1. Τι είναι οι «Νομικές Υπηρεσίες»; Πεδίο εφαρμογής του θέματος SQE1 FLK1
Οι Νομικές Υπηρεσίες είναι ένα από τα πέντε θέματα που αξιολογήθηκαν στην εξέταση SQE1 Functioning Legal Knowledge 1 (FLK1). Σε αντίθεση με τα άλλα τέσσερα θέματα FLK1 — Δίκαιο Επιχειρήσεων και Πρακτική, Επίλυση Διαφορών, Συμβόλαιο και Αδικοπραξία — Οι Νομικές Υπηρεσίες δεν είναι ένας ενιαίος τομέας ουσιαστικού δικαίου. Είναι ένα σύνθετο θέμα που συγκεντρώνει τέσσερις διακριτούς τομείς επαγγελματικής πρακτικής που κάθε δικηγόρος πρέπει να κατανοήσει από την πρώτη ημέρα απόκτησης των προσόντων.
Οι τέσσερις περιοχές αξιολόγησης, όπως ορίζονται στην προδιαγραφή αξιολόγησης FLK1 της SRA, παρατίθενται παρακάτω. Κάθε ένα συνδέεται με ένα κοινό νήμα: τις υποχρεώσεις που επιβάλλονται στους δικηγόρους από το νόμο, τους κανονισμούς και τα επαγγελματικά πρότυπα όταν παρέχουν νομικές υπηρεσίες στο κοινό.
(1) Ο ρυθμιστικός ρόλος της SRA — οι Αρχές, Κώδικες Δεοντολογίας, κατοχυρωμένες νομικές δραστηριότητες, εξουσιοδότηση εταιρειών και ιδιωτών, ασφάλιση επαγγελματικής αποζημίωσης και άλλοι ρυθμιζόμενοι πάροχοι.
(2) Νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες — ο σκοπός και το πεδίο εφαρμογής της νομοθεσίας για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, όταν πρέπει να αναφέρονται υποψίες και η διαδικασία αναφοράς, τα αδικήματα άμεσης/μη άμεσης ανάμειξης σύμφωνα με το Proceeds of Crime Act 2002 και η δέουσα επιμέλεια σύμφωνα με τους Κανονισμούς περί νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες του 2017.
(3) Χρηματοοικονομικές υπηρεσίες — το ρυθμιστικό πλαίσιο όπως ισχύει για τις εταιρείες δικηγόρων, συμπεριλαμβανομένων συγκεκριμένων επενδύσεων, συγκεκριμένων δραστηριοτήτων, εξαιρέσεων και του Νόμου περί χρηματοοικονομικών υπηρεσιών και αγορών του 2000.
(4) Επιλογές χρηματοδότησης — ιδιωτικοί κρατούμενοι, συμφωνίες τελών υπό όρους (CFAs), συμφωνίες βάσει ζημιών (DBA), πάγια τέλη, επιλεξιμότητα νομικής συνδρομής ποινικού και αστικού δικαίου, χρηματοδότηση από τρίτους και ασφάλιση νομικών εξόδων.
Αυτοί οι τέσσερις τομείς συνδέονται με ένα κοινό νήμα: τις υποχρεώσεις που επιβάλλονται στους δικηγόρους από το νόμο, τους κανονισμούς και τα επαγγελματικά πρότυπα όταν παρέχουν νομικές υπηρεσίες στο κοινό. Η κατανόηση αυτών των υποχρεώσεων δεν είναι ακαδημαϊκή άσκηση — είναι θεμελιώδης για την αρμόδια πρακτική.
2. Η δομή του νομικού επαγγέλματος στην Αγγλία και την Ουαλία
Το νομικό επάγγελμα στην Αγγλία και την Ουαλία διαιρείται και ρυθμίζεται από μια σειρά εγκεκριμένων ρυθμιστικών αρχών. Αυτή η ενότητα εισάγει τους κύριους τύπους επαγγελματιών νομικών και τη ρυθμιστική αρχιτεκτονική που θεσπίστηκε από τον Νόμο για τις Νομικές Υπηρεσίες του 2007.
