Föreställ dig din första vecka som trainee. En ny kund kommer in och vill köpa en kommersiell byggnad med kontanter från ett utlandskonto som han "inte riktigt kan förklara". Agerar du? Rapporterar du? Säger du ingenting och hoppas på det bästa? Det här är exakt den sortens dom som Legal Services testar i SQE1 FLK1 — och frågorna handlar sällan om att recitera en regel. De vill se om du skulle ringa rätt under press.
Legal Services sitter vid sidan av de svarta bokstäverna i FLK1, men det beter sig annorlunda. Det finns mindre att memorera och mer att tillämpa. Granskaren släpper in dig i ett scenario och frågar sedan vad en kompetent advokat ska göra härnäst. Bli bekväm med den stilen och du kan sätta många märken som andra lämnar på bordet.
Anti-Money Laundering: FLK1-ämneskandidaterna underskattar
Penningtvätt är processen för att få vinning av brott att se legitim ut. Advokater är attraktiva för tvättare eftersom vi hanterar stora summor och flyttar fastigheter. Det är därför regimen biter så hårt på juridisk praxis. För SQE1 behöver du känna till formen på Proceeds of Crime Act 2002 och Money Laundering Regulations, inte varje underavsnitt.
Tre huvudsakliga brott enligt POCA 2002 dyker upp om och om igen:
- Savsnitt 327–329 — de huvudsakliga brotten att dölja, ordna eller förvärva brottslig egendom.
- Underlåtenhet att avslöja — där en person inom den reglerade sektorn känner till eller misstänker penningtvätt och inte rapporterar det.
- Tipping off — varna en klient om att ett avslöjande har gjorts, eller att en utredning pågår, på ett sätt som skadar den.
Här är den praktiska mekanismen som provet älskar. Om du misstänker att en transaktion involverar brottslig egendom, gör du en Sutrustad aktivitetsrapport (SAR) till företagets penningtvättsrapportör, som rapporterar till National Crime Agency. Om du behöver gå vidare med en transaktion som annars skulle kunna göra dig medskyldig, söker du ett Försvar mot Penningtvätt (DAMA) – ibland fortfarande kallat "lämpligt samtycke". Fortsätt utan det och du kan begå ett brott själv.
Examfälla: kandidater blandar ihop "underlåtenhet att avslöja" med "tipsa". Avslöjande är vad du måste gör internt. Att tipsa är vad du måste not göra externt. Om ett scenario låter dig ringa klienten för att säga "NCA tittar på dig", är det fel svar nästan varje gång.
Kom också ihåg de klassiska undantagen. Det finns ett begränsat försvar för professionella juridiska rådgivare där information kommer till dem under privilegierade omständigheter — men rättstvister privilegier och juridisk rådgivning privilegier omfattar inte rådgivning som söks för att främja ett brottsligt syfte. Om klienten använder dig som ett verktyg försvinner privilegiet.
Customer Due Diligence i praktiken
Innan du agerar utför du customer due diligence (CDD): identifiera klienten, verifiera identiteten från en pålitlig källa och förstå syftet med retainern. Situationer med högre risk – en politiskt utsatt person, en ovanlig ägarstruktur, ett utländskt element – utlöser förstärkt due diligence. När du ser kontanter utan tydligt ursprung, eller en klient som är konstigt likgiltig för kostnader, bör dina antenner rycka. Det är just det scenariot i mitt inledande stycke, och det "säkra" svaret är att slutföra CDD och överväga en SAR, inte att trycka på.
Financial Services and the Solicitor's Boundary
Solicitors är inte auktoriserade av Financial Conduct Authority, men det juridiska arbetet strider ständigt mot reglerad verksamhet — rådgivning om investeringar, ordna försäkringar, handla med aktier för en klients räkning. Nyckelidén för FLK1 är undantagna reglerade aktiviteter regimen under Financial Services and Markets Act 2000.
A-företag som regleras av SRA kan utföra vissa reglerade aktiviteter utan FCA-tillstånd, förutsatt att arbetet är incidental för de juridiska tjänster som tillhandahålls och det följer reglerna för SRA Financial Services. Tänk på förmedlaren som ordnar en byggnadsförsäkring som en del av ett köp, eller rättstvisten som hanterar en uppgörelse som inkluderar strukturerade betalningar. Det är bra inom undantaget. Vad som inte är bra är att driva en investeringsrådgivningsverksamhet utklädd till en advokatbyrå.
För provet, håll fast vid två frågor: är aktiviteten en -reglerad aktivitet överhuvudtaget, och i så fall faller den inom -undantaget eller undantaget som låter en advokat göra det? Om ingetdera gäller behöver byrån FCA-tillstånd eller hänvisa kunden vidare. Du kommer inte att bli ombedd att utarbeta en FCA-ansökan – du kommer att bli ombedd att se raden.
