SQE1 Rechtsdienstleistungen FLK1: Geldwäsche und Kundenbetreuung

Stellen Sie sich Ihre erste Woche als Azubi vor. Ein neuer Kunde kommt herein und möchte ein Gewerbegebäude mit Bargeld von einem Auslandskonto kaufen, das er „nicht ganz erklären kann“. Handeln Sie? Melden Sie sich? Sagst du nichts und hoffst das Beste? Dies ist genau die Art von Urteil, die Legal Services in SQE1 FLK1 testet – und bei den Fragen geht es selten um das Aufsagen einer Regel. Sie wollen sehen, ob Sie unter Druck die richtige Entscheidung treffen würden.

Legal Services befindet sich neben den schwarzen Betreffzeilen in FLK1, verhält sich jedoch anders. Es gibt weniger zu merken und mehr anzuwenden. Der Prüfer führt Sie in ein Szenario ein und fragt dann, was ein kompetenter Anwalt als nächstes tun sollte. Machen Sie sich mit diesem Stil vertraut und Sie können viele Spuren hinterlassen, die andere auf dem Tisch hinterlassen.

Anti-Money Laundering: Die FLK1-Themenkandidaten unterschätzen

Geldwäsche ist der Prozess, bei dem Erträge aus Straftaten den Anschein erwecken, legitim zu sein. Anwälte sind für Geldwäscher attraktiv, weil wir große Summen verwalten und Eigentum bewegen. Deshalb greift das Regime so hart in die Rechtspraxis ein. Für SQE1 müssen Sie die Form des Proceeds of Crime Act 2002 und der Money Laundering Regulations kennen, nicht jeden Unterabschnitt.

Drei Hauptdelikte nach POCA 2002 kommen immer wieder zur Sprache:

• Abschnitt 327–329 – die wichtigsten Straftaten des Verbergens, Ordnens oder Erwerbs von kriminellem Eigentum.
• Unterlassene Offenlegung – wenn eine Person im regulierten Sektor Geldwäsche kennt oder vermutet und diese nicht meldet.
• Hinweis: – Warnung eines Kunden, dass eine Offenlegung erfolgt ist oder dass eine Untersuchung im Gange ist, und zwar in einer für ihn nachteiligen Weise.

Hier ist der praktische Mechanismus, den die Prüfung liebt. Wenn Sie den Verdacht haben, dass es sich bei einer Transaktion um kriminelles Eigentum handelt, erstellen Sie einen Suspicious Activity Report (SAR) an den Money Laundering Reporting Officer des Unternehmens, der der National Crime Agency unterstellt ist. Wenn Sie eine Transaktion durchführen müssen, bei der Sie sich andernfalls mitschuldig machen könnten, beantragen Sie eine Defence Against Money Laundering (DAMA) – manchmal auch als „angemessene Einwilligung“ bezeichnet. Wenn Sie darauf verzichten, begehen Sie möglicherweise selbst eine Straftat.

Prüfungsfalle: Kandidaten verwechseln „Unterlassen der Offenlegung“ mit „Hinweis“. Offenlegung ist das, was Sie intern tun müssen. Einen Hinweis zu geben ist das, was Sie nicht extern tun müssen. Wenn Sie in einem Szenario den Kunden anrufen und sagen: „Die NCA sieht Sie an“, ist das fast immer die falsche Antwort.

Denken Sie auch an die klassischen Ausnahmen. Es gibt eine begrenzte Verteidigung für professionelle Rechtsberater, wenn Informationen unter privilegierten Umständen eingehen – das Prozessprivileg und das Rechtsberatungsprivileg umfassen jedoch nicht die Beratung, die zur Verfolgung eines kriminellen Zwecks angestrebt wird. Wenn der Kunde Sie als Werkzeug nutzt, entfallen die Privilegien.

Kunden-Due-Diligence in der Praxis

Bevor Sie handeln, führen Sie eine Kunden-Due-Diligence-Prüfung (CDD) durch: Identifizieren Sie den Kunden, verifizieren Sie seine Identität anhand einer zuverlässigen Quelle und verstehen Sie den Zweck des Selbstbehalts. Situationen mit höherem Risiko – eine politisch exponierte Person, eine ungewöhnliche Eigentümerstruktur, ein Auslandselement – ​​lösen erweiterte Due Diligence aus. Wenn Sie Bargeld ohne klare Herkunft oder einen Kunden sehen, der den Kosten seltsamerweise gleichgültig gegenübersteht, sollten Ihre Antennen zucken. Das ist genau das Szenario in meinem ersten Absatz, und die „sichere“ Antwort besteht darin, CDD abzuschließen und einen SAR in Betracht zu ziehen, und nicht auf.

