ట్రైనీగా మీ మొదటి వారాన్ని చిత్రించండి. ఒక కొత్త క్లయింట్ అతను "పూర్తిగా వివరించలేని" విదేశీ ఖాతా నుండి నగదుతో వాణిజ్య భవనాన్ని కొనుగోలు చేయాలని కోరుకున్నాడు. మీరు నటిస్తారా? మీరు రిపోర్ట్ చేస్తారా? మీరు ఏమీ అనకుండా మరియు ఉత్తమమైన వాటి కోసం ఆశిస్తున్నారా? SQE1 FLK1లో Legal Services పరీక్షలు ఖచ్చితంగా ఇదే విధమైన తీర్పు — మరియు నియమాన్ని పఠించడం గురించి ప్రశ్నలు అరుదుగా ఉంటాయి. ఒత్తిడిలో మీరు సరైన కాల్ చేస్తారో లేదో వారు చూడాలనుకుంటున్నారు.
లీగల్ సర్వీసెస్ FLK1లో నలుపు-అక్షరాల సబ్జెక్ట్లతో పాటుగా ఉంటుంది, కానీ అది భిన్నంగా ప్రవర్తిస్తుంది. గుర్తుంచుకోవడానికి తక్కువ మరియు దరఖాస్తు చేయడానికి ఎక్కువ. ఎగ్జామినర్ మిమ్మల్ని ఒక దృష్టాంతంలో పడవేస్తాడు, ఆపై సమర్థ న్యాయవాది తర్వాత ఏమి చేయాలి అని అడుగుతాడు. ఆ శైలితో సౌకర్యవంతంగా ఉండండి మరియు ఇతరులు టేబుల్పై ఉంచే చాలా మార్కులను మీరు బ్యాంక్ చేయవచ్చు.
Anti-Money Laundering: FLK1 టాపిక్ అభ్యర్థులు తక్కువ రేటు
మనీ లాండరింగ్ అనేది నేరం ద్వారా వచ్చే ఆదాయాన్ని చట్టబద్ధంగా కనిపించేలా చేసే ప్రక్రియ. మేము పెద్ద మొత్తాలను నిర్వహిస్తాము మరియు ఆస్తిని తరలిస్తాము కాబట్టి న్యాయవాదులు లాండరర్లకు ఆకర్షణీయంగా ఉంటారు. అందుకే న్యాయ ప్రాక్టీస్పై పాలన చాలా కఠినంగా వ్యవహరిస్తుంది. SQE1 కోసం, మీరు క్రైమ్ యాక్ట్ 2002 ప్రొసీడ్స్ మరియు మనీ లాండరింగ్ నిబంధనల ఆకారాన్ని తెలుసుకోవాలి, ప్రతి ఉపవిభాగం కాదు.
POCA 2002 కింద మూడు ప్రధాన నేరాలు మళ్లీ మళ్లీ వస్తున్నాయి:
- విభాగం 327–329 — నేరపూరిత ఆస్తిని దాచడం, ఏర్పాటు చేయడం లేదా సంపాదించడం వంటి ప్రధాన నేరాలు.
- బహిర్గతం చేయడంలో వైఫల్యం — ఇక్కడ నియంత్రిత రంగంలోని వ్యక్తికి మనీలాండరింగ్ గురించి తెలుసు లేదా అనుమానం వచ్చి దానిని నివేదించలేదు.
- Tipping off — క్లయింట్ను పక్షపాతం కలిగించే విధంగా బహిర్గతం చేయబడిందని లేదా దర్యాప్తు జరుగుతోందని హెచ్చరిస్తుంది.
