1. Κατανόηση του νόμου περί καταπιστεύματος
Η εμπιστοσύνη είναι ένα πλάσμα μετοχικότητας. Επιτρέπει την κατανομή της ιδιοκτησίας του ακινήτου μεταξύ του νόμιμου ιδιοκτήτη (του διαχειριστή), ο οποίος διαχειρίζεται το ακίνητο, και του πραγματικού ιδιοκτήτη (ο δικαιούχος), ο οποίος απολαμβάνει την αξία του. Αυτή η ενότητα ορίζει την εμπιστοσύνη, προσδιορίζει τα τρία βασικά μέρη και ορίζει τις κύριες ταξινομήσεις εμπιστοσύνης που κάθε υποψήφιος SQE1 πρέπει να μπορεί να αναγνωρίσει από ένα σενάριο πελάτη.
1.1.1 Ορισμός
Πρακτικά, ένα καταπίστευμα δημιουργείται όταν ένα άτομο (ο διοικητής) μεταβιβάζει περιουσιακά στοιχεία σε άλλο άτομο (τον καταπιστευματοδόχο) για να κρατά και να διαχειρίζεται προς όφελος ενός τρίτου μέρους (του δικαιούχου). Ως εκ τούτου, η ιδιοκτησία διαχωρίζεται: ο διαχειριστής γίνεται ο νόμιμος ιδιοκτήτης με τις εξουσίες διαχείρισης, ενώ ο δικαιούχος κατέχει το δίκαιο συμφέρον** και δικαιούται το όφελος του ακινήτου.
1.1.2 Τύποι εμπιστοσύνης
Υπάρχουν πολλά διαφορετικά είδη εμπιστοσύνης. Η πιο σημαντική διάκριση είναι μεταξύ εκφραστών και σιωπηρών καταπιστευμάτων. Τα Express Trust δημιουργούνται σκόπιμα και ρητά από έναν άποικο. Implied trusts arise by operation of law; the two main types are resulting and constructive trusts.
Γίνεται μια περαιτέρω διάκριση μεταξύ ενός inter vivos trust και ενός διαθηκικού καταπιστεύματος. Ένα inter vivos (ή «διάρκειας ζωής») καταπίστευμα δημιουργείται κατά τη διάρκεια της ζωής του άποικου. Μια διαθήκη καταπιστεύματος δημιουργείται με διαθήκη και τίθεται σε ισχύ με τον θάνατο του αποίκου.
1.1.2.1 Express Trusts
Τα Εξπρές καταπιστεύματα δημιουργούνται σκόπιμα από τον ιδιώτη, συχνά σε γραπτό έγγραφο (για παράδειγμα, μια πράξη καταπιστεύματος ή μια διαθήκη). Μπορούν να ταξινομηθούν ανάλογα με τη φύση του ωφέλιμου συμφέροντος που δημιουργούν — ιδιωτικό ή φιλανθρωπικό.
Σταθερό καταπίστευμα — το το συμφέρον κάθε δικαιούχου καθορίζεται και καθορίζεται από τον ιδρυτή (για παράδειγμα, «στον Α ισόβια, το υπόλοιπο στον Β»). Ο διαχειριστής δεν έχει καμία διακριτική ευχέρεια σχετικά με το ποιος επωφελείται ή σε ποιες μετοχές.
Διακριτικό καταπίστευμα — στον καταπιστευματοδόχο παρέχεται διακριτική ευχέρεια ως προς το πώς (και μερικές φορές εάν) θα διανείμει την ιδιότητα του καταπιστεύματος μεταξύ μιας αναγνωρίσιμης κατηγορίας πιθανών δικαιούχων (τα «αντικείμενα»). Κανένα μεμονωμένο αντικείμενο δεν έχει σταθερό δικαίωμα. ο καθένας έχει απλώς μια ελπίδα να επωφεληθεί μέχρι να ασκηθεί η διακριτική ευχέρεια.