1.2.1 Δικηγόροι, δικηγόροι και άλλοι νομικοί επαγγελματίες
Το νομικό επάγγελμα στην Αγγλία και την Ουαλία χωρίζεται σε δύο κύριους κλάδους: δικηγόρους και δικηγόρους. Οι Solicitors ελέγχονται από την Solicitors Regulation Authority (SRA) και αποτελούν το πρώτο σημείο επαφής για τους περισσότερους πελάτες. Παρέχουν συμβουλές για ένα ευρύ φάσμα νομικών θεμάτων, συντάσσουν έγγραφα, πραγματοποιούν συναλλαγές και ενδέχεται να εκπροσωπούν πελάτες στο δικαστήριο (με την επιφύλαξη των κατάλληλων δικαιωμάτων του κοινού). Οι δικηγόροι ελέγχονται από το Bar Standards Board (BSB). ειδικεύονται στη συνηγορία και τη συμβουλευτική εργασία και παραδοσιακά λαμβάνουν οδηγίες από δικηγόρους, παρόλο που η άμεση ("δημόσια") πρόσβαση είναι πλέον διαθέσιμη σε πολλές περιπτώσεις.
Πέρα από τους δικηγόρους και τους δικηγόρους, η αγορά νομικών υπηρεσιών περιλαμβάνει αρκετούς άλλους επαγγελματίες που υπόκεινται σε νομοθετική ρύθμιση. Τα Ορκωτά Νομικά Στελέχη (μέλη CILEx) ρυθμίζονται από τον Κανονισμό CILEx. Οι αδειοδοτημένες εταιρείες μεταφοράς, που ρυθμίζονται από το Council for Licensed Conveyancers (CLC), ειδικεύονται στις συναλλαγές ακινήτων. Οι δικηγόροι δικαστικών εξόδων, που ρυθμίζονται από το Costs Lawyer Standards Board (CLSB), ασχολούνται με την εκτίμηση και τη διαπραγμάτευση των νομικών εξόδων. Οι Συμβολαιογράφοι, που ελέγχονται από τον Master of the Faculties, ασχολούνται κυρίως με τον έλεγχο ταυτότητας εγγράφων για χρήση στο εξωτερικό. Οι πληρεξούσιοι διπλωμάτων ευρεσιτεχνίας και οι δικηγόροι εμπορικών σημάτων, που ρυθμίζονται από το Διοικητικό Συμβούλιο Διανοητικής Ιδιοκτησίας (IPReg), χειρίζονται θέματα πνευματικής ιδιοκτησίας.
Εκτός από αυτούς τους επαγγελματίες που υπόκεινται σε νομοθετική ρύθμιση, υπάρχει μια αυξανόμενη αγορά μη ελεγχόμενων παρόχων νομικών υπηρεσιών — συμπεριλαμβανομένων εταιρειών σύνταξης διαθηκών, McKenzie Friends και νομικών τεχνολογικών πλατφορμών — που ενδέχεται να παρέχουν ορισμένες ανεπιφύλακτες νομικές υπηρεσίες χωρίς να υπόκεινται σε επαγγελματικούς κανονισμούς. Η σημασία της διάκρισης μεταξύ δεσμευμένων και μη δεσμευμένων δραστηριοτήτων εξετάζεται στο Κεφάλαιο 3.
1.2.2 Ο νόμος περί νομικών υπηρεσιών του 2007: κανονιστική αρχιτεκτονική
Το τρέχον κανονιστικό πλαίσιο για τις νομικές υπηρεσίες στην Αγγλία και την Ουαλία θεσπίστηκε με τον Νόμο για τις Νομικές Υπηρεσίες του 2007 ("LSA 2007"). Ο νόμος ήταν η νομοθετική απάντηση στην Αναθεώρηση του Ρυθμιστικού Πλαισίου για Νομικές Υπηρεσίες (2004) του Sir David Clementi, η οποία συνιστούσε τη δημιουργία μιας ανεξάρτητης ρυθμιστικής αρχής εποπτείας και σαφή διαχωρισμό μεταξύ αντιπροσωπευτικών και ρυθμιστικών λειτουργιών.
Το LSA 2007 καθιέρωσε το Συμβούλιο Νομικών Υπηρεσιών ("LSB") ως ρυθμιστικό φορέα επίβλεψης για όλες τις εγκεκριμένες ρυθμιστικές αρχές στην Αγγλία και την Ουαλία. Το LSB δεν ρυθμίζει απευθείας μεμονωμένους δικηγόρους ή εταιρείες. Αντίθετα, επιβλέπει τις εγκεκριμένες ρυθμιστικές αρχές και διασφαλίζει ότι πληρούν τους ρυθμιστικούς στόχους που ορίζονται στην ενότητα 1 του Νόμου.