ఇక్కడ పరీక్ష ఇష్టపడే ఆచరణాత్మక విధానం. లావాదేవీలో క్రిమినల్ ఆస్తి ఉందని మీరు అనుమానించినట్లయితే, మీరు నేషనల్ క్రైమ్ ఏజెన్సీకి నివేదించిన సంస్థ యొక్క మనీలాండరింగ్ రిపోర్టింగ్ అధికారికి అనుమానాస్పద కార్యాచరణ నివేదిక (SAR)ని తయారు చేస్తారు. మీరు భాగస్వామ్యాన్ని కలిగించే లావాదేవీని కొనసాగించాల్సిన అవసరం ఉన్న చోట, మీరు మనీలాండరింగ్ (DAMA)కి వ్యతిరేకంగా Defenceని కోరుకుంటారు — కొన్నిసార్లు ఇప్పటికీ "తగిన సమ్మతి" అని పిలుస్తారు. అది లేకుండా కొనసాగండి మరియు మీరే నేరం చేయవచ్చు.
Exam ట్రాప్: అభ్యర్థులు "బహిర్గతం చేయడంలో వైఫల్యం"ని "టిప్పింగ్ ఆఫ్"తో గందరగోళపరిచారు. బహిర్గతం అంటే మీరు అంతర్గతంగా must చేసేది. టిప్పింగ్ అంటే మీరు not బాహ్యంగా చేయాలి. ఒక సందర్భంలో మీరు క్లయింట్కి "NCA మిమ్మల్ని చూస్తోంది" అని చెప్పడానికి ఫోన్ చేస్తే, అది దాదాపు ప్రతిసారీ తప్పు సమాధానం.
క్లాసిక్ మినహాయింపులను కూడా గుర్తుంచుకోండి. వృత్తిపరమైన న్యాయ సలహాదారులకు విశేష పరిస్థితులలో లో సమాచారం వచ్చినప్పుడు వారికి పరిమిత రక్షణ ఉంది - కానీ వ్యాజ్యం హక్కు మరియు న్యాయ సలహా హక్కులు నేరపూరిత ప్రయోజనం కోసం కోరిన సలహాలను కవర్ చేయవు. క్లయింట్ మిమ్మల్ని ఒక సాధనంగా ఉపయోగిస్తుంటే, ప్రత్యేక హక్కు పడిపోతుంది.
ప్రాక్టీస్లో కస్టమర్ డ్యూ డిలిజెన్స్
మీరు చర్య తీసుకునే ముందు, మీరు కస్టమర్ డ్యూ డిలిజెన్స్ (CDD): క్లయింట్ను గుర్తించండి, విశ్వసనీయ మూలం నుండి ఆ గుర్తింపును ధృవీకరించండి మరియు రిటైనర్ యొక్క ఉద్దేశ్యాన్ని అర్థం చేసుకోండి. అధిక-ప్రమాదకర పరిస్థితులు - రాజకీయంగా బహిర్గతం చేయబడిన వ్యక్తి, అసాధారణ యాజమాన్య నిర్మాణం, విదేశీ మూలకం - పెంచిన శ్రద్ధ . మీరు స్పష్టమైన మూలం లేని నగదును చూసినప్పుడు లేదా ఒక క్లయింట్ ఖర్చు పట్ల విచిత్రంగా ఉదాసీనంగా ఉన్నప్పుడు, మీ యాంటెన్నా మెలికలు తిరుగుతుంది. నా ప్రారంభ పేరాలో సరిగ్గా అదే దృశ్యం, మరియు "సురక్షితమైన" సమాధానం CDDని పూర్తి చేసి SARని పరిగణించడం, నొక్కడం కాదు.
ఆర్థిక సేవలు మరియు న్యాయవాది యొక్క సరిహద్దు
సొలిసిటర్లు ఫైనాన్షియల్ కండక్ట్ అథారిటీ ద్వారా అధికారం కలిగి ఉండరు, అయినప్పటికీ చట్టపరమైన పని నియంత్రిత కార్యకలాపాలకు వ్యతిరేకంగా నిరంతరం బ్రష్ చేస్తుంది — పెట్టుబడులపై సలహా ఇవ్వడం, బీమా ఏర్పాటు చేయడం, క్లయింట్ తరపున షేర్లలో వ్యవహరించడం. FLK1కి సంబంధించిన ముఖ్య ఆలోచన ఆర్థిక సేవలు మరియు మార్కెట్ల చట్టం 2000.