Προστασία σκοπού — ένα καταπίστευμα που έχει δημιουργηθεί για να πραγματοποιήσει έναν σκοπό αντί να ωφελήσει άτομα που μπορούν να εξακριβωθούν. Ένα καταπίστευμα ιδιωτικού (μη φιλανθρωπικού) σκοπού χωρίς καθορισμένους δικαιούχους γενικά αποτυγχάνει λόγω της επιθυμίας ενός δικαιούχου να το επιβάλει, αν και υπάρχουν περιορισμένες αναγνωρισμένες εξαιρέσεις.
1.1.2.2 Υπονοούμενα Εμπιστεύματα
Όπου η πρόθεση του ιδιώτη δεν δηλώνεται ρητά, αλλά ένα καταπίστευμα τεκμαίρεται ή επιβάλλεται από το νόμο για την επίτευξη δίκαιου αποτελέσματος, το καταπίστευμα περιγράφεται ως σιωπηρή εμπιστοσύνη. Οι δύο κύριες μορφές είναι τα προκύπτοντα και τα εποικοδομητικά καταπιστεύματα.
{"headers": ["Aspect", "Resulting Trust", "Constructive Trust"], "rows": [["Πώς προκύπτει", "Βάσει νόμου (εικαζόμενη πρόθεση / αποτυχία ρητή καταπίστευμα)", "Επιβλήθηκε από το δικαστήριο για την αποτροπή ασυνείδητης συμπεριφοράς"], ["Where the interest shkon to /Where the interest shkon to /Resset", περιουσία", "Πρέπει να ωφεληθεί το άτομο που απαιτεί η συνείδησή του"], ["Τυπικό έναυσμα", "Η ρητή εμπιστοσύνη αποτυγχάνει ή δεν εξαντλεί το ωφέλιμο συμφέρον ή την οικειοθελή μεταβίβαση ή αγορά στο όνομα άλλου", "Παράβαση υποχρέωσης καταπιστεύματος, απάτη, αθέμιτη επιρροή, ή άλλη "ασυνειδησία"," ένα κενό στην πραγματική ιδιοκτησία", "Μια δίκαιη θεραπεία / ίδρυμα** που εμποδίζει τον αδικαιολόγητο εμπλουτισμό"]]}
{"headers": ["Category", "Sub-type", "Key feature"], "rows": [["Express", "Private — Fixed", "Beneficial interests που ορίζονται από τον διακανονιστή; δεν υπάρχει διακριτική ευχέρεια διαχειριστή"], ["Express", "Express" Κατηγορία αντικειμένων"], ["Εξπρές", "Ιδιωτικός — Σκοπός", "Για έναν σκοπό, όχι για πρόσωπα, γενικά αποτυγχάνει εκτός εάν ισχύει εξαίρεση"], ["Εξπρές", "Φιλανθρωπικό", "Εγκυρεμένο καταπίστευμα για το δημόσιο όφελος (11)"2, "Αποτέλεσμα", "Ενεργό συμφέρον επιστρέφει στον έποικο/περιουσία"], ["Συνεπώς", "Εποικοδομητικό", "Επιβλήθηκε από το δικαστήριο για να αποτρέψει την ασυνείδητη συμπεριφορά"], ["Με το χρονοδιάγραμμα", "Inter vivos / Testamentary's on the life*]"
2. Ιστορική Ανάπτυξη του Δικαίου Καταπιστεύματος
Η εμπιστοσύνη δεν φάνηκε πλήρως διαμορφωμένη. Εξελίχθηκε κατά τη διάρκεια πολλών αιώνων από τη μεσαιωνική «χρήση», που διαμορφώθηκε από τις πρακτικές ανάγκες των ιδιοκτητών γης και από την παρέμβαση των δικαστηρίων ισοτιμίας. Μια βασική επίγνωση αυτής της ιστορίας βοηθά να εξηγηθεί γιατί ο νόμος περί εμπιστοσύνης μοιάζει με σήμερα.
Νομική εξέλιξη. Με την πάροδο των αιώνων, το δίκαιο καταπιστεύματος αναπτύχθηκε μέσω των αρχών του κοινού δικαίου και της νομοθετικής θέσπισης, προσαρμόζοντας συνεχώς τις μεταβαλλόμενες κοινωνικές και οικονομικές συνθήκες.
