1. Що таке «Юридичні послуги»? Обсяг теми SQE1 FLK1
Юридичні послуги є одним із п’яти предметів, які оцінюються в іспиті SQE1 Functioning Legal Knowledge 1 (FLK1). На відміну від інших чотирьох предметів FLK1 — підприємницьке право та практика, вирішення спорів, договір і делікт — юридичні послуги не є єдиною сферою матеріального права. Це комплексний предмет, який об’єднує чотири різні сфери професійної діяльності, які кожен адвокат повинен розуміти з першого дня кваліфікації.
Нижче наведено чотири сфери оцінювання, як зазначено в Специфікації оцінювання SRA FLK1. Кожен з них пов’язаний спільною ниткою: обов’язки, покладені на соліситорів статутом, нормативними актами та професійними стандартами, коли вони надають юридичні послуги населенню.
(1) Регулююча роль SRA — Принципи, Кодекси поведінки, захищена юридична діяльність, авторизація фірм і окремих осіб, страхування професійної відповідальності та інші регульовані постачальники.
(2) Відмивання грошей — мета та сфера застосування законодавства про боротьбу з відмиванням коштів, коли слід повідомляти про підозру та процедура звітування, правопорушення, пов’язані з прямою/непрямою залученістю, відповідно до Закону про доходи, одержані злочинним шляхом 2002 року, і належна обачність відповідно до Положення про відмивання грошей 2017 року.
(3) Фінансові послуги — нормативно-правова база, яка застосовується до адвокатських фірм, включаючи визначені інвестиції, визначену діяльність, винятки та Закон про фінансові послуги та ринки 2000 року.
(4) Варіанти фінансування — приватні платники, угоди про умовну винагороду (CFA), угоди про відшкодування збитків (DBA), фіксовані гонорари, право на юридичну допомогу у кримінальних і цивільних справах, фінансування третьою стороною та страхування судових витрат.
Ці чотири сфери пов’язані спільною ниткою: обов’язки, покладені на соліситорів статутом, нормативними актами та професійними стандартами, коли вони надають юридичні послуги населенню. Розуміння цих зобов’язань не є академічною вправою — це фундаментальне для компетентної практики.
2. Структура юридичної професії в Англії та Уельсі
Професія юриста в Англії та Уельсі розділена і регулюється низкою затверджених регуляторів. У цьому розділі представлено основні типи професійних юристів і нормативну архітектуру, встановлену Законом про юридичні послуги 2007 року.
1.2.1 Соліситори, адвокати та інші спеціалісти з права
Професія юриста в Англії та Уельсі поділяється на дві основні гілки: соліситори та баристери. Робота адвокатів регулюється Органом з регулювання діяльності адвокатів (SRA) і є першою точкою контакту для більшості клієнтів. Вони консультують із широкого спектру юридичних питань, складають документи, проводять операції та можуть представляти інтереси клієнтів у суді (з дотриманням відповідних прав на присутність). Діяльність адвокатів регулюється Радою зі стандартів адвокатури (BSB); вони спеціалізуються на адвокатській та консультативній роботі, і традиційно їх навчають соліситори, хоча прямий («публічний») доступ тепер доступний у багатьох випадках.
Крім соліситорів і баристерів, ринок юридичних послуг включає ще кількох регульованих професіоналів. Дипломовані юридичні керівники (члени CILEx) регулюються Положенням CILEx. Ліцензовані конвеїанси, які регулюються Радою ліцензованих конвеянсерів (CLC), спеціалізуються на операціях з майном. Адвокати з питань судових витрат, які регулюються Радою зі стандартів юристів із судових питань (CLSB), займаються оцінкою та обговоренням судових витрат. Нотаріус, який регулюється Магістром факультетів, головним чином займається засвідченням документів для використання за кордоном. Питаннями інтелектуальної власності займаються Патентні повірені та повірені щодо торгових марок, діяльність яких регулюється Радою з регулювання інтелектуальної власності (IPReg).
Окрім цих регульованих спеціалістів, існує зростаючий ринок нерегульованих постачальників юридичних послуг, включаючи компанії, що складають заповіти, Друзі Маккензі та юридичні технологічні платформи, які можуть надавати певні незастережені юридичні послуги, не підпадаючи під професійне регулювання. Значення розрізнення між зарезервованою та незарезервованою діяльністю розглядається в Розділі 3.
1.2.2 Закон про юридичні послуги 2007 року: регуляторна структура
Поточна нормативна база юридичних послуг в Англії та Уельсі була встановлена Законом про юридичні послуги 2007 року («LSA 2007»). Закон був законодавчою відповіддю на Огляд нормативної бази для юридичних послуг (2004) сера Девіда Клементі, який рекомендував створити незалежний регулятор нагляду та чітко розмежувати представницькі та регуляторні функції.
