Уявіть свій перший тиждень у якості стажиста. Новий клієнт заходить, бажаючи купити комерційну будівлю готівкою з закордонного рахунку, який він «не може пояснити». Ви дієте? Ви звітуєте? Ти нічого не кажеш і сподіваєшся на краще? Це саме те судження, яке перевіряє Legal Services у SQE1 FLK1 — і запитання рідко стосуються повторення правила. Вони хочуть побачити, чи зробите ви правильний вибір під тиском.
Legal Services знаходиться поряд із чорними суб’єктами в FLK1, але поводиться інакше. Треба менше запам’ятовувати, а більше застосовувати. Експерт вводить вас у сценарій, а потім запитує, що компетентний адвокат має робити далі. Ознайомтеся з таким стилем, і ви зможете залишити багато позначок, які інші залишають на столі.
Anti-Money Laundering: занижена оцінка кандидатів на тему FLK1
Відмивання грошей – це процес, який приводить до того, що злочинні доходи виглядають законними. Соліситори привабливі для відмивачів, оскільки ми обробляємо великі суми та переміщуємо майно. Тому режим так сильно кусається за юридичну практику. Для SQE1 вам потрібно знати форму Закону про доходи, одержані злочинним шляхом 2002 та Положення про відмивання грошей, а не кожен підрозділ.
Три основних правопорушення згідно з POCA 2002 виникають знову і знову:
- Розділ 327–329 — основні злочини, пов’язані з приховуванням, організацією або придбанням злочинного майна.
- Нерозкриття — коли особа в регульованому секторі знає або підозрює відмивання грошей і не повідомляє про це.
- Відповідь — попередження клієнта про те, що було розкрито інформацію або про те, що розслідування ведеться, у спосіб, який завдає шкоди.
Ось практичний механізм, який подобається іспиту. Якщо ви підозрюєте, що операція пов’язана із злочинним майном, ви складаєте Звіт про підозрілу діяльність (SAR) співробітнику фірми, який звітує про відмивання грошей, який підпорядковується Національному агентству боротьби зі злочинністю. Якщо вам потрібно продовжити операцію, яка інакше може зробити вас співучасником, ви шукаєте Defence Against Money Laundering (DAMA) — іноді ще називають «відповідною згодою». Продовжуйте без нього, і ви можете вчинити правопорушення самостійно.
Іспитова пастка: кандидати плутають «нерозкриття» з «підказкою». Розкриття інформації – це те, що ви мусите робити внутрішньо. Повідомлення — це те, що ви повинні не робити ззовні. Якщо за сценарієм ви телефонуєте клієнту, щоб сказати «на вас дивиться NCA», це буде неправильна відповідь майже кожного разу.
Пам’ятайте також про класичні винятки. Існує обмежений захист для професійних юридичних консультантів, якщо інформація надходить до них у привілейованих обставинах, але привілей судового розгляду та привілей юридичної консультації не поширюється на поради, спрямовані на досягнення злочинної мети. Якщо клієнт використовує вас як інструмент, привілеї втрачаються.
Належна обачність клієнта на практиці
Перед тим, як діяти, ви проводите належну перевірку клієнта (CDD): ідентифікуєте клієнта, підтверджуєте цю особу з надійного джерела та розумієте мету утримання. Ситуації підвищеного ризику — політично відома особа, незвичайна структура власності, закордонний елемент — ініціюють посилену комплексну перевірку. Коли ви бачите готівку без чіткого походження або клієнта, дивно байдужого до вартості, ваші вусики повинні смикатися. Це саме сценарій у моєму початковому абзаці, і «безпечна» відповідь полягає в тому, щоб заповнити CDD і розглянути SAR, а не натискати.
Фінансові послуги та межі адвоката
Соліситори не мають дозволу Управління з питань фінансового контролю, але юридична робота постійно суперечить регульованій діяльності — консультації щодо інвестицій, страхування, операції з акціями від імені клієнта. Ключовою ідеєю для FLK1 є звільнений режим регульованої діяльності відповідно до Закону про фінансові послуги та ринки 2000 року.
ФірмаA, яка регулюється SRA, може здійснювати певну регульовану діяльність без дозволу FCA за умови, що ця робота є випадковою щодо юридичних послуг, що надаються, і вона відповідає правилам SRA щодо фінансових послуг. Подумайте про конвеєра, який організовує страхування будівель як частину покупки, або про учасника судового процесу, який займається врегулюванням, яке включає структуровані платежі. Це нормально в рамках винятку. Що не добре, так це ведення інвестиційного консультаційного бізнесу під виглядом юридичної фірми.
На іспиті тримайтеся двох запитань: чи є ця діяльність взагалі регульованою діяльністю, і якщо так, чи підпадає вона під виключення чи звільнення, що дозволяє адвокату це робити? Якщо ні те, ні інше не підходить, фірмі потрібен дозвіл FCA або вона повинна направити клієнта. Вас не попросять скласти заявку FCA — вас попросять визначити рядок.
