SQE1 Lakipalvelut FLK1: Rahanpesu ja asiakaspalvelu

Kuvittele ensimmäinen viikkosi harjoittelijana. Uusi asiakas kävelee sisään ja haluaa ostaa kaupallisen rakennuksen käteisellä ulkomaan tililtä, ​​jota hän "ei osaa selittää". näytätkö sinä? Ilmoitatko? Etkö sano mitään ja toivot parasta? Legal Services testaa SQE1 FLK1 - ja kysymykset koskevat harvoin säännön lausumista. He haluavat nähdä, soitatko oikean puhelun paineen alla.

Lakipalvelut istuu FLK1:n mustakirjaimien aiheiden rinnalla, mutta se käyttäytyy eri tavalla. On vähemmän muistettavaa ja enemmän sovellettavaa. Tutkija pudottaa sinut skenaarioon ja kysyy sitten, mitä pätevän asianajajan pitäisi tehdä seuraavaksi. Tottuudu tähän tyyliin ja voit tallentaa paljon muiden jättämiä jälkiä pöytään.

Anti-Money Laundering: FLK1-aiheen ehdokkaat aliarvioivat

Rahanpesu on prosessi, jolla rikoksen tuottamat hyödyt saadaan näyttämään laillisilta. Asianajajat houkuttelevat rahanpesuntekijöitä, koska käsittelemme suuria summia ja siirrämme omaisuutta. Siksi hallitus puree niin lujasti oikeuskäytäntöä. Jos kyseessä on SQE1, sinun on tiedettävä Proceeds of Crime -lain 2002 ja rahanpesusäännösten muoto, ei jokaisen alakohdan.

Kolme POCA 2002:n mukaista päärikosta tulee esiin yhä uudelleen ja uudelleen:

• S § 327–329 — rikollisen omaisuuden salaamiseen, järjestämiseen tai hankkimiseen liittyvät päärikokset.
• Lupaamatta jättäminen — säännellyllä sektorilla oleva henkilö tietää tai epäilee rahanpesua eikä ilmoita siitä.
• Tvippaus — varoittaa asiakasta, että ilmoitus on tehty tai että tutkinta on meneillään tavalla, joka vahingoittaa sitä.

Tässä on käytännön mekanismi, jota koe rakastaa. Jos epäilet, että liiketoimeen liittyy rikollista omaisuutta, teet Sspicious Activity Report (SAR) yrityksen rahanpesuraportoijalle, joka raportoi National Crime Agencylle. Jos sinun on jatkettava tapahtumaa, joka saattaisi muutoin tehdä sinusta osallisena, haet Defence Against Money Laundering (DAMA) – jota joskus kutsutaan edelleen "asianmukaiseksi suostumukseksi". Jatka ilman sitä, niin voit tehdä itse rikoksen.

Kokeen ansa: ehdokkaat sekoittavat "paljaamatta jättämisen" ja "vippauksen". Tietojen paljastaminen on se, mitä täytyy tehdä sisäisesti. Vihjeen antaminen on se, mitä not on tehtävä ulkoisesti. Jos olet skenaariossa, että soitat asiakkaalle ja sanot "NCA katsoo sinua", se on väärä vastaus melkein joka kerta.

Muista myös klassiset poikkeukset. Ammattimaisille oikeudellisille neuvonantajille on tarjolla rajoitettu puolustus, jos heille tulee tietoja etuoikeudellisissa olosuhteissa – mutta oikeudenkäyntien ja oikeudellisen neuvonantajan etuoikeus eivät kata neuvoja, jotka on tarkoitettu rikolliseen tarkoitukseen. Jos asiakas käyttää sinua työkaluna, etuoikeus katoaa.

Asiakastuntemus käytännössä

Ennen kuin toimit, suoritat asiakkaan due diligence (CDD): tunnistat asiakkaan, varmistat tämän henkilöllisyyden luotettavasta lähteestä ja ymmärrät säilyttäjän tarkoituksen. Suuremman riskin tilanteet – poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö, epätavallinen omistusrakenne, ulkomainen elementti – laukaisevat Tehostettu due diligence. Kun näet käteistä, jolla ei ole selkeää alkuperää, tai asiakkaan, joka on oudosti välinpitämätön kustannuksista, antennien pitäisi nykiä. Juuri tämä on skenaario aloituskappaleessani, ja "turvallinen" vastaus on täydentää CDD ja harkita SAR:ia, ei painaa.