LSA 2007 заснував Раду з юридичних послуг («LSB») як наглядовий регулятор для всіх затверджених регуляторів в Англії та Уельсі. LSB не регулює безпосередньо окремих адвокатів або фірми; замість цього він наглядає за схваленими регуляторами та гарантує, що вони відповідають регуляторним цілям, викладеним у розділі 1 Закону.
Відповідно до цієї архітектури SRA є схваленим регулятором (регулятор на передовій лінії, який діє з делегованими повноваженнями від Юридичного товариства), відповідальним за регулювання діяльності адвокатів, зареєстрованих європейських юристів (REL), зареєстрованих іноземних юристів (RFL) і фірм, через які вони практикують. SRA встановлює стандарти освіти (включаючи SQE), допуску, поведінки та дисципліни. Він дозволяє компаніям здійснювати закриту юридичну діяльність і розглядає скарги щодо професійної поведінки — на відміну від скарг щодо поганого обслуговування, які розглядає юридичний омбудсмен.
| Tier | Body | Function |
|---|---|---|
| Регулятор з нагляду | Рада з юридичних послуг (LSB) | Здійснює нагляд за всіма затвердженими регуляторами (LSA 2007, s.2); забезпечує виконання нормативних цілей |
| Схвалені регулятори | SRA · BSB · Регламент CILEx · CLC · IPReg · Магістр факультетів · CLSB | Організація роботи відповідних професіоналів на першій лінії |
| Організація роботи на першій лінії (соліситори) | Орган з регулювання діяльності адвокатів (SRA) | Регулює роботу адвокатів, REL, RFL та юридичних фірм — принципи, кодекси поведінки, дозвіл, правозастосування |
3. Карта теми: як поєднуються чотири сфери оцінювання
Чотири зони оцінювання є не ізольованими силосами. Вони взаємодіють на практиці та пов’язані головними обов’язками, покладеними на соліситорів Стандартами та правилами SRA. У цьому розділі показано, як пов’язані між собою теми.
Регламент SRA (розділи 2–3) забезпечує основу. Принципи та кодекси поведінки SRA встановлюють етичні рамки, у яких повинні працювати соліситори. Принципи — зокрема обов’язок діяти чесно (Принцип 5), діяти в найкращих інтересах кожного клієнта (Принцип 7) і захищати суспільний інтерес (Принцип 1) — лежать в основі всіх інших розділів навчальної програми. Коли зобов’язання повідомляти про відмивання грошей суперечить конфіденційності клієнта або коли клієнт просить поради щодо продукту, який може бути регульованою діяльністю, саме Принципи забезпечують керівну основу для вирішення конфлікту.
Відмивання грошей (Розділи 5–6) накладає на соліситорів як «незалежних професіоналів з права» певні законодавчі зобов’язання в регульованому секторі. Положення про відмивання грошей 2017 року вимагають від компаній запровадити системи належної перевірки клієнта, оцінки ризиків і внутрішньої звітності. Кримінальні злочини відповідно до Закону про доходи, одержані злочинним шляхом 2002 року та Закону про тероризм 2000 року передбачають персональну відповідальність для соліситорів, які не повідомляють про підозрілу діяльність або беруть участь — навіть мимоволі — у відмиванні злочинних доходів. Соліситор повинен повідомити про підозру призначеному службовцю фірми, навіть якщо це суперечить обов’язку зберігати конфіденційність.
Фінансові послуги (розділ 7) розглядає обмеження, накладені Законом про фінансові послуги та ринки 2000 року на адвокатів, які здійснюють (або випадково збиваються) регульовану фінансову діяльність. Загальна заборона (розділ 19), обмеження фінансової реклами (розділ 21) і виняток професійних фірм (розділ 327) мають відношення до повсякденної практики транзакцій — особливо в роботі з корпоративними, комерційними та приватними клієнтами.
Варіанти фінансування (Розділи 8–10) стосуються того, як клієнти оплачують юридичні послуги. Обов’язок соліситора обговорити фінансування на початку утримання (пов’язано з Кодексом поведінки SRA, пункт 8.7 щодо інформації про клієнта та витрат) безпосередньо пов’язує цю сферу з нормативною базою. Розуміння правил умовних угод про винагороду, угод про відшкодування збитків, права на юридичну допомогу, фінансування третьої сторони та страхування судових витрат є важливим як для компетентної практики, так і для оцінки SQE.
