Представьте себе свою первую неделю в качестве стажера. Приходит новый клиент, желающий купить коммерческое здание за наличные с зарубежного счета, который он «не может объяснить». Вы действуете? Вы сообщаете? Молчишь и надеешься на лучшее? Именно такое суждение Legal Services тестирует в SQE1 FLK1 — и вопросы редко касаются перечисления правил. Они хотят посмотреть, сделаете ли вы правильный выбор под давлением.
Legal Services находится рядом с субъектами «черной буквы» в FLK1, но ведет себя по-другому. Нужно меньше запоминать и больше применять. Эксперт знакомит вас с ситуацией, а затем спрашивает, что компетентному адвокату следует делать дальше. Освойтесь с этим стилем, и вы сможете накопить много оценок, которые другие оставляют на столе.
Anti-Money Laundering: Кандидаты по теме FLK1 недооценены
Отмывание денег – это процесс придания доходам, полученным преступным путем, вида законного характера. Адвокаты привлекательны для отмывателей, потому что мы обрабатываем большие суммы и перемещаем имущество. Именно поэтому режим так жестко критикует юридическую практику. Для SQE1 вам необходимо знать форму Закона о доходах от преступной деятельности 2002 года и Положений о борьбе с отмыванием денег, а не каждый подраздел.
Три основных преступления согласно POCA 2002 всплывают снова и снова:
ХХ0ГГВот практический механизм, который нравится на экзамене. Если вы подозреваете, что транзакция связана с преступным имуществом, вы отправляете Отчет о подозрительной деятельности (SAR) сотруднику фирмы по отчетности по отмыванию денег, который подчиняется Национальному агентству по борьбе с преступностью. Если вам необходимо продолжить транзакцию, которая в противном случае могла бы сделать вас соучастником, вы обращаетесь за документом Защиты от отмывания денег (DAMA), который иногда еще называют «соответствующим согласием». Действуйте без него, и вы сами можете совершить правонарушение.
Экзаменационная ловушка: кандидаты путают «нераскрытие информации» с «информацией». Раскрытие информации — это то, что вы должны делать внутри компании. Предупреждение — это то, что вы должны а не делать снаружи. Если сценарий предполагает, что вы звоните клиенту и говорите: «NCA смотрит на вас», почти каждый раз это неправильный ответ.
Помните также о классических исключениях. Защита профессиональных юрисконсультов ограничена, когда информация поступает к ним при привилегированных обстоятельствах, но судебная привилегия и привилегия на юридическую консультацию не распространяются на консультации, преследующие преступные цели. Если клиент использует вас как инструмент, привилегии теряются.
Проведение комплексной проверки клиентов на практике
Прежде чем действовать, вы проводите комплексную проверку клиентов (CDD): идентифицируете клиента, подтверждаете его личность из надежного источника и понимаете цель удержания. Ситуации повышенного риска — политически значимое лицо, необычная структура собственности, зарубежный элемент — требуют усиленной комплексной проверки. Когда вы видите деньги непонятного происхождения или клиента, странно равнодушного к стоимости, ваши усики должны дернуться. Это именно тот сценарий, который описан в моем первом абзаце, и «безопасный» ответ — завершить CDD и рассмотреть SAR, а не настаивать на продолжении.
Финансовые услуги и границы деятельности адвоката
Солиситоры не уполномочены Управлением по финансовому регулированию, однако юридическая работа постоянно сталкивается с регулируемой деятельностью — консультированием по инвестициям, организацией страхования, торговлей акциями от имени клиента. Ключевой идеей FLK1 является режим освобождения от регулируемой деятельности в соответствии с Законом о финансовых услугах и рынках 2000 года.
ФирмаA, регулируемая SRA, может осуществлять определенные регулируемые виды деятельности без разрешения FCA, при условии, что эта работа не связана с предоставляемыми юридическими услугами и соответствует правилам SRA о финансовых услугах. Подумайте о перевозчике, который организует страхование зданий в рамках покупки, или о судебном исполнителе, осуществляющем урегулирование, включающее структурированные платежи. Это нормально в рамках исключения. Что нехорошо, так это вести бизнес по консультированию по инвестициям, выдавая себя за юридическую фирму.