ప్రకారం మినహాయించబడిన నియంత్రిత కార్యకలాపాల విధానంSRA ద్వారా నియంత్రించబడేA సంస్థ FCA అధికారం లేకుండా కొన్ని నియంత్రిత కార్యకలాపాలను నిర్వహించగలదు, అందించబడుతున్న న్యాయ సేవలకు incidental పనిని అందించినట్లయితే మరియు ఇది SRA ఆర్థిక సేవల నియమాలకు అనుగుణంగా ఉంటుంది. కొనుగోలులో భాగంగా భవనాల బీమాను ఏర్పాటు చేసే కన్వేయన్సర్ లేదా నిర్మాణాత్మక చెల్లింపులను కలిగి ఉన్న సెటిల్మెంట్ను నిర్వహించే న్యాయవాది గురించి ఆలోచించండి. మినహాయింపు లోపల అది మంచిది. న్యాయ సంస్థ వలె ధరించి పెట్టుబడి సలహా వ్యాపారాన్ని నిర్వహించడం మంచిది కాదు.
పరీక్ష కోసం, రెండు ప్రశ్నలను పట్టుకోండి: యాక్టివిటీ అనేది రెగ్యులేటెడ్ యాక్టివిటీ అయితే, అది మినహాయింపు లేదా మినహాయింపు పరిధిలోకి వస్తుందా, అది న్యాయవాదిని అనుమతిస్తుంది? రెండూ వర్తించకపోతే, సంస్థకు FCA అధికారం అవసరం లేదా క్లయింట్ను తప్పనిసరిగా సూచించాలి. FCA అప్లికేషన్ను డ్రాఫ్ట్ చేయమని మిమ్మల్ని అడగరు — మీరు లైన్ను గుర్తించమని అడగబడతారు.
చట్టపరమైన విషయానికి నిధులు సమకూర్చడం: క్లయింట్ అర్థం చేసుకునే ఖర్చులు
క్లయింట్లు మనీలాండరింగ్ నిరోధకం గురించి చాలా అరుదుగా అడుగుతారు. వారు ఎప్పుడూ ఖర్చు గురించి అడుగుతారు. FLK1లోని చట్టపరమైన సేవలు మీరు ఒక విషయానికి నిధులు సమకూర్చగల ప్రధాన మార్గాలు మరియు ప్రతిదానికి జోడించబడే విధులను తెలుసుకోవాలని ఆశిస్తోంది.
- ప్రైవేట్ రిటైనర్ — క్లయింట్ మీ రుసుములను నేరుగా చెల్లిస్తారు, సాధారణంగా ఖాతాలోని డబ్బుతో.
- షరతులతో కూడిన రుసుము ఒప్పందం (CFA) — "విజయం లేదు, రుసుము లేదు", కేసు విజయవంతమైతే విజయ రుసుమును జోడించవచ్చు. విజయ రుసుము సాధారణంగా 2013 తర్వాత ఓడిపోయిన పార్టీ నుండి తిరిగి పొందబడదు మరియు పరిమితులకు లోబడి క్లయింట్ యొక్క నష్టాల నుండి బయటపడుతుంది.
- నష్టాల ఆధారిత ఒప్పందం (DBA) — న్యాయవాది క్లయింట్ యొక్క రికవరీడ్ డ్యామేజ్లలో కొంత శాతాన్ని తీసుకుంటాడు.
- చట్టపరమైన ఖర్చుల భీమా — ఈవెంట్కు ముందు లేదా ఈవెంట్ తర్వాత కవర్.
- లీగల్ ఎయిడ్ — ఇప్పుడు కఠినంగా పరిమితం చేయబడింది, కానీ ఇప్పటికీ కొన్ని కుటుంబాలు మరియు నేర విషయాలలో సంబంధితంగా ఉంది.
