1. Razumijevanje zakona o povjerenju
Trust je stvorenje vlastitosti. Omogućuje podjelu vlasništva nad imovinom između pravnog vlasnika (povjerenika), koji upravlja imovinom, i stvarnog vlasnika (korisnika), koji uživa njezinu vrijednost. Ovaj odjeljak definira povjerenje, identificira njegove tri bitne strane i postavlja glavne klasifikacije povjerenja koje svaki kandidat za SQE1 mora moći prepoznati iz scenarija klijenta.
1.1.1 Definicija
U praktičnom smislu, trust se stvara kada osoba (ustanovitelj) prenese imovinu drugoj osobi (povjerenik) da je drži i upravlja u korist treće strane (korisnik). Vlasništvo se time dijeli: povjerenik postaje pravni vlasnik s ovlastima upravljanja, dok korisnik ima pravični interes i ima pravo na korist od imovine.
1.1.2 Vrste povjerenja
Postoji mnogo različitih vrsta povjerenja. Najvažnija razlika je između izričitih i implicitnih povjerenja. Express trustove namjerno i izričito stvara osnivač. Implicitni trustovi nastaju djelovanjem zakona; dvije glavne vrste su rezultantna i konstruktivna povjerenja.
Daljnja se razlika povlači između zaklade inter vivos i oporučne zaklade. In vivos (ili 'doživotno') povjerenje uspostavlja se za vrijeme života osnivača. Testamentary trust nastaje oporukom i stupa na snagu namjetničevom smrću.
1.1.2.1 Express Trustovi
Izričite trustove namjerno stvara osnivač, često u pisanom dokumentu (na primjer ugovor o povjerenju ili oporuka). Mogu se klasificirati prema prirodi dobrotvornog interesa koji stvaraju — privatni ili dobrotvorni.
Fiksni trust — kamate svakog korisnika su fiksne i definirane od strane osnivača (na primjer, 'za A doživotno, ostatak za B'). Povjerenik nema nikakvu diskreciju nad time tko ima koristi ili u kojim udjelima.
Diskrecijsko povjerenje — povjereniku se daje diskrecijsko pravo o tome kako (i ponekad hoće li) raspodijeliti povjereničko vlasništvo među prepoznatljivu klasu potencijalnih korisnika ('objekti'). Nijedan pojedinačni objekt nema fiksno ovlaštenje; svaki samo ima nadu u korist dok se ne iskoristi diskrecijsko pravo.
Namjensko povjerenje — povjerenje osnovano za ostvarivanje svrhe, a ne za dobrobit ljudi koji se mogu utvrditi. Privatni (nedobrotvorni) fond za namjenu bez definiranih korisnika općenito će propasti zbog nedostatka korisnika koji bi ga proveo, iako postoje ograničene priznate iznimke.
1.1.2.2 Implicitna povjerenja
Tamo gdje namjera utemeljitelja nije izričito navedena, ali se povjerenje pretpostavlja ili nameće zakonom kako bi se postigao pravičan rezultat, povjerenje se opisuje kao implicirano povjerenje. Dva su glavna oblika rezultantna i konstruktivna povjerenja.
