דמיין את השבוע הראשון שלך כמתאמן. לקוח חדש נכנס שרוצה לקנות בניין מסחרי במזומן מחשבון חו"ל שהוא "לא ממש יכול להסביר". האם אתה פועל? אתה מדווח? אתה לא אומר כלום ומקווה לטוב? זה בדיוק סוג השיפוט Legal Services מבחני SQE1 FLK1 - והשאלות הן רק לעתים רחוקות על דקלום כלל. הם רוצים לראות אם היית עושה את השיחה הנכונה תחת לחץ.
Legal Services יושבת לצד נושאי האותיות השחורות ב-FLK1, אבל היא מתנהגת אחרת. יש פחות מה לשנן ויותר ליישם. הבוחן מכניס אותך לתרחיש, ואז שואל מה עורך דין מוסמך צריך לעשות הלאה. תרגיש בנוח עם הסגנון הזה ותוכל לסמן הרבה סימנים שאחרים משאירים על השולחן.
Anti-Money Laundering: The FLK1 Topic Candidates Underrate
הלבנת הון היא התהליך שגורם לרווחי הפשע להיראות לגיטימיים. עורכי דין אטרקטיביים למלבינים מכיוון שאנו מטפלים בסכומים גבוהים ומעבירים רכוש. לכן המשטר נוגס כל כך בפרקטיקה המשפטית. עבור SQE1, אתה צריך לדעת את הצורה של Proceeds of Crime Act 2002 ותקנות הלבנת הון, לא כל סעיף קטן.
שלוש עבירות עיקריות במסגרת POCA 2002 עולות שוב ושוב:
- Sסעיף 327–329 - העבירות העיקריות של הסתרה, הסדר או רכישת רכוש פלילי.
- אי חשיפה - כאשר אדם במגזר המוסדר יודע או חושד בהלבנת הון ואינו מדווח על כך.
- Tipping off - אזהרה ללקוח שנעשה גילוי, או שמתבצעת חקירה, באופן שיש בו דעות קדומות.
הנה המנגנון המעשי שהבחינה אוהבת. אם אתה חושד שעסקה כרוכה ברכוש פלילי, אתה עורך דוח Supcious Activity Report (SAR) לקצין הדיווח על הלבנת הון של המשרד, שמדווח לסוכנות הלאומית לפשיעה. כאשר אתה צריך להמשיך בעסקה שאחרת עלולה לגרום לך להיות שותף, אתה מבקש הגנה מפני הלבנת הון (DAMA) - לפעמים עדיין נקרא "הסכמה הולמת". המשך בלעדיו ואתה עלול לבצע עבירה בעצמך.
מלכודתExam: מועמדים מבלבלים בין "אי חשיפה" ל"העלאה". גילוי נאות הוא מה שאתה must עושה באופן פנימי. טיפ הוא מה שאתה חייב not לעשות חיצונית. אם בתרחיש אתה מתקשר ללקוח כדי לומר "ה-NCA מסתכל עליך", זו התשובה השגויה כמעט בכל פעם.
זכור גם את הפטורים הקלאסיים. קיימת הגנה מוגבלת ליועצים משפטיים מקצועיים כאשר מידע מגיע אליהם בנסיבות מועדפות - אך הרשאות ליטיגציה וחסיון ייעוץ משפטי אינם מכסים ייעוץ המבוקש לקידום מטרה פלילית. אם הלקוח משתמש בך ככלי, ההרשאה מתבטלת.
בדיקת נאותות של לקוחות בפועל
לפני שאתה פועל, אתה מבצע בדיקת נאותות ללקוחות (CDD): זהה את הלקוח, אמת את הזהות ממקור מהימן והבין את מטרת ה-Retainer. מצבים בעלי סיכון גבוה יותר - אדם חשוף פוליטית, מבנה בעלות יוצא דופן, מרכיב בחו"ל - מעוררים בדיקת נאותות מוגברת. כאשר אתה רואה מזומן ללא מקור ברור, או לקוח אדיש באופן מוזר לעלות, האנטנות שלך אמורות להתעוות. זה בדיוק התרחיש בפסקת הפתיחה שלי, והתשובה ה"בטוחה" היא להשלים CDD ולשקול SAR, לא ללחוץ על.
