Legal Services · פרק 1

Overview of Legal Services

Introduction

שירותים משפטיים ​​הוא אחד מחמשת הנושאים המוערכים בבחינת SQE1 FLK1. בניגוד לארבעת נושאי FLK1 האחרים - Business Law and Practice, Dispute Resolution, חוזה ונזיקין - שירותים משפטיים הם לא תחום יחיד במשפט המהותי. זהו נושא מורכב המשלב ארבעה תחומי עיסוק מקצועיים נפרדים: (1) התפקיד הרגולטורי של SRA, (2) הלבנת הון, (3) שירותים פיננסיים ​​ו(4) אפשרויות מימון. פרק ראשון זה ממפה את הנושא, מציג את הארכיטקטורה הרגולטורית Legal Services Act 2007, מסביר את המבנה של מקצוע עריכת הדין, ומפרט כיצד לגשת להערכה מרובה הברירה SQE1 FLK1.

Assessment focus

עבור SQE1 FLK1, שאלות של שירותים משפטיים בודקות את יכולתכם להחיל כללים מקצועיים, רגולטוריים וחוקים סטטוטוריים על תרחישים מציאותיים של לקוחות - לא רק לזכור אותם. עליך להבין את הארכיטקטורה הרגולטורית שנוצרה על ידי Legal Services Act 2007 (המועצה לשירותים משפטיים כרגולטור פיקוח וה-SRA כרגולטור החזית המאושר), את שמונה היעדים הרגולטוריים בסעיף 1 LSA 2007, את ההבחנה בין שמורות ובלתי מסויגות פעילויות משפטיות1, ואיך ס. SRA עקרונות וקודי התנהגות**. השאלות הן התשובה הטובה ביותר (אחת מחמש אפשרויות, A–E), ללא סימון שלילי. זוהי הערכה של ספר סגור - זכור את כללי הליבה והסמכויות מהזיכרון.

Study tips

1) לשנן את המבנה הדו-שכבתי: ה-LSB מפקח על הרגולטורים המאושרים; ה-SRA מסדיר עורכי דין, RELs, RFLs וחברות. 2) למד את שש הפעילויות המשפטיות השמורות (ס.12, Sch 2 LSA 2007) וזכור כי נשיאת אחת ללא הרשאה היא עבירה פלילית (ס.14). 3) הבדיל בין התנהלות פסולה מקצועית (מטופלת על ידי SRA) לבין שירות גרוע (מטופל על ידי הנציב המשפטי). 4) מיפוי כל תרחיש לאחד מארבעת אזורי ההערכה תחילה, לאחר מכן אתר את הטריגר המשפטי ולאחר מכן החל את הכלל. 5) צפו בפעלים: "חייב" מצביע על כלל סטטוטורי/רגולטורי מחייב; "צריך" מצביע על קוד SRA או על שיטות עבודה מומלצות.

1. מה זה "שירותים משפטיים"? היקף נושא SQE1 FLK1

שירותים משפטיים ​​הוא אחד מחמשת הנושאים המוערכים בבחינת SQE1 ידע משפטי מתפקד 1 (FLK1). בניגוד לארבעת הנושאים האחרים של FLK1 - משפט עסקי ועיסוק, יישוב סכסוכים, חוזים ונזיקין - שירותים משפטיים אינם תחום יחיד במשפט המהותי. זהו נושא מורכב המאגד ארבעה תחומי עיסוק מקצועיים מובחנים שכל עורך דין חייב להבין מהיום הראשון של ההסמכה.

ארבעת אזורי ההערכה, כפי שנקבעו במפרט ההערכה FLK1 של ה-SRA, מפורטים להלן. כל אחד מהם מקושר בחוט משותף: החובות המוטלות על עורכי הדין על פי חוק, תקנה וסטנדרטים מקצועיים כאשר הם מספקים שירותים משפטיים לציבור.

Key point
ארבעת תחומי ההערכה של השירותים המשפטיים:
(1) התפקיד הרגולטורי של ה-SRA - העקרונות, קודי ההתנהגות, פעילויות משפטיות שמורות, הרשאה של חברות ויחידים, ביטוח אחריות מקצועית וספקים מוסדרים אחרים.
(2) הלבנת הון - המטרה והיקפה של חקיקת AML, מתי יש לדווח על חשד ונוהל הדיווח, עבירות המעורבות הישירה/לא ישירה על פי חוק רווחי הפשע 2002 ובדיקת נאותות לפי תקנות הלבנת הון 2017.
(3) שירותים פיננסיים ​​- המסגרת הרגולטורית כפי שהיא חלה על משרדי עורכי דין, לרבות השקעות מוגדרות, פעילויות מוגדרות, פטורים ו-חוק השירותים והשווקים הפיננסיים 2000.
(4) אפשרויות מימון - מחזיקים פרטיים, הסכמי עמלות מותנות (CFAs), הסכמים מבוססי נזקים (DBAs), עמלות קבועות, זכאות לסיוע משפטי פלילי ואזרחי, מימון צד שלישי וביטוח הוצאות משפטיות.

ארבעת התחומים הללו מקושרים בחוט משותף: החובות המוטלות על עורכי הדין על פי חוק, תקנה וסטנדרטים מקצועיים כאשר הם מספקים שירותים משפטיים לציבור. הבנת החובות הללו אינה תרגיל אקדמי - היא בסיסית לפרקטיקה מוסמכת.

