SQE1 Yasal Hizmetler FLK1: Kara Para Aklama ve Müşteri Hizmetleri

Pstajyer olarak ilk haftanızı hayal edin. Yeni bir müşteri, "tam olarak açıklayamadığı" yurtdışındaki bir hesaptan aldığı nakit parayla ticari bir bina satın almak istiyor. Oyunculuk yapıyor musun? Rapor ediyor musun? Hiçbir şey söyleyip en iyisini ummuyor musun? Bu tam olarak Yasal Hizmetler'nin SQE1 FLK1'de test ettiği türden bir karardır ve sorular nadiren bir kuralın tekrarlanmasıyla ilgilidir. Baskı altında doğru kararı verip vermeyeceğinizi görmek istiyorlar.

Yasal Hizmetler, FLK1'deki kara harfli konuların yanında yer alır, ancak farklı davranır. Ezberlenecek daha az, uygulanacak daha çok şey var. Sınav görevlisi sizi bir senaryoya bırakır ve ardından yetkin bir avukatın bundan sonra ne yapması gerektiğini sorar. Bu tarza kendinizi alıştırın ve başkalarının geride bıraktığı pek çok puanı biriktirebilirsiniz.

Anti-Money Laundering: FLK1 Konusu Adaylarının Yeterince Değer Vermediği

Kara para aklama, suç gelirlerinin meşru görünmesi sürecidir. Avukatlar, para aklayanlar için caziptir çünkü biz büyük meblağlarla ilgileniyoruz ve mülkleri taşıyoruz. Rejimin hukuk uygulamalarına bu kadar sert davranmasının nedeni budur. SQE1 için, Suç Gelirleri Yasası 2002 ve Kara Para Aklama Yönetmeliklerinin her alt bölümünü değil, şeklini bilmeniz gerekir.

POCA 2002 kapsamında üç temel suç tekrar tekrar gündeme geliyor:

• SBölüm 327–329 — suç teşkil eden mülkleri gizlemek, düzenlemek veya edinmekle ilgili temel suçlar.
• Açıklamada başarısızlık — düzenlemeye tabi sektördeki bir kişinin kara para aklamayı bildiği veya bundan şüphelendiği ve bunu bildirmediği durum.
• İhbar verme — müşteriyi, kendisine zarar verecek şekilde bir açıklama yapıldığı veya bir soruşturmanın devam ettiği konusunda uyarmak.

İşte sınavın sevdiği pratik mekanizma. Bir işlemin suç teşkil eden mülkiyet içerdiğinden şüpheleniyorsanız, Ulusal Suç Teşkilatı'na rapor veren firmanın Kara Para Aklama Raporlama Görevlisine bir Şüpheli Faaliyet Raporu (SAR) yaparsınız. Aksi takdirde sizi suç ortağı haline getirebilecek bir işleme devam etmeniz gerektiğinde, Kara Para Aklamaya Karşı Savunma (DAMA) - bazen hala "uygun onay" olarak adlandırılmaktadır. Bu olmadan devam ederseniz kendiniz suç işleyebilirsiniz.

ESınav tuzağı: Adaylar "açıklama yapmamayı" "haber verme" ile karıştırıyor. Açıklama, dahili olarak yapmanız gereken şeydir. İhbarda bulunmak, dışarıda yapmanız gereken değil'dir. Eğer bir senaryoda müşteriye telefon ederek "NCA size bakıyor" demek zorunda kalıyorsanız, bu neredeyse her zaman yanlış cevaptır.

Klasik muafiyetleri de unutmayın. ayrıcalıklı koşullarda bilgi kendilerine ulaştığında, profesyonel hukuk danışmanları için sınırlı bir savunma vardır; ancak dava imtiyazı ve hukuki tavsiye imtiyazı, cezai bir amaca hizmet etmek için aranan tavsiyeyi kapsamaz. Müşteri sizi bir araç olarak kullanıyorsa ayrıcalık ortadan kalkar.