4. Оцінювання SQE1 FLK1: формат, підхід і стратегія іспиту
SQE1 складається з двох оцінок Правознавства: FLK1 і FLK2. Кожен з них складається з 180 запитань із варіантами відповідей, на які дається відповідь протягом п’яти годин (із запланованою перервою). Питання щодо юридичних послуг з’являються лише в FLK1; вони не відображаються в FLK2.
Кожне запитання має стандартний формат: фактичний сценарій (зазвичай від двох до чотирьох речень), за яким слідує основне запитання та п’ять варіантів, позначених від A до E. Кандидати повинні вибрати єдину найкращу відповідь. Немає негативної оцінки. Сценарій написаний з точки зору адвоката або клієнта та призначений для перевірки застосування правових принципів до практичних ситуацій, а не просто пригадування правил. Ви повинні проаналізувати факти, визначити відповідне правило та застосувати його для визначення правильного результату.
Ключові стратегії для питань юридичних послуг
(1) Визначте сферу оцінки. Визначте, яка з чотирьох сфер перевіряється — нормативні стандарти, відмивання грошей, фінансові послуги чи фінансування. Це спрямує вас до правильного зводу правил.
(2) Шукайте юридичний тригер. Фактичний тригер включає конкретне правило — напр. «адвокат підозрює, що кошти отримані від ухилення від сплати податків» (відмивання грошей) або «адвокат радить клієнту інвестувати в облігації» (фінансові послуги).
(3) Застосовуйте правило, а не інтуїцію. "Повинен" вказує на обов’язкову законодавчу/нормативну вимогу; "повинен" вказує на Кодекс SRA або передову практику.
(4) Виключіть впевнено. Звичайні фактори, які відволікають увагу, стверджують правильне правило, але застосовують його до неправильних фактів, плутають пов’язані поняття (наприклад, винагороди за успіх CFA проти відсоткових обмежень DBA) або неправильно визначають відповідний статут.
(5) Слідкуйте за «найкращим описом». Більш ніж один варіант може містити правдиве твердження, але лише один повністю й точно відповідає конкретним фактам.
5. Як користуватися цією книгою
У цій книзі дотримується структура чотирьох сфер оцінювання. Розділ 1 (Розділи 1–3) охоплює регуляторну роль SRA. Розділ 2 (розділи 4–6) розглядає основні юридичні зобов’язання: Закон про рівність 2010 року, рамки боротьби з відмиванням грошей і кримінальні злочини відповідно до POCA та Закону про тероризм. Розділ 3 (Розділ 7) стосується регулювання фінансових послуг. Розділ 4 (Розділи 8–10) розглядає варіанти фінансування.
Порада щодо оцінки SQE — початкове вікно, у якому вказується, що і як перевіряється.
Пронумеровані розділи — основний зміст із обов’язковими посиланнями та цитатами справ.
Ключові примітки — таблиця, що підсумовує основні моменти та їхню юридичну силу, підходить для швидкого перегляду.
Revision Notes — п’ять запитань із типовими відповідями в дискурсивному форматі.
Приклади запитань із відповіддю на вибір SQE1 — п’ять запитань на основі сценарію в офіційному форматі SQE (п’ять варіантів, одна найкраща відповідь).
Ключ відповіді та пояснення — докладні пояснення для кожного MCQ, зокрема, чому кожен неправильний варіант є неправильним.
Увесь вміст актуальний станом на квітень 2026 і відображає найновіші законодавчі акти, нормативні акти та вказівки SRA.
6. Ключові примітки (резюме до розділу)
У наведеній нижче таблиці об’єднані ключові моменти та їх юридична сила, розглянута в цьому розділі. Ставтеся до цього як до переліку перевірок — ви повинні мати можливість напам’ять визначити кожен пункт і його авторитетність.
{"headers": ["Point", "Authority"], "rows": [["Закон про юридичні послуги 2007 року встановив LSB і основу для затверджених регуляторів", "Закон про юридичні послуги 2007 року, ss.1–12"], ["SRA регулює діяльність адвокатів і юридичних фірм як схвалений регулятор відповідно до LSA 2007", «LSA 2007, Sch 4»], [«Шість зарезервованих юридичних видів діяльності можуть виконуватися лише уповноваженими особами», «LSA 2007, s.12 і Sch 2»], [«SQE замінив маршрут LPC/GDL з 1 вересня 2021», «Правила оцінки компетенції SRA»], ["FLK1 Legal Services охоплює чотири сфери оцінювання: регулювання SRA, відмивання грошей, фінансові послуги та варіанти фінансування", "SRA FLK1 Assessment Specification"], ["Цілі регулювання включають захист суспільних інтересів, підтримку верховенства права та сприяння конкуренції", "LSA 2007, s.1"], ["Альтернативні бізнес-структури (ABS) дозволяють неюристи володіти або керувати юридичними фірмами", "LSA 2007, Частина 5"], ["Члени CILEx, ліцензовані конвеянери, адвокати з судових питань і нотаріуси також є регульованими професіоналами в галузі права", "LSA 2007, Sch 4"], ["Юридичний омбудсмен розглядає скарги на постачальників юридичних послуг (неякісні послуги)", "LSA 2007, Частина 6"], ["SRA Стандарти та правила (StaRs) замінили старий Посібник від 25 листопада 2019 року", "SRA Стандарти та правила 2019"]]}
7. Примітки до редагування
Наступні п’ять запитань перевіряють ваше розуміння змісту розділу в дискурсивному форматі. Перш ніж прочитати модель відповіді, спробуйте виконати кожну з них напам’ять.
