1. Memahami Hukum Kepercayaan
Kepercayaan adalah makhluk keadilan. Hal ini memungkinkan kepemilikan properti dibagi antara pemilik sah (wali amanat), yang mengelola properti, dan pemilik manfaat (penerima manfaat), yang menikmati nilainya. Bagian ini mendefinisikan kepercayaan, mengidentifikasi tiga pihak penting, dan menetapkan klasifikasi utama kepercayaan yang harus dapat dikenali oleh setiap kandidat SQE1 dari skenario klien.
1.1.1 Definisi
Dalam istilah praktis, perwalian tercipta ketika seseorang (pemukim) mentransfer aset ke orang lain (wali) untuk memiliki dan mengelola demi kepentingan pihak ketiga (penerima). Dengan demikian, kepemilikannya terbagi: wali amanat menjadi pemilik sah dengan kekuasaan manajemen, sedangkan penerima manfaat memegang kepentingan yang adil dan berhak atas manfaat properti.
1.1.2 Jenis Kepercayaan
Ada banyak jenis kepercayaan yang berbeda. Perbedaan paling penting adalah antara tersurat dan tersirat perwalian. Perwalian ekspres dibuat secara sengaja dan tegas oleh pemukim. Perwalian tersirat muncul karena operasi hukum; dua jenis utama adalah kepercayaan hasil dan konstruktif.
Perbedaan lebih jauh dibuat antara kepercayaan inter vivos dan kepercayaan wasiat. Kepercayaan inter vivos (atau 'seumur hidup') dibangun selama masa hidup pemukim. Kepercayaan wasiat diciptakan oleh kemauan dan berlaku setelah kematian pemukim.
1.1.2.1 Perwalian Ekspres
Perwalian ekspres dengan sengaja dibuat oleh pemukim, sering kali dalam dokumen tertulis (misalnya akta perwalian atau surat wasiat). Mereka dapat diklasifikasikan menurut sifat kepentingan manfaat yang mereka ciptakan — pribadi atau amal.
Kepercayaan tetap — kepentingan setiap penerima manfaat ditetapkan dan ditentukan oleh pemukim (misalnya, 'ke A seumur hidup, sisanya ke B'). Wali amanat tidak memiliki keleluasaan mengenai siapa yang mendapat manfaat atau bagian apa.
Perwalian diskresi — wali amanat diberi keleluasaan mengenai bagaimana (dan terkadang apakah) mendistribusikan properti perwalian di antara kelas penerima manfaat potensial yang dapat diidentifikasi (“objek”). Tidak ada objek individual yang memiliki hak tetap; masing-masing hanya mempunyai harapan untuk mendapatkan keuntungan sampai kebijaksanaan diterapkan.
Kepercayaan Tujuan — kepercayaan yang didirikan untuk melaksanakan tujuan dan bukan untuk memberi manfaat bagi orang yang dapat dipastikan. Perwalian bertujuan swasta (non-amal) tanpa penerima manfaat yang ditentukan umumnya akan gagal karena tidak ada penerima manfaat yang dapat menegakkannya, meskipun terdapat pengecualian terbatas yang diakui.
1.1.2.2 Kepercayaan Tersirat
Jika niat pemukim tidak dinyatakan secara tegas, namun suatu perwalian diduga atau dipaksakan oleh hukum untuk mencapai hasil yang adil, perwalian tersebut digambarkan sebagai perwalian tersirat. Dua bentuk utama adalah kepercayaan hasil dan konstruktif.