שירותים פיננסיים וגבול עורך הדין
Sprocurements אינם מורשים על ידי הרשות להתנהלות פיננסית, אך עבודה משפטית חותרת כל הזמן נגד פעילויות מוסדרות - ייעוץ בהשקעות, עריכת ביטוח, מסחר במניות מטעם לקוח. הרעיון המרכזי של FLK1 הוא משטר הפעילויות המוסדר פטור במסגרת חוק השירותים והשווקים הפיננסיים 2000.
חברתA המוסדרת על ידי SRA יכולה לבצע פעילויות מסוימות בפיקוח ללא אישור FCA, בתנאי שהעבודה היא מקרית לשירותים המשפטיים הניתנים והיא תואמת לכללי השירותים הפיננסיים SRA. חשבו על המשלוח שעורך ביטוח מבנים כחלק מרכישה, או על הליטיגטור המטפל בפשרה הכוללת תשלומים מובנים. זה בסדר במסגרת הפטור. מה שלא בסדר זה לנהל עסק לייעוץ השקעות לבוש למשרד עורכי דין.
לבחינה, החזיקו בשתי שאלות: האם הפעילות היא פעילות בפיקוח בכלל, ואם כן האם היא נופלת במסגרת אי הכללה או פטור שמאפשרת לעורך דין לעשות זאת? אם אף אחד מהם לא חל, המשרד זקוק לאישור FCA או חייב להפנות את הלקוח. לא תתבקש לנסח בקשת FCA - תתבקש לזהות את הקו.
מימון עניין משפטי: עלויות שהלקוח מבין
לקוחות ממעטים לשאול לגבי איסור הלבנת הון. הם תמיד שואלים על עלות. השירותים המשפטיים ב-FLK1 מצפה ממך לדעת את הדרכים העיקריות שניתן לממן עניין ואת החובות הנלוות לכל.
- שומר פרטי - הלקוח משלם את העמלות שלך ישירות, בדרך כלל עם כסף בחשבון.
- Conditional Fee Agreement (CFA) — "ללא ניצחון, ללא עמלה", שבו ניתן להוסיף דמי הצלחה אם המקרה יצליח. דמי ההצלחה בדרך כלל אינם ניתנים להחזר מהצד המפסיד לאחר 2013 והם נובעים מהנזקים של הלקוח, בכפוף למכסים.
- Damages-Based Agreement (DBA) — עורך הדין לוקח אחוזים מהנזקים שהוחבו על ידי הלקוח.
- ביטוח הוצאות משפט - כיסוי לפני האירוע או לאחר האירוע.
- עזרה משפטית - כעת מוגבלת באופן הדוק, אך עדיין רלוונטית בתחומים כמו כמה עניינים משפחתיים ופליליים.
לא משנה מה מסלול המימון, החובה העליונה היא שקיפות. עליך למסור ללקוח את המידע הטוב ביותר האפשרי לגבי העלות הכוללת הצפויה, הן בהתחלה והן ככל שהעניין מתפתח. "זה תלוי" מעורפל אינו ממלא את החובה הזו. אם ההערכה שלך משתנה, תודיע ללקוח מיד - לא בחשבון הסופי.
טיפ מעשי: כאשר תרחיש SQE1 מזכיר לקוח "מופתע מגודל החשבון", הבוחן כמעט תמיד בודק חובות מידע על עלויות, לא רשלנות. חפש את הנקודה שבה עורך הדין היה צריך לעדכן את האומדן ולא עשה זאת.
טיפול בלקוחות וטיפול בתלונות עבור SQE1
טיפול טוב בלקוחותאינו מיומנות רכה ב-FLK1 - זוהי חובה מוסדרת. בתחילת הטיול עליך לאשר את הוראותיך, להגדיר את היקף העבודה, להסביר מי מטפל בעניין, ולמסור ללקוח מידע על הליך התלונות שלך וזכותו להתלונן בפני הנציב המשפטי .