Answer & explanation
Answer & explanation
Answer & explanation
Answer & explanation
Answer & explanation
8. Практика MCQ — п’ять запитань у стилі SQE
Кожне з наступних п’яти запитань відображає стиль, довжину та складність єдиних запитань із найкращою відповіддю SQE1 FLK1. Спробуйте переглянути кожну закриту книжку, запишіть свою відповідь, а потім прочитайте ключ відповіді повністю — у кожному поясненні вказується, чому кожен варіант правильний чи неправильний.
A. Юрист може надавати консультації вільно, оскільки консультування щодо інвестицій не є регульованою діяльністю.
B. Соліситор може надавати поради за умови, що клієнт дає інформовану згоду.
C. Юрист не повинен давати поради, тому що рекомендації конкретної інвестиції є визначеною діяльністю відповідно до Закону про фінансові послуги та ринки 2000 року, а фірма не має дозволу FCA.
D. Юрист може надавати консультації відповідно до звільнення професійних фірм у розділі 327 Закону про фінансові послуги та ринки 2000 року, якщо умови виконуються.
E. Юрист може надавати консультації, оскільки адвокати автоматично звільняються від нормативної бази фінансових послуг.
Answer & explanation
D правильно — фірма, не уповноважена FCA, може, тим не менш, здійснювати певну регульовану діяльність, включаючи консультування щодо інвестицій, за умови дотримання умов виключення професійних фірм (s.327 FSMA 2000). Ці умови включають те, що діяльність має виникати в результаті надання конкретної професійної послуги або доповнювати її, фірма не повинна отримувати жодної грошової винагороди від третьої сторони за діяльність, а фірма повинна регулюватися призначеним професійним органом (SRA). Порада бізнес-клієнту інвестувати в корпоративні облігації як частину управління грошовими коштами може підпадати під це звільнення.
A є неправильним — консультування щодо достоїнств конкретної інвестиції є визначеною діяльністю відповідно до FSMA 2000 та Наказу про регульовану діяльність 2001.
B є неправильним — згода клієнта не скасовує необхідності авторизації чи винятку.
C є неправильним — хоча загальна заборона (s.19) застосовується, s.327 виняток може дозволити цю діяльність.
E неправильне — адвокати не автоматично звільняються; фірма повинна бути або уповноважена FCA, або задовольняти звільнення. (Див. Розділ 7.)
A. Помічник юриста вчинив кримінальне правопорушення, оскільки підготовка передачі землі є застережною юридичною діяльністю, і лише адвокат може виконувати її.
B. Помічник юриста вчинив кримінальне правопорушення, оскільки всю юридичну роботу має виконувати кваліфікований соліситор.
C. Помічник юриста не скоїв правопорушення, оскільки робота контролювалася уповноваженою особою в уповноваженій фірмі, і саме фірма має право здійснювати зарезервовану діяльність.
D. Помічник юриста не вчинив правопорушення, оскільки підготовка акта передачі не є захищеною юридичною діяльністю.
E. Помічник юриста вчинив порушення нормативних документів, але не кримінальний злочин.
Answer & explanation
C правильно — підготовка акта про передачу землі (зарезервований документ відповідно до Sch 2 LSA 2007) є зарезервованою юридичною діяльністю. Однак, відповідно до s.13, "уповноважена особа" включає працівника уповноваженої фірми, який здійснює діяльність за вказівкою та під наглядом уповноваженої особи. Помічник юриста працює в уповноваженій фірмі та працює під наглядом партнера, який є уповноваженою особою; тому помічник юриста може законно підготувати переказ.
А є неправильним — воно ігнорує положення "уповноважена особа".
B є неправильним — немає вимоги, щоб усю юридичну роботу виконував соліситор.
