Представете си първата си седмица като стажант. Влиза нов клиент, който иска да купи търговска сграда с пари от задгранична сметка, която „не може да обясни напълно“. действаш ли Докладвате ли? Не казваш нищо и се надяваш на най-доброто? Точно това е преценката, която Legal Services тества в SQE1 FLK1 — и въпросите рядко са за рецитиране на правило. Те искат да видят дали бихте направили правилното обаждане под напрежение.
Legal Services седи до черните субекти в FLK1, но се държи по различен начин. Има по-малко за запомняне и повече за прилагане. Изследователят ви въвежда в сценарий, след което пита какво следва да направи компетентен адвокат. Настанете се комфортно с този стил и можете да натрупате много белези, които другите оставят на масата.
Anti-Money Laundering: Кандидатите за тема FLK1 подценяват
Прането на пари е процес, при който приходите от престъпление изглеждат легитимни. Адвокатите са привлекателни за перачите, защото боравим с големи суми и преместваме имущество. Ето защо режимът захапва толкова силно правната практика. За SQE1 трябва да знаете формата на Закона за приходите от престъпна дейност 2002 и Наредбите за пране на пари, а не всеки подраздел.
Три основни престъпления съгласно POCA 2002 се появяват отново и отново:
- Раздел 327–329 — основните престъпления за укриване, организиране или придобиване на престъпно имущество.
- Неразкриване — когато лице в регулирания сектор знае или подозира пране на пари и не го докладва.
- Отказ от — предупреждение на клиент, че е направено разкриване или че е в ход разследване, по начин, който го уврежда.
Ето практичния механизъм, който изпитът харесва. Ако подозирате, че транзакция включва престъпно имущество, вие правите Доклад за подозрителна дейност (SAR) до служителя за докладване на пране на пари на фирмата, който докладва на Националната агенция за борба с престъпността. Когато трябва да продължите с транзакция, която иначе може да ви направи съучастник, вие търсите Защита срещу пране на пари (DAMA) — понякога все още наричано „подходящо съгласие“. Продължете без него и може сами да извършите нарушение.
Изпитен капан: кандидатите бъркат „неразкриване“ с „подсказване“. Разкриването е това, което трябва да правите вътрешно. Даването на съвет е това, което трябва не да правите външно. Ако при сценарий се обаждате по телефона на клиента, за да кажете, че „НКО ви гледа“, това е грешен отговор почти всеки път.
Запомнете и класическите изключения. Съществува ограничена защита за професионалните правни съветници, когато информацията достига до тях при привилегировани обстоятелства — но привилегията за съдебен спор и привилегията за правен съвет не покриват съвети, търсени за постигане на престъпна цел. Ако клиентът ви използва като инструмент, привилегията отпада.
Надлежна проверка на клиента на практика
Преди да действате, извършвате проверка на клиента (CDD): идентифицирайте клиента, потвърдете тази самоличност от надежден източник и разберете целта на задържането. Ситуации с по-висок риск — политически изложено лице, необичайна структура на собственост, задграничен елемент — задействат подобрена надлежна проверка. Когато видите пари без ясен произход или клиент, странно безразличен към разходите, антените ви трябва да потрепнат. Точно това е сценарият в началния ми параграф и „безопасният“ отговор е да завършите CDD и да вземете предвид SAR, а не да натискате.
Финансови услуги и граници на адвоката
Адвокатите не са упълномощени от Органа за финансово поведение, но правната работа постоянно се противопоставя на регулираните дейности — съветване относно инвестиции, уреждане на застраховки, търговия с акции от името на клиент. Ключовата идея за FLK1 е режимът на за освободени регулирани дейности съгласно Закона за финансовите услуги и пазари от 2000 г.
ФирматаA, регулирана от SRA, може да извършва определени регулирани дейности без разрешение от FCA, при условие че работата е случайна за предоставяните правни услуги и е в съответствие с правилата за финансови услуги SRA. Помислете за доставчика, който урежда застраховка на сгради като част от покупка, или за ищеца, който се занимава със споразумение, което включва структурирани плащания. Това е добре в рамките на изключението. Не е добре да управлявате бизнес за инвестиционен съвет, облечен като адвокатска кантора.
За изпита се придържайте към два въпроса: дейността изобщо регулирана дейност ли е и ако е така попада ли в рамките на изключение или освобождаване, което позволява на адвокат да я извършва? Ако нито едно от двете не е приложимо, фирмата се нуждае от разрешение на FCA или трябва да препоръча клиента. Няма да бъдете помолени да изготвите FCA заявление — ще бъдете помолени да забележите линията.
Финансиране на правен въпрос: Разходи, които клиентът разбира
Клиентите рядко питат за борбата с прането на пари. Те винаги питат за цената. Legal Services в FLK1 очаква да знаете основните начини, по които даден въпрос може да бъде финансиран и задълженията, свързани с всеки.