Finanzdienstleistungen und die Grenzen des Anwalts

Anwälte sind nicht von der Financial Conduct Authority zugelassen, doch ihre juristische Arbeit steht ständig im Widerspruch zu regulierten Tätigkeiten – Beratung zu Investitionen, Abschluss von Versicherungen, Handel mit Aktien im Namen eines Kunden. Die Schlüsselidee für FLK1 ist die -Regelung zur Befreiung regulierter Aktivitäten gemäß dem Financial Services and Markets Act 2000.

A von der SRA regulierte Unternehmen können bestimmte regulierte Aktivitäten ohne FCA-Genehmigung durchführen, vorausgesetzt, dass die Arbeit nebensächlich mit den erbrachten Rechtsdienstleistungen ist und sie den SRA-Regeln für Finanzdienstleistungen entspricht. Denken Sie an den Immobilienmakler, der im Rahmen eines Kaufs eine Gebäudeversicherung arrangiert, oder an den Prozessanwalt, der einen Vergleich abwickelt, der strukturierte Zahlungen umfasst. Das ist im Rahmen der Ausnahmeregelung in Ordnung. Es ist nicht in Ordnung, ein als Anwaltskanzlei getarntes Anlageberatungsunternehmen zu führen.

Behalten Sie für die Prüfung zwei Fragen im Auge: Handelt es sich bei der Tätigkeit überhaupt um eine regulierte Tätigkeit, und wenn ja, fällt sie unter die Ausschluss- oder Ausnahmeregelung, die einem Anwalt die Ausübung dieser Tätigkeit gestattet? Wenn beides nicht zutrifft, benötigt das Unternehmen eine FCA-Genehmigung oder muss den Kunden weiterleiten. Sie werden nicht gebeten, einen FCA-Antrag zu verfassen – Sie werden gebeten, die Zeile

Finanzierung einer Rechtsangelegenheit: Kosten, die der Kunde versteht

Kunden fragen selten nach Geldwäschebekämpfung. Sie fragen immer nach den Kosten. Die Rechtsabteilung von FLK1 erwartet von Ihnen, dass Sie die wichtigsten Möglichkeiten zur Finanzierung einer Angelegenheit und die damit verbundenen Pflichten kennen.

• Privater Vorschuss – Der Kunde zahlt Ihre Gebühren direkt, normalerweise mit Geld auf dem Konto.
• Conditional Fee Agreement (CFA) – „Kein Gewinn, keine Gebühr“, wobei eine Erfolgsgebühr hinzugefügt werden kann, wenn der Fall erfolgreich ist. Das Erfolgshonorar ist im Allgemeinen nach 2013 nicht mehr von der unterlegenen Partei erstattungsfähig und ergibt sich aus dem Schadensersatz des Kunden, vorbehaltlich der Höchstgrenzen
• Damages-Based Agreement (DBA) – der Anwalt übernimmt einen Prozentsatz des vom Mandanten erstatteten Schadensersatzes.
• Rechtsschutzversicherung – Schutz vor oder nach der Veranstaltung.
• Rechtshilfe – jetzt stark eingeschränkt, aber immer noch relevant in Bereichen wie einigen Familien- und Strafsachen.

Wie auch immer der Finanzierungsweg aussieht, die oberste Pflicht ist Transparenz. Sie müssen dem Kunden bestmögliche Informationen über die voraussichtlichen Gesamtkosten geben, sowohl zu Beginn als auch im weiteren Verlauf der Angelegenheit. Ein vages „es kommt darauf an“ erfüllt diese Pflicht nicht. Wenn sich Ihr Kostenvoranschlag ändert, teilen Sie dies dem Kunden umgehend mit – nicht in der Schlussabrechnung.

Umsetzbarer Tipp: Wenn in einem SQE1-Szenario erwähnt wird, dass ein Kunde „von der Höhe der Rechnung überrascht“ ist, prüft der Prüfer fast immer Kosteninformationspflichten und nicht Fahrlässigkeit. Suchen Sie nach dem Punkt, an dem der Anwalt den Kostenvoranschlag hätte aktualisieren sollen, dies aber nicht getan hat.