Uygulamada Müşteri Durum Tespiti

Harekete geçmeden önce, Müşteri durum tespiti (CDD) gerçekleştirirsiniz: müşteriyi tanımlayın, bu kimliği güvenilir bir kaynaktan doğrulayın ve vekaletnamenin amacını anlayın. Daha yüksek riskli durumlar (siyasi açıdan nüfuz sahibi bir kişi, olağandışı bir sahiplik yapısı, yurt dışı bir unsur) Gelişmiş durum tespiti'yi tetikler. Kaynağı belli olmayan bir nakit veya maliyet konusunda garip bir şekilde kayıtsız bir müşteri gördüğünüzde antenleriniz seğirmelidir. Açılış paragrafımdaki senaryo tam olarak budur ve "güvenli" yanıt, CDD'yi tamamlamak ve devam etmemek yerine SAR'yi dikkate almaktır.

Mali Hizmetler ve Avukatın Sınırı

Avukatlar, Mali İdare Otoritesi tarafından yetkilendirilmemektedir, ancak yasal çalışmalar sürekli olarak düzenlenmiş faaliyetlere aykırıdır - yatırım konusunda danışmanlık yapmak, sigorta düzenlemek, müşteri adına hisse ticareti yapmak. FLK1 için temel fikir, Finansal Hizmetler ve Piyasalar Kanunu 2000 kapsamındaki muafiyetli düzenlenmiş faaliyetler rejimi'dir.

A firması, işin sağlanan hukuki hizmetlerle tesadüfi olması ve SRA Finansal Hizmetler kurallarına uygun olması koşuluyla, FCA izni olmadan belirli düzenlenmiş faaliyetleri gerçekleştirebilir. Bir satın alma işleminin parçası olarak bina sigortasını düzenleyen nakliyeciyi veya yapılandırılmış ödemeleri içeren bir anlaşmayı yürüten davacıyı düşünün. Muafiyet kapsamında bu iyi. İyi olmayan şey, hukuk firması kılığında yatırım danışmanlığı işi yürütmek.

Sınav için iki soruyu yanıtlayın: Etkinlik kesinlikle düzenlenmiş bir etkinlik midir ve eğer öyleyse, bir avukatın bunu yapmasına izin veren hariç tutma veya muafiyet kapsamına giriyor mu? Her ikisi de geçerli değilse firmanın FCA iznine ihtiyacı vardır veya müşteriyi yönlendirmesi gerekir. Sizden bir FCA başvurusu taslağı hazırlamanız istenmeyecek; çizgiyi tespit etmeniz istenecek.

Yasal Bir Konunun Finanse Edilmesi: Müşterinin Anladığı Maliyetler

Müşteriler nadiren kara para aklamanın önlenmesi hakkında soru soruyor. Sürekli maliyet soruyorlar. FLK1'deki Hukuk Hizmetleri, bir konunun finanse edilebileceği ana yolları ve her birine bağlı görevleri bilmenizi bekler.

• Özel hizmet bedeli — müşteri ücretlerinizi doğrudan, genellikle hesaptaki parayla öder.
• Koşullu Ücret Anlaşması (CFA) — "kazanç yok, ücret yok"; dava başarılı olursa başarı ücreti eklenebilmektedir. Başarı ücreti genellikle 2013 sonrası kaybeden taraftan geri alınamaz ve tavana tabi olarak müşterinin zararından karşılanır.
• Daza Dayalı Anlaşma (DBA) — avukat, müşterinin telafi edilen zararlarının bir yüzdesini alır.
• Yasal gider sigortası — etkinlik öncesi veya etkinlik sonrası teminat.
• Yasal yardım — artık sıkı bir şekilde kısıtlanmıştır ancak bazı ailevi ve cezai konular gibi alanlarda hâlâ geçerlidir.

Fonlama yolu ne olursa olsun, en önemli görev şeffaflıktır. Müşteriye, hem başlangıçta hem de konu geliştikçe olası toplam maliyet hakkında mümkün olan en iyi bilgiyi vermelisiniz. Belirsiz bir "duruma göre değişir" ifadesi bu görevi yerine getirmez. Tahmininiz değişirse bunu müşteriye derhal bildirirsiniz; son faturada değil.

AUygulanabilir ipucu: Bir SQE1 senaryosunda, "faturanın büyüklüğü karşısında şaşıran" bir müşteriden bahsedildiğinde, denetçi neredeyse her zaman ihmali değil, maliyet bilgilendirme görevlerini test etmektedir. Avukatın tahmini güncellemesi gereken ancak güncellemediği noktayı arayın.