{"headers": ["Source", "Significance"], "rows": [["Statute of Uses 1535", "Addressed ζητήματα κυριότητας και ελέγχου της γης, απόπειρα "εκτέλεσης" της χρήσης με την κατοχύρωση νόμιμου τίτλου στον δικαιούχο."], [""A foundational and Trustetee Act" εκσυγχρονισμός των εξουσιών και καθηκόντων των διαχειριστών."], ["Trustee Act 2000", "Περαιτέρω εκσυγχρονισμένες εξουσίες διαχειριστών, εισάγοντας (μεταξύ άλλων) το καταστατικό καθήκον φροντίδας και ευρύτερες εξουσίες επενδύσεων και ανάθεσης**."]]}
3. Σημασία του Δικαίου Εμπιστοσύνης στη Σύγχρονη Κοινωνία
Εκτός από ιστορικό αξιοπερίεργο, η εμπιστοσύνη είναι κεντρική στη σύγχρονη νομική πρακτική. Υποστηρίζει τον οικογενειακό πλούτο, τις συντάξεις, τις επενδυτικές δομές και τη φιλανθρωπική προσφορά. Αυτή η ενότητα εξετάζει τους λόγους για τους οποίους έχει σημασία ο νόμος περί εμπιστοσύνης σήμερα.
4. Οι Στόχοι Εξέτασης και Αξιολόγησης SQE
Πριν στραφείτε στο ουσιαστικό δίκαιο, είναι απαραίτητο να κατανοήσετε τι περιμένει η SRA από εσάς στο στοιχείο Trusts του SQE1 FLK2. Αυτή η ενότητα καθορίζει τους επίσημους στόχους αξιολόγησης και τον καλύτερο τρόπο προετοιμασίας.
1.4.1 Στόχοι αξιολόγησης (από το SRA)
Οι υποψήφιοι πρέπει να εφαρμόζουν τις σχετικές βασικές νομικές αρχές και κανόνες κατάλληλα και αποτελεσματικά, σε επίπεδο αρμόδιου νεοεισερχόμενου στην πράξη, σε ρεαλιστικά *πελατειακά και ηθικά προβλήματα και καταστάσεις στους ακόλουθους τομείς του νόμου περί εμπιστοσύνης:
Εκφραστικές και υπονοούμενες εμπιστεύσεις.
Η σχέση καταπιστεύματος.
Καθήκοντα, εξουσίες και ευθύνη διαχειριστών.
Δίκαια ένδικα μέσα .
Οι υποψήφιοι πρέπει επίσης να επιδείξουν την ικανότητά τους να ενεργούν με ειλικρίνεια και ακεραιότητα και σύμφωνα με τη Δήλωση Ικανότητας Δικηγόρων SRA (SoSC), τις Αρχές SRA και τον Κώδικα Δεοντολογίας.
1.4.2 Στρατηγικές Προετοιμασίας
Ολοκληρωμένη μελέτη των αρχών του καταπιστευματικού δικαίου και της εφαρμογής τους.
Πρακτική με μελέτες περιπτώσεων και βασισμένες σε εφαρμογές (μια καλύτερη απάντηση) ερωτήσεις.
Εξοικείωση με τις πρόσφατες νομικές εξελίξεις και τη νομολογία στο δίκαιο καταπιστεύματος.
Το δίκαιο καταπιστεύματος είναι ένας δυναμικός και ουσιαστικός τομέας νομικής μελέτης, βαθιά ενσωματωμένος τόσο στην ιστορική παράδοση όσο και στη σύγχρονη νομική πρακτική. Η σημασία του στη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων, τον προγραμματισμό ακινήτων και την εμπορική δραστηριότητα το καθιστά ζωτικό τομέα εξειδίκευσης για τους επαγγελματίες νομικούς, ιδιαίτερα αυτούς που προετοιμάζονται για το SQE. Η κατανόηση των αρχών, της ιστορίας και των τρεχουσών εφαρμογών** του είναι θεμελιώδης για κάθε επαγγελματία στον τομέα.