- Частен фиксатор — клиентът плаща вашите такси директно, обикновено с пари по сметка.
- Conditional Fee Agreement (CFA) — „без печалба, без такса“, където може да се добави такса за успех, ако случаят успее. Таксата за успех обикновено не може да бъде възстановена от губещата страна след 2013 г. и идва от щетите на клиента, предмет на ограничения.
- Споразумение на базата на щети (DBA) — адвокатът взема процент от възстановените щети на клиента.
- Застраховка за правни разноски — покритие преди или след събитието.
- Правна помощ — вече е строго ограничена, но все още актуална в области като някои семейни и наказателни дела.
Какъвто и да е маршрутът на финансиране, основното задължение е прозрачността. Трябва да дадете на клиента възможно най-добрата информация за вероятните общи разходи, както в началото, така и с развитието на въпроса. Неясното „зависи“ не изпълнява това задължение. Ако прогнозата ви се промени, вие незабавно уведомявате клиента — не в крайната сметка.
Практичен съвет: когато сценарий SQE1 споменава клиент, „изненадан от размера на сметката“, проверяващият почти винаги тества задълженията за информация за разходите, а не небрежност. Потърсете точката, в която адвокатът е трябвало да актуализира оценката, но не го е направил.
Грижа за клиента и обработка на жалби за SQE1
Доброто обслужване на клиента не е слабо умение в FLK1 — това е регламентирано задължение. В началото на задържането трябва да потвърдите инструкциите си, да посочите обхвата на работа, да обясните кой се занимава с въпроса и да дадете на клиента информация за вашата процедура за подаване на жалби и тяхното право да подаде жалба до Правен омбудсман.
Когато пристигне жалба, разгледайте я незабавно и справедливо съгласно собствената процедура на фирмата. Ако клиентът остане недоволен, той може да ескалира. Отличието, което изпитът иска да притежавате, е следното: Правен омбудсман обработва жалби относно service — забавяне, лоша комуникация, неочаквани разходи — докато SRA се занимава с неправомерно поведение — нечестност, нарушение на Принципите, сериозен регулаторен пропуск. Смутен клиент, който е бил игнориран в продължение на три седмици, е въпрос на омбудсмана. Адвокат, който е взел пари от клиентска сметка за лична употреба, е въпрос SRA.
Спазвайте основните SRA принципи, тъй като те преминават през всяка част от тази тема: действайте с независимост, честност и почтеност, в най-добрия интерес на всеки клиент и поддържане на общественото доверие в професията. Когато два отговора изглеждат еднакво правилни, попитайте кой най-добре защитава общественото доверие в адвокатите. Този инстинкт ще ви насочва правилно по-често, отколкото не.
Как да ревизираме правни услуги, без да се задълбочаваме в подробности
Не се опитвайте да запомните целия правилник. Вместо това изградете дърво на решенията. За всеки сценарий за правни услуги преминете през кратък контролен списък:
- Има ли пране на пари червено знаме? Ако е така, помислете за CDD и SAR преди всичко друго.
- Има финансови услуги дейност в игра и освобождаването покрива ли я?
- Предоставена ли е на клиента подходяща информация за разходите?
- Това услуга жалба ли е (омбудсман) или неправилно поведение (SRA)?
- Коя опция поддържа най-добре принципите на SRA?
Упражнявайте се с един въпрос с най-добър отговор, докато този контролен списък не започне автоматично. Правните услуги възнаграждават плавността, а не тъпченето. Тъй като също се припокрива с точките за поведение в бизнес право, собственост и Dispute Resolution, усилията, които полагате тук тихо повишават оценките ви и в други теми от FLK1 и FLK2.
Едно последно напомняне преди деня на изпита: първо прочетете последното изречение на въпроса. Стълбовете за правни услуги могат да бъдат дълги и пълни с разсейване, но истинската задача — „какво следва да направи адвокатът?“ или "кое действие е най-подходящо?" — незабавно стеснява фокуса ви. Отговорете на зададения въпрос, а не на този, който сте очаквали.
Как CELE SQE може да помогне
Ако правните услуги изглеждат хлъзгави, нашите материали ги разделят на същите дървета на решенията, които току-що видяхте, с обработени въпроси за SBA, извлечени от реалистични фирмени сценарии. Курсовете CELE SQE1 се провеждат от краткосрочния курс на £1750 до дългосрочния курс на £3720, с опция за единичен FLK на половин цена, ако имате нужда само от FLK1; нашият банков абонамент за въпроси е £575 на месец за целенасочена практика. Елате и ни намерете на celebar.com, изпратете имейл на [email protected] или кажете здравей на WeChat SQE100 — без натиск, просто ни насочете към темите, които ви държат будни през нощта.