הערות מפתח לסעיף 1.1: ① שירותים משפטיים הוא אחד מ-חמישה נושאי FLK1; ② זהו נושא מורכב, לא תחום יחיד במשפט המהותי; ③ ארבעת תחומי ההערכה הם רגולציה של SRA, הלבנת הון, שירותים פיננסיים ואפשרויות מימון; ④ כל הארבעה מאוחדים על ידי חובותיו המקצועיות והסטטוטוריות של עורך הדין.

2. מבנה המקצוע המשפטי באנגליה ובוויילס

מקצוע עריכת הדין באנגליה ובוויילס מחולק ומוסדר על ידי מגוון רגולטורים מאושרים. סעיף זה מציג את הסוגים העיקריים של מקצוענים משפטיים ואת הארכיטקטורה הרגולטורית שנקבעה על ידי חוק השירותים המשפטיים 2007.

1.2.1 עורכי דין, עורכי דין ואנשי מקצוע משפטיים אחרים

מקצוע עריכת הדין באנגליה ובוויילס מחולק לשני ענפים עיקריים: עורכי דין ופרקליטים. עורכי הדין מוסדרים על ידי הרשות לתקנת עורכי הדין (SRA) ומהווים את נקודת הקשר הראשונה עבור רוב הלקוחות. הם מייעצים במגוון רחב של עניינים משפטיים, מנסחים מסמכים, מבצעים עסקאות ועשויים לייצג לקוחות בבית המשפט (בכפוף לזכויות הקהל המתאימות). עורכי הדין מוסדרים על ידי המועצה לתקני הלשכה (BSB); הם מתמחים בעבודת הסברה וייעוץ ומקבלים הוראה מסורתית על ידי עורכי דין, אם כי גישה ישירה ("פומבית") זמינה כעת במקרים רבים.

מעבר לעורכי דין ולעורכי דין, שוק השירותים המשפטיים כולל עוד כמה אנשי מקצוע מוסדרים. מנהלים משפטיים מוסמכים (חברי CILex) מוסדרים על ידי תקנת CILex. מסיעים מורשים, המוסדר על ידי המועצה למובילים מורשים (CLC), מתמחים בעסקאות נכסים. עורכי דין בעלויות, המוסדר על ידי המועצה לתקני עלויות עורכי דין (CLSB), עוסקים בהערכה ובניהול משא ומתן על עלויות משפטיות. נוטריונים, המוסדרים על ידי מאסטר הפקולטות, עוסקים בעיקר באימות מסמכים לשימוש בחו"ל. עורכי פטנטים ועורכי סימני מסחר, המוסדרים על ידי המועצה להסדרת קניין רוחני (IPReg), מטפלים בענייני קניין רוחני.

בנוסף לאנשי מקצוע מוסדרים אלו, ישנו שוק הולך וגדל של ספקי שירות משפטיים בלתי מוסדרים - כולל חברות כתיבת צוואות, McKenzie Friends ופלטפורמות טכנולוגיה משפטיות - שעשויות לספק שירותים משפטיים מסוימים לא מסויגים מבלי להיות כפופים לרגולציה מקצועית. משמעות ההבחנה בין פעילויות שמורה לבלתי מסויגות נדונה בפרק 3.

1.2.2 חוק השירותים המשפטיים 2007: ארכיטקטורה רגולטורית

המסגרת הרגולטורית הנוכחית לשירותים משפטיים באנגליה ובוויילס הוקמה על ידי חוק השירותים המשפטיים 2007 ("LSA 2007"). החוק היה התגובה החקיקתית לסקירת המסגרת הרגולטורית לשירותים משפטיים ​​של סר דיוויד קלמנטי (2004), שהמליץ ​​על יצירת רגולטור פיקוח עצמאי והפרדה ברורה בין פונקציות נציג ורגולטורי.

ה-LSA 2007 הקים את Legal Services Board ("LSB") כרגולטור הפיקוח על כל הרגולטורים המאושרים באנגליה ובוויילס. ה-LSB לא מסדיר באופן ישיר עורכי דין או חברות בודדים; במקום זאת, הוא מפקח על הרגולטורים המאושרים ומבטיח שהם עומדים ביעדי הרגולציה המפורטים בסעיף 1 לחוק.

שמונת היעדים הרגולטוריים (ס.1 LSA 2007)(ט) הגנה וקידום של האינטרס הציבורי; (ii) תמיכה בעקרון החוקתי של שלטון החוק; (iii) שיפור הגישה למשפט; (iv) הגנה וקידום האינטרסים של צרכנים; (v) קידום תחרות במתן שירותים משפטיים; (vi) עידוד מקצוע עריכת דין עצמאי, חזק, מגוון ואפקטיבי; (vii) הגברת ההבנה הציבורית של זכויות וחובות משפטיות של אזרחים; ו-(viii) קידום ושמירה על עמידה בעקרונות המקצועיים.