Kundenbetreuung und Beschwerdebearbeitung für SQE1

Gute Kundenbetreuung ist bei FLK1 kein Soft Skill, sondern eine gesetzliche Pflicht. Zu Beginn eines Mandatsauftrags sollten Sie Ihre Anweisungen bestätigen, den Arbeitsumfang festlegen, erklären, wer die Angelegenheit bearbeitet, und den Kunden über Ihr Beschwerdeverfahren und sein Recht auf Beschwerde beim Legal Ombudsman.

Wenn eine Beschwerde eingeht, bearbeiten Sie diese umgehend und fair nach dem unternehmenseigenen Verfahren. Wenn der Kunde weiterhin unzufrieden ist, kann es zu einer Eskalation kommen. Die Prüfung verlangt von Ihnen folgende Auszeichnung: Der Legal Ombudsman kümmert sich um Beschwerden über Service – Verzögerung, schlechte Kommunikation, unerwartete Kosten – während sich der SRA mit Fehlverhalten – Unehrlichkeit, Verstoß gegen die Grundsätze, schwerwiegendes Versagen der Vorschriften – befasst. Ein mürrischer Kunde, der drei Wochen lang ignoriert wurde, ist eine Angelegenheit des Ombudsmanns. Ein Anwalt, der Geld vom Kundenkonto für den persönlichen Gebrauch abgezogen hat, ist eine SRA-Angelegenheit.

Behalten Sie die zugrunde liegenden SRA-Grundsätze im Blick, denn sie ziehen sich durch jeden Teil dieses Themas: Handeln mit Unabhängigkeit, Ehrlichkeit und Integrität, im besten Interesse jedes Kunden und Wahrung des öffentlichen Vertrauens in den Berufsstand. Wenn zwei Antworten gleichermaßen richtig erscheinen, fragen Sie, welche das Vertrauen der Öffentlichkeit in Anwälte am besten schützt. Dieser Instinkt wird Sie in den meisten Fällen auf die richtige Spur bringen.

Wie man juristische Dienstleistungen überarbeitet, ohne im Detail zu ertrinken

Versuchen Sie nicht, das gesamte Regelwerk auswendig zu lernen. Erstellen Sie stattdessen einen Entscheidungsbaum. Gehen Sie für jedes Rechtsdienstleistungsszenario eine kurze mentale Checkliste durch:

• Gibt es eine Geldwäsche Warnmeldung? Wenn ja, denken Sie vor allem an CDD und SAR.
• Ist eine Finanzdienstleistung-Aktivität im Spiel und gilt eine Ausnahmeregelung dafür?
• Hat der Kunde ordnungsgemäße Kosteninformationen erhalten?
• Ist es eine Dienstleistung Beschwerde (Ombudsmann) oder Fehlverhalten (SRA)?
• Welche Option hält die SRA-Grundsätze?
am besten aufrecht

Üben Sie mit einzelnen Fragen mit der besten Antwort, bis diese Checkliste automatisch ausgeführt wird. Juristische Dienstleistungen belohnen fließendes Lernen, nicht Pauken. Da es sich auch mit Verhaltensthemen in den Bereichen Wirtschaftsrecht, Eigentum und Dispute Resolution überschneidet, verbessern die Bemühungen, die Sie hier investieren, Ihre Noten auch in anderen FLK1- und FLK2-Themen.

Eine letzte Erinnerung vor dem Prüfungstag: Lesen Sie zuerst den letzten Satz der Frage. Rechtsberatungsthemen können langwierig und voller Ablenkungen sein, aber die eigentliche Aufgabe – „Was soll der Anwalt als Nächstes tun?“ oder „Welche Maßnahme ist am besten geeignet?“ – schränkt Ihren Fokus sofort ein. Beantworten Sie die gestellte Frage, nicht die, die Sie erwartet haben.

Wie CELE SQE helfen kann

Wenn sich die Rechtsberatung schwierig anfühlt, unterteilen unsere Materialien sie in dieselben Entscheidungsbäume, die Sie gerade gesehen haben, mit ausgearbeiteten SBA-Fragen, die aus realistischen Unternehmensszenarien stammen. Die CELE SQE1-Kurse reichen vom Kurzzeitkurs für 1.750 £ bis zum Langzeitkurs für 3.720 £, mit einer Einzel-FLK-Option zum halben Preis, wenn Sie nur FLK1 benötigen; Unser Fragenbank-Abonnement kostet 575 £ pro Monat für gezieltes Üben. Besuchen Sie uns auf celebar.com, senden Sie eine E-Mail an [email protected] oder sagen Sie Hallo auf WeChat SQE100 – kein Druck, weisen Sie uns einfach auf die Themen hin, die Sie nachts wach halten.