Představte si svůj první týden jako stážista. Vstoupí nový klient a chce koupit komerční budovu za hotovost ze zahraničního účtu, který „nedokáže zcela vysvětlit“. jednáte? hlásíte se? Nic neříkáš a doufáš v to nejlepší? Toto je přesně ten druh úsudku, který Legal Services testuje v SQE1 FLK1 – a otázky se jen zřídka týkají přednesu pravidla. Chtějí vidět, zda byste pod tlakem zavolali správně.
Právní služby jsou vedle subjektů s černým písmem v FLK1, ale chovají se jinak. Je toho méně k zapamatování a více k aplikaci. Zkoušející vás pustí do scénáře a poté se zeptá, co by měl kompetentní právník udělat dále. Udělejte si pohodlí s tímto stylem a můžete uložit spoustu známek, které ostatní nechávají na stole.
Anti-Money Laundering: FLK1 kandidáti podhodnoceni
Praní špinavých peněz je proces, díky kterému výnosy z trestné činnosti vypadají legitimně. Právní zástupci jsou pro osoby, které perou prádlo, atraktivní, protože manipulujeme s velkými částkami a stěhujeme majetek. Proto se režim tak tvrdě zakousne do právní praxe. Pro SQE1 potřebujete znát tvar zákona Proceeds of Crime Act 2002 a nařízení o praní špinavých peněz, ne každý pododdíl.
Tři hlavní přestupky podle POCA 2002 se objevují znovu a znovu:
- Oddíl 327–329 – hlavní trestné činy zatajování, uspořádání nebo nabývání majetku pocházejícího z trestné činnosti.
- Nezveřejnění – pokud osoba v regulovaném sektoru ví nebo má podezření na praní peněz a neoznámí to.
- Tipování — upozornění klienta, že došlo k odhalení nebo že probíhá vyšetřování způsobem, který ho předjímá.
Zde je praktický mechanismus, který zkouška miluje. Pokud máte podezření, že transakce zahrnuje kriminální majetek, podáte Hlášení o podezřelé činnosti (SAR) firemnímu referentovi pro hlášení praní špinavých peněz, který je podřízen National Crime Agency. Pokud potřebujete pokračovat v transakci, na které byste se jinak mohli podílet, požádejte o Defence Against Money Laundering (DAMA) – někdy stále nazývané „příslušný souhlas“. Pokračujte bez něj a můžete se sami dopustit přestupku.
Past na zkoušku: kandidáti si pletou „nezveřejnění“ s „tipováním“. Zveřejnění je to, co musíte udělat interně. Tipování je to, co musíte ne dělat externě. Pokud podle scénáře zavoláte klientovi a řeknete mu „NCA se na vás dívá“, je to téměř pokaždé špatná odpověď.
Pamatujte také na klasické výjimky. Pro profesionální právní poradce existuje omezená obrana tam, kde se k nim informace dostanou za privilegovaných okolností – ale výsada soudního sporu a výsada právního poradenství nezahrnují rady za účelem podpory kriminálního účelu. Pokud vás klient používá jako nástroj, oprávnění odpadá.
Customer due diligence v praxi
Než budete jednat, provedete customer due diligence (CDD): identifikujte klienta, ověřte jeho identitu ze spolehlivého zdroje a pochopte účel zadrženého. Vysoce rizikové situace – politicky exponovaná osoba, neobvyklá vlastnická struktura, zámořský prvek – spouštějí rozšířenou due diligence. Když vidíte hotovost bez jasného původu nebo klienta, který je podivně lhostejný k ceně, vaše antény by se měly škubnout. To je přesně scénář v mém úvodním odstavci a „bezpečnou“ odpovědí je dokončit CDD a zvážit SAR, ne tlačit dál.
Finanční služby a hranice advokáta
Solicitors nejsou autorizováni Financial Conduct Authority, přesto právní práce neustále naráží na regulované činnosti – poradenství v oblasti investic, sjednávání pojištění, obchodování s akciemi jménem klienta. Klíčovou myšlenkou pro FLK1 je režim regulovaných činností osvobozených od podle zákona o finančních službách a trzích z roku 2000.
FirmaA regulovaná SRA může provádět určité regulované činnosti bez povolení FCA za předpokladu, že jde o práci nahodilou k poskytovaným právním službám a je v souladu s pravidly SRA Financial Services. Vzpomeňte si na dopravce, který sjednává pojištění budov jako součást nákupu, nebo na právníka, který řeší vyrovnání, které zahrnuje strukturované platby. To je v rámci výjimky v pořádku. Co není v pořádku, je provozování investičního poradenství převlečeného za právnickou firmu.
U zkoušky se držte dvou otázek: je daná činnost vůbec regulovaná činnost, a pokud ano, spadá pod výjimku nebo výjimku, která to umožňuje právnímu zástupci? Pokud neplatí ani jedno, potřebuje firma povolení FCA nebo musí klienta odkázat. Nebudete požádáni o sepsání žádosti FCA – budete požádáni, abyste si všimli řádku.
Financování právní záležitosti: Náklady, kterým klient rozumí
Klienti se zřídka ptají na boj proti praní špinavých peněz. Vždy se ptají na cenu. Právní služby v FLK1 očekávají, že budete znát hlavní způsoby financování dané záležitosti a povinnosti, které jsou s nimi spojeny.