Finansiering av en juridisk fråga: Kostnader som kunden förstår
Kunder frågar sällan om anti-penningtvätt. De frågar alltid om kostnaden. Juridiska tjänster i FLK1 förväntar sig att du känner till de huvudsakliga sätten att ett ärende kan finansieras och de skyldigheter som är knutna till varje.
- Privat retainer — kunden betalar dina avgifter direkt, vanligtvis med pengar på konto.
- Conditional Fee Agreement (CFA) — "ingen vinst, ingen avgift", där en framgångsavgift kan läggas till om ärendet lyckas. Framgångsavgiften är i allmänhet inte återbetalningsbar från den förlorande parten efter 2013 och kommer från kundens skadestånd, med förbehåll för tak.
- Damages-Based Agreement (DBA) — advokaten tar ut en procentandel av klientens återvunna skadestånd.
- Rättsskyddsförsäkring — skydd före händelsen eller efter händelsen.
- Rättshjälp — nu strängt begränsad, men fortfarande relevant inom områden som vissa familje- och brottsfrågor.
Oavsett finansieringsväg är den övergripande skyldigheten öppenhet. Du måste ge kunden bästa möjliga information om sannolika totala kostnader, både i början och när ärendet utvecklas. Ett vagt "det beror på" fullgör inte den plikten. Om din uppskattning ändras berättar du omedelbart för kunden – inte i den slutliga notan.
Handbart tips: när ett SQE1-scenario nämner en klient "förvånad över storleken på räkningen", testar granskaren nästan alltid uppgifter om kostnader, inte vårdslöshet. Leta efter punkten där advokaten borde ha uppdaterat uppskattningen och inte gjorde det.
Klientvård och hantering av klagomål för SQE1
God kundvård är inte en mjuk färdighet i FLK1 – det är en reglerad skyldighet. I början av en retainer bör du bekräfta dina instruktioner, ange omfattningen av arbetet, förklara vem som hanterar ärendet och ge kunden information om ditt klagomålsförfarande och deras rätt att klaga till Legal Ombudsman.
När ett klagomål kommer in, hantera det snabbt och rättvist enligt företagets eget förfarande. Om klienten fortfarande är missnöjd kan de eskalera. Distinktionen som provet vill att du ska hålla är denna: Legal Ombudsman hanterar klagomål om service — förseningar, dålig kommunikation, oväntade kostnader — medan SRA handlar om missuppförande — oärlighetsprinciper, misslyckande, brott mot tillsynsmyndigheten. En grinig klient som ignorerades i tre veckor är ett ombudsmannaärende. En advokat som tog pengar från klientkontot för personligt bruk är ett SRA-ärende.
Håll de underliggande SRA-principerna i sikte, eftersom de går igenom alla delar av detta ämne: att agera med oberoende, ärlighet och integritet, i varje kunds bästa, och upprätthålla allmänhetens förtroende för yrket. När två svar ser lika korrekta ut, fråga vilket som bäst skyddar allmänhetens förtroende för advokater. Den instinkten kommer att styra dig rätt oftare än inte.
Hur man reviderar juridiska tjänster utan att drunkna i detalj
Försök inte memorera hela regelboken. Bygg ett beslutsträd istället. Gå igenom en kort mental checklista för alla juridiska tjänster:
- Finns det en penningtvätt röd flagga? Om så är fallet, tänk CDD och SAR före allt annat.
- Är en finansiell tjänst-aktivitet på gång, och täcker ett undantag det?
- Har kunden fått korrekt kostnadsinformation?
- Är detta ett tjänst-klagomål (ombudsman) eller misconduct (SRA)?
- Vilket alternativ upprätthåller bäst SRA-principerna?
Öva med enstaka bästa svarsfrågor tills den här checklistan körs automatiskt. Juridiska tjänster belönar flyt, inte propp. Eftersom det också överlappar med uppförandepoäng i affärsjuridik, egendom och Dispute Resolution, lyfter den ansträngning du lägger ner här dina betyg även i andra FLK1 och FLK2 ämnen.
Oen sista påminnelse före tentamensdagen: läs den sista meningen i frågan först. Juridiska tjänster kan vara långa och fulla av distraktioner, men den faktiska uppgiften - "vad ska advokaten göra härnäst?" eller "vilken åtgärd är mest lämplig?" – minskar ditt fokus direkt. Svara på frågan, inte den du förväntade dig.
Hur CELE SQE kan hjälpa
Om juridiska tjänster känns hala, delar vårt material upp det i samma beslutsträd som du just har sett, med arbetade SBA-frågor hämtade från realistiska företagsscenarier. CELE SQE1-kurserna går från korttidskursen för £1 750 upp till långtidskursen för £3 720, med en enkel-FLK-alternativ till halva priset om du bara behöver FLK1; vårt frågebanksabonnemang är £575 per månad för fokuserad träning. Kom och hitta oss på celebar.com, skicka e-post till [email protected] eller säg hej på WeChat SQE100 — ingen press, bara tipsa oss om de ämnen som håller dig vaken på natten.