Se din første uge som praktikant. En ny kunde kommer ind og ønsker at købe en erhvervsbygning med kontanter fra en oversøisk konto, han "ikke helt kan forklare". Handler du? Rapporterer du? Siger du ingenting og håber på det bedste? Det er præcis den slags dom, Legal Services tester i SQE1 FLK1 — og spørgsmålene handler sjældent om at recitere en regel. De vil gerne se, om du ville foretage det rigtige opkald under pres.
Legal Services sidder sammen med de sorte bogstaver i FLK1, men det opfører sig anderledes. Der er mindre at huske og mere at anvende. Eksaminatoren sætter dig ind i et scenarie og spørger derefter, hvad en kompetent advokat skal gøre næste gang. Bliv fortrolig med den stil, og du kan sætte en masse mærker, som andre efterlader på bordet.
Anti-Money Laundering: FLK1 emnekandidater underrate
Hvidvaskning af penge er processen med at få udbyttet fra kriminalitet til at se legitimt ud. Advokater er attraktive for hvidvaskere, fordi vi håndterer store beløb og flytter ejendom. Derfor bider regimet så hårdt på juridisk praksis. For SQE1 skal du kende formen af Proceeds of Crime Act 2002 og Money Laundering Regulations, ikke alle underafsnit.
Tre hovedforseelser under POCA 2002 dukker op igen og igen:
- Safsnit 327–329 — de vigtigste lovovertrædelser med at skjule, arrangere eller erhverve kriminel ejendom.
- Manglende oplysning — hvor en person i den regulerede sektor kender til eller har mistanke om hvidvaskning af penge og ikke indberetter det.
- Tipping off — advare en klient om, at der er foretaget en afsløring, eller at en undersøgelse er i gang, på en måde, der er til skade for den.
Her er den praktiske mekanisme, som eksamen elsker. Hvis du har mistanke om, at en transaktion involverer kriminel ejendom, laver du en Sanmeldelse af mistænkelig aktivitet (SAR) til firmaets rapporteringsansvarlige for hvidvaskning af penge, som rapporterer til National Crime Agency. Hvor du skal fortsætte med en transaktion, der ellers kunne gøre dig medskyldig, søger du et Forsvar mod hvidvaskning af penge (DAMA) — nogle gange stadig kaldet "passende samtykke". Fortsæt uden det, og du kan selv begå en lovovertrædelse.
Eksamensfælde: kandidater forveksler "manglende afsløring" med "tip". Offentliggørelse er, hvad du skal gør internt. Drikkepenge er, hvad du skal not gøre eksternt. Hvis et scenarie får dig til at ringe til klienten for at sige "NCA kigger på dig", er det det forkerte svar næsten hver gang.
Husk også de klassiske undtagelser. Der er et begrænset forsvar for professionelle juridiske rådgivere, hvor oplysninger kommer til dem under privilegerede omstændigheder - men retssagsprivilegium og juridisk rådgivningsprivilegium dækker ikke rådgivning, der søges for at fremme et kriminelt formål. Hvis klienten bruger dig som et værktøj, bortfalder privilegiet.
Customer Due Diligence i praksis
Før du handler, udfører du customer due diligence (CDD): Identificer klienten, verificere denne identitet fra en pålidelig kilde og forstå formålet med beholderen. Situationer med højere risiko — en politisk eksponeret person, en usædvanlig ejerskabsstruktur, et oversøisk element — udløser enhanced due diligence. Når du ser kontanter uden en klar oprindelse, eller en klient, der mærkeligt er ligeglad med omkostningerne, bør dine antenner rykke. Det er netop scenariet i mit indledende afsnit, og det "sikre" svar er at udfylde CDD og overveje en SAR, ikke at trykke på.
Finansielle tjenester og advokatens grænse
Solicitors er ikke autoriseret af Financial Conduct Authority, men det juridiske arbejde går konstant imod regulerede aktiviteter - rådgivning om investeringer, forsikring, handel med aktier på en klients vegne. Nøgleideen for FLK1 er -fritaget reguleret aktivitetsregime under Financial Services and Markets Act 2000.
A-firma reguleret af SRA kan udføre visse regulerede aktiviteter uden FCA-autorisation, forudsat at arbejdet er tilfældigt for de juridiske tjenester, der leveres, og det overholder SRA Financial Services-reglerne. Tænk på den transportør, der arrangerer bygningsforsikring som en del af et køb, eller den advokat, der håndterer et forlig, der inkluderer strukturerede betalinger. Det er fint inden for fritagelsen. Hvad der ikke er fint, er at drive en investeringsrådgivningsvirksomhed klædt ud som et advokatfirma.
Til eksamen skal du holde fast i to spørgsmål: er aktiviteten overhovedet en reguleret aktivitet, og i så fald falder den ind under udelukkelsen eller undtagelsen, der lader en advokat udføre det? Hvis ingen af dem gælder, har virksomheden brug for FCA-godkendelse eller skal henvise kunden videre. Du vil ikke blive bedt om at udarbejde en FCA-ansøgning – du vil blive bedt om at se linjen.