Для экзамена ответьте на два вопроса: является ли данная деятельность вообще регулируемой деятельностью, и если да, то подпадает ли она под исключение или освобождение , которое позволяет адвокату заниматься ею? Если ни то, ни другое не применимо, фирме необходимо разрешение FCA или она должна направить клиента. Вас не попросят составить заявление FCA — вас попросят определить линию.
Финансирование юридического дела: затраты, которые понимает клиент
Клиенты редко спрашивают о борьбе с отмыванием денег. Всегда спрашивают о стоимости. Юридические услуги в FLK1 ожидают, что вы будете знать основные способы финансирования того или иного дела и обязанности, связанные с каждым из них.
ХХ0ГГКаким бы ни был путь финансирования, первоочередной обязанностью является прозрачность. Вы должны предоставить клиенту наилучшую информацию о вероятной общей стоимости как в самом начале, так и по мере развития дела. Расплывчатое «это зависит» не выполняет этой обязанности. Если ваша смета изменится, вы незамедлительно сообщите об этом клиенту, а не в окончательном счете.
Полезный совет: когда в сценарии SQE1 упоминается клиент, «удивленный размером счета», проверяющий почти всегда проверяет обязанности по предоставлению информации о расходах, а не небрежность. Найдите момент, когда адвокат должен был обновить смету, но не сделал этого.
Уход за клиентами и обработка жалоб для SQE1
Хорошее обслуживание клиентов — это не мягкий навык в FLK1, а регулируемое обязательство. В начале аванса вы должны подтвердить свои инструкции, указать объем работы, объяснить, кто занимается этим вопросом, и предоставить клиенту информацию о вашей процедуре подачи жалоб и их праве на подачу жалобы Юридическому омбудсмену.
При поступлении жалобы рассмотрите ее быстро и справедливо в соответствии с собственными процедурами фирмы. Если клиент остается недовольным, ситуация может обостриться. Экзамен требует, чтобы вы придерживались следующего различия: Юридический омбудсмен рассматривает жалобы на услуги — задержку, плохую связь, непредвиденные расходы — в то время как SRA занимается неправомерным поведением — нечестностью, нарушением Принципов, серьезными нарушениями нормативных требований. Сварливый клиент, которого игнорировали три недели, — дело омбудсмена. Адвокат, снявший деньги со счета клиента в личных целях, является делом SRA.
Учитывайте основополагающие принципы SRA, поскольку они пронизывают каждую часть этого предмета: действовать независимо, честно и добросовестно, в лучших интересах каждого клиента и поддерживать общественное доверие к профессии. Если два ответа кажутся одинаково правильными, спросите, какой из них лучше всего защищает общественное доверие к адвокатам. Этот инстинкт чаще всего направляет вас правильно, чем нет.
Как пересмотреть юридические услуги, не углубляясь в детали
Не пытайтесь запомнить всю книгу правил. Вместо этого постройте дерево решений. Для любого сценария предоставления юридических услуг проведите в уме короткий контрольный список:
.ХХ0ГГПрактикуйтесь с вопросами с одним лучшим ответом, пока этот контрольный список не запустится автоматически. Юридические услуги вознаграждают беглость речи, а не зубрежку. Поскольку это также пересекается с вопросами поведения в области коммерческого права, собственности и Dispute Resolution, усилия, которые вы прикладываете здесь, незаметно повышают ваши оценки и по другим темам FLK1 и FLK2.
Последнее напоминание перед экзаменом: сначала прочтите последнее предложение вопроса. Суть юридических услуг может быть длинной и полной отвлекающих факторов, но реальная задача — «что адвокату делать дальше?» или «какое действие наиболее подходящее?» — мгновенно сужает ваш фокус. Ответьте на заданный вопрос, а не на тот, который вы ожидали.
Как CELE SQE может помочь
Если юридические услуги кажутся вам скользкими, наши материалы разбивают их на те же деревья решений, которые вы только что видели, с проработанными вопросами SBA, взятыми из реалистичных сценариев работы компаний. Курсы CELE SQE1 варьируются от краткосрочного курса стоимостью 1750 фунтов стерлингов до долгосрочного курса стоимостью 3720 фунтов стерлингов, с вариантом одиночного FLK за полцены, если вам нужен только FLK1; наша подписка на банк вопросов стоит 575 фунтов стерлингов в месяц для целенаправленной практики. Приходите и найдите нас на celebar.com, напишите по электронной почте [email protected] или поздоровайтесь в WeChat SQE100 — без давления, просто укажите нам темы, которые не дают вам спать по ночам.