| Aspek | Kepercayaan yang Dihasilkan | Kepercayaan Konstruktif |
|---|---|---|
| Bagaimana hal itu timbul | Sesuai hukum (dugaan niat/kegagalan suatu kepercayaan tersurat) | Dikenakan oleh pengadilan untuk mencegah tindakan yang tidak masuk akal |
| Kemana perginya bunga | Hasilnya kembali kepada pemukim / pengalih / harta warisan | Kepada orang yang dituntut oleh hati nurani harus mendapat manfaat |
| Khas trigger | Kepercayaan yang tersurat gagal atau tidak menghabiskan kepentingan manfaat; pengalihan atau pembelian secara sukarela atas nama orang lain | Pelanggaran kewajiban fidusia, penipuan, pengaruh yang tidak semestinya, atau perilaku tidak wajar lainnya |
| Fungsi | Mengisi kesenjangan dalam kepemilikan manfaat | Sebuah perbaikan / institusi yang adil mencegah pengayaan yang tidak adil |
| Category | Sub-type | Key feature |
|---|---|---|
| Express | Private — Fixed | Beneficial interests defined by the settlor; no trustee discretion |
| Express | Private — Discretionary | Trustee chooses distribution among a class of objects |
| Express | Private — Purpose | For a purpose, not persons; generally fails unless an exception applies |
| Express | Charitable | Valid purpose trust for the public benefit (Charities Act 2011) |
| Implied | Resulting | Beneficial interest results back to the settlor / estate |
| Implied | Constructive | Imposed by the court to prevent unconscionable conduct |
| By timing | Inter vivos / Testamentary | Created in the settlor's lifetime / by will on death |
2. Sejarah Perkembangan Hukum Perwalian
Kepercayaan tersebut tampaknya belum terbentuk sepenuhnya. Hal ini berkembang selama berabad-abad dari 'penggunaan' abad pertengahan, yang dibentuk oleh kebutuhan praktis pemilik tanah dan oleh intervensi pengadilan ekuitas. Kesadaran dasar akan sejarah ini membantu menjelaskan mengapa hukum perwalian tampak seperti sekarang ini.
Evolusi hukum. Selama berabad-abad, hukum perwalian telah berkembang melalui prinsip-prinsip hukum umum (adil) dan pemberlakuan undang-undang, yang terus beradaptasi dengan perubahan kondisi sosial dan ekonomi.
| Source | Significance |
|---|---|
| Statute of Uses 1535 | Addressed issues of ownership and control of land, attempting to 'execute' the use by vesting legal title in the beneficiary. |
| Trustee Act 1925 | A foundational modern statute consolidating and modernising trustees' powers and duties. |
| Trustee Act 2000 | Further modernised trustees' powers, introducing (among other things) the statutory duty of care and wider powers of investment and delegation. |
3. Pentingnya Hukum Kepercayaan dalam Masyarakat Modern
Jauh dari sekadar keingintahuan sejarah, kepercayaan ini penting bagi praktik hukum modern. Ini mendasari perencanaan kekayaan keluarga, pensiun, struktur investasi dan pemberian amal. Bagian ini mensurvei mengapa hukum perwalian penting saat ini.
4. Tujuan Ujian dan Penilaian SQE
Sebelum beralih ke undang-undang substantif, penting untuk memahami apa yang diharapkan SRA dari Anda dalam elemen Trust di SQE1 FLK2. Bagian ini menguraikan tujuan penilaian resmi dan cara terbaik untuk mempersiapkannya.
1.4.1 Tujuan Penilaian (dari SRA)
Kandidat diharuskan menerapkan prinsip dan aturan hukum inti yang relevan dengan tepat dan efektif, pada tingkat pengacara baru yang kompeten dalam praktik, untuk masalah dan situasi berbasis klien dan etika yang realistis di bidang hukum perwalian berikut:
Kepercayaan tersurat dan tersirat.
Hubungan fidusia.
Tugas, wewenang dan tanggung jawab Wali Amanat.
Pemulihan yang adil.
Kandidat juga harus menunjukkan kemampuan mereka untuk bertindak jujur dan berintegritas dan sesuai dengan Pernyataan Kompetensi Pengacara (SoSC) SRA, Prinsip SRA dan Kode Etik.
1.4.2 Strategi Persiapan
Studi komprehensif tentang prinsip-prinsip hukum perwalian dan penerapannya.
Latihan dengan studi kasus dan pertanyaan berbasis aplikasi (satu jawaban terbaik).
Pembiasaan dengan perkembangan hukum terkini dan kasus hukum dalam hukum perwalian.