Σύμφωνα με αυτήν την αρχιτεκτονική, η SRA είναι η εγκεκριμένη ρυθμιστική αρχή (η ρυθμιστική αρχή πρώτης γραμμής που λειτουργεί με εξουσιοδοτημένες εξουσίες από την Δικηγορική Εταιρεία) υπεύθυνη για τη ρύθμιση των δικηγόρων, των εγγεγραμμένων Ευρωπαίων δικηγόρων (REL), εγγεγραμμένων αλλοδαπών δικηγόρων (RFL) και των εταιρειών μέσω των οποίων ασκούν το επάγγελμα. Το SRA θέτει τα πρότυπα για εκπαίδευση (συμπεριλαμβανομένου του SQE), εισδοχής, συμπεριφοράς και πειθαρχίας. Εξουσιοδοτεί τις εταιρείες να ασκούν αποκλειστικές νομικές δραστηριότητες και χειρίζεται καταγγελίες για επαγγελματική συμπεριφορά — σε αντίθεση με τις καταγγελίες για κακή εξυπηρέτηση, τις οποίες χειρίζεται ο Νομικός Διαμεσολαβητής.
{"headers": ["Tier", "Body", "Function"], "rows": [["Oversight regulator", "Legal Services Board (LSB)", "Εποπτεύει όλες τις εγκεκριμένες ρυθμιστικές αρχές (LSA 2007, s.2); διασφαλίζει ότι οι κανονιστικοί στόχοι ·Ρυθμιστές, "Rregulators"] BSB · Κανονισμός CILEx · CLC · IPReg · Master of the Faculties · CLSB", "Front-line Regulation of their respective professionals"], ["Front-line (solicitors)", "Solicitors Regulation Authority (SRA)**", "Rregulates solicitors, RELs, Conducts, Contractors, RFLn. επιβολή"]]}
3. Χάρτης του θέματος: Πώς ταιριάζουν οι τέσσερις περιοχές αξιολόγησης
Οι τέσσερις περιοχές αξιολόγησης δεν είναι μεμονωμένα σιλό. Αλληλεπιδρούν στην πράξη και συνδέονται με τα γενικά καθήκοντα που επιβάλλονται στους δικηγόρους από τα Πρότυπα και Κανονισμούς SRA. Αυτή η ενότητα δείχνει πώς σχετίζονται τα θέματα.
Ο κανονισμός SRA (Κεφάλαια 2–3) παρέχει τη βάση. Οι Αρχές και οι Κώδικες Δεοντολογίας SRA καθορίζουν το ηθικό πλαίσιο εντός του οποίου πρέπει να λειτουργούν οι δικηγόροι. Οι Αρχές —ιδίως το καθήκον να ενεργούμε με ακεραιότητα (Αρχή 5), να ενεργούμε προς το βέλτιστο συμφέρον κάθε πελάτη (Αρχή 7) και να υποστηρίζουμε το ευρύτερο δημόσιο συμφέρον (Αρχή 1) — στηρίζονται σε κάθε άλλο τομέα του αναλυτικού προγράμματος. Όταν μια υποχρέωση αναφοράς νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες έρχεται σε σύγκρουση με το απόρρητο του πελάτη ή όταν ένας πελάτης ζητά συμβουλές για ένα προϊόν που μπορεί να αποτελεί ελεγχόμενη δραστηριότητα, είναι οι Αρχές που παρέχουν το πλαίσιο για την επίλυση της έντασης.
Το ξέπλυμα βρώμικου χρήματος (Κεφάλαια 5–6) επιβάλλει συγκεκριμένες νομικές υποχρεώσεις στους δικηγόρους ως "ανεξάρτητους επαγγελματίες νομικούς" στον ρυθμιζόμενο τομέα. Οι Κανονισμοί περί νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες του 2017 απαιτούν από τις εταιρείες να εφαρμόζουν συστήματα δέουσας επιμέλειας πελατών, αξιολόγησης κινδύνου και εσωτερικής αναφοράς. Τα ποινικά αδικήματα σύμφωνα με τον Proceeds of Crime Act 2002 και τον Terrorism Act 2000 δημιουργούν προσωπική ευθύνη για τους δικηγόρους που παραλείπουν να αναφέρουν ύποπτη δραστηριότητα ή εμπλέκονται —ακόμα και άθελά τους— στη νομιμοποίηση προϊόντων από εγκληματικές δραστηριότητες. Ένας δικηγόρος πρέπει να αναφέρει την υποψία του στον διορισμένο υπάλληλο της εταιρείας ακόμα και όταν αυτό έρχεται σε αντίθεση με το καθήκον εμπιστευτικότητας.