Finansiering af et juridisk spørgsmål: Omkostninger, som kunden forstår
Kunder spørger sjældent om anti-hvidvaskning af penge. De spørger altid om omkostningerne. Juridiske tjenester i FLK1 forventer, at du kender de vigtigste måder, en sag kan finansieres på, og de pligter, der er knyttet til hver enkelt.
- Privat retainer — kunden betaler dine gebyrer direkte, normalt med penge på konto.
- Conditional Fee Agreement (CFA) — "no win, no fee", hvor et succesgebyr kan tilføjes, hvis sagen lykkes. Succesgebyret kan generelt ikke inddrives fra den tabende part efter 2013 og kommer ud af kundens skader, med forbehold for lofter.
- Damages-Based Agreement (DBA) — advokaten tager en procentdel af klientens inddrevne skader.
- Retsomkostningsforsikring — dækning før begivenheden eller efter begivenheden.
- Retshjælp — nu snævert begrænset, men stadig relevant på områder som nogle familie- og straffesager.
Uanset finansieringsvej, er den altoverskyggende pligt gennemsigtighed. Du skal give kunden den bedst mulige information om sandsynlige samlede omkostninger, både i begyndelsen og efterhånden som sagen udvikler sig. Et vagt "det afhænger af" opfylder ikke denne pligt. Hvis dit estimat ændres, fortæller du det omgående til kunden - ikke i den endelige regning.
Handlingsbart tip: Når et SQE1-scenarie nævner en klient "overrasket over regningens størrelse", tester eksaminator næsten altid informationspligter om omkostninger, ikke uagtsomhed. Se efter det punkt, hvor advokaten skulle have opdateret skønnet og ikke gjorde det.
Kundepleje og klagebehandling for SQE1
God kundepleje er ikke en blød færdighed i FLK1 – det er en reguleret forpligtelse. Ved starten af en retainer bør du bekræfte dine instruktioner, angive omfanget af arbejdet, forklare, hvem der håndterer sagen, og give kunden information om din klageprocedure og deres ret til at klage til Legal Ombudsman.
Når en klage ankommer, skal du behandle den hurtigt og retfærdigt i henhold til firmaets egen procedure. Hvis klienten forbliver utilfreds, kan de eskalere. Den udmærkelse, som eksamen ønsker, at du skal holde, er denne: Juridisk Ombudsmand behandler klager over service — forsinkelse, dårlig kommunikation, uventede omkostninger — mens SRA omhandler misconduct — uærlighedsprincipper svigt, brud på regulatoren. En gnaven klient, der blev ignoreret i tre uger, er en ombudsmandssag. En advokat, der tog penge fra klientkontoen til personlig brug, er en SRA sag.
Hold de underliggende SRA-principper for øje, fordi de trænger igennem alle dele af dette emne: at handle med uafhængighed, ærlighed og integritet, i den enkelte kundes bedste interesse og opretholde offentlig tillid til professionen. Når to svar ser lige rigtige ud, så spørg, hvilken der bedst beskytter offentlighedens tillid til advokater. Det instinkt vil oftere styre dig rigtigt.
Sådan reviderer du juridiske tjenester uden at drukne i detaljer
Forsøg ikke at huske hele regelbogen. Byg i stedet et beslutningstræ. For ethvert Legal Services-scenarie skal du gennemgå en kort mental tjekliste:
- Er der hvidvaskning af penge rødt flag? Hvis ja, så tænk CDD og SAR før noget andet.
- Er en finansiel service-aktivitet i spil, og dækker en fritagelse det?
- Har kunden fået korrekte omkostningsoplysninger?
- Er dette en service-klage (ombudsmand) eller misconduct (SRA)?
- Hvilken mulighed overholder bedst SRA-principperne?
Øv med enkeltstående spørgsmål, indtil denne tjekliste kører automatisk. Juridiske tjenester belønner flydende, ikke prop. Fordi det også overlapper med adfærdspunkter i erhvervsret, ejendom og Dispute Resolution, løfter den indsats, du gør her, stille og roligt dine karakterer på tværs af andre FLK1- og FLK2-emner.
Oen sidste påmindelse inden eksamensdagen: læs den sidste sætning af spørgsmålet først. Juridiske tjenester kan være lange og fulde af distraktioner, men selve opgaven - "hvad skal advokaten gøre nu?" eller "hvilken handling er mest passende?" — indsnævrer dit fokus øjeblikkeligt. Besvar det stillede spørgsmål, ikke det, du forventede.
Hvordan CELE SQE kan hjælpe
Hvis juridiske tjenester føles glatte, deler vores materialer det op i de samme beslutningstræer, som du lige har set, med bearbejdede SBA-spørgsmål hentet fra realistiske firmascenarier. CELE SQE1-kurserne løber fra korttidskurset til £1.750 op til langtidskurset til £3.720, med en enkelt-FLK-mulighed til halv pris, hvis du kun har brug for FLK1; vores spørgsmål bank abonnement er £575 om måneden for fokuseret praksis. Kom og find os på celebar.com, send en e-mail til [email protected] eller sig hej på WeChat SQE100 — intet pres, bare peg os på de emner, der holder dig vågen om natten.