Imaginez votre première semaine en tant que stagiaire. Un nouveau client arrive et souhaite acheter un immeuble commercial avec de l'argent provenant d'un compte à l'étranger qu'il « n'arrive pas à expliquer ». Est-ce que vous agissez ? Vous signalez ? Vous ne dites rien et espérez le meilleur ? C’est exactement le genre de jugement que Legal Services teste dans SQE1 FLK1 – et les questions portent rarement sur la récitation d’une règle. Ils veulent voir si vous feriez le bon choix sous pression.
Legal Services côtoie les sujets de lettres noires dans FLK1, mais ils se comportent différemment. Il y a moins à mémoriser et plus à appliquer. L'examinateur vous plonge dans un scénario, puis vous demande ce qu'un avocat compétent devrait faire ensuite. Familiarisez-vous avec ce style et vous pourrez encaisser de nombreuses marques que les autres laissent sur la table.
Anti-Money Laundering : Les candidats au sujet FLK1 sous-estiment
Le blanchiment d'argent est le processus qui consiste à donner l'impression que les produits du crime sont légitimes. Les avocats sont attrayants pour les blanchisseurs car nous traitons de grosses sommes d’argent et déplaçons des biens. C’est pourquoi le régime s’attaque si durement à la pratique juridique. Pour SQE1, vous devez connaître la forme de la loi Proceeds of Crime Act 2002 et du règlement sur le blanchiment d'argent, et non de chaque paragraphe.
Trois infractions principales à la POCA 2002 reviennent sans cesse :
- Articles 327 à 329 — les principales infractions de dissimulation, d'organisation ou d'acquisition de biens criminels.
- Défaut de divulgation — lorsqu'une personne du secteur réglementé connaît ou soupçonne un blanchiment d'argent et ne le signale pas.
- Tipping off — avertir un client qu'une divulgation a été faite ou qu'une enquête est en cours, d'une manière qui lui porte préjudice.
Voici le mécanisme pratique que l'examen adore. Si vous soupçonnez qu'une transaction implique des biens criminels, vous adressez un Rapport d'activité suspecte (SAR) au responsable des rapports sur le blanchiment d'argent de l'entreprise, qui relève de la National Crime Agency. Lorsque vous devez procéder à une transaction qui pourrait autrement vous rendre complice, vous demandez une Defence Against Money Laundering (DAMA) – parfois encore appelée « consentement approprié ». Continuez sans cela et vous pourriez commettre une infraction vous-même.
Piège à l'examen : les candidats confondent "défaut de divulgation" et "alerte". La divulgation est ce que vous must faites en interne. Informer est ce que vous devez not faire en externe. Si, dans un scénario, vous téléphonez au client pour lui dire « la NCA vous regarde », c'est la mauvaise réponse presque à chaque fois.
N'oubliez pas également les exemptions classiques. Il existe une défense limitée pour les conseillers juridiques professionnels lorsque les informations leur parviennent dans des circonstances privilégiées – mais le privilège relatif au litige et le privilège relatif aux conseils juridiques ne couvrent pas les conseils recherchés dans un but criminel. Si le client vous utilise comme outil, le privilège disparaît.
La diligence raisonnable des clients en pratique
Avant d'agir, vous effectuez customer due diligence (CDD) : identifiez le client, vérifiez son identité à partir d'une source fiable et comprenez l'objectif du mandat. Les situations à risque plus élevé – une personne politiquement exposée, une structure de propriété inhabituelle, un élément étranger – déclenchent une diligence raisonnable renforcée. Lorsque vous voyez de l’argent liquide sans origine claire ou un client étrangement indifférent au coût, vos antennes devraient se contracter. C'est précisément le scénario de mon paragraphe d'ouverture, et la réponse « sûre » est de terminer le CDD et d'envisager un SAR, et non d'appuyer dessus.
Les services financiers et les limites du procureur
Les avocats ne sont pas agréés par la Financial Conduct Authority, mais le travail juridique effleure constamment les activités réglementées : conseils en investissements, souscription d'assurances, négociation d'actions pour le compte d'un client. L'idée clé de FLK1 est le régime d'activités réglementées exonérées en vertu de la loi de 2000 sur les services et marchés financiers.
L'entrepriseA réglementée par SRA peut exercer certaines activités réglementées sans autorisation de la FCA, à condition que le travail soit accessoire aux services juridiques fournis et qu'il soit conforme aux règles des services financiers SRA. Pensez au transporteur qui organise une assurance bâtiment dans le cadre d'un achat, ou à l'avocat plaidant qui gère un règlement comprenant des paiements structurés. C'est très bien dans le cadre de l'exemption. Ce qui ne va pas, c'est de gérer une entreprise de conseil en investissement déguisée en cabinet d'avocats.
