SQE1 कानूनी सेवाएं FLK1: मनी लॉन्ड्रिंग और ग्राहक देखभाल

प्रशिक्षु के रूप में अपने पहले सप्ताह का चित्रण करें। एक नया ग्राहक एक विदेशी खाते से नकदी के साथ एक वाणिज्यिक भवन खरीदने की इच्छा से आता है जिसे वह "पूरी तरह से समझा नहीं सकता"। क्या आप अभिनय करते हैं? क्या आप रिपोर्ट करते हैं? क्या आप कुछ नहीं कहते और सर्वश्रेष्ठ की आशा करते हैं? यह बिल्कुल SQE1 FLK1 में Legal Services परीक्षणों के निर्णय जैसा है - और प्रश्न शायद ही कभी किसी नियम को पढ़ने के बारे में होते हैं। वे देखना चाहते हैं कि क्या आप दबाव में सही कॉल करेंगे।

Legal Services FLK1 में काले अक्षर वाले विषयों के साथ बैठती है, लेकिन यह अलग तरह से व्यवहार करती है। इसमें याद करना कम और लगाना ज्यादा है। परीक्षक आपको एक परिदृश्य के बारे में बताता है, फिर पूछता है कि एक सक्षम वकील को आगे क्या करना चाहिए। उस शैली के साथ सहज हो जाएं और आप बहुत सारे निशान जमा कर सकते हैं जो अन्य लोग मेज पर छोड़ देते हैं।

Anti-Money Laundering: The FLK1 Topic Candidates Underrate

मनी लॉन्ड्रिंग अपराध की आय को वैध दिखाने की प्रक्रिया है। लॉन्डर्स के लिए सॉलिसिटर आकर्षक होते हैं क्योंकि हम बड़ी रकम संभालते हैं और संपत्ति स्थानांतरित करते हैं। यही कारण है कि शासन कानूनी प्रैक्टिस पर इतनी सख्ती करता है। SQE1 के लिए, आपको प्रोसीड्स ऑफ क्राइम एक्ट 2002 और मनी लॉन्ड्रिंग विनियमों के स्वरूप को जानना होगा, न कि प्रत्येक उपधारा को।

POCA 2002 के तहत तीन प्रमुख अपराध बार-बार सामने आते हैं:

• धारा 327–329 - आपराधिक संपत्ति को छुपाने, व्यवस्थित करने या प्राप्त करने के मुख्य अपराध।
• खुलासा करने में विफलता - जहां विनियमित क्षेत्र का कोई व्यक्ति मनी लॉन्ड्रिंग को जानता है या संदेह करता है और इसकी रिपोर्ट नहीं करता है।
• टिपिंग ऑफ - एक ग्राहक को चेतावनी देना कि कोई खुलासा किया गया है, या कि एक जांच चल रही है, जो उस पर प्रतिकूल प्रभाव डालती है।

यहां वह व्यावहारिक तंत्र है जो परीक्षा को पसंद है। यदि आपको संदेह है कि लेनदेन में आपराधिक संपत्ति शामिल है, तो आप फर्म के मनी लॉन्ड्रिंग रिपोर्टिंग अधिकारी को संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट (SAR) बनाते हैं, जो राष्ट्रीय अपराध एजेंसी को रिपोर्ट करता है। जहां आपको किसी लेन-देन के साथ आगे बढ़ने की आवश्यकता होती है जो अन्यथा आपको भागीदार बना सकता है, आप डिफेंस अगेंस्ट मनी लॉन्ड्रिंग (DAMA) की मांग करते हैं - जिसे कभी-कभी "उचित सहमति" भी कहा जाता है। इसके बिना आगे बढ़ें और आप स्वयं अपराध कर सकते हैं।

परीक्षा जाल: अभ्यर्थी "खुलासा करने में विफलता" को "टिपिंग ऑफ" के साथ भ्रमित करते हैं। प्रकटीकरण वह है जो आप आंतरिक रूप से करते हैं। टिप देना वह है जो आपको बाहरी रूप से करना चाहिए not। यदि किसी परिदृश्य में आप ग्राहक को फोन करके कहते हैं कि "एनसीए आपकी ओर देख रहा है", तो यह लगभग हर बार गलत उत्तर होता है।

क्लासिक छूटों को भी याद रखें। पेशेवर कानूनी सलाहकारों के लिए एक सीमित बचाव है जहां जानकारी उनके पास विशेषाधिकार प्राप्त परिस्थितियों में आती है - लेकिन मुकदमेबाजी विशेषाधिकार और कानूनी सलाह विशेषाधिकार आपराधिक उद्देश्य को आगे बढ़ाने के लिए मांगी गई सलाह को कवर नहीं करते हैं। यदि ग्राहक आपको एक उपकरण के रूप में उपयोग कर रहा है, तो विशेषाधिकार समाप्त हो जाता है।