{"zaglavlja": ["Aspekt", "Rezultirajuće povjerenje", "Konstruktivno povjerenje"], "redovi": [["Kako nastaje", "Prema zakonu (pretpostavljena namjera / neuspjeh izričitog povjerenja)", "Nametnuo sud kako bi se spriječilo nesavjesno ponašanje"], ["Kamo idu kamate", "Rezultati se vraćaju nastanitelju / prijenosniku / imanju", "Do osoba za koju savjest zahtijeva da ima koristi"], ["Tipični okidač", "Izričito povjerenje ne uspijeva ili ne iscrpljuje stvarni interes", "Kršenje fiducijarne obveze, prijevara, nedopušteni utjecaj ili drugo nesavjesno ponašanje"], ["Funkcija", "Popunjavanje praznine u stvarnom vlasništvu", "An pravičan pravni lijek/institucija koja sprječava neopravdano bogaćenje"]]}
{"zaglavlja": ["Kategorija", "Podvrsta", "Ključna značajka"], "redovi": [["Express", "Privatno — Fiksno", "Koristni interesi definirani od strane osnivača; bez diskrecije stečajnog upravitelja"], ["Express", "Privatni — Diskrecijski", "Povjerenik bira distribuciju među klasom objekata"], ["Express", "Privatno — Namjena", "Za svrhu, ne za osobe; općenito ne uspijeva osim ako se ne primjenjuje izuzetak"], ["Ekspresno", "Dobrotvorno", "Valjana namjena zaklade za javnu dobrobit (Zakon o dobrotvornim organizacijama iz 2011.)"], ["Implicirano", "Rezultirajuće", "Beneficijarna kamata se vraća vlasniku / imanju"], ["Implicirano", "Konstruktivno", "Nametnuto od strane suda kako bi se spriječilo nesavjesno ponašanje"], ["Prema vremenu", "Inter vivos / Oporučno", "Stvoreno za života doseljenika / oporukom nakon smrti"]]}
2. Povijesni razvoj zakladničkog prava
Trust se nije činio potpuno formiranim. Razvio se tijekom mnogih stoljeća iz srednjovjekovne 'uporabe', oblikovane praktičnim potrebama zemljoposjednika i intervencijom sudova pravičnosti. Osnovna svijest o ovoj povijesti pomaže objasniti zašto zakon o povjerenju izgleda ovako kako izgleda danas.
Pravna evolucija. Tijekom stoljeća pravo zaklade razvilo se kroz načela zajedničkog prava (pravičnosti) i zakonske akte, neprestano se prilagođavajući promjenjivim društvenim i ekonomskim uvjetima.
{"zaglavlja": ["Izvor", "Značaj"], "redovi": [["Statut o korištenju 1535", "Rješavanje problema vlasništva i kontrole nad zemljištem, pokušaj 'izvršenja' korištenja davanjem pravnog naslova korisniku."], ["Zakon o stečajnom gospodarstvu iz 1925.", "Temeljni moderni statut koji konsolidira i modernizira ovlasti i dužnosti povjerenika."], ["Zakon o stečajnim upraviteljima iz 2000.", "Daljnje su modernizirane ovlaštenja povjerenika, uvodeći (između ostalog) zakonsku dužnost brige i šire ovlasti ulaganja i delegiranja."]]}
3. Važnost zakona o povjerenju u suvremenom društvu
Daleko od toga da je povijesna zanimljivost, trust je središnji dio moderne pravne prakse. Podržava planiranje obiteljskog bogatstva, mirovine, investicijske strukture i dobrotvorna davanja. Ovaj odjeljak istražuje zašto je zakon o povjerenju danas važan.
4. SQE ispit i ciljevi ocjenjivanja
Prije nego što se okrenete materijalnom pravu, bitno je razumjeti što SRA očekuje od vas u Trust elementu SQE1 FLK2. Ovaj odjeljak postavlja službene ciljeve ocjenjivanja i kako se najbolje pripremiti.
1.4.1 Ciljevi procjene (iz SRA)
Od kandidata se traži da primjenjuju relevantna temeljna pravna načela i pravila na odgovarajući i učinkovit način, na razini kompetentnog novokvalificiranog odvjetnika u praksi, na realne temeljene na klijentu i etičke probleme i situacije u sljedećim područjima zakona o povjerenju:
Izričita i implicitna povjerenja.
Fiducijarni odnos.
Dužnosti, ovlasti i odgovornosti povjerenika.
Pravični pravni lijekovi.
Kandidati također moraju pokazati svoju sposobnost da postupaju pošteno i s integritetom iu skladu sa SRA Izjavom o sposobnosti odvjetnika (SoSC), SRA načelima i Kodeksom ponašanja.
1.4.2 Strategije pripreme
Sveobuhvatna studija načela zakona o povjerenju i njihove primjene.