כאשר מגיעה תלונה, טפל בה באופן מיידי והוגן לפי הנוהל של המשרד עצמו. אם הלקוח נשאר לא מרוצה, הם יכולים להסלים. ההבחנה שהבחינה רוצה שתחזיק היא זו: היועמ"ש Legal מטפל בתלונות על service - עיכוב, תקשורת לקויה, עלות בלתי צפויה - בעוד שה-SRA עוסק ב-misconduct - כשל עקרונות, הפרה חמורה של הרגולטור. לקוח נרגן שהתעלמו ממנו במשך שלושה שבועות הוא עניין של נציב תלונות הציבור. עורך דין שלקח כסף מחשבון הלקוח לשימוש אישי הוא עניין SRA.
שמרו על עקרונות SRA הבסיסיים, מכיוון שהם חודרים לכל חלק בנושא זה: פעולה בעצמאות, ביושר ויושרה, לטובת כל לקוח, ושמירה על אמון הציבור במקצוע. כאשר שתי תשובות נראות נכונות באותה מידה, שאל איזו מהן מגנה בצורה הטובה ביותר על אמון הציבור בעורכי הדין. האינסטינקט הזה ינהל אותך נכון לעתים קרובות יותר מאשר לא.
כיצד לשנות שירותים משפטיים מבלי לטבוע בפירוט
אל תנסה לשנן את כל ספר החוקים. בנו במקום עץ החלטות. עבור כל תרחיש של שירותים משפטיים, עברו על רשימת בדיקה נפשית קצרה:
- האם יש דגל אדום של הלבנת הון? אם כן, חשבו על CDD ו-SAR לפני כל דבר אחר.
- היא פעילות של שירותים פיננסיים, והאם פטור מכסה אותה?
- האם נמסר ללקוח מידע עלויות מתאים?
- האם זו תלונה service (נציב תלונות הציבור) או misconduct (SRA)?
- איזו אפשרות מקיימת בצורה הטובה ביותר את עקרונות SRA?
תאמן עם שאלות התשובה הטובה ביותר עד לרשימת הבדיקה הזו פועלת אוטומטית. שירותים משפטיים מתגמלים שטף, לא דחיסה. מכיוון שהוא גם חופף לנקודות התנהגות במשפט עסקי, קניין ו-Dispute Resolution, המאמץ שאתה משקיע כאן מעלה את ציוניך בשקט גם על פני נושאים אחרים של FLK1 ו-FLK2.
O תזכורת אחרונה לפני יום הבחינה: קרא תחילה את המשפט האחרון של השאלה. גזעי השירותים המשפטיים יכולים להיות ארוכים ומלאי הסחות דעת, אבל המשימה בפועל - "מה על עורך הדין לעשות הלאה?" או "איזו פעולה הכי מתאימה?" - מצמצם את המיקוד שלך באופן מיידי. ענה על השאלה שנשאלה, לא על השאלה שציפית.
איך CELE SQE יכולה לעזור
אם השירותים המשפטיים מרגישים חלקלקים, החומרים שלנו מפרקים אותם לאותם עצי החלטה שראיתם זה עתה, עם שאלות SBA עובדות שנלקחו מתרחישים מציאותיים של חברות. הקורסים של CELE SQE1 פועלים מהקורס לטווח קצר ב-1,750 ליש"ט ועד לקורס לטווח ארוך ב-3,720 ליש"ט, עם אפשרות FLK בודדת בחצי מחיר אם אתה צריך רק FLK1; מנוי לבנק השאלה שלנו הוא 575 פאונד לחודש עבור תרגול ממוקד. בוא ומצא אותנו בכתובת celebar.com, דוא"ל [email protected] או אמור שלום ב-WeChat SQE100 - בלי לחץ, פשוט כוון אותנו לנושאים שמעסיקים אותך בלילה.