5. MCQ Practice — Πέντε ερωτήσεις τύπου SQE
Κάθε μία από τις ακόλουθες πέντε ερωτήσεις αντικατοπτρίζει το στυλ, το μήκος και τη δυσκολία των ερωτήσεων με τις καλύτερες απαντήσεις μεμονωμένων απαντήσεων SQE1 FLK2. Δοκιμάστε κάθε ερώτηση κλειστό βιβλίο, γράψτε την απάντησή σας και μετά γυρίστε στο κλειδί απάντησης. Το κλειδί απάντησης εξηγεί γιατί κάθε επιλογή είναι σωστή ή λανθασμένη — διαβάστε κάθε εξήγηση πλήρως.
Α. Ένα άμεσο δώρο των μετοχών στον φίλο, ο οποίος μπορεί να κρατήσει τις μετοχές και οποιοδήποτε εισόδημα για τον εαυτό του.
Β. Ένα συμβόλαιο βάσει του οποίου ο φίλος συμφωνεί, επ' αντιπαροχή, να διαχειρίζεται τις μετοχές για λογαριασμό του πελάτη.
Γ. Σχέση καταπιστεύματος στην οποία ο φίλος κατέχει τον νόμιμο τίτλο των μετοχών προς όφελος των τέκνων, που κατέχουν το δίκαιο συμφέρον.
Δ. Μια αντιπροσωπεία υπό την οποία ο φίλος διαχειρίζεται τις μετοχές ως αντιπρόσωπος του πελάτη και πρέπει να λογοδοτεί μόνο στον πελάτη.
Ε. Φιλανθρωπικό καταπίστευμα, γιατί η ρύθμιση ωφελεί τα παιδιά και άρα είναι προς το δημόσιο όφελος.
Answer & explanation
Το C είναι σωστό — ένα καταπίστευμα είναι μια εμπιστευτική σχέση στην οποία ο διαχειριστής (ο φίλος) κατέχει τον νόμιμο τίτλο στην ιδιοκτησία προς όφελος των δικαιούχων (τα παιδιά), οι οποίοι κατέχουν το δίκαιο συμφέρον. Η ιδιοκτησία είναι διαχωρισμένη μεταξύ νόμιμου και ισότιμου τίτλου.
Το Α είναι λανθασμένο — ο φίλος δεν παίρνει ευεργετικά. αυτό δεν είναι ένα καθαρό δώρο.
Το B είναι λανθασμένο — ένα καταπίστευμα δεν απαιτεί εξέταση και δεν είναι σύμβαση.
Το D είναι λανθασμένο — στο πλαίσιο ενός καταπιστεύματος, ο διαχειριστής οφείλει καθήκοντα στους δικαιούχους, όχι απλώς στον πελάτη ως εντολέα. μια εμπιστοσύνη διαφέρει από την αντιπροσωπεία.
Το Ε είναι λάθος — ένα δώρο για τα δικά του παιδιά του έποικου ωφελεί ιδιώτες που μπορούν να εξακριβωθούν. στερείται του δημόσιου οφέλους που απαιτείται από ένα φιλανθρωπικό καταπίστευμα. (Βλ. Ενότητα 1.1.1.)
Α. Διακριτικό καταπίστευμα, γιατί οι διαχειριστές αποφασίζουν πότε θα λάβει ο κάθε ανιψιός το μερίδιό του.
Β. Ένα σταθερό καταπίστευμα, επειδή τα ωφέλιμα συμφέροντα ορίζονται από τον ιδρυτή και οι διαχειριστές δεν έχουν διακριτική ευχέρεια επί των μετοχών.
Γ. Φιλανθρωπικό καταπίστευμα, γιατί ωφελεί μέλη της οικογένειας του αποίκου.
Δ. Ένα καταπίστευμα που προκύπτει, επειδή το ακίνητο μπορεί να επιστρέψει στον ιδιώτη.