Οι χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες (Κεφάλαιο 7) αντιμετωπίζουν τους περιορισμούς που επιβάλλονται από τον Νόμο για τις Χρηματοοικονομικές Υπηρεσίες και τις Αγορές του 2000 στους δικηγόρους που ασκούν (ή παραπλανούν κατά λάθος) ρυθμιζόμενες χρηματοοικονομικές δραστηριότητες. Η γενική απαγόρευση (s.19), ο περιορισμός οικονομικών προωθητικών ενεργειών (s.21) και η εξαίρεση επαγγελματικών εταιρειών (s.327) είναι όλα σχετικά με την καθημερινή συναλλακτική πρακτική — ιδιαίτερα στην εταιρική, εμπορική και ιδιωτική εργασία πελατών.
Οι επιλογές χρηματοδότησης (Κεφάλαια 8–10) αφορούν τον τρόπο με τον οποίο οι πελάτες πληρώνουν για νομικές υπηρεσίες. Το καθήκον του δικηγόρου να συζητά τη χρηματοδότηση από την αρχή ενός διατηρητή (που συνδέεται με τον Κώδικα Δεοντολογίας SRA, παράγραφος 8.7 σχετικά με τις πληροφορίες και το κόστος των πελατών) συνδέει αυτόν τον τομέα απευθείας με το ρυθμιστικό πλαίσιο. Η κατανόηση των κανόνων σχετικά με τις συμφωνίες τελών υπό όρους, τις συμφωνίες βάσει ζημιών, την επιλεξιμότητα νομικής βοήθειας, τη χρηματοδότηση από τρίτους και την ασφάλιση νομικών εξόδων είναι απαραίτητη τόσο για την κατάλληλη πρακτική όσο και για την αξιολόγηση SQE.
4. Η αξιολόγηση SQE1 FLK1: Μορφή, προσέγγιση και στρατηγική εξέτασης
Το SQE1 αποτελείται από δύο αξιολογήσεις Λειτουργικής Νομικής Γνώσης: FLK1 και FLK2. Καθεμία αποτελείται από 180 ερωτήσεις πολλαπλής επιλογής που απαντώνται σε πέντε ώρες (με προγραμματισμένο διάλειμμα). Οι ερωτήσεις για τις νομικές υπηρεσίες εμφανίζονται μόνο στο FLK1. δεν εμφανίζονται στο FLK2.
Κάθε ερώτηση ακολουθεί μια τυπική μορφή: ένα πραγματικό σενάριο (συνήθως δύο έως τέσσερις προτάσεις) ακολουθούμενο από μια βασική ερώτηση και πέντε επιλογές με την ένδειξη Α έως Ε. Οι υποψήφιοι πρέπει να επιλέξουν την ενιαία καλύτερη απάντηση. Δεν υπάρχει δεν υπάρχει αρνητική σήμανση. Το σενάριο είναι γραμμένο από την οπτική γωνία ενός δικηγόρου ή ενός πελάτη και έχει σχεδιαστεί για να δοκιμάσει την εφαρμογή των νομικών αρχών σε πρακτικές καταστάσεις — όχι απλώς την ανάκληση κανόνων. Πρέπει να αναλύσετε τα γεγονότα, να προσδιορίσετε τον σχετικό κανόνα και να τον εφαρμόσετε για να προσδιορίσετε το σωστό αποτέλεσμα.
Βασικές στρατηγικές για ερωτήσεις Νομικών Υπηρεσιών
(1) Προσδιορίστε την περιοχή αξιολόγησης. Προσδιορίστε ποιος από τους τέσσερις τομείς δοκιμάζεται — ρυθμιστικά πρότυπα, ξέπλυμα χρήματος, χρηματοοικονομικές υπηρεσίες ή χρηματοδότηση. Αυτό σας οδηγεί στο σωστό σύνολο κανόνων.
(2) Αναζητήστε το νόμιμο έναυσμα. Ένα πραγματικό έναυσμα περιλαμβάνει έναν συγκεκριμένο κανόνα — π.χ. «ο solicitor υποπτεύεται ότι τα κεφάλαια προέρχονται από φοροδιαφυγή» (ξέπλυμα χρήματος) ή «ο solicitor συμβουλεύει τον πελάτη να επενδύσει σε ομόλογο» (χρηματοοικονομικές υπηρεσίες).
(3) Εφαρμόστε τον κανόνα και όχι τη διαίσθηση. "θα πρέπει"** υποδεικνύει τον Κώδικα SRA ή τη βέλτιστη πρακτική.