Vježbajte sa studijama slučaja i pitanjima na temelju primjene (jedan najbolji odgovor).
Upoznavanje s najnovijim pravnim razvojem i sudskom praksom u pravu povjerenja.
Zakladničko pravo je dinamično i bitno područje pravnog proučavanja, duboko ukorijenjeno u povijesnu tradiciju i modernu pravnu praksu. Njegova važnost u upravljanju imovinom, planiranju nekretnina i komercijalnim aktivnostima čini ga vitalnim područjem stručnosti za pravne stručnjake, posebno one koji se pripremaju za SQE. Razumijevanje njegovih načela, povijesti i trenutačnih primjena temeljno je za svakog praktičara u tom području.
5. Vježbanje MCQ — pet pitanja u stilu SQE
Svako od sljedećih pet pitanja odražava stil, duljinu i težinu SQE1 FLK2 pitanja s najboljim odgovorom. Pokušajte svako pitanje zatvorena knjiga, zapišite svoj odgovor, zatim okrenite ključ za odgovor. Ključ za odgovor objašnjava zašto je svaka opcija točna ili netočna — pročitajte svako objašnjenje u cijelosti.
O. Izravan dar dionica prijatelju, koji može zadržati dionice i sav prihod za sebe.
B. Ugovor prema kojem prijatelj pristaje, uz naknadu, upravljati dionicama u ime klijenta.
C. Fiducijarni odnos u kojem prijatelj ima zakonsko vlasništvo nad dionicama u korist djece, koja imaju pravičan interes.
D. Agencija pod kojom prijatelj upravlja dionicama kao agent klijenta i mora polagati račune samo klijentu.
E. Dobrotvorna zaklada, jer aranžman koristi djeci i stoga je za javno dobro.
Answer & explanation
C je točno — trust je fiducijarni odnos u kojem upravitelj (prijatelj) ima pravno vlasništvo nad imovinom u korist korisnika (djece), koji imaju pravedni interes. Vlasništvo je podijeljeno između pravnog i pravičnog naslova.
A je netočno — prijatelj ne uzima u korist; ovo nije izravni dar.
B je netočno — trust ne zahtijeva razmatranje i nije ugovor.
D je netočno — pod trustom povjerenik ima obveze prema korisnicima, a ne samo prema klijentu kao principalu; trust se razlikuje od agencije.
E je netočno — dar za doseljeničku vlastitu djecu koristi privatnim osobama koje se mogu utvrditi; nedostaje mu javna korist koja se zahtijeva od dobrotvorne zaklade. (Vidi odjeljak 1.1.1.)
O. Diskrecijski trust, jer upravitelji odlučuju kada će svaki nećak dobiti svoj dio.
B. Fiksni trust, jer korisne interese definira osnivač, a upravitelji nemaju diskrecijsko pravo nad dionicama.
C. Dobrotvorna zaklada, jer koristi članovima obitelji osnivača.
D. Rezultirajuće povjerenje, jer se imovina može vratiti vlasniku.
E. Konstruktivno povjerenje, jer je nametnuto kako bi se spriječilo nesavjesno ponašanje.
Answer & explanation
B je točno — korisni interesi su fiksni i definirani od strane osnivača (jednaki udjeli za tri navedena nećaka), a upravitelji nemaju diskreciju nad time tko ima koristi ili u kojim omjerima. To je obilježje fiksnog trusta.
A je netočno — ovlast samo za primjenu imovine kad svaki nećak navrši 25 godina nije diskrecijsko pravo nad pravom; same dionice su fiksne, dakle nije riječ o diskrecijskom trustu.
C je netočno — davanje koristi imenovanim rođacima namijenjeno je privatnim osobama koje se mogu utvrditi, a ne javnosti, tako da nije dobrotvorno.
D je netočno — trust pravovaljano raspolaže interesom nećacima, tako da ne nastaje rezultantno povjerenje.