व्यवहार में ग्राहक का उचित परिश्रम

कार्य करने से पहले, आप ग्राहक उचित परिश्रम (सीडीडी) करते हैं: ग्राहक की पहचान करें, किसी विश्वसनीय स्रोत से उस पहचान को सत्यापित करें, और रिटेनर के उद्देश्य को समझें। उच्च जोखिम वाली स्थितियाँ - एक राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्ति, एक असामान्य स्वामित्व संरचना, एक विदेशी तत्व - ट्रिगर बढ़ा हुआ उचित परिश्रम। जब आप बिना किसी स्पष्ट स्रोत वाली नकदी देखते हैं, या लागत के प्रति अजीब तरह से उदासीन ग्राहक देखते हैं, तो आपका एंटीना हिलना चाहिए। मेरे शुरुआती पैराग्राफ में बिल्कुल यही परिदृश्य है, और "सुरक्षित" उत्तर सीडीडी को पूरा करना और एसएआर पर विचार करना है, न कि दबाना।

वित्तीय सेवाएँ और सॉलिसिटर की सीमा

सॉलिसिटर वित्तीय आचरण प्राधिकरण द्वारा अधिकृत नहीं हैं, फिर भी कानूनी कार्य लगातार विनियमित गतिविधियों के खिलाफ ब्रश करते हैं - निवेश पर सलाह देना, बीमा की व्यवस्था करना, ग्राहक की ओर से शेयरों में लेनदेन करना। FLK1 के लिए मुख्य विचार वित्तीय सेवा और बाजार अधिनियम 2000 के तहत छूट वाली विनियमित गतिविधियां व्यवस्था है।

A फर्म FCA प्राधिकरण के बिना कुछ विनियमित गतिविधियों को अंजाम दे सकती है, बशर्ते कि कार्य प्रदान की जा रही कानूनी सेवाओं के लिए incidental हो और यह SRA वित्तीय सेवा नियमों का अनुपालन करता हो। उस वाहक के बारे में सोचें जो खरीदारी के हिस्से के रूप में भवन बीमा की व्यवस्था करता है, या उस मुकदमेबाज के बारे में सोचें जो एक समझौता संभाल रहा है जिसमें संरचित भुगतान शामिल हैं। छूट के अंदर यह ठीक है. कानूनी फर्म की आड़ में निवेश सलाह व्यवसाय चलाना ठीक नहीं है।

परीक्षा के लिए, दो प्रश्नों पर ध्यान दें: क्या गतिविधि बिल्कुल विनियमित गतिविधि है, और यदि ऐसा है तो क्या यह बहिष्करण या छूट के अंतर्गत आता है जो एक वकील को ऐसा करने की अनुमति देता है? यदि इनमें से कोई भी लागू नहीं होता है, तो फर्म को एफसीए प्राधिकरण की आवश्यकता है या ग्राहक को संदर्भित करना होगा। आपसे एफसीए आवेदन का मसौदा तैयार करने के लिए नहीं कहा जाएगा - आपसे लाइन.

किसी कानूनी मामले का वित्तपोषण: ग्राहक जो लागत समझता है

ग्राहक शायद ही कभी मनी-लॉन्ड्रिंग विरोधी के बारे में पूछते हैं। वे हमेशा लागत के बारे में पूछते हैं. FLK1 में कानूनी सेवाएं आपसे अपेक्षा करती हैं कि आप यह जानें कि किसी मामले को वित्त पोषित करने के मुख्य तरीके और प्रत्येक से जुड़े कर्तव्य क्या हैं।

• निजी अनुचर - ग्राहक सीधे आपकी फीस का भुगतान करता है, आमतौर पर खाते में पैसे के साथ।
• सशर्त शुल्क समझौता (सीएफए) - "कोई जीत नहीं, कोई शुल्क नहीं", जहां मामला सफल होने पर सफलता शुल्क जोड़ा जा सकता है। सफलता शुल्क आमतौर पर 2013 के बाद हारने वाली पार्टी से वसूल नहीं किया जा सकता है और यह ग्राहक के नुकसान से आता है, जो कि सीमा के अधीन है।
• नुकसान-आधारित समझौता (DBA) - वकील ग्राहक से वसूले गए नुकसान का एक प्रतिशत लेता है।
• कानूनी व्यय बीमा - घटना से पहले या घटना के बाद का कवर।
• कानूनी सहायता - अब सख्ती से प्रतिबंधित है, लेकिन कुछ पारिवारिक और आपराधिक मामलों जैसे क्षेत्रों में अभी भी प्रासंगिक है।

फंडिंग मार्ग जो भी हो, सर्वोपरि कर्तव्य पारदर्शिता है। आपको ग्राहक को शुरुआत में और जैसे ही मामला विकसित होता है, संभावित समग्र लागत के बारे में सर्वोत्तम संभव जानकारी देनी होगी। एक अस्पष्ट "यह निर्भर करता है" उस कर्तव्य का निर्वहन नहीं करता है। यदि आपका अनुमान बदलता है, तो आप ग्राहक को तुरंत बताएं - अंतिम बिल में नहीं।