על פי ארכיטקטורה זו, ה-SRA הוא הרגולטור המאושר (הרגולטור הקדמי הפועל עם סמכויות מואצלות מחברת המשפטים) האחראי להסדרת עורכי דין, עורכי דין אירופיים רשומים (RELs), עורכי דין זרים רשומים (RFLs) והפירמות שבאמצעותן הם עוסקים. ה-SRA קובע את הסטנדרטים עבור חינוך (כולל SQE), קבלה, התנהגות ומשמעת. היא מאשרת לחברות לקיים פעילויות משפטיות שמורות ומטפלת בתלונות על התנהגות מקצועית - להבדיל מתלונות על שירות לקוי, המטופלות על ידי הנציבות המשפטית.

{"headers": ["Tier", "Body", "Function"], "rows": [["רגולטור פיקוח", "Legal Services Board (LSB)", "מפקח על כל הרגולטורים המאושרים (LSA 2007, s.2); מבטיח שהמטרות הרגולטוריות מתקיימות"], ["Reglement מאושר" · SRA · רגולטורים של IP, מאסטר בפקולטות · CLSB", "רגולציה קו קדמי של אנשי המקצוע שלהם"], ["קו קדמי (עורכי דין)", "הרשות לתקנת עורכי דין (SRA)**", "מסדירה עורכי דין, RELs, RFLs ומשרדי עורכי דין - עקרונות, קודים של התנהגות, הרשאה, אכיפה"]]}

הערות מפתח לסעיף 1.2: ① שני סניפים - פרקליטים (SRA) ופרקליטים (BSB); ② אנשי מקצוע אחרים בפיקוח כוללים CILEx, מעבירים מורשים (CLC), עורכי דין בעלויות (CLSB), נוטריונים ועורכי פטנטים/סימנים מסחריים (IPReg); ③ ה-LSA 2007 יצר מבנה דו-שכבתי: ה-LSB מפקח, הרגולטורים המאושרים מסדירים; ④ שמונה יעדים רגולטוריים ​​בס.1; ⑤ התנהגות פסולה מקצועית = SRA, שירות גרוע = נציב תלונות הציבור המשפטי.

3. מפה של הנושא: כיצד ארבעת אזורי ההערכה משתלבים זה בזה

ארבעת אזורי ההערכה הם לא ממגורות מבודדות. הם מקיימים אינטראקציה בפועל ומקושרים על ידי החובות הכוללות המוטלות על עורכי הדין על ידי התקנים והתקנות של SRA. חלק זה מראה כיצד הנושאים קשורים.

תקנת SRA (פרקים 2-3) מספקת את הבסיס. עקרונות וקוד ההתנהגות של SRA קובעים את המסגרת האתית שבתוכה עורכי הדין חייבים לפעול. העקרונות - במיוחד החובה לפעול ביושרה (עיקרון 5), לפעול לפי טובת כל לקוח (עיקרון 7), ולקיים את האינטרס הציבורי הרחב יותר (עקרון 1) - עומדים בבסיס כל תחום אחר בסילבוס. כאשר חובת דיווח על הלבנת הון מתנגשת עם חיסיון הלקוח, או כאשר לקוח מבקש ייעוץ לגבי מוצר שעשוי להיות פעילות מוסדרת, העקרונות הם שמספקים את המסגרת השלטת לפתרון המתיחות.

הלבנת הון (פרקים 5–6) מטילה חובות סטטוטוריות ספציפיות על עורכי הדין כ"אנשי מקצוע משפטיים עצמאיים" בתוך המגזר המוסדר. תקנות הלבנת הון 2017 מחייבות חברות להטמיע מערכות לבדיקת נאותות לקוחות, הערכת סיכונים ודיווח פנימי. העבירות הפליליות על פי חוק רווחי הפשע 2002 וחוק הטרור 2000 יוצרות אחריות אישית לעורכי דין שלא מדווחים על פעילות חשודה או שמתערבים - אפילו בלי משים - בהלבנת הכנסות פליליות. עורך דין חייב לדווח על חשד לנושא הממונה במשרד גם כאשר הדבר נוגד את חובת הסודיות.

שירותים פיננסיים (פרק 7) מתייחס להגבלות המוטלות על ידי חוק השירותים והשווקים הפיננסיים 2000 על עורכי דין העוסקים בפעילויות פיננסיות מוסדרות (או בשוגג). האיסור הכללי (ס.19), הגבלת הקידום הפיננסי (ס.21) והפטור של חברות מקצועיות (ס.327), כולם רלוונטיים לפרקטיקה היומיומית של עסקאות - במיוחד בעבודה של לקוחות ארגוניים, מסחריים ופרטיים.

אפשרויות המימון (פרקים 8–10) נוגעות לאופן שבו לקוחות משלמים עבור שירותים משפטיים. חובתו של עורך הדין לדון במימון בהתחלה של ריטיינר (מקושר ל-קוד ההתנהגות של SRA סעיף 8.7 בנושא מידע על לקוחות ועלויות) מחברת תחום זה ישירות למסגרת הרגולטורית. הבנת הכללים לגבי הסכמי שכר טרחה מותנים, הסכמים מבוססי נזקים, זכאות לסיוע משפטי, מימון צד שלישי וביטוח הוצאות משפטיות חיונית הן לתרגול המוסמך והן להערכת SQE.