Фінансування юридичної справи: витрати, які розуміє клієнт
Клієнти рідко запитують про боротьбу з відмиванням грошей. Завжди запитують про вартість. Юридичні послуги в FLK1 очікують, що ви будете знати основні способи фінансування справи та обов’язки, пов’язані з кожним з них.
- Private retainer — клієнт сплачує ваші збори безпосередньо, зазвичай грошима на рахунку.
- Conditional Fee Agreement (CFA) — «без виграшу, без комісії», де комісія за успіх може бути додана в разі успіху справи. Комісія за успіх зазвичай не відшкодовується стороною, що програла після 2013 року, і складається зі збитків клієнта, відповідно до обмежень.
- Угода про відшкодування збитків (DBA) — адвокат отримує відсоток від відшкодування збитків клієнта.
- Страхування судових витрат — покриття до або після події.
- Юридична допомога — зараз суворо обмежена, але все ще актуальна в таких сферах, як деякі сімейні та кримінальні справи.
Незалежно від шляху фінансування, головним обов’язком є прозорість. Ви повинні надати клієнту найкращу можливу інформацію про ймовірну загальну вартість як на початку, так і в міру розвитку справи. Розпливчасте «це залежить» не виконує цього обов’язку. Якщо ваша оцінка зміниться, ви негайно повідомите клієнта — не в остаточному рахунку.
Корисна порада: коли в сценарії SQE1 згадується клієнт, «здивований розміром рахунку», експерт майже завжди перевіряє обов’язки щодо інформації про витрати, а не недбалість. Знайдіть момент, де адвокат мав оновити кошторис, але цього не зробив.
Обслуговування клієнтів і розгляд скарг для SQE1
Хороший догляд за клієнтами не є навичкою FLK1 — це регламентований обов’язок. На початку утримання ви повинні підтвердити свої вказівки, визначити обсяг роботи, пояснити, хто розглядає справу, і надати клієнту інформацію про вашу процедуру розгляду скарг і його право поскаржитися Юридичному омбудсмену.
Коли надходить скарга, розглядайте її негайно та справедливо згідно з власною процедурою фірми. Якщо клієнт залишається незадоволеним, він може посилити ситуацію. Іспит вимагає від вас наступної відмінності: Legal Ombudsman розглядає скарги щодо service — затримки, поганий зв’язок, неочікувана вартість — тоді як SRA розглядає неналежну поведінку — нечесність, порушення Принципів, серйозні порушення законодавства. Сварливий клієнт, якого ігнорували три тижні, – справа омбудсмена. Юрист, який взяв гроші з рахунку клієнта для особистого використання, є справою SRA.
Підтримуйте основоположні принципи SRA, оскільки вони пронизують кожну частину цього предмету: діяти незалежно, чесно та чесно в найкращих інтересах кожного клієнта та підтримувати довіру суспільства до професії. Якщо дві відповіді здаються однаково правильними, запитайте, яка з них найкраще захищає довіру суспільства до адвокатів. Цей інстинкт найчастіше скеровуватиме вас правильно.
Як переглянути юридичні послуги, не занурюючись у деталі
Не намагайтеся запам'ятати весь звід правил. Натомість побудуйте дерево рішень. Для будь-якого сценарію надання юридичних послуг пройдіть короткий контрольний список:
- Чи існує відмивання грошей червоний прапорець? Якщо так, подумайте про CDD і SAR перш ніж про щось інше.
- Це фінансові послуги діюча діяльність, і чи поширюється на неї звільнення?
- Чи було надано клієнту належну інформацію про витрати?
- Це служба скарга (омбудсмен) чи неправомірна поведінка (SRA)?
- Який варіант найкраще відповідає принципам SRA?
Потренуйтеся з одними питаннями з найкращою відповіддю, доки цей контрольний список не запуститься автоматично. Юридичні послуги винагороджують вільність, а не зубріння. Оскільки це також збігається з пунктами поведінки в підприємницькому праві, власності та Dispute Resolution, зусилля, які ви докладаєте тут, безперечно підвищать ваші бали в інших темах FLK1 та FLK2.
Останнє нагадування перед днем іспиту: спочатку прочитайте останнє речення запитання. Розмови про юридичні послуги можуть бути довгими та сповненими відволікаючих моментів, але актуальне завдання — «що робити адвокату далі?» або "яка дія найбільш прийнятна?" — миттєво звужує вашу увагу. Дайте відповідь на поставлене запитання, а не ту, яку очікували.
Як CELE SQE може допомогти
Якщо юридичні послуги здаються слизькими, наші матеріали розбивають їх на ті самі дерева рішень, які ви щойно бачили, з відпрацьованими запитаннями SBA, складеними з реалістичних сценаріїв фірм. Курси CELE SQE1 діють від короткострокового курсу за 1750 фунтів стерлінгів до довгострокового курсу за 3720 фунтів стерлінгів, з опцією одного FLK за півціни, якщо вам потрібен лише FLK1; наша передплата в банківському банку становить £575 на місяць для зосередженої практики. Приходьте та знайдіть нас на celebar.com, напишіть на адресу [email protected] або привітайтеся на WeChat SQE100 — без тиску, просто вказуйте нам на теми, які не дають вам спати.