- Soukromá záloha — klient platí vaše poplatky přímo, obvykle penězi na účet.
- Dohoda o podmíněném poplatku (CFA) — „žádná výhra, žádný poplatek“, kde lze v případě úspěchu případu přidat poplatek za úspěch. Poplatek za úspěch se po roce 2013 obecně nevrací od strany, která prohrála, a pochází z klientových škod v rámci limitů.
- Dohoda založená na škodách (DBA) — právní zástupce si vezme procento z klientem vymožených škod.
- Pojištění právních výloh – krytí před akcí nebo po akci.
- Právní pomoc – nyní přísně omezená, ale stále relevantní v oblastech, jako jsou některé rodinné a trestní záležitosti.
Bez ohledu na způsob financování je prvořadou povinností transparentnost. Musíte klientovi poskytnout nejlepší možné informace o pravděpodobných celkových nákladech, a to jak na začátku, tak v průběhu vývoje. Vágní „záleží“ tuto povinnost nesplňuje. Pokud se váš odhad změní, sdělte to klientovi okamžitě – nikoli v konečném vyúčtování.
Akční tip: když scénář SQE1 zmiňuje klienta „překvapeného velikostí účtu“, zkoušející téměř vždy testuje informační povinnosti, nikoli nedbalost. Hledejte bod, kde měl právní zástupce aktualizovat odhad a neudělal to.
Péče o klienty a vyřizování stížností pro SQE1
Dobrá péče o klienta není v FLK1 měkká dovednost – je to regulovaná povinnost. Na začátku zálohy byste měli potvrdit své pokyny, stanovit rozsah práce, vysvětlit, kdo záležitost vyřizuje, a poskytnout klientovi informace o vašem postupu při vyřizování stížností a jeho právu podat stížnost Právnímu ombudsmanovi.
Když stížnost dorazí, vyřiďte ji rychle a spravedlivě podle vlastních postupů firmy. Pokud klient zůstane nešťastný, může se vystupňovat. Rozdíl, který po vás chce zkouška, je tento: Právní ombudsman vyřizuje stížnosti na službu – zpoždění, špatná komunikace, neočekávané náklady – zatímco SRA se zabývá nesprávným jednáním – nepoctivost, porušení zásad, závažné regulační selhání. Nevrlý klient, který byl tři týdny ignorován, je záležitostí ombudsmana. Právník, který si vzal peníze z klientského účtu pro osobní potřebu, je záležitost SRA.
Mějte na paměti základní principy SRA, protože se prolínají každou částí tohoto tématu: jednat nezávisle, čestně a bezúhonně, v nejlepším zájmu každého klienta a podporovat důvěru veřejnosti v profesi. Když dvě odpovědi vypadají stejně správně, zeptejte se, která z nich nejlépe chrání důvěru veřejnosti v právní zástupce. Tento instinkt vás častěji nasměruje doprava než ne.
Jak revidovat právní služby bez utopení v detailech
Nesnažte se zapamatovat si celý soubor pravidel. Místo toho vytvořte rozhodovací strom. Pro jakýkoli scénář právních služeb si projděte krátký mentální kontrolní seznam:
- Existuje praní špinavých peněz červená vlajka? Pokud ano, přemýšlejte o CDD a SAR před čímkoli jiným.
- I je ve hře činnost finanční služby a vztahuje se na ni výjimka?
- Byly klientovi poskytnuty správné informace o nákladech ?
- Je to stížnost service (ombudsman) nebo nesprávné jednání (SRA)?
- Která možnost nejlépe podporuje principy SRA?
Cvičte s jedinou nejlepší odpovědí, dokud se tento kontrolní seznam nespustí automaticky. Právní služby odměňují plynulost, nikoli nacpanost. Protože se to také překrývá s body chování v Obchodním právu, majetku a Dispute Resolution, úsilí, které zde vynaložíte, tiše zvedne vaše známky i v jiných tématech FLK1 a FLK2.
Jedna poslední připomínka před dnem zkoušky: přečtěte si nejprve poslední větu otázky. Právní služby mohou být dlouhé a plné rozptýlení, ale skutečný úkol - "co by měl právní zástupce dělat dál?" nebo "která akce je nejvhodnější?" — okamžitě zúží vaše zaměření. Odpovězte na položenou otázku, nikoli na tu, kterou jste očekávali.
Jak může CELE SQE pomoci
Pokud vám právní služby připadají kluzké, naše materiály je rozdělují do stejných rozhodovacích stromů, jaké jste právě viděli, se zpracovanými otázkami SBA čerpanými z realistických firemních scénářů. Kurzy CELE SQE1 běží od krátkodobého kurzu za 1 750 GBP až po dlouhodobý kurz za 3 720 GBP s možností jednoho FLK za poloviční cenu, pokud potřebujete pouze FLK1; naše otázka bankovního předplatného je 575 GBP měsíčně za cílené cvičení. Přijďte a najdete nás na celebar.com, pošlete e-mail na [email protected] nebo pozdravte na WeChat SQE100 – žádný nátlak, jen nás nasměrujte na témata, která vás v noci drží vzhůru.