Rahoituspalvelut ja asianajajan raja

SLakiavustajat eivät ole Financial Conduct Authorityn valtuuttamia, mutta lainopillinen työ rikkoo jatkuvasti säänneltyä toimintaa — sijoitusneuvontaa, vakuutusten järjestämistä, osakkeiden kauppaa asiakkaan puolesta. FLK1:n avainideana on -vapautettu säänneltyjen toimintojen järjestelmä rahoituspalvelu- ja markkinalain 2000 mukaisesti.

A voi harjoittaa tiettyjä säänneltyjä toimintoja ilman FCA:n lupaa edellyttäen, että työ on satunnaista tarjottaviin lakipalveluihin nähden ja se noudattaa SRA Financial Services -sääntöjä. Ajattele välittäjää, joka järjestää rakennusvakuutuksen osana ostoa, tai asianajajaa, joka käsittelee strukturoituja maksuja sisältävää sovintoa. Se on hyvä poikkeuksen puitteissa. Mikä ei ole hienoa, on lakitoimistoksi pukeutunut sijoitusneuvontayritys.

Tarkista koetta varten kaksi kysymystä: onko toiminta -säänneltyä toimintaa, ja jos kuuluu, kuuluuko se -poissulkemiseen tai poikkeukseen, joka antaa asianajajan tehdä sen? Jos kumpikaan ei sovellu, yritys tarvitsee FCA:n valtuutuksen tai sen on ohjattava asiakas. Sinua ei pyydetä laatimaan FCA-hakemusta – sinua pyydetään havaitsemaan rivi.

Oikeudellisen asian rahoittaminen: Asiakkaan ymmärtämät kustannukset

Asiakkaat kysyvät harvoin rahanpesun estämisestä. He kysyvät aina kustannuksia. FLK1:n lakipalvelut odottaa sinun tietävän tärkeimmät tavat, joilla asia voidaan rahoittaa, ja niihin liittyvät tehtävät.

• Yksityinen säilyttäjä — asiakas maksaa palkkiosi suoraan, yleensä tilillä olevalla rahalla.
• Ehdollinen maksusopimus (CFA) — "ei voittoa, ei maksua", johon voidaan lisätä onnistumismaksu, jos tapaus onnistuu. Menestyspalkkiota ei yleensä saada takaisin hävinneeltä osapuolelta vuoden 2013 jälkeen, ja se maksetaan asiakkaan vahingonkorvauksista, joiden enimmäismäärät ovat voimassa.
• Vahinkoperusteinen sopimus (DBA) — asianajaja ottaa prosenttiosuuden asiakkaan perimistä vahingonkorvauksista.
• Oikeuskuluvakuutus — ennen tapahtumaa tai tapahtuman jälkeinen vakuutus.
• Oikeusapu – nyt tiukasti rajoitettu, mutta edelleen tärkeä esimerkiksi perhe- ja rikosasioissa.

Rahoitusreitistä riippumatta ensisijainen velvollisuus on läpinäkyvyys. Sinun on annettava asiakkaalle parhaat mahdolliset tiedot todennäköisistä kokonaiskustannuksista sekä alussa että asian kehittyessä. Epämääräinen "se riippuu" ei täytä tätä velvollisuutta. Jos arviosi muuttuu, kerro siitä asiakkaalle viipymättä – ei loppulaskussa.

Toimintakelpoinen vinkki: kun SQE1-skenaariossa asiakas mainitsee "laskun koosta yllättyneenä", tarkastaja testaa lähes aina kustannustietovelvollisuuksia, ei huolimattomuutta. Etsi kohta, jossa asianajajan olisi pitänyt päivittää arvio, mutta ei.