Key point
התחייבויות משפטיות עוקפות — חוק השוויון 2010 (פרק 4) מטופל על ידי ה-SRA כ"חובות משפטית עוקפת": חובה סטטוטורית העדיפה על פני חובות מקצועיות אחרות. היא יושבת בתוך יחידה 2 לצד הלבנת הון, שגם היא מסווגת כחובה גוברת.
הערות מפתח לסעיף 1.3: ארבעת האזורים משתלבים - תקנת SRA היא הבסיס האתי; הלבנת הון ושירותים פיננסיים ​​הם משטרים סטטוטוריים ספציפיים היוצרים אחריות אישית; מימון נשלט על ידי חובות מידע על עלויות. עניין בודד (למשל עסקת נכס) יכול לעסוק ב-כל ארבעת האזורים בבת אחת.

4. הערכת SQE1 FLK1: פורמט, גישה ואסטרטגיית בחינות

ה-SQE1 מורכב משתי הערכות ידע משפטי מתפקד: FLK1 ו-FLK2. כל אחת מהן היא ישיבה בודדת של 180 שאלות מרובות בחירה עם תשובות במשך חמש שעות (עם הפסקה מתוכננת). שאלות של שירותים משפטיים מופיעות רק ב-FLK1; הם לא מופיעים ב-FLK2.

כל שאלה עוקבת אחר פורמט סטנדרטי: תרחיש עובדתי (בדרך כלל שניים עד ארבעה משפטים) ואחריו שאלת גזע וחמש אפשרויות המסומנות A עד E. על המועמדים לבחור את התשובה הטובה ביותר. אין סימון שלילי. התרחיש נכתב מנקודת המבט של עורך דין או לקוח ונועד לבדוק את היישום של עקרונות משפטיים על מצבים מעשיים - לא רק החזרת כללים. עליך לנתח את העובדות, לזהות את הכלל הרלוונטי וליישם אותו כדי לקבוע את התוצאה הנכונה.

אסטרטגיות מפתח לשאלות שירותים משפטיים

Key point
חמש אסטרטגיות בחינות:
(1) זהה את אזור ההערכה. קבע איזה מבין ארבעת התחומים נבדק - תקנים רגולטוריים, הלבנת הון, שירותים פיננסיים או מימון. זה מפנה אותך לגוף הכללים הנכון.
(2) חפש את הטריגר המשפטי. טריגר עובדתי עוסק כלל ספציפי - למשל. "עורך הדין חושד שהכספים נובעים מהעלמת מס" (הלבנת הון) או "עורך הדין מייעץ ללקוח להשקיע באג"ח" (שירותים פיננסיים).
(3) החל את הכלל, לא את האינטואיציה. "חייב" מצביע על דרישה מחייבת בחוק/רגולציה; "צריך" מצביע על קוד SRA או על שיטות עבודה מומלצות.
(4) הסר בביטחון. מסיחי דעת נפוצים מציינים את הכלל הנכון אך מיישמים אותו על העובדות הלא נכונות, מבלבלים בין מושגים קשורים (למשל דמי הצלחה של CFA מול תקרת אחוזים של DBA), או מזהים בטעות את החוק הרלוונטי.
(5) צפו ב"מתאר בצורה הטובה ביותר". יותר מאפשרות אחת עשויה להכיל אמירה אמיתית, אך רק אחת מתייחסת באופן מלא ומדויק לעובדות הספציפיות.
הערות מפתח לסעיף 1.4: ① FLK1 = 180 MCQs במשך 5 שעות; ② שירותים משפטיים מופיעים רק ב-FLK1; ③ חמש אפשרויות A–E, תשובה הטובה ביותר, ללא סימון שלילי; ④ מבחן שאלות יישום, לא זיכרון; ⑤ לסווג את השטח, למצוא את ההדק, להחיל את הכלל.

5. כיצד להשתמש בספר זה

ספר זה עוקב אחר המבנה של ארבעת אזורי ההערכה. יחידה 1 (פרקים 1-3) מכסה את התפקיד הרגולטורי של ה-SRA. יחידה 2 (פרקים 4–6) מתייחסת לחובות המשפטיות העליונות: חוק השוויון 2010, המסגרת לאיסור הלבנת הון, והעבירות הפליליות לפי POCA וחוק הטרור. יחידה 3 (פרק 7) עוסקת ברגולציה של שירותים פיננסיים. יחידה 4 (פרקים 8-10) מכסה אפשרויות מימון.

Key point
כל פרק בפורמט עקבי:
עצת SQE Assessment - תיבת פתיחה המזהה מה נבדק וכיצד.
סעיפים ממוספרים - התוכן המהותי, עם הפניות סטטוטוריות וציטוטי מקרים.
הערות מפתח - טבלה המסכמת נקודות חיוניות וסמכותן המשפטית, המתאימה לתיקון מהיר.
הערות עדכון - חמש שאלות עם תשובות מודל בפורמט דיבורי.
שאלות מרובות בחירה מסוג SQE1 - חמש שאלות מבוססות תרחישים בפורמט SQE הרשמי (חמש אפשרויות, התשובה הטובה ביותר היחידה).
מפתח תשובה והסברים - הסברים מפורטים עבור כל MCQ, כולל מדוע כל אפשרות שגויה שגויה.

כל התוכן עדכני נכון ל-אפריל 2026 ומשקף את החקיקה, התקנות וההנחיות העדכניות ביותר של SRA.