(4) Καταργήστε με σιγουριά. Οι κοινοί αποσπούντες την προσοχή δηλώνουν τον σωστό κανόνα, αλλά τον εφαρμόζουν σε λάθος γεγονότα, συγχέουν σχετικές έννοιες (π.χ. αμοιβές επιτυχίας CFA έναντι ποσοστιαίων ανώτατων ορίων DBA) ή προσδιορίζουν εσφαλμένα το σχετικό καταστατικό.
(5) Παρακολουθήστε τις "βέλτιστες περιγραφές". Περισσότερες από μία επιλογές μπορεί να περιέχουν μια αληθινή δήλωση, αλλά μόνο μία αντιμετωπίζει πλήρως και με ακρίβεια τα συγκεκριμένα γεγονότα.
5. Πώς να χρησιμοποιήσετε αυτό το βιβλίο
Αυτό το βιβλίο ακολουθεί τη δομή των τεσσάρων περιοχών αξιολόγησης. Η Ενότητα 1 (Κεφάλαια 1–3) καλύπτει τον ρυθμιστικό ρόλο του SRA. Η Ενότητα 2 (Κεφάλαια 4–6) πραγματεύεται τις επιτακτικές νομικές υποχρεώσεις: τον Νόμο για την Ισότητα του 2010, το πλαίσιο για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τα ποινικά αδικήματα βάσει της POCA και του νόμου περί τρομοκρατίας. Η Ενότητα 3 (Κεφάλαιο 7) ασχολείται με τη ρύθμιση των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών. Η Ενότητα 4 (Κεφάλαια 8–10) καλύπτει τις επιλογές χρηματοδότησης.
Συμβουλές αξιολόγησης SQE — ένα πλαίσιο ανοίγματος που προσδιορίζει τι δοκιμάζεται και πώς.
Αριθμημένες ενότητες — το ουσιαστικό περιεχόμενο, με νόμιμες αναφορές και παραπομπές περιπτώσεων.
Βασικές σημειώσεις — ένας πίνακας που συνοψίζει βασικά σημεία και τη νομική τους εξουσία, κατάλληλος για αναθεώρηση γρήγορης αναφοράς.
Σημειώσεις αναθεώρησης — πέντε ερωτήσεις με πρότυπες απαντήσεις σε μορφή συζήτησης.
Δείγμα Ερωτήσεων Πολλαπλής Επιλογής SQE1 — πέντε ερωτήσεις βασισμένες σε σενάρια στην επίσημη μορφή SQE (πέντε επιλογές, μοναδική καλύτερη απάντηση).
Κλειδί απάντησης και επεξηγήσεις — λεπτομερείς εξηγήσεις για κάθε MCQ, συμπεριλαμβανομένου του γιατί κάθε λανθασμένη επιλογή είναι λανθασμένη.
Όλο το περιεχόμενο είναι ενημερωμένο από τον Απρίλιο 2026 και αντικατοπτρίζει την πιο πρόσφατη νομοθεσία, κανονισμούς και οδηγίες SRA.
6. Βασικές σημειώσεις (Περίληψη κεφαλαίου)
Ο παρακάτω πίνακας συγκεντρώνει τα βασικά σημεία και τη νομική τους εξουσία που εξετάζονται σε αυτό το κεφάλαιο. Αντιμετωπίστε το ως λίστα ελέγχου αναθεώρησης — θα πρέπει να μπορείτε να αναφέρετε κάθε σημείο και την εξουσία του από τη μνήμη.
