti obveščanja o stroških, ne malomarnosti. Poiščite točko, kjer bi moral odvetnik posodobiti oceno, pa je ni.

Skrb za stranke in obravnavanje pritožb za SQE1

Dobra skrb za stranke ni mehka veščina v FLK1 – to je regulirana obveznost. Na začetku pogodbe morate potrditi svoja navodila, določiti obseg dela, pojasniti, kdo obravnava zadevo, in dati stranki informacije o vašem pritožbenem postopku in njeni pravici do pritožbe pri pravnem varuhu človekovih pravic.

Ko prispe pritožba, jo obravnavajte nemudoma in pravično v skladu s postopkom podjetja. Če stranka ostane nezadovoljna, lahko stopnjujejo. Razlika, ki jo izpit zahteva od vas, je naslednja: pravni varuh obravnava pritožbe glede storitve – zamuda, slaba komunikacija, nepričakovani stroški – medtem ko se SRA ukvarja z nepravilnim ravnanjem – nepoštenostjo, kršitvijo načel, resno regulativno pomanjkljivostjo. Nejevoljna stranka, ki je bila tri tedne ignorirana, je zadeva varuha človekovih pravic. Odvetnik, ki je vzel denar z računa stranke za osebno uporabo, je zadeva SRA.

Upoštevajte temeljna načela SRA, ker se prepletajo skozi vsak del te teme: delovanje neodvisno, pošteno in pošteno, v najboljšem interesu vsake stranke, in podpiranje zaupanja javnosti v poklic. Če sta dva odgovora videti enako pravilna, vprašajte, kateri najbolje ščiti zaupanje javnosti v odvetnike. Ta nagon vas bo pogosteje usmeril prav.

Kako revidirati pravne storitve, ne da bi se utopili v podrobnosti

Ne poskušajte si zapomniti celotnega pravilnika. Namesto tega zgradite drevo odločitev. Za kateri koli scenarij pravnih storitev preglejte kratek miselni kontrolni seznam:

• Ali obstaja pranje denarja rdeča zastavica? Če je tako, najprej pomislite na CDD in SAR.
• Je finančna storitev dejavnost v igri in ali jo zajema izjema?
• Ali je stranka dobila ustrezne podatke o stroških?
• Ali je to storitev pritožba (varuh človekovih pravic) ali nepravilno ravnanje (SRA)?
• Katera možnost najbolje podpira načela SRA?

Vadite z vprašanji z enim najboljšim odgovorom, dokler se ta kontrolni seznam ne zažene samodejno. Pravne storitve nagrajujejo tekočnost, ne nabijanje. Ker se prekriva tudi s točkami ravnanja v poslovnem pravu, lastnini in Dispute Resolution, trud, ki ga vložite tukaj, tiho dvigne vaše ocene tudi pri drugih temah FLK1 in FLK2.

Še zadnji opomnik pred dnevom izpita: najprej preberite zadnji stavek vprašanja. Zapleti v zvezi s pravnimi storitvami so lahko dolgi in polni motečih dejavnikov, toda dejanska naloga — "kaj naj odvetnik naredi naslednje?" ali "katero dejanje je najprimernejše?" — takoj zoži vaš fokus. Odgovorite na zastavljeno vprašanje, ne tistega, ki ste ga pričakovali.

Kako lahko CELE SQE pomaga

Če se pravnim storitvam zdi spolzko, jih naši materiali razdelijo na ista drevesa odločanja, ki ste jih pravkar videli, z obdelanimi vprašanji SBA, ki so vzeta iz realističnih scenarijev podjetij. Tečaji CELE SQE1 potekajo od kratkoročnega tečaja za 1750 GBP do dolgoročnega tečaja za 3720 GBP, z možnostjo enega FLK po polovični ceni, če potrebujete samo FLK1; naša bančna naročnina na vprašanje znaša 575 GBP na mesec za osredotočeno prakso. Pridite in nas poiščite na celebar.com, pošljite e-pošto na [email protected] ali nas pozdravite na WeChat SQE100 – brez pritiska, le usmerite nas na teme, zaradi katerih ponoči ne morete spati.