6. הערות מפתח (סיכום פרק)

הטבלה הבאה מאגדת את נקודות המפתח ואת הסמכות המשפטית שלהן שנבדקו בפרק זה. התייחסו אליו כאל רשימת בדיקה לעדכון - עליכם להיות מסוגלים לציין כל נקודה והסמכות שלה מהזיכרון.

{"headers": ["Point", "Authority"], "rows": [["חוק השירותים המשפטיים 2007 הקים את LSB ואת המסגרת לרגולטורים מאושרים", "Legal Services Act 2007, ss.1–12"], ["SRA מסדיר עורכי דין ומשרד עורכי דין 0 תחת רגולטור LSA 0,7", "LSA 2007, Sch 4"], ["שש פעילויות משפטיות שמורות יכולות להתבצע רק על ידי אנשים מורשים", "LSA 2007, s.12 and Sch 2"], ["SQE החליף את המסלול LPC/GDL מ-1 בספטמבר 2021 Rules", "SRA 2021 Rules", "SRA 2007 השירותים מכסה ארבעה תחומי הערכה: רגולציה של SRA, הלבנת הון, שירותים פיננסיים ואפשרויות מימון", "SRA FLK1 Assessment Specification"], ["היעדים הרגולטוריים כוללים הגנה על האינטרס הציבורי, תמיכה בשלטון החוק וקידום תחרות", "LSA 2007, s.1"], ["SRA FLK1 Assessment Specification"], ["היעדים הרגולטוריים כוללים הגנה על האינטרס הציבורי, תמיכה בשלטון החוק, וקידום תחרות", "LSA 2007, s.1"], ["SRA FLK1 Assessment Specification" לאפשר לחברות משפט חלופיות לניהול (AB Business Structures) או ארגונים חלופיים. "LSA 2007, Part 5"], ["חברי CILex, מוסרים מורשים, עורכי דין הוצאות ונוטריונים הם גם אנשי מקצוע משפטיים מוסדרים", "LSA 2007, Sch 4"], ["הNemployment Legal מטפל בתלונות על נותני שירותים משפטיים (The 60" 7,SA סטנדרטים ותקנות (StaRs) החליפו את המדריך הישן מ-25 בנובמבר 2019", "SRA Standards and Regulations 2019"]]}

7. הערות עדכון

חמש השאלות הבאות בודקות את הבנתך את תוכן הפרק במתכונת דיבורית. נסה כל אחד מהזיכרון לפני קריאת תשובת הדגם.