Hukum perwalian adalah bidang studi hukum yang dinamis dan esensial, yang tertanam kuat dalam tradisi sejarah dan praktik hukum modern. Pentingnya bidang ini dalam manajemen aset, perencanaan perkebunan, dan aktivitas komersial menjadikannya bidang keahlian yang penting bagi para profesional hukum, khususnya mereka yang mempersiapkan diri untuk SQE. Memahami prinsip, sejarah, dan penerapan terkini merupakan hal mendasar bagi setiap praktisi di bidangnya.
5. Latihan MCQ - Lima Pertanyaan Bergaya SQE
Masing-masing dari lima pertanyaan berikut mencerminkan gaya, durasi, dan kesulitan dari pertanyaan jawaban terbaik tunggal SQE1 FLK2. Coba setiap pertanyaan buku tertutup, tuliskan jawaban Anda, lalu buka kunci jawabannya. Kunci jawabannya menjelaskan mengapa setiap pilihan benar atau salah — baca setiap penjelasan secara lengkap.
A. Pemberian saham secara langsung kepada teman, yang boleh menyimpan saham dan penghasilannya untuk dirinya sendiri.
B. Sebuah kontrak dimana teman setuju, sebagai pertimbangan, untuk mengelola saham atas nama klien.
C. Hubungan fidusia dimana sahabat memegang hak sah atas saham untuk kepentingan anak-anaknya, yang mempunyai kepentingan yang adil.
D. Agensi dimana teman mengelola saham sebagai agen klien dan harus bertanggung jawab kepada klien sendiri.
E. Perwalian amal, karena pengaturannya bermanfaat bagi anak-anak dan oleh karena itu untuk kepentingan umum.
Answer & explanation
C benar — perwalian adalah hubungan fidusia di mana wali amanat (teman) memegang hak milik sah atas properti untuk kepentingan penerima manfaat (anak-anak), yang memegang kepentingan yang adil. Kepemilikan dibagi antara kepemilikan sah dan adil.
A salah — teman tidak mengambil keuntungan; ini bukan hadiah langsung.
B salah — perwalian tidak memerlukan pertimbangan dan bukan merupakan kontrak.
D salah — dalam suatu perwalian, wali amanat berkewajiban kepada penerima manfaat, bukan hanya kepada klien sebagai prinsipal; kepercayaan berbeda dari hak pilihan.
E salah — hadiah untuk anak-anaknya dari pemukim itu menguntungkan individu tertentu; lembaga ini tidak memiliki manfaat publik yang dibutuhkan oleh sebuah lembaga amal. (Lihat Bagian 1.1.1.)
A. Perwalian diskresi, karena wali memutuskan kapan setiap keponakan menerima bagiannya.
B. Perwalian tetap, karena kepentingan yang menguntungkan ditentukan oleh pemukim dan wali amanat tidak mempunyai kebijaksanaan atas saham tersebut.
C. Perwalian amal, karena memberikan manfaat bagi anggota keluarga pemukim.
D. Kepercayaan yang dihasilkan, karena properti dapat dikembalikan kepada pemukim.
E. Kepercayaan yang membangun, karena dipercayakan untuk mencegah perbuatan tercela.
Answer & explanation
B benar — kepentingan yang menguntungkan tetap dan ditentukan oleh pemukim (bagian yang sama dengan tiga keponakan yang disebutkan namanya) dan wali tidak punya keleluasaan mengenai siapa yang mendapat manfaat atau dalam proporsi apa. Itu adalah ciri dari kepercayaan tetap.
A salah — kekuasaan yang hanya sekedar menggunakan properti saat setiap keponakan berusia 25 tahun bukanlah kebijaksanaan atas hak; sahamnya sendiri bersifat tetap, jadi ini bukan perwalian diskresioner.
C salah — manfaat yang disebutkan kerabatnya adalah untuk individu tertentu, bukan publik, jadi bukan amal.
D salah — perwalian secara sah mengalihkan kepentingannya kepada keponakan, sehingga tidak ada kepercayaan yang dihasilkan.
E salah — ini adalah perwalian tersurat yang dibuat dengan sengaja, bukan perwalian konstruktif yang dipaksakan oleh pengadilan. (Lihat Bagian 1.1.2.1.)