Pour l'examen, tenez-vous en à deux questions : l'activité est-elle une activité réglementée, et si oui, relève-t-elle de l'exclusion ou de l'exemption qui permet à un avocat de le faire ? Si ni l’un ni l’autre ne s’applique, l’entreprise a besoin de l’autorisation de la FCA ou doit recommander le client. Il ne vous sera pas demandé de rédiger une demande FCA : il vous sera demandé de repérer la ligne.
Financement d'une affaire juridique : coûts que le client comprend
Les clients posent rarement des questions sur la lutte contre le blanchiment d'argent. Ils demandent toujours le coût. Les services juridiques de FLK1 s'attendent à ce que vous connaissiez les principales façons de financer une affaire et les tâches qui s'y rattachent.
- Conservation privée — le client paie vos frais directement, généralement avec de l'argent sur son compte.
- Accord d'honoraires conditionnels (CFA) — « pas de gain, pas de frais », où des frais de réussite peuvent être ajoutés si l'affaire aboutit. Les honoraires de réussite ne sont généralement pas récupérables auprès de la partie perdante après 2013 et proviennent des dommages subis par le client, sous réserve de plafonds.
- Damages-Based Agreement (DBA) — l'avocat prend un pourcentage des dommages récupérés du client.
- Assurance protection juridique — couverture avant ou après l'événement.
- Aide juridique — désormais strictement restreinte, mais toujours pertinente dans des domaines tels que certaines affaires familiales et pénales.
Quelle que soit la voie de financement, le devoir primordial est la transparence. Vous devez donner au client la meilleure information possible sur le coût global probable, tant au début qu'au fur et à mesure de l'évolution de l'affaire. Un vague « ça dépend » ne remplit pas cette obligation. Si votre estimation change, vous en informez le client rapidement, et non dans la facture finale.
Conseil exploitable : lorsqu'un scénario SQE1 mentionne un client "surpris par le montant de la facture", l'examinateur teste presque toujours des devoirs d'information sur les coûts et non une négligence. Recherchez le point où l'avocat aurait dû mettre à jour l'estimation et ne l'a pas fait.
Service client et traitement des réclamations pour SQE1
Un bon service client n'est pas une compétence générale dans FLK1 — c'est une obligation réglementée. Au début d'un mandat, vous devez confirmer vos instructions, définir l'étendue du travail, expliquer qui traite l'affaire et fournir au client des informations sur votre procédure de réclamation et son droit de porter plainte auprès du Médiateur légal.
.Lorsqu'une plainte arrive, traitez-la rapidement et équitablement selon la procédure propre au cabinet. Si le client reste mécontent, la situation peut s'aggraver. La distinction que l'examen souhaite que vous obteniez est la suivante : le Legal Ombudsman traite les plaintes concernant service — retard, mauvaise communication, coûts imprévus — tandis que le SRA traite mauvaise conduite — malhonnêteté, violation des principes, manquement grave à la réglementation. Un client grincheux qui a été ignoré pendant trois semaines est une affaire du Médiateur. Un avocat qui a prélevé de l'argent sur le compte d'un client pour son usage personnel est une affaire SRA.
Gardez à l’esprit les principes sous-jacents SRA, car ils sont omniprésents dans chaque aspect de ce sujet : agir avec indépendance, honnêteté et intégrité, dans le meilleur intérêt de chaque client, et maintenir la confiance du public dans la profession. Lorsque deux réponses semblent également correctes, demandez laquelle protège le mieux la confiance du public dans les avocats. Cet instinct vous guidera le plus souvent.
Comment réviser les services juridiques sans se noyer dans les détails
N'essayez pas de mémoriser l'intégralité du livre de règles. Construisez plutôt un arbre de décision. Pour tout scénario de services juridiques, parcourez une courte liste de contrôle mentale :
- Y a-t-il un signal d'alarme blanchiment d'argent ? Si oui, pensez CDD et SAR avant toute chose.
- Une activité de services financiers est-elle en jeu et est-elle couverte par une exemption ?
- Le client a-t-il reçu des informations appropriées sur les coûts ?
- S'agit-il d'une plainte service (Médiateur) ou d'une inconduite (SRA) ?
- Quelle option respecte le mieux les principes SRA?
Entraînez-vous avec des questions à meilleure réponse unique jusqu'à ce que cette liste de contrôle s'exécute automatiquement. Les services juridiques récompensent la maîtrise, pas le bachotage. Parce qu'il chevauche également des points de conduite dans les domaines du droit des affaires, de la propriété et de Dispute Resolution, les efforts que vous déployez ici rehaussent également vos notes sur d'autres sujets FLK1 et FLK2.
Un dernier rappel avant le jour de l'examen : lisez d'abord la dernière phrase de la question. Les discussions avec les services juridiques peuvent être longues et pleines de distractions, mais la tâche réelle : « que doit faire l'avocat ensuite ? ou "quelle action est la plus appropriée ?" - réduit instantanément votre concentration. Répondez à la question posée et non à celle à laquelle vous vous attendiez.
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