ఫండింగ్ మార్గం ఏదైనా, ఓవర్రైడింగ్ డ్యూటీ పారదర్శకత. మీరు క్లయింట్కు తప్పనిసరిగా అవకాశం ఉన్న మొత్తం ఖర్చు గురించి సాధ్యమైనంత ఉత్తమమైన సమాచారాన్ని అందించాలి, ప్రారంభంలో మరియు విషయం అభివృద్ధి చెందుతున్నప్పుడు. అస్పష్టమైన "ఇది ఆధారపడి ఉంటుంది" ఆ బాధ్యతను నిర్వర్తించదు. మీ అంచనా మారితే, మీరు క్లయింట్కి వెంటనే చెప్పండి — తుది బిల్లులో కాదు.
యాక్షన్ చేయదగిన చిట్కా: SQE1 దృష్టాంతంలో క్లయింట్ "బిల్ పరిమాణం చూసి ఆశ్చర్యపోతారు" అని పేర్కొన్నప్పుడు, ఎగ్జామినర్ దాదాపు ఎల్లప్పుడూ ఖర్చుల సమాచార విధులను పరీక్షిస్తారు, నిర్లక్ష్యం కాదు. న్యాయవాది అంచనాను అప్డేట్ చేసి, చేయని పాయింట్ కోసం చూడండి.SQE1 కోసం
క్లయింట్ కేర్ మరియు ఫిర్యాదుల నిర్వహణ
మంచి క్లయింట్ కేర్ అనేది FLK1లో సాఫ్ట్ స్కిల్ కాదు - ఇది నియంత్రిత బాధ్యత. రిటైనర్ ప్రారంభంలో మీరు మీ సూచనలను ధృవీకరించాలి, పని యొక్క పరిధిని నిర్దేశించాలి, ఈ విషయాన్ని ఎవరు నిర్వహిస్తున్నారో వివరించాలి మరియు క్లయింట్కి మీ ఫిర్యాదుల ప్రక్రియ గురించి మరియు లీగల్ అంబుడ్స్మాన్.
కి ఫిర్యాదు చేసే హక్కు గురించి సమాచారాన్ని అందించాలి.ఒక ఫిర్యాదు వచ్చినప్పుడు, సంస్థ యొక్క స్వంత విధానంలో వెంటనే మరియు న్యాయంగా వ్యవహరించండి. క్లయింట్ అసంతృప్తిగా ఉంటే, వారు తీవ్రతరం చేయవచ్చు. పరీక్షలో మీరు నిర్వహించాలనుకుంటున్న వ్యత్యాసం ఇది: Legal Ombudsman service గురించి ఫిర్యాదులను నిర్వహిస్తుంది — ఆలస్యం, పేలవమైన కమ్యూనికేషన్, ఊహించని ఖర్చు — SRA తప్పుడు ప్రవర్తనతో వ్యవహరిస్తుంది మూడు వారాల పాటు విస్మరించబడిన క్రూరమైన క్లయింట్ అనేది అంబుడ్స్మన్ విషయం. వ్యక్తిగత ఉపయోగం కోసం క్లయింట్ ఖాతా నుండి డబ్బు తీసుకున్న న్యాయవాది SRA విషయం.
అంతర్లీన SRA ప్రిన్సిపల్స్ని దృష్టిలో ఉంచుకోండి, ఎందుకంటే అవి ఈ సబ్జెక్ట్లోని ప్రతి భాగాన్ని థ్రెడ్ చేస్తాయి: ప్రతి క్లయింట్ యొక్క ఉత్తమ ప్రయోజనాల కోసం, స్వాతంత్ర్యం, నిజాయితీ మరియు చిత్తశుద్ధితో వ్యవహరించడం మరియు వృత్తిపై ప్రజల నమ్మకాన్ని నిలబెట్టడం. రెండు సమాధానాలు సమానంగా సరైనవిగా కనిపించినప్పుడు, న్యాయవాదులపై ప్రజల విశ్వాసాన్ని ఏది బాగా కాపాడుతుందో అడగండి. ఆ ప్రవృత్తి మీకు చాలా తరచుగా సరైన దారి చూపుతుంది.