Aकार्रवाई युक्ति: जब SQE1 परिदृश्य में एक ग्राहक का उल्लेख होता है "बिल के आकार से आश्चर्यचकित", परीक्षक लगभग हमेशा लागत सूचना कर्तव्यों का परीक्षण कर रहा होता है, लापरवाही का नहीं। उस बिंदु की तलाश करें जहां वकील को अनुमान अद्यतन करना चाहिए था और नहीं किया।

SQE1

अच्छी ग्राहक देखभाल FLK1 में कोई आसान कौशल नहीं है - यह एक विनियमित दायित्व है। रिटेनर की शुरुआत में आपको अपने निर्देशों की पुष्टि करनी चाहिए, काम का दायरा निर्धारित करना चाहिए, समझाना चाहिए कि मामले को कौन संभाल रहा है, और ग्राहक को अपनी शिकायत प्रक्रिया और कानूनी लोकपाल.

जब कोई शिकायत आती है, तो फर्म की अपनी प्रक्रिया के तहत तुरंत और निष्पक्षता से इसका निपटारा करें। यदि ग्राहक नाखुश रहता है, तो वे आगे बढ़ सकते हैं। परीक्षा आपसे जो अंतर रखना चाहती है वह यह है: कानूनी लोकपाल service - देरी, खराब संचार, अप्रत्याशित लागत - के बारे में शिकायतों को संभालता है, जबकि SRA कदाचार - बेईमानी, सिद्धांतों का उल्लंघन, गंभीर नियामक विफलता से संबंधित है। एक क्रोधी ग्राहक को तीन सप्ताह तक नजरअंदाज किया गया, यह लोकपाल का मामला है। एक वकील जिसने व्यक्तिगत उपयोग के लिए ग्राहक के खाते से पैसे निकाले, यह एक SRA मामला है।

अंतर्निहित SRA सिद्धांतों को ध्यान में रखें, क्योंकि वे इस विषय के हर हिस्से को पिरोते हैं: प्रत्येक ग्राहक के सर्वोत्तम हित में स्वतंत्रता, ईमानदारी और सत्यनिष्ठा के साथ कार्य करना, और पेशे में सार्वजनिक विश्वास को बनाए रखना। जब दो उत्तर समान रूप से सही लगते हैं, तो पूछें कि कौन सा सॉलिसिटर में जनता के विश्वास की सबसे अच्छी रक्षा करता है। वह वृत्ति आपको अक्सर सही दिशा में ले जाएगी।

बिना विस्तार में डूबे कानूनी सेवाओं को कैसे संशोधित करें

पूरी नियम पुस्तिका को याद करने का प्रयास न करें। इसके बजाय एक निर्णय वृक्ष बनाएं. किसी भी कानूनी सेवा परिदृश्य के लिए, एक छोटी मानसिक जांच सूची पर गौर करें:

• क्या कोई मनी लॉन्ड्रिंग लाल झंडा है? यदि हां, तो किसी भी अन्य चीज़ से पहले सीडीडी और एसएआर के बारे में सोचें।
• क्या यह एक वित्तीय सेवाएं गतिविधि है, और क्या कोई छूट इसे कवर करती है?
• क्या ग्राहक को उचित लागत की जानकारी दी गई है?
• क्या यह सेवा शिकायत (लोकपाल) है या कदाचार (SRA)?
• कौन सा विकल्प SRA सिद्धांतों का सबसे अच्छा समर्थन करता है?

जब तक यह चेकलिस्ट स्वचालित रूप से चालू न हो जाए तब तक एकल सर्वश्रेष्ठ उत्तर वाले प्रश्नों के साथ अभ्यास करें। कानूनी सेवाएँ प्रवाह को पुरस्कृत करती हैं, रटने को नहीं। क्योंकि यह व्यवसाय कानून, संपत्ति और Dispute Resolution में आचरण बिंदुओं के साथ भी ओवरलैप होता है, आपके द्वारा यहां किया गया प्रयास चुपचाप अन्य FLK1 और FLK2 विषयों में भी आपके अंक बढ़ाता है।

परीक्षा के दिन से पहले एक आखिरी अनुस्मारक: पहले प्रश्न का अंतिम वाक्य पढ़ें। कानूनी सेवाएँ लंबी और विकर्षणों से भरी हो सकती हैं, लेकिन वास्तविक कार्य - "वकील को आगे क्या करना चाहिए?" या "कौन सा कार्य सबसे उपयुक्त है?" - आपका ध्यान तुरंत सीमित हो जाता है। पूछे गए प्रश्न का उत्तर दें, न कि वह जिसका आपने अपेक्षा की थी।

CELE SQE कैसे मदद कर सकता है

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