D неправильно — підготовка передачі землі є зарезервованим інструментом.
E неправильне — питання стосується кримінальної відповідальності (s.14), а не порушення законодавства. (Див. Розділ 3.)
A. Повідомте клієнта, що CFA є єдиним доступним варіантом фінансування для позовів про тілесні ушкодження.
B. Запитайте, чи є у клієнта страхування судових витрат (страхування до події), яке може покрити позов.
C. Порадьте клієнта звернутись за цивільно-правовою допомогою, оскільки всі позови про відшкодування тілесних ушкоджень підпадають під дію.
D. Порадьте клієнта шукати натомість угоди про відшкодування збитків, оскільки це завжди вигідніше для клієнта.
E. Відмова від дії, оскільки клієнт поставив під сумнів запропоновану домовленість про гонорар.
Answer & explanation
B правильно — згідно з Кодексом поведінки SRA, соліситор повинен гарантувати, що клієнти отримають найкращу можливу інформацію про те, як буде визначена ціна та фінансування їх справи (пункт 8.7). Це включає запити щодо існуючого до події (BTE) страхування судових витрат, яке багато клієнтів мають у полісі домашнього майна чи автомобіля, не підозрюючи про це. Перевірка наявності страхування має бути першим кроком перед тим, як пропонувати CFA або іншу угоду.
А є неправильним — позови про тілесні ушкодження також можуть фінансуватися за рахунок страхування BTE, страхування ATE, DBA або (за обмежених обставин) юридичної допомоги.
C є неправильним — більшість позовів про тілесні ушкодження поза сферою цивільної правової допомоги після LASPO 2012 (медична недбалість є основним винятком і лише для розслідування).
D є неправильним — DBA не є "завжди більш сприятливим"; адвокат повинен представити всі варіанти.
Е неправильно — клієнт має право запитувати про варіанти фінансування. (Див. Розділи 8–10.)
A. Захист і просування суспільних інтересів.
B. Підтримка конституційного принципу верховенства права.
C. Максимізація прибутковості юридичних фірм.
D. Сприяння конкуренції у наданні юридичних послуг.
E. Заохочення незалежної, сильної, різноманітної та ефективної юридичної професії.
Answer & explanation
C правильно — "максимізація прибутковості юридичних фірм" не є однією з цілей регулювання. Розділ 1 LSA 2007 перераховує вісім цілей регулювання, які включають захист і просування суспільних інтересів (A), підтримку верховенства права (B), сприяння конкуренції (D) і заохочення незалежної, сильної, різноманітної та ефективної професії (E). Залишилися цілі: покращення доступу до правосуддя, захист та просування інтересів споживачів, підвищення рівня розуміння громадянами законних прав та обов’язків, а також сприяння та підтримка дотримання професійних принципів. Рентабельність – це комерційне питання, а не регулятивна мета.
A, B, D і E є справжніми цілями S.1 і, отже, є неправильними відповідями на це "НІ" запитання. (Див. Розділ 1.2.2.)
A. Ліцензований конвеєр може здійснювати операцію з майном, оскільки передача не є захищеною юридичною діяльністю.
B. Ліцензований конвеєр може здійснювати операцію з майном, оскільки ліцензовані конвеєри мають право здійснювати діяльність із зарезервованим інструментом (зокрема підготовку передачі землі) відповідно до Закону про юридичні послуги 2007 року.
C. Ліцензований конвеєр може не займатися транзакцією, оскільки лише адвокати можуть діяти у справах власності.
D. Ліцензований конвеєр може здійснювати транзакцію, але лише якщо за роботою стежить соліситор.
E. Ліцензований конвеєр може здійснювати транзакцію, але не може консультувати щодо юридичних аспектів продажу.
Answer & explanation
Правильно B — ліцензовані конвеїанси уповноважені Радою ліцензованих конвеянсерів (CLC) здійснювати зарезервовану діяльність, яка включає підготовку передачі, передачі, контрактів та інших документів у зв’язку з передачею землі. CLC є схваленим регулятором відповідно до LSA 2007, тому ліцензований конвеянер може виконувати повну трансакцію передачі.
A є неправильним — передача (зокрема, підготовка документів про передачу) є зарезервованою юридичною діяльністю відповідно до Sch 2 LSA 2007.
C неправильно — адвокати не мають монополію на операції з майном; ліцензовані перевізники мають дозвіл на цю роботу.
D є неправильним — ліцензовані транспортні компанії мають незалежний дозвіл і не потребують нагляду соліситора.
E неправильне — ліцензовані конвеєри можуть надавати консультації щодо юридичних аспектів угоди в межах своєї сфери повноважень. (Див. Розділ 3.)