E je netočno — ovo je ekspresno povjerenje stvoreno namjerno, a ne konstruktivno povjerenje nametnuto od strane suda. (Vidi odjeljak 1.1.2.1.)
A. Svaki zaposlenik ima fiksno i trenutno pravo na jednak udio u fondu.
B. Svaki zaposlenik je povjerenik fonda i ima fiducijarne obveze prema ostalima.
C. Niti jedan zaposlenik nema fiksno pravo; svaki se samo nada da će imati koristi osim ako i dok upravitelji ne iskoriste svoje diskrecijsko pravo u korist tog zaposlenika.
D. Zaklada je ništavna jer zaklada nikada ne može povjerenicima dati diskrecijsko pravo nad raspodjelom.
E. Fond se automatski vraća ulagaču jer korisnici nisu sigurni.
Answer & explanation
C je točan — ovo je diskrecijsko povjerenje: povjerenici biraju kako će raspodijeliti između klase objekata, tako da nijedan pojedinačni objekt nema fiksnu kamatu. Svaki od njih ima samo nadu u korist dok se diskrecijsko pravo ne iskoristi u njihovu korist.
A je netočno — nema fiksnog prava pod diskrecijskim trustom.
B je netočno — zaposlenici su objekti (potencijalni korisnici), a ne povjerenici.
D je netočno — povjerenici mogu valjano dobiti diskrecijsko pravo nad raspodjelom; diskrecijski trustovi su savršeno valjani.
E je netočno — jasno definirana klasa kao što su 'zaposlenici i bivši zaposlenici' konceptualno je sigurna, tako da se povjerenje ne automatski vraća vlasniku. (Vidi odjeljak 1.1.2.1.)
A. Povjerenici mogu zadržati neraspolagane kamate za sebe u korist.
B. Neiskorišteni beneficijarni interes drži se na rezultirajućem trustu za osnivača (ili ostavinu osnivača).
C. Neiskorišteni interes automatski prelazi na krunu kao bona vacantia u svakom slučaju.
D. Sud će nametnuti konstruktivni trust kako bi kaznio osnivača jer nije uspio raspolagati cjelokupnim interesom.
E. Povjerenje je u potpunosti ništavno, a imovina se mora vratiti osobi koja ju je prenijela kao izravni dar.
Answer & explanation
B je točno — gdje eksplicitni trust ne uspije iscrpiti cijeli beneficiarski interes, neraspoređeni interes rezultira natrag osnivaču (ili ostavini osnivača) na rezultirajućem trustu.
A je netočno — povjerenici imaju samo zakonski naslov i ne mogu preuzeti korisni interes za sebe.
C je netočno — kamata se vraća ustanovitelju prema rezultirajućem trustu; bona vacantia za krunu javlja se samo u ograničenim okolnostima, ne 'u svakom slučaju'.
D je netočno — konstruktivno povjerenje odgovara na nesavjesno ponašanje i ne koristi se za 'kažnjavanje' vlasnika; ispravan mehanizam ovdje je rezultantno povjerenje.
E je netočno — povjerenje nije u potpunosti ništavno; vraća se samo neraspoloženi interes, a otuđeni interesi ostaju važeći. (Vidi odjeljak 1.1.2.2.)
A. Izričita i prešutna povjerenja.
B. Fiducijarni odnos.
C. Dužnosti, ovlasti i odgovornosti povjerenika.
D. Znanje u vezi sa stranom imovinom, stranim pravom i stranim porezima.
E. Pravični pravni lijekovi.
Answer & explanation
D je točan odgovor — od kandidata se izričito NE zahtijeva da pokažu znanje u vezi sa stranom imovinom, stranim pravom ili stranim porezima, tako da to nije unutar ciljeva ocjenjivanja.
Odgovori A, B, C i E su netočni jer je svaki JE jedan od SRA navedenih ciljeva procjene za zaklade: izričiti i implicitni zaklade; povjerenički odnos; dužnosti, ovlasti i odgovornosti povjerenika; i pravične pravne lijekove. (Vidi odjeljak 1.4.1.)