שאלה 1
הסבר את הארכיטקטורה הרגולטורית שנקבעה בחוק השירותים המשפטיים 2007 ואת תפקידה של ה-SRA בתוכו.
Answer & explanation
חוק השירותים המשפטיים 2007 הקים מבנה רגולטורי דו-שכבתי לשירותים משפטיים באנגליה ובוויילס. בחלק העליון נמצאת המועצה לשירותים משפטיים (LSB), הפועלת כרגולטור הפיקוח על כל הרגולטורים המאושרים. ה-LSB אינו מסדיר באופן ישיר עורכי דין או חברות בודדים; במקום זאת, היא מפקחת על הרגולטורים בחזית ומבטיחה שהם עומדים בשמונה היעדים הרגולטוריים ​​בסעיף 1 של החוק. SRA הוא רגולטור קו ראשון המאושר עבור עורכי דין, RELs, RFLs והפירמות שבאמצעותן הם עוסקים (פועלים עם סמכות מאצילה מחברת עורכי הדין). ה-SRA קובע תקני חינוך (כולל SQE), מאשר חברות, שומר על עקרונות וקודי התנהגות, ואוכף סטנדרטים מקצועיים באמצעות חקירה ופעולות משמעתיות. תלונות על איכות השירות (להבדיל מהתנהגות לא הולמת מקצועית) מטופלות על ידי הנציבות המשפטית, שהוקמה גם היא במסגרת LSA 2007.
שאלה 2
מהם ארבעת תחומי ההערכה המכוסים בנושא השירותים המשפטיים ב-SQE1 FLK1, וכיצד הם קשורים זה לזה?
Answer & explanation
ארבעת תחומי ההערכה הם: (i) התפקיד הרגולטורי של ה-SRA, (ii) הלבנת הון, (iii) שירותים פיננסיים ו-(iv) אפשרויות מימון לשירותים משפטיים. הם מחוברים על ידי המסגרת האתית הכוללת שהוקמה על ידי עקרונות SRA וקודי התנהגות. תקנת SRA מספקת את הבסיס: העקרונות (במיוחד יושרה, האינטרס הציבורי וטובת הלקוח) קובעים את האופן שבו עורכי דין מתייחסים לכל ההתחייבויות האחרות. הלבנת הון ושירותים פיננסיים הם משטרים סטטוטוריים ספציפיים היוצרים חובות נוספות ואחריות פלילית. אפשרויות המימון נוגעות לאופן התשלום עבור שירותים משפטיים, בכפוף לכללי התנהגות מקצועיים בנושא מידע על עלויות ושקיפות. בפועל, עניין של לקוח בודד עשוי לעסוק בכל ארבעת התחומים - לדוגמה, עסקת נכס עשויה לדרוש בדיקת נאותות של הלקוח (הלבנת הון), עלולה להיתקל בפעילויות פיננסיות מוסדרות (שירותים פיננסיים), מחייבת את הדיון במימון (מימון), וחייבת לציית לעקרונות ולקוד לאורך כל הדרך (תקנת SRA).
שאלה 3
זהה את הסוגים העיקריים של אנשי משפט מוסדרים באנגליה ובוויילס ושמות הרגולטורים שלהם.
Answer & explanation
אנשי המקצוע המשפטיים המוסדרים העיקריים והרגולטורים שלהם הם: (i) עורכי דין — SRA; (ii) עורכי דין — מועצת התקנים של הלשכה (BSB); (iii) מנהלים משפטיים מוסמכים (חברי CILex) - תקנת CILex; (iv) מעבירים מורשים - המועצה למעבירים מורשים (CLC); (v) עלויות עורכי דין - Costs Lawyer Standards Board (CLSB); (vi) נוטריונים - אמן הפקולטות; ו-(vii) עורכי פטנטים ועורכי סימנים מסחריים - המועצה לתקנות קניין רוחני (IPReg). כל הרגולטורים הללו הם רגולטורים מאושרים לפי LSA 2007 ומפוקחים על ידי LSB. בנוסף, ישנם ספקים לא מוסדרים (כגון חברות כתיבת צוואות וחברים מקנזי) שעשויים לבצע פעילויות משפטיות בלתי מסויגות ללא רגולציה מקצועית.
שאלה 4
מהו הפורמט של שאלה רב-ברירה SQE1 FLK1, ובאילו אסטרטגיות מפתח על המועמדים להשתמש?
Answer & explanation
כל שאלה SQE1 FLK1 מורכבת מתרחיש עובדתי (בדרך כלל שניים עד ארבעה משפטים, הנכתבים לרוב מנקודת מבט של עורך דין או לקוח), שאלת גזע וחמש אפשרויות המסומנות A עד E. על המועמדים לבחור את התשובה הטובה ביותר; יש אין סימון שלילי. אסטרטגיות מפתח כוללות: (i) זיהוי איזה מבין ארבעת תחומי ההערכה נבדק; (ii) איתור הטריגר המשפטי בתרחיש הנוגע לכלל ספציפי; (iii) החלת הכלל על העובדות במקום להסתמך על אינטואיציה; (iv) ביטול אפשרויות המציגות את החוק בצורה שגויה, מיישמות כלל שגוי או אינן תואמות את העובדות הספציפיות; ו-(v) תשומת לב רבה לגזעי "הכי מתאר", המצביעים על כך שיותר מאפשרות אחת עשויה להכיל אמירה נכונה חלקית, אך רק אחת היא התשובה הטובה ביותר.
שאלה 5
מהי משמעות ההבחנה בין פעילות משפטית שמורה לבלתי מסויגת?
Answer & explanation
לפי סעיף 12 של חוק השירותים המשפטיים 2007, שש קטגוריות של פעילות מוגדרות כ"פעילויות משפטיות שמורות": מימוש זכות קהל, ניהול התדיינות משפטית, פעילויות מכשיר שמורות (כגון הכנת העברות של קרקעות), פעילויות צוואה, פעילויות ניהול צוואות, פעילות נוטריונית. רק "אנשים מורשים" - אנשים המורשים על ידי רגולטור מאושר כגון SRA - רשאים לבצע פעילויות משפטיות שמורות. זוהי עבירה פלילית לאדם בלתי מורשה לבצע פעילות שמורה (לש"א 2007, ס' 14). כל פעילות משפטית מחוץ לשש הקטגוריות הללו היא "לא שמורה"** ויכולה להתבצע על ידי כל אחד. זו הסיבה שספקים לא מוסדרים (כגון חברות כתיבת צוואות) יכולים לפעול כחוק: כתיבת צוואה אינה פעילות שמורה כיום. ההבחנה מגדירה את גבולות השוק המוסדר ועומדת בבסיס הרגולציה המקצועית, הגנת הצרכן וגישה לצדק.

8. תרגול MCQ - חמש שאלות בסגנון SQE

כל אחת מחמש השאלות הבאות משקפת את הסגנון, האורך והקושי של שאלות התשובה הטובה ביותר SQE1 FLK1. נסה כל ספר סגור, רשום את התשובה שלך, ולאחר מכן קרא את מפתח התשובה במלואו - כל הסבר מציין מדוע כל אפשרות נכונה או לא נכונה.

שאלה 1
לקוח פונה לעורך דין לייעוץ לגבי הקמת עסק חדש. עורך הדין ממליץ ללקוח להשקיע באג"ח תאגיד כחלק מאסטרטגיית ניהול המזומנים של העסק. משרד עורך הדין אינו מורשה מטעם הרשות להתנהלות פיננסית. איזו מהמשפטים הבאים מתארת ​​בצורה הטובה ביותר את התפקיד?

א. עורך הדין רשאי לתת את הייעוץ באופן חופשי מכיוון שייעוץ בהשקעות אינו פעילות מוסדרת.

ב. עורך הדין רשאי לתת את הייעוץ בתנאי שהלקוח נותן הסכמה מדעת.

ג. לעורך הדין אסור לתת את הייעוץ מכיוון שהמלצה על השקעה ספציפית היא פעילות מוגדרת לפי חוק השירותים והשווקים הפיננסיים 2000, והמשרד אינו מורשה על ידי ה-FCA.