Asiakashoito ja valitusten käsittely kohteelle SQE1

Hyvä asiakaspalvelu ei ole FLK1:ssä pehmeä taito – se on säännelty velvollisuus. Säilyttämisen alussa sinun tulee vahvistaa ohjeet, määritellä työn laajuus, selittää, kuka asian käsittelee ja antaa asiakkaalle tiedot valitusmenettelystäsi ja hänen oikeudestaan ​​tehdä valitus -oikeusvaltuutetulle.

Kun valitus saapuu, käsittele se nopeasti ja oikeudenmukaisesti yrityksen oman menettelyn mukaisesti. Jos asiakas pysyy tyytymättömänä, hän voi kärjistyä. Ero, jonka koe haluaa sinun tekevän, on seuraava: -oikeusasiamies käsittelee valituksia palvelusta – viivästys, huono viestintä, odottamattomat kustannukset – kun taas SRA käsittelee virheitä – epärehellisyys, vakava säännösten rikkominen. Röyhkeä asiakas, jota ei huomioitu kolmen viikon ajan, on oikeusasiamiehen asia. Asianajaja, joka otti rahaa asiakkaan tililtä henkilökohtaiseen käyttöön, on SRA asia.

Pidä taustalla olevat SRA-periaatteet silmällä, koska ne kulkevat tämän aiheen jokaisen osan läpi: toimimalla itsenäisesti, rehellisesti ja rehellisesti kunkin asiakkaan edun mukaisesti ja ylläpitämällä yleistä luottamusta ammattiin. Kun kaksi vastausta näyttävät yhtä oikeilta, kysy, kumpi suojaa parhaiten yleisön luottamusta asianajajiin. Tämä vaisto ohjaa sinut oikealle useammin kuin ei.

Kuinka tarkistaa lakipalveluita hukkumatta yksityiskohtiin

Älä yritä oppia ulkoa koko sääntökirjaa. Rakenna sen sijaan päätöspuu. Suorita minkä tahansa lakipalveluskenaarion lyhyt muistilista:

• Onko Rahanpesu punainen lippu? Jos näin on, ajattele CDD:tä ja SAR:a ennen mitään muuta.
• Onko rahoituspalvelujen-toimintaa pelissä ja kattaako vapautus sen?
• Onko asiakkaalle annettu asianmukaiset kustannustiedot?
• Onko tämä palvelu valitus (oikeusasiamies) vai virhe (SRA)?
• YKumpi vaihtoehto noudattaa parhaiten SRA-periaatteita?

Harjoittele yksittäisten parhaiden vastausten kysymyksillä, kunnes tämä tarkistuslista käynnistyy automaattisesti. Lakipalvelut palkitsevat sujuvuuden, ei ahmimisen. Koska se on päällekkäinen myös liikejuridiikan, omaisuuden ja Dispute Resolution:n käyttäytymiskohtien kanssa, täällä tekemäsi ponnistelut nostavat hiljaa arvosanasi myös muissa FLK1- ja FLK2-aiheissa.

YY viimeinen muistutus ennen koepäivää: lue ensin kysymyksen viimeinen virke. Lakipalvelujen varret voivat olla pitkiä ja täynnä häiriötekijöitä, mutta varsinainen tehtävä - "mitä asianajajan pitäisi tehdä seuraavaksi?" tai "mikä toimenpide on sopivin?" - kaventaa keskittymistäsi välittömästi. Vastaa esitettyyn kysymykseen, älä siihen, jota odotit.

Kuinka CELE SQE voi auttaa

Jos Lakipalvelut tuntuvat liukkaalta, materiaalimme jakavat sen samoihin päätöspuihin, joita olet juuri nähnyt, realistisista yritysskenaarioista poimituilla SBA-kysymyksillä. CELE SQE1 -kurssit alkavat lyhytaikaisesta 1 750 punnan kurssista 3 720 punnan pitkän aikavälin kurssille. Yksi FLK -vaihtoehto puoleen hintaan, jos tarvitset vain FLK1:n; Kysymyksemme pankkitilaus on 575 puntaa kuukaudessa keskittyneeseen harjoitteluun. Tule ja löydä meidät osoitteesta celebar.com, lähetä sähköpostia osoitteeseen [email protected] tai tervehdi WeChat SQE100:ssa – ei paineita, vaan osoita meille aiheita, jotka pitävät sinut hereillä öisin.