{"headers": ["Point", "Authority"], "rows": [["The Legal Services Act 2007 θεσπίζει το LSB και το πλαίσιο για τις εγκεκριμένες ρυθμιστικές αρχές", "Legal Services Act 2007, ss.1–12"], ["Η SRA ρυθμίζει σύμφωνα με τους νόμους της νομοθεσίας. LSA 2007", "LSA 2007, Sch 4"], ["Έξι δεσμευμένες νομικές δραστηριότητες μπορούν να εκτελούνται μόνο από εξουσιοδοτημένα πρόσωπα", "LSA 2007, s.12 and Sch 2"], ["The SQE αντικατέστησε το SQE το Σεπτέμβριο SQE αντικατέστησε τη διαδρομή LPC DL "201 Σεπτεμβρίου" Assessment of Competence Rules"], ["FLK1 Οι Νομικές Υπηρεσίες καλύπτουν τέσσερις τομείς αξιολόγησης: ρύθμιση SRA, ξέπλυμα χρήματος, χρηματοοικονομικές υπηρεσίες και επιλογές χρηματοδότησης", "SRA FLK1 Assessment Specification"], ["Οι ρυθμιστικοί στόχοι περιλαμβάνουν την προστασία του δημόσιου συμφέροντος, την υποστήριξη του κράτους δικαίου υπέρ του moL, 7* και "20, s.1"], ["Alternative Business Structures (ABS) επιτρέπει σε μη δικηγόρους να κατέχουν ή να διαχειρίζονται δικηγορικά γραφεία", "LSA 2007, Part 5"], ["Μέλη CILEx, αδειοδοτημένοι μεταφορείς, δικηγόροι δαπανών και συμβολαιογράφοι είναι επίσης ρυθμιζόμενοι επαγγελματίες νομικοί", "" Ο Νομικός Διαμεσολαβητής χειρίζεται καταγγελίες για παρόχους νομικών υπηρεσιών (κακή υπηρεσία)", "LSA 2007, Μέρος 6"], ["Τα SRA Πρότυπα και Κανονισμοί (StaRs) αντικατέστησαν το παλιό Εγχειρίδιο από 25 Νοεμβρίου 2019", "**Πρότυπα και Κανονισμοί SRA"]0]0]
7. Σημειώσεις αναθεώρησης
Οι ακόλουθες πέντε ερωτήσεις ελέγχουν την κατανόησή σας για το περιεχόμενο του κεφαλαίου σε μια μορφή συζήτησης. Δοκιμάστε το καθένα από τη μνήμη πριν διαβάσετε την απάντηση μοντέλου.
Answer & explanation
Answer & explanation
Answer & explanation
Answer & explanation
Answer & explanation
8. MCQ Practice — Πέντε ερωτήσεις τύπου SQE
Καθεμία από τις ακόλουθες πέντε ερωτήσεις αντικατοπτρίζει το στυλ, το μήκος και τη δυσκολία των ερωτήσεων με τις καλύτερες απαντήσεις μεμονωμένης απάντησης SQE1 FLK1. Δοκιμάστε κάθε κλειστό βιβλίο, σημειώστε την απάντησή σας και, στη συνέχεια, διαβάστε το κλειδί απάντησης πλήρως — κάθε εξήγηση δηλώνει γιατί κάθε επιλογή είναι σωστή ή λανθασμένη.
Α. Ο δικηγόρος μπορεί να παρέχει τη συμβουλή ελεύθερα, επειδή η παροχή συμβουλών για επενδύσεις δεν αποτελεί ρυθμιζόμενη δραστηριότητα.
Β. Ο δικηγόρος μπορεί να δώσει τις συμβουλές υπό τον όρο ότι ο πελάτης δώσει τη συγκατάθεσή του μετά από ενημέρωση.
Γ. Ο δικηγόρος δεν πρέπει να δίνει τη συμβουλή, επειδή η σύσταση μιας συγκεκριμένης επένδυσης είναι μια συγκεκριμένη δραστηριότητα βάσει του νόμου περί χρηματοοικονομικών υπηρεσιών και αγορών του 2000 και η εταιρεία δεν είναι εξουσιοδοτημένη από την FCA.
Δ. Ο δικηγόρος μπορεί να παρέχει συμβουλές βάσει της εξαίρεσης των επαγγελματικών εταιρειών στην ενότητα 327 του νόμου περί χρηματοοικονομικών υπηρεσιών και αγορών του 2000, υπό την προϋπόθεση ότι πληρούνται οι προϋποθέσεις.
Ε. Ο δικηγόρος μπορεί να δώσει τη συμβουλή επειδή οι δικηγόροι εξαιρούνται αυτόματα από το ρυθμιστικό πλαίσιο των χρηματοοικονομικών υπηρεσιών.
Answer & explanation
Το D είναι σωστό — μια εταιρεία που δεν είναι εξουσιοδοτημένη από την FCA μπορεί ωστόσο να ασκεί ορισμένες ρυθμιζόμενες δραστηριότητες, συμπεριλαμβανομένης της παροχής συμβουλών για επενδύσεις, υπό την προϋπόθεση ότι πληρούνται οι προϋποθέσεις της εξαίρεσης επαγγελματικών εταιρειών (s.327 FSMA 2000). Αυτές οι προϋποθέσεις περιλαμβάνουν ότι η δραστηριότητα πρέπει να προκύπτει ή να είναι συμπληρωματική με την παροχή μιας συγκεκριμένης επαγγελματικής υπηρεσίας, η επιχείρηση δεν πρέπει να λαμβάνει χρηματική ανταμοιβή από τρίτο μέρος για τη δραστηριότητα και η εταιρεία πρέπει να ελέγχεται από καθορισμένο επαγγελματικό φορέα (το SRA). Η παροχή συμβουλών σε έναν επιχειρηματικό πελάτη να επενδύσει σε εταιρικό ομόλογο ως μέρος της διαχείρισης μετρητών μπορεί να εμπίπτει σε αυτήν την εξαίρεση.
Το A είναι λανθασμένο — η παροχή συμβουλών σχετικά με τα πλεονεκτήματα μιας συγκεκριμένης επένδυσης είναι μια καθορισμένη δραστηριότητα σύμφωνα με το FSMA 2000 και το Ρυθμιζόμενες δραστηριότητες Order 2001.
Το B είναι λανθασμένο — η συγκατάθεση του πελάτη δεν αίρει την ανάγκη για εξουσιοδότηση ή εξαίρεση.
Το C είναι λανθασμένο — ενώ ισχύει η γενική απαγόρευση (s.19), η εξαίρεση s.327 μπορεί να επιτρέπει τη δραστηριότητα.
Το Ε είναι λανθασμένο — οι δικηγόροι δεν εξαιρούνται αυτόματα. η εταιρεία πρέπει είτε να είναι εξουσιοδοτημένη από την FCA είτε να πληροί μια εξαίρεση. (Βλέπε Κεφάλαιο 7.)
Α. Ο δικηγόρος έχει διαπράξει ποινικό αδίκημα επειδή η προετοιμασία μεταβίβασης γης αποτελεί αποκλειστική νόμιμη δραστηριότητα και μόνο ένας δικηγόρος μπορεί να την πραγματοποιήσει.
Β. Ο δικηγόρος έχει διαπράξει ποινικό αδίκημα γιατί όλες οι νομικές εργασίες πρέπει να εκτελούνται από ειδικευμένο δικηγόρο.
Γ. Ο δικηγόρος δεν έχει διαπράξει αδίκημα επειδή η εργασία επιτηρήθηκε από εξουσιοδοτημένο άτομο σε εξουσιοδοτημένη εταιρεία και είναι η εταιρεία που είναι εξουσιοδοτημένη να ασκήσει την αποκλειστική δραστηριότητα.
Δ. Ο δικηγόρος δεν έχει διαπράξει αδίκημα διότι η σύνταξη πράξης μεταβίβασης δεν αποτελεί κατ' αποκλειστικότητα νόμιμη δραστηριότητα.
Ε. Ο παρανόμος έχει διαπράξει κανονιστική παράβαση αλλά όχι ποινικό αδίκημα.
Answer & explanation
Το C είναι σωστό — η προετοιμασία μιας πράξης μεταβίβασης γης (μια δεσμευμένη δραστηριότητα οργάνων σύμφωνα με το Sch 2 LSA 2007) είναι μια αποκλειστική νόμιμη δραστηριότητα. Ωστόσο, σύμφωνα με το s.13, το "δικαιούχο πρόσωπο" περιλαμβάνει έναν υπάλληλο μιας εξουσιοδοτημένης εταιρείας που ασκεί τη δραστηριότητα υπό τη διεύθυνση και υπό την επίβλεψη εξουσιοδοτημένου ατόμου. Ο δικηγόρος απασχολείται σε εξουσιοδοτημένη εταιρεία και εργάζεται υπό την επίβλεψη εταίρου που είναι εξουσιοδοτημένο πρόσωπο. ο παράδικος μπορεί επομένως να προετοιμάσει νόμιμα τη μεταβίβαση.
Το Α είναι λανθασμένο — αγνοεί τη διάταξη "δικαιούχος".
Το B είναι λανθασμένο — δεν απαιτείται η εκτέλεση όλων των νομικών εργασιών από δικηγόρο.
Το D είναι λανθασμένο — η προετοιμασία μιας μεταβίβασης γης είναι μια δεσμευμένη δραστηριότητα οργάνου.
Το E είναι λανθασμένο — η ερώτηση ενεργοποιεί την ποινική ευθύνη (s.14), όχι την παραβίαση κανονισμών. (Βλέπε Κεφάλαιο 3.)
Α. Συμβουλέψτε τον πελάτη ότι το CFA είναι η μόνη διαθέσιμη επιλογή χρηματοδότησης για αξιώσεις σωματικών τραυματισμών.
Β. Ρωτήστε εάν ο πελάτης έχει υφιστάμενη ασφάλεια νομικών εξόδων (ασφάλιση πριν από το συμβάν) που μπορεί να καλύψει την απαίτηση.
Γ. Συμβουλέψτε τον πελάτη να υποβάλει αίτηση για νομική βοήθεια, καθώς όλες οι αξιώσεις για σωματικές βλάβες εμπίπτουν στο πεδίο εφαρμογής.
Δ. Συμβουλέψτε τον πελάτη να αναζητήσει μια συμφωνία βάσει ζημιών, καθώς αυτό είναι πάντα πιο ευνοϊκό για τον πελάτη.
Ε. Να αρνηθείτε να ενεργήσετε επειδή ο πελάτης αμφισβήτησε την προτεινόμενη ρύθμιση αμοιβής.
Answer & explanation
Το B είναι σωστό — σύμφωνα με τον Κώδικα Δεοντολογίας της SRA, ένας δικηγόρος πρέπει να διασφαλίζει ότι οι πελάτες λαμβάνουν τις καλύτερες δυνατές πληροφορίες σχετικά με τον τρόπο με τον οποίο θα τιμολογηθεί και θα χρηματοδοτηθεί το θέμα τους (παράγραφος 8.7). Αυτό περιλαμβάνει την ερώτηση σχετικά με την υπάρχουσα ασφάλιση νομικών εξόδων πριν από το συμβάν (BTE), την οποία πολλοί πελάτες κατέχουν στο πλαίσιο των οικιακών συμβολαίων ή των κινητήρων χωρίς να το καταλάβουν. Ο έλεγχος για υπάρχουσα ασφάλιση θα πρέπει να είναι το πρώτο βήμα πριν προτείνετε μια συμφωνία CFA ή άλλη ρύθμιση.
Το Α είναι λανθασμένο — οι αξιώσεις για σωματικές βλάβες μπορεί επίσης να χρηματοδοτούνται από ασφάλιση BTE, ασφάλιση ATE, DBA ή (σε περιορισμένες περιπτώσεις) νομική βοήθεια.
Το C είναι λανθασμένο — οι περισσότερες αξιώσεις για σωματικές βλάβες είναι εκτός του πεδίου εφαρμογής της πολιτικής νομικής συνδρομής μετά το LASPO 2012 (η κλινική αμέλεια είναι η κύρια εξαίρεση και μόνο για έρευνα).
Το D είναι λάθος — ένα DBA δεν είναι "πάντα πιο ευνοϊκό". ο δικηγόρος θα πρέπει να παρουσιάσει όλες τις επιλογές.
Το E είναι λανθασμένο — ένας πελάτης έχει το δικαίωμα να ρωτήσει για επιλογές χρηματοδότησης. (Βλέπε Κεφάλαια 8–10.)
Α. Προστασία και προαγωγή του δημόσιου συμφέροντος.
Β. Υποστήριξη της συνταγματικής αρχής του κράτους δικαίου.
Γ. Μεγιστοποίηση της κερδοφορίας των δικηγορικών γραφείων.
Δ. Προώθηση του ανταγωνισμού στην παροχή νομικών υπηρεσιών.
Ε. Ενθάρρυνση ενός ανεξάρτητου, ισχυρού, διαφορετικού και αποτελεσματικού νομικού επαγγέλματος.
Answer & explanation
Το C είναι σωστό — "η μεγιστοποίηση της κερδοφορίας των δικηγορικών γραφείων" δεν ένας από τους ρυθμιστικούς στόχους. Η ενότητα 1 LSA 2007 παραθέτει οκτώ ρυθμιστικούς στόχους, οι οποίοι περιλαμβάνουν την προστασία και την προώθηση του δημόσιου συμφέροντος (A), την υποστήριξη του κράτους δικαίου (Β), την προώθηση του ανταγωνισμού (D) και την ενθάρρυνση ενός ανεξάρτητου, ισχυρού, διαφορετικού και αποτελεσματικού επαγγέλματος (E). Οι εναπομείναντες στόχοι είναι: η βελτίωση της πρόσβασης στη δικαιοσύνη, η προστασία και η προώθηση των συμφερόντων των καταναλωτών, η αύξηση της δημόσιας κατανόησης των νομικών δικαιωμάτων και υποχρεώσεων των πολιτών και η προώθηση και διατήρηση της τήρησης των επαγγελματικών αρχών. Η κερδοφορία είναι εμπορική υπόθεση και όχι ρυθμιστικός στόχος.
Τα Α, Β, Δ και Ε είναι όλοι γνήσιοι στόχοι του s.1 και επομένως είναι εσφαλμένες απαντήσεις