Ε. Μια εποικοδομητική εμπιστοσύνη, γιατί επιβάλλεται για να αποτρέψει την ασυνείδητη συμπεριφορά.
Answer & explanation
Το B είναι σωστό — τα ωφέλιμα συμφέροντα καθορίζονται και καθορίζονται από τον ιδιώτη (ίσα μερίδια με τρεις επώνυμους ανιψιούς) και οι διαχειριστές δεν έχουν καμία διακριτική ευχέρεια για το ποιος επωφελείται ή σε ποιες αναλογίες. Αυτό είναι το χαρακτηριστικό μιας σταθερής εμπιστοσύνης.
Το Α είναι λανθασμένο — η εξουσία να εφαρμόζει απλώς την ιδιότητα καθώς κάθε ανιψιός γίνεται 25 ετών δεν αποτελεί διακριτική ευχέρεια όσον αφορά το δικαίωμα. οι ίδιες οι μετοχές είναι σταθερές, επομένως δεν είναι διακριτική εμπιστοσύνη.
Το C είναι λανθασμένο — το να ωφεληθούν επώνυμοι συγγενείς προορίζονται για εξακριβώσιμους ιδιώτες, όχι για το δημόσιο, επομένως δεν είναι φιλανθρωπικό.
Το D είναι λανθασμένο — το καταπίστευμα διαθέτει έγκυρα τα συμφέροντα στους ανιψιούς, επομένως δεν προκύπτει προκύπτουσα εμπιστοσύνη.
Το Ε είναι λανθασμένο — πρόκειται για εξπρές εμπιστοσύνη που δημιουργήθηκε σκόπιμα, όχι για εποικοδομητική εμπιστοσύνη που επιβλήθηκε από το δικαστήριο. (Βλ. Ενότητα 1.1.2.1.)
Α. Κάθε εργαζόμενος έχει σταθερό και άμεσο δικαίωμα σε ίσο μερίδιο του ταμείου.
Β. Κάθε υπάλληλος είναι διαχειριστής του ταμείου και οφείλει καταπιστευματικά καθήκοντα στους υπόλοιπους.
Γ. Κανένας εργαζόμενος δεν έχει σταθερό δικαίωμα. ο καθένας έχει απλώς την ελπίδα να επωφεληθεί εκτός εάν και έως ότου οι διαχειριστές ασκήσουν τη διακριτική τους ευχέρεια προς όφελος αυτού του υπαλλήλου.
Δ. Το καταπίστευμα είναι άκυρο επειδή ένα καταπίστευμα δεν μπορεί ποτέ να δώσει στους διαχειριστές διακριτική ευχέρεια όσον αφορά τη διανομή.
Ε. Το ταμείο επιστρέφει αυτόματα στον οικιστή επειδή οι δικαιούχοι είναι αβέβαιοι.
Answer & explanation
Το C είναι σωστό — πρόκειται για διακριτική εμπιστοσύνη: οι διαχειριστές επιλέγουν τον τρόπο διανομής μεταξύ μιας κλάσης αντικειμένων, επομένως κανένα μεμονωμένο αντικείμενο δεν έχει σταθερό ενδιαφέρον. Καθένας έχει απλώς μια ελπίδα να επωφεληθεί μέχρι να ασκηθεί η διακριτική ευχέρεια προς όφελός τους.
Το Α είναι λανθασμένο — δεν υπάρχει σταθερό δικαίωμα βάσει διακριτικής εμπιστοσύνης.
Το B είναι λανθασμένο — οι εργαζόμενοι είναι τα αντικείμενα (δυνητικοί δικαιούχοι), όχι οι διαχειριστές.
Το D είναι λανθασμένο — στους διαχειριστές μπορεί να δοθεί εγκύρως διακριτική ευχέρεια όσον αφορά τη διανομή. οι διακριτικές εμπιστεύσεις είναι απολύτως έγκυρες.