వివరాలలో మునిగిపోకుండా న్యాయ సేవలను ఎలా సవరించాలి
మొత్తం రూల్బుక్ని గుర్తుంచుకోవడానికి ప్రయత్నించవద్దు. బదులుగా నిర్ణయం చెట్టును నిర్మించండి. ఏదైనా న్యాయ సేవల దృష్టాంతం కోసం, చిన్న మానసిక చెక్లిస్ట్ ద్వారా అమలు చేయండి:
- Iమనీ లాండరింగ్ రెడ్ ఫ్లాగ్ ఉందా? అలా అయితే, దేనికైనా ముందుగా CDD మరియు SAR ఆలోచించండి.
- I ఆటలో ఆర్థిక సేవలు కార్యకలాపం మరియు మినహాయింపు కవర్ చేస్తుందా?
- క్లయింట్కు సరైన ఖర్చుల సమాచారం ? అందించబడిందా
- ఇది సర్వీస్ ఫిర్యాదు (అంబుడ్స్మన్) లేదా తప్పుడు ప్రవర్తన (SRA)?
- ఏ ఎంపిక SRA సూత్రాలను ఉత్తమంగా సమర్థిస్తుంది?
ఈ చెక్లిస్ట్ స్వయంచాలకంగా అమలు అయ్యే వరకు ఒకే ఉత్తమ సమాధాన ప్రశ్నలతో ప్రాక్టీస్ చేయండి. లీగల్ సర్వీసెస్ నిష్ణాతులకు రివార్డ్లు ఇస్తుంది, రద్దీకి కాదు. ఇది బిజినెస్ లా, ప్రాపర్టీ మరియు Dispute Resolutionలోని ప్రవర్తనా పాయింట్లతో కూడా అతివ్యాప్తి చెందుతుంది కాబట్టి, మీరు ఇక్కడ చేసే ప్రయత్నం ఇతర FLK1 మరియు FLK2 టాపిక్లలో కూడా మీ మార్కులను నిశ్శబ్దంగా పెంచుతుంది.
ఒక పరీక్ష రోజు ముందు చివరి రిమైండర్: ప్రశ్నలోని చివరి వాక్యాన్ని ముందుగా చదవండి. లీగల్ సర్వీసెస్ కాండం చాలా పొడవుగా మరియు పరధ్యానంతో నిండి ఉంటుంది, కానీ అసలు పని — "తర్వాత న్యాయవాది ఏమి చేయాలి?" లేదా "ఏ చర్య చాలా సరైనది?" - మీ దృష్టిని తక్షణమే తగ్గిస్తుంది. మీరు ఊహించిన ప్రశ్నకు కాకుండా అడిగిన ప్రశ్నకు సమాధానం ఇవ్వండి.
CELE SQE ఎలా సహాయపడుతుంది
లీగల్ సర్వీసెస్ జారేలా అనిపిస్తే, మా మెటీరియల్స్ మీరు ఇప్పుడే చూసిన అదే డెసిషన్ ట్రీలుగా విభజిస్తాయి, వాస్తవిక సంస్థ దృశ్యాల నుండి రూపొందించబడిన SBA ప్రశ్నలతో. CELE SQE1 కోర్సులు స్వల్పకాలిక కోర్సు నుండి £1,750 నుండి దీర్ఘకాలిక కోర్సు వరకు £3,720 వరకు నడుస్తాయి, మీకు FLK1 అవసరమైతే సగం ధరకే సింగిల్-FLK ఎంపిక ఉంటుంది; ఫోకస్డ్ ప్రాక్టీస్ కోసం మా ప్రశ్న బ్యాంక్ సబ్స్క్రిప్షన్ నెలకు £575. celebar.comకి వచ్చి మమ్మల్ని కనుగొనండి, [email protected]కు ఇమెయిల్ చేయండి లేదా WeChat SQE100లో హలో చెప్పండి — ఒత్తిడికి వద్దు, రాత్రిపూట మిమ్మల్ని ఉల్లాసంగా ఉంచే అంశాలకు మమ్మల్ని సూచించండి.