ד. עורך הדין רשאי לתת את הייעוץ לפי הפטור של החברות המקצועיות בסעיף 327 לחוק השירותים והשווקים הפיננסיים 2000, בתנאי שמתקיימים התנאים.

ה. עורך הדין רשאי לתת את הייעוץ מכיוון שעורכי הדין פטורים אוטומטית מהמסגרת הרגולטורית של השירותים הפיננסיים.

Answer & explanation
תשובה: D.
D נכון - פירמה שאינה מורשית על ידי ה-FCA רשאית בכל זאת לבצע פעילויות מסוימות מוסדרות, לרבות ייעוץ בהשקעות, בתנאי שמתקיימים תנאי הפטור של חברות מקצועיות (ס.327 FSMA 2000). תנאים אלה כוללים כי הפעילות חייבת לנבוע או להיות משלימה למתן שירות מקצועי מסוים, אסור שהמשרד יקבל כל תגמול כספי מצד שלישי עבור הפעילות, ועל המשרד להיות מוסדר על ידי גוף מקצועי ייעודי (ה-SRA). ייעוץ ללקוח עסקי להשקיע באג"ח תאגיד כחלק מניהול מזומנים יכול להיכנס לפטור זה.
א' שגויה - ייעוץ לגבי היתרונות של השקעה ספציפית היא פעילות מוגדרת במסגרת FSMA 2000 וצו הפעילויות המוסדרות 2001.
ב' שגויה - הסכמת הלקוח אינה מסירה את הצורך בהרשאה או פטור.
C שגוי - בעוד שהאיסור הכללי (ס.19) חל, הפטור ס.327 עשוי להתיר את הפעילות.
E שגוי - עורכי דין לא פטורים אוטומטית; המשרד חייב להיות מורשה FCA או לעמוד בפטור. (ראה פרק 7.)
שאלה 2
עו"ד העובד במשרד עורכי דין עורך עבור לקוח שטר העברה לעסקת נכס למגורים. עורך הדין אינו עורך דין ואין לו תעודת עיסוק. שותף במשרד מפקח על העבודה וחותם על השטר. איזו מהאמירות הבאות מתארת ​​בצורה הטובה ביותר את העמדה הרגולטורית?

א.העו"ד עבר עבירה פלילית שכן הכנת העברת קרקע היא פעילות משפטית שמורה ורק עורך דין רשאי לבצעה.

ב. הפרקליט עבר עבירה פלילית מכיוון שכל העבודה המשפטית חייבת להתבצע על ידי עורך דין מוסמך.

ג. עו"ד לא עבר עבירה משום שהעבודה הייתה בפיקוח גורם מוסמך במשרד מורשה, והמשרד הוא זה המוסמך לקיים את הפעילות השמורה.

ד.העוזר לא עבר עבירה כי הכנת שטר העברה אינה פעילות משפטית שמורה.

ה.עוזר המשפטי ביצע הפרת רגולציה אך לא עבירה פלילית.

Answer & explanation
תשובה: ג.
ג' נכונה - הכנת שטר העברת קרקע (פעילות מכשיר שמורה לפי Sch 2 LSA 2007) היא פעילות משפטית שמורה. אולם לפי ס' 13, "זכאי" כולל עובד של משרד מורשה המבצע את הפעילות בהנחייתו ובפיקוחו של מורשה. עורך הדין מועסק במשרד מורשה ועובד בפיקוח שותף שהוא מורשה; עורך הדין רשאי אפוא להכין את ההעברה כדין.
א' שגויה - היא מתעלמת מהוראת "זכאי".
ב' שגוי - אין דרישה שכל העבודה המשפטית תבוצע על ידי עורך דין.
D אינו נכון - הכנת העברת קרקע היא פעילות מכשיר שמורה.
E שגוי - השאלה מתייחסת ל-פלילי אחריות (סעיף 14), ולא על הפרת רגולציה. (ראה פרק 3.)
שאלה 3
עורך דין פועל עבור לקוח בתביעת נזקי גוף. בפתח הריטיינר, עורך הדין מציע הסכם שכר טרחה מותנה (CFA) עם דמי הצלחה של 100% מעלות הבסיס. הלקוח שואל האם יש דרך חלופית לממן את התיק. איזה מהבאים יהיה הצעד הראשון המתאים ביותר עבור עורך הדין?

א. ייעץ ללקוח ש-CFA היא אפשרות המימון היחידה הזמינה לתביעות פציעה אישית.

ב. יש לברר האם ללקוח קיים ביטוח הוצאות משפט (ביטוח לפני ארוע) שעשוי לכסות את התביעה.

ג. לייעץ ללקוח לפנות לקבלת סיוע משפטי אזרחי, שכן כל תביעות נזקי גוף הן בגדר.

ד. יעץ ללקוח לבקש הסכם מבוסס נזק במקום זאת, שכן זה תמיד נוח יותר עבור הלקוח.

ה. סירב לפעול מאחר שהלקוח הטיל ספק בהסדר שכר הטרחה המוצע.