SQE1

İyi müşteri hizmetleri, FLK1'de teknik bir beceri değil, düzenlenmiş bir yükümlülüktür. Hizmet alımının başlangıcında talimatlarınızı onaylamalı, işin kapsamını belirlemeli, konuyu kimin ele aldığını açıklamalı ve müşteriye şikayet prosedürünüz ve Yasal Ombudsman'a şikayette bulunma hakları hakkında bilgi vermelisinizXX1YYYasal Ombudsman.

Bir şikayet geldiğinde, bunu firmanın kendi prosedürlerine göre derhal ve adil bir şekilde ele alın. Müşteri mutsuz olmaya devam ederse durumu tırmandırabilirler. Sınavın yapmanızı istediği ayrım şudur: Legal Ombudsman, service (gecikme, zayıf iletişim, beklenmedik maliyet) hakkındaki şikayetleri ele alırken, SRA ise suistimal (sahtekârlık, İlkelerin ihlali, ciddi düzenleyici başarısızlık) ile ilgilenir. Üç hafta boyunca görmezden gelinen huysuz bir müşteri Ombudsmanlık meselesidir. Bir avukatın müvekkil hesabından kişisel kullanım için para alması SRA meselesidir.

Temel SRA İlkelerini göz önünde bulundurun, çünkü bu konunun her bölümünü ele alırlar: bağımsız, dürüst ve doğrulukla, her müşterinin çıkarlarını gözeterek hareket etmek ve mesleğe olan kamu güvenini sürdürmek. İki cevap eşit derecede doğru göründüğünde, hangisinin kamunun avukatlara olan güvenini en iyi şekilde koruduğunu sorun. Bu içgüdü sizi çoğu zaman doğruya yönlendirecektir.

Hukuk Hizmetleri Detaylara Boğulmadan Nasıl Revize Edilir

Kural kitabının tamamını ezberlemeye çalışmayın. Bunun yerine bir karar ağacı oluşturun. Herhangi bir Yasal Hizmetler senaryosu için kısa bir zihinsel kontrol listesi uygulayın:

• Bir kara para aklama tehlike işareti var mı? Eğer öyleyse, her şeyden önce CDD ve SAR'ı düşünün.
• , bir finansal hizmetler faaliyetidir ve muafiyet bunu kapsıyor mu?
• Müşteriye uygun maliyet bilgisi verildi mi?
• Bu bir hizmet şikayeti mi (Ombudsman) yoksa suistimal (SRA) mi?
• Hangi seçenek SRA İlkelerini en iyi şekilde desteklemektedir?

Bu kontrol listesi otomatik olarak çalışana kadar tek en iyi yanıtlı sorularla alıştırma yapın. Hukuk Hizmetleri, sıkıcılığı değil akıcılığı ödüllendirir. Aynı zamanda Ticaret Hukuku, Mülkiyet ve Dispute Resolution'deki davranış noktalarıyla da örtüştüğünden, burada gösterdiğiniz çaba diğer FLK1 ve FLK2 konularında da notlarınızı sessizce yükseltir.

OSınav gününden önce son bir hatırlatma: Önce sorunun son cümlesini okuyun. Hukuk Hizmetlerinin kaynakları uzun olabilir ve dikkat dağıtıcı şeylerle dolu olabilir, ancak asıl görev "avukatın bundan sonra ne yapması gerekir?" veya "hangi eylem en uygundur?" — odak noktanızı anında daraltır. Beklediğiniz soruyu değil, sorulan soruyu yanıtlayın.

CELE SQE Nasıl Yardımcı Olabilir

Yasal Hizmetler kaygan görünüyorsa, materyallerimiz, gerçekçi firma senaryolarından alınan çalışılmış SBA sorularıyla, az önce gördüğünüz aynı karar ağaçlarına böler. CELE SQE1 kursları, 1.750 £ tutarındaki Kısa Süreli Kurs'tan 3.720 £ tutarındaki Uzun Dönem Kurs'a kadar devam eder; yalnızca FLK1'ye ihtiyacınız varsa yarı fiyatına tek FLK seçeneği; Odaklanmış pratik için soru bankası aboneliğimiz aylık 575 £'dur. Gelin ve celebar.com adresinden bizi bulun, [email protected] adresine e-posta gönderin veya WeChat SQE100'e merhaba deyin; baskı yok, sadece sizi geceleri uyutmayan konulara yönlendirin.