Το Ε είναι λανθασμένο — μια σαφώς καθορισμένη κατηγορία όπως «υπάλληλοι και πρώην υπάλληλοι» είναι εννοιολογικά βέβαιη, επομένως η εμπιστοσύνη δεν αποτυγχάνει αυτόματα πίσω στον άποικο. (Βλ. Ενότητα 1.1.2.1.)
Α. Οι διαχειριστές μπορούν να κρατήσουν το αδιάθετο συμφέρον για τον εαυτό τους επωφελώς.
Β. Το αδιάθετο ωφέλιμο συμφέρον διατηρείται σε ένα καταπίστευμα που προκύπτει για τον έποικο (ή την περιουσία του ιδιώτη).
Γ. Οι αδιάθετοι τόκοι περνούν αυτόματα στο Στέμμα ως bonno vacantia σε κάθε περίπτωση.
Δ. Το δικαστήριο θα επιβάλει μια εποικοδομητική εμπιστοσύνη για να τιμωρήσει τον έποικο επειδή δεν κατάφερε να διαθέσει ολόκληρο το συμφέρον.
Ε. Το καταπίστευμα είναι εντελώς άκυρο και το ακίνητο πρέπει να επιστραφεί στο πρόσωπο που το μεταβίβασε ως άμεσο δώρο.
Answer & explanation
Το B είναι σωστό — όταν ένα ρητή καταπίστευμα αποτυγχάνει να εξαντλήσει ολόκληρο το ωφέλιμο συμφέρον, το αδιάθετο ενδιαφέρον επιστρέφει στον ιδιώτη (ή στην περιουσία του ιδρυτή) σε προκύπτον καταπίστευμα.
Το Α είναι λανθασμένο — οι διαχειριστές κατέχουν μόνο τον νόμιμο τίτλο και δεν μπορούν να να εκμεταλλευτούν το ωφέλιμο συμφέρον για τον εαυτό τους.
Το C είναι λανθασμένο — ο τόκος επιστρέφει στον αποκατάστατο βάσει ενός καταπιστεύματος που προκύπτει. Η bona vacantia για το Στέμμα προκύπτει μόνο σε περιορισμένες περιπτώσεις, όχι «σε κάθε περίπτωση».
Το D είναι λανθασμένο — μια εποικοδομητική εμπιστοσύνη ανταποκρίνεται σε ασυνείδητη συμπεριφορά και δεν χρησιμοποιείται για να «τιμωρήσει» έναν άποικο. ο σωστός μηχανισμός εδώ είναι μια προκύπτουσα εμπιστοσύνη.
Το Ε είναι λάθος — η εμπιστοσύνη δεν είναι εντελώς άκυρη. επιστρέφουν μόνο οι αδιάθετοι τόκοι και οι τόκοι που διατέθηκαν παραμένουν έγκυροι. (Βλ. Ενότητα 1.1.2.2.)
Α. Εκφραστικές και υπονοούμενες εμπιστεύσεις.
Β. Η καταπιστευματική σχέση.
Γ. Καθήκοντα, εξουσίες και ευθύνη των διαχειριστών.
Δ. Γνώσεις σχετικά με ξένα περιουσιακά στοιχεία, ξένο δίκαιο και φόρους εξωτερικού.
Ε. Δίκαια ένδικα μέσα.
Answer & explanation
Το D είναι σωστό ως απάντηση — οι υποψήφιοι ΔΕΝ απαιτείται ρητά να αποδείξουν γνώσεις σχετικά με ξένα περιουσιακά στοιχεία, ξένο δίκαιο ή ξένους φόρους, επομένως αυτό δεν εντός των στόχων αξιολόγησης.
Τα Α, Β, Γ και Ε είναι λανθασμένα ως απαντήσεις, επειδή κάθε είναι ένας από τους δηλωμένους στόχους αξιολόγησης του SRA για τα Trusts: εκφράζουν και σιωπηρά καταπιστεύματα. η σχέση εμπιστοσύνης· καθήκοντα, εξουσίες και ευθύνη των διαχειριστών· και δίκαια ένδικα μέσα. (Βλ. Ενότητα 1.4.1.)