Answer & explanation
תשובה: ב.
ב' נכון - לפי קוד ההתנהגות של SRA, עורך דין חייב להבטיח שלקוחות יקבלו את המידע הטוב ביותר האפשרי לגבי האופן שבו יתומחר וימומן העניין שלהם (סעיף 8.7). זה כולל בירור לגבי ביטוח הוצאות משפטיות לפני האירוע (BTE) הקיים, שלקוחות רבים מחזיקים בפוליסות משק בית או רכב מבלי לשים לב לכך. בדיקת ביטוח קיים צריכה להיות השלב הראשון לפני הצעת CFA או הסדר אחר.
א' שגויה - תביעות פציעה אישית עשויות להיות ממומנות גם על ידי ביטוח BTE, ביטוח ATE, DBAs או (בנסיבות מוגבלות) סיוע משפטי.
C אינה נכונה - רוב התביעות בגין נזקי גוף הן מחוץ לתחום של סיוע משפטי אזרחי בעקבות LASPO 2012 (רשלנות קלינית היא החריג העיקרי, ורק לצורך חקירה).
D שגוי - DBA אינו "תמיד נוח יותר"; על עורך הדין להציג את כל האפשרויות.
E שגוי - לקוח רשאי לשאול לגבי אפשרויות מימון. (ראה פרקים 8–10.)
שאלה 4
עורך דין מוסמך חדש מתבקש על ידי שותף בכיר להסביר את המטרות הרגולטוריות של חוק השירותים המשפטיים 2007. איזו מהמטרות הבאות אינה אחת מהמטרות הרגולטוריות המפורטות בסעיף 1 לחוק?

א. הגנה וקידום האינטרס הציבורי.

ב. תמיכה בעקרון החוקתי של שלטון החוק.

ג.מקסום רווחיות משרדי עורכי דין.

ד.קידום תחרות במתן שירותים משפטיים.

ה. עידוד מקצוע עריכת דין עצמאי, חזק, מגוון ואפקטיבי.

Answer & explanation
תשובה: ג.
C נכון — "מקסום הרווחיות של משרדי עורכי דין" היא לא אחת ממטרות הרגולציה. סעיף 1 LSA 2007 מפרט שמונה יעדים רגולטוריים, הכוללים הגנה וקידום האינטרס הציבורי (A), תמיכה בשלטון החוק (B), קידום תחרות (D) ועידוד מקצוע עצמאי, חזק, מגוון ויעיל (E). המטרות הנותרות הן: שיפור הנגישות לצדק, הגנה וקידום האינטרסים של הצרכנים, הגברת ההבנה הציבורית לגבי זכויות וחובות משפטיות של האזרחים וקידום ושמירה על עמידה בעקרונות המקצועיים. רווחיות היא עניין מסחרי, לא מטרה רגולטורית.
A, B, D ו-E כולם מטרות ס.1 אמיתיות ולכן הן תשובות שגויות לשאלה "לא" זו. (ראה סעיף 1.2.2.)
שאלה 5
לקוחה שואלת עורך דין האם היא יכולה להורות למסור מורשה לטפל במכירת ביתה במקום עורך דין. הלקוח מודאג מהעלויות ורוצה לדעת האם מוסר מורשה יכול לעשות כל מה שעורך דין יכול לעשות בעסקת נכס. איזו מהמשפטים הבאים מתארת ​​בצורה הטובה ביותר את התפקיד?

א. מוביל מורשה רשאי לטפל בעסקת הנכס מאחר והובלה אינה פעילות משפטית שמורה.

ב. מסוע מורשה רשאי לטפל בעסקת הנכס מכיוון שמעבירים מורשים מורשים לבצע פעולות מכשיר שמורות (כולל הכנת העברות קרקע) לפי חוק השירותים המשפטיים 2007.

ג. מוסר מורשה אינו רשאי לטפל בעסקה מכיוון שרק עורכי דין רשאים לפעול בענייני רכוש.

ד. מוסר מורשה רשאי לטפל בעסקה אך רק אם עורך דין מפקח על העבודה.

ה. מוסר מורשה רשאי לטפל בעסקה אך לא לייעץ בהיבטים המשפטיים של המכירה.

Answer & explanation
תשובה: ב.
ב' נכון - מעבירים מורשים מורשים על ידי המועצה למובילים מורשים (CLC) לבצע פעילויות מכשיר שמורות, הכוללות הכנת העברות, הובלות, חוזים ומסמכים נוספים בקשר להעברת קרקע. ה-CLC הוא רגולטור מאושר לפי LSA 2007, ולכן מסוע מורשה יכול לטפל בעסקת השינוע המלאה.
א' אינה נכונה - הובלה (במיוחד, הכנת מסמכי העברה) היא פעילות משפטית שמורה לפי Sch 2 LSA 2007.
C שגוי - לעורכי דין אין מונופול על עסקאות נכסים; מעבירים מורשים מורשים לעבודה זו.
ד' שגוי - מעבירים מורשים מורשים באופן עצמאי ואינם דורשים פיקוח של עורך דין.
E שגוי - מסועים מורשים עשויים לייעץ לגבי ההיבטים המשפטיים של העסקה בתחום האישור שלהם. (ראה פרק 3.)
המשיכו להתאמן עם PASS SQE: חמש שאלות לכל פרק הן רק ההתחלה. כדי להתאמן בקצב הבחינות ולכסות כל פינה בסילבוס FLK1 ו-FLK2, השתמש באפליקציית CELE PASS SQE - יותר מ-10,000 שאלות תרגול SQE1 באיכות גבוהה, עם הסברים מפורטים שנכתבו על ידי מורי SQE של CELE. התחל להתאמן היום ב-celebar.com.