A. Setiap karyawan mempunyai hak tetap dan langsung atas bagian dana yang sama.
B. Setiap karyawan merupakan wali dana dan mempunyai kewajiban fidusia kepada karyawan lainnya.
C. Tidak ada pekerja yang mempunyai hak tetap; masing-masing hanya mempunyai harapan untuk mendapatkan keuntungan kecuali dan sampai wali menerapkan kebijaksanaan mereka demi kepentingan karyawan tersebut.
D. Perwalian tersebut batal karena suatu perwalian tidak pernah dapat memberikan keleluasaan kepada walinya dalam hal pendistribusian.
E. Dana secara otomatis dikembalikan ke settlor karena penerimanya tidak pasti.
Answer & explanation
C benar — ini adalah perwalian diskresi: wali memilih cara mendistribusikan di antara kelas objek, sehingga tidak ada objek individual yang memiliki kepentingan tetap. Masing-masing pihak hanya mempunyai harapan untuk mendapatkan keuntungan sampai kebijaksanaan diterapkan sesuai keinginan mereka.
A salah — tidak ada hak tetap berdasarkan perwalian diskresi.
B salah — karyawan adalah objek (calon penerima manfaat), bukan wali.
D salah — wali dapat secara sah diberikan keleluasaan atas distribusi; perwalian diskresioner benar-benar valid.
E salah — kelas yang didefinisikan dengan jelas seperti 'karyawan dan mantan karyawan' secara konseptual pasti, sehingga kepercayaan tidak secara otomatis dikembalikan ke pemukim. (Lihat Bagian 1.1.2.1.)
A. Wali amanat dapat menyimpan kepentingan yang belum dicairkan untuk kepentingan mereka sendiri.
B. Kepentingan manfaat yang tidak dilepaskan disimpan pada perwalian yang dihasilkan untuk pemukim (atau harta milik pemukim).
C. Kepentingan yang tidak dicairkan secara otomatis berpindah ke Kerajaan sebagai bona vacantia dalam setiap kasus.
D. Pengadilan akan menerapkan perwalian konstruktif untuk menghukum pemukim karena gagal melepaskan seluruh kepentingannya.
E. Perwalian itu batal sama sekali, dan harta itu harus dikembalikan kepada orang yang mengalihkannya sebagai hibah langsung.
Answer & explanation
B benar — jika perwalian tersurat gagal menghabiskan seluruh kepentingan manfaatnya, kepentingan yang tidak dicairkan akan dikembalikan kepada pemukim (atau harta milik pemukim) pada perwalian yang dihasilkan.
A salah — wali amanat hanya memegang hak milik sah dan tidak boleh mengambil kepentingan manfaat untuk diri mereka sendiri.
C salah — bunga dikembalikan ke pemukim berdasarkan kepercayaan yang dihasilkan; bona vacantia kepada Kerajaan hanya muncul dalam keadaan terbatas, bukan 'dalam setiap kasus'.
D salah — kepercayaan konstruktif merespons perilaku yang tidak masuk akal dan tidak digunakan untuk 'menghukum' pemukim; mekanisme yang benar di sini adalah kepercayaan yang dihasilkan.
E salah — kepercayaan tidak sepenuhnya batal; hanya kepentingan yang tidak dilepas yang akan dikembalikan, dan kepentingan yang dilepaskan tetap sah. (Lihat Bagian 1.1.2.2.)
A. Kepercayaan tersurat dan tersirat.
B. Hubungan fidusia.
C. Tugas, wewenang dan tanggung jawab Wali Amanat.
D. Pengetahuan yang berkaitan dengan aset luar negeri, hukum luar negeri dan pajak luar negeri.
E. Upaya hukum yang adil.
Answer & explanation
Jawaban D benar — kandidat secara tegas TIDAK diharuskan untuk menunjukkan pengetahuan yang berkaitan dengan aset asing, hukum asing, atau pajak luar negeri, jadi ini tidak dalam tujuan penilaian.
Jawaban A, B, C, dan E salah karena masing-masing ADALAH salah satu tujuan penilaian SRA untuk Perwalian: perwalian tersurat dan tersirat; hubungan fidusia; tugas, wewenang dan tanggung jawab wali; dan pemulihan yang adil. (Lihat Bagian 1.4.1.)