SQE1 Заң қызметтері FLK1: Ақшаны жылыстату және клиенттерге қызмет көрсету

Тренинг ретіндегі алғашқы аптаңызды елестетіңіз. Жаңа клиент шетелдегі шотынан қолма-қол ақшаға коммерциялық ғимарат сатып алғысы келеді, ол «түсіндіріп бере алмайды». Сіз әрекет етесіз бе? Сіз есеп бересіз бе? Сіз ештеңе айтпайсыз және жақсылықтан үміттенесіз бе? Бұл SQE1 FLK1 жүйесіндегі Legal Services сынақтарының дәл осындай түрі — және сұрақтар ережені қайталау туралы сирек кездеседі. Олар сіздің қысыммен дұрыс қоңырау соғатыныңызды көргісі келеді.

Заң қызметтері FLK1-де қара әріпті тақырыптармен қатар орналасады, бірақ ол басқаша әрекет етеді. Есте сақтау аз, қолдану керек. Емтихан қабылдаушы сізді сценарийге түсіреді, содан кейін құзыретті адвокаттың ары қарай не істеу керектігін сұрайды. Бұл стильге ыңғайлы болыңыз және басқалар үстелде қалдыратын көптеген белгілерді жинай аласыз.

Anti-Money Laundering: FLK1 Тақырыбы Кандидаттардың рейтингі

Ақшаны жылыстату – бұл қылмыстан түскен кірістерді заңды етіп көрсету процесі. Адвокаттар жылыстаушылар үшін тартымды, өйткені біз үлкен сомаларды өңдейміз және мүлікті жылжытамыз. Сондықтан да режим заңгерлік тәжірибені қатты тістейді. SQE1 үшін әрбір бөлімше емес, Қылмыстан түскен кірістер туралы 2002 заңының және Ақшаны жылыстату ережелерінің пішінін білуіңіз керек.

POCA 2002 бойынша үш негізгі құқық бұзушылық қайта-қайта пайда болады:

• 327–329 бөлімі — қылмыстық мүлікті жасыру, ұйымдастыру немесе алудың негізгі қылмыстары.
• ашып көрсетпеу — реттелетін сектордағы адам ақшаны жылыстатуды біледі немесе күдіктенеді және ол туралы хабарламаса.
• Ескерту — клиентке ақпараттың ашылғаны немесе тергеу жүріп жатқаны туралы оған зиян келтіретіндей ескерту.

Міне, емтиханға ұнайтын практикалық механизм. Егер транзакция қылмыстық мүлікке қатысты деп күдіктенсеңіз, Ұлттық қылмыс агенттігіне есеп беретін фирманың ақшаны жылыстату туралы есеп беру қызметкеріне Күдікті әрекет туралы есеп (SAR) жасайсыз. Әйтпесе сізді кінәлі ете алатын транзакцияны жалғастыру қажет болған жағдайда, сіз Ақшаны жылыстатуға қарсы қорғаныс (DAMA) - кейде әлі де «тиісті келісім» деп аталады. Онсыз әрекетті жалғастырыңыз, сонда сіз өзіңіз қылмыс жасай аласыз.

Емтихан тұзағы: үміткерлер «ашырмауды» «кеңес берумен» шатастырады. Ашу - бұл сіз керек ішкі әрекетіңіз. not сырттан істеу керек нәрсе. Егер сценарийде клиентке телефон шалып, «ҰКО сізге қарап тұр» деп айтуыңыз мүмкін болса, бұл әр жолы дерлік қате жауап.

Классикалық босатуларды да есте сақтаңыз. Кәсіби заң кеңесшілеріне жеңілдетілген жағдайларда ақпарат келген жағдайда шектеулі қорғаныс бар — бірақ сот ісін жүргізу артықшылығы мен заңгерлік кеңес беру артықшылығы қылмыстық мақсатқа жету үшін сұралған кеңестерді қамтымайды. Егер клиент сізді құрал ретінде пайдаланса, артықшылық жойылады.

Тәжірибедегі тұтынушының тиісті сараптамасы

Әрекет жасамас бұрын, сіз тұтынушының тиісті сараптамасын (CDD) жүргізесіз: клиентті анықтаңыз, сенімді көзден сол сәйкестікті растаңыз және ұстаушының мақсатын түсініңіз. Тәуекелділігі жоғары жағдайлар — саяси әсерге ұшыраған адам, әдеттен тыс меншік құрылымы, шетелдегі элемент — Жеңілдірілген тиісті тексеру триггері. Түсініксіз қолма-қол ақшаны немесе құнына бей-жай қарайтын клиентті көргенде, антенналарыңыз дірілдейді. Бұл дәл менің алғашқы абзацтағы сценарий, және «қауіпсіз» жауап CDD-ны аяқтау және SAR-ны қарастыру, оны басу емес.

Қаржы қызметтері және адвокаттың шекарасы

Солициторларға Қаржы тәртібін бақылау органы рұқсат бермейді, дегенмен заңды жұмыс үнемі реттелетін қызметке қарсы әрекет етеді — инвестиция бойынша кеңес беру, сақтандыруды ұйымдастыру, клиент атынан акциялармен айналысу. FLK1 үшін негізгі идея 2000.

A фирмасы FCA рұқсатынсыз белгілі бір реттелетін әрекеттерді орындай алады, егер жұмыс ұсынылатын заң қызметтеріне Incidental болса және ол SRA Қаржы қызметтері ережелеріне сәйкес болса. Сатып алудың бір бөлігі ретінде ғимараттарды сақтандыруды ұйымдастыратын тасымалдаушыны немесе құрылымдық төлемдерді қамтитын есеп айырысу рәсімін жүргізетін сотталушыны елестетіп көріңіз. Бұл босату аясында жақсы. Заң фирмасы болып киінген инвестициялық кеңес беру ісін жүргізу жақсы емес.

Емтихан үшін екі сұрақты ұстаныңыз: әрекет реттелетін әрекет болып табылады ма, ал егер солай болса, ол адвокатқа мұны істеуге мүмкіндік беретін алып тастау немесе босату шеңберіне жатады ма? Ешқайсысы да қолданылмаса, фирмаға FCA рұқсаты қажет немесе клиентке сілтеме жасау керек. Сізден FCA өтінімін жасау сұралмайды — сізден сызықты анықтау сұралады.

Заңды мәселені қаржыландыру: Клиент түсінеді

Клиенттер ақшаны жылыстатумен күресу туралы сирек сұрайды. Олар әрқашан құны туралы сұрайды. FLK1 заңгерлік қызметтері сізден мәселені қаржыландырудың негізгі жолдарын және әрқайсысына жүктелетін міндеттерді білуіңізді күтеді.

• Жеке ұстаушы — клиент комиссияңызды тікелей төлейді, әдетте шоттағы ақшамен.
• Шартты алым келісімі (CFA) — «жеңіс жоқ, комиссия жоқ», мұнда іс сәтті болса, сәтті комиссия қосылуы мүмкін. Сәттілік жарнасы, әдетте, 2013 жылдан кейін жеңілген жақтан өтелмейді және шекті шектеулерді ескере отырып, клиенттің шығынынан алынады.
• Зақымға негізделген келісім (DBA) — адвокат клиенттің өндіріп алған шығынының пайызын алады.
• Заңды шығындарды сақтандыру — оқиғаға дейін немесе оқиғадан кейінгі сақтандыру.
• Заңды көмек — қазір қатаң шектелген, бірақ кейбір отбасылық және қылмыстық істер сияқты салаларда әлі де өзекті.

Қаржыландыру бағыты қандай болса да, басты міндет – ашықтық. Сіз клиентке ықтимал жалпы құны туралы ең жақсы ақпаратты басында және мәселенің дамуы кезінде беруіңіз керек. Бұлыңғыр «бұл байланысты» бұл міндетті орындамайды. Егер сіздің бағалауыңыз өзгерсе, сіз клиентке соңғы есепшотта емес, дереу айтасыз.

AҚолдануға болатын кеңес: SQE1 сценарийінде «шоттың көлеміне таң қалған» клиент туралы айтылғанда, емтихан алушы немқұрайлылық емес, әрқашан дерлік ақпарат бойынша шығындарды тексереді. Адвокат бағалауды жаңартуы керек және жаңартпаған жерді іздеңіз.

Клиент күтімі және SQE1

Клиентке жақсы күтім жасау FLK1-де жұмсақ дағды емес — бұл реттелетін міндет. Ұстаушының басында сіз нұсқауларыңызды растап, жұмыс көлемін белгілеп, мәселені кім шешіп жатқанын түсіндіріп, клиентке шағымдарыңыздың процедурасы және олардың Заң омбудсманына шағымдану құқығы туралы ақпарат беруіңіз керек.

Шағым түскенде, оны фирманың жеке процедурасы бойынша тез және әділ шешіңіз. Егер клиент риза болмаса, олар өршуі мүмкін. Емтихан тапсырғыңыз келетін ерекшелік мынада: Заң омбудсманы қызметіне — кідіріс, нашар байланыс, күтпеген шығын — шағымдарды қарайды, ал SRA қате әрекет — адалдық, қателік, қателіктерді қарастырады. Үш апта бойы еленбеген ашулы клиент - Омбудсмен мәселесі. Клиент шотынан ақшаны жеке пайдалану үшін алған адвокат - бұл SRA мәселе.

Негізгі SRA принциптерін назарда ұстаңыз, өйткені олар осы тақырыптың әрбір бөлігін қамтиды: тәуелсіздікпен, адалдықпен және адалдықпен, әрбір клиенттің мүдделеріне сай әрекет ету және халықтың кәсіпке деген сенімін қолдау. Екі жауап бірдей дұрыс болып көрінсе, қайсысының адвокаттарға деген қоғамдық сенімін жақсы қорғайтынын сұраңыз. Бұл инстинкт сізді оңға бағыттайды.

Егжей-тегжейлі суға батпай заң қызметтерін қалай қайта қарауға болады

Ережелер кітабын толығымен жаттап алуға тырыспаңыз. Оның орнына шешім ағашын жасаңыз. Кез келген Заң қызметтерінің сценарийі үшін қысқаша ақыл-ой тексеру тізімін орындаңыз:

• Ақшаны жылыстату қызыл жалауы бар ма? Олай болса, бәрінен бұрын CDD және SAR туралы ойланыңыз.
• Қаржылық қызметтер ойынындағы әрекет және босату оны қамтиды ма?
• Клиентке Шығындар туралы тиісті ақпарат берілді ме?
• Бұл қызмет шағымы (Омбудсмен) немесе қате әрекет (SRA)?
• Қандай опция SRA Principles?
ең жақсырақ

Осы бақылау тізімі автоматты түрде іске қосылғанша ең жақсы жауап беретін жалғыз сұрақтармен жаттығыңыз. Құқықтық қызметтер еркін сөйлеуді марапаттайды. Ол сондай-ақ Кәсіпкерлік құқық, мүлік және Dispute Resolution салаларындағы мінез-құлық нүктелерімен сәйкес келетіндіктен, мұнда жұмсаған күш-жігеріңіз басқа FLK1 және FLK2 тақырыптарындағы белгілеріңізді тыныштандырады.

OЕмтихан күні алдындағы соңғы ескерту: алдымен сұрақтың соңғы сөйлемін оқыңыз. Заң қызметтерінің сабақтары ұзақ және алаңдататын нәрселерге толы болуы мүмкін, бірақ нақты міндет — «адвокат әрі қарай не істеу керек?» немесе «қай әрекет ең орынды?» — назарыңызды бірден тарылтады. Сіз күткен сұраққа емес, қойылған сұраққа жауап беріңіз.

CELE SQE қалай көмектесе алады

Егер Заң қызметтері тайғақ болып көрінсе, біздің материалдар оны сіз жаңа ғана көрген шешім ағаштарына бөледі, нақты фирма сценарийлерінен алынған SBA сұрақтарымен жұмыс істейді. CELE SQE1 курстары қысқа мерзімді курстан £1,750-ден ұзақ мерзімді курсқа £3,720 дейін, егер сізге тек FLK1 қажет болса, жарты бағамен бір FLK опциясы бар; Біздің сұрақтар банкіне жазылуымыз мақсатты тәжірибе үшін айына £575 құрайды. Келіңіз және бізді celebar.com сайтынан табыңыз, [email protected] электрондық поштасын жіберіңіз немесе WeChat SQE100 арқылы сәлем айтыңыз — ешқандай қысым жасамаңыз, тек түнде сізді алаңдататын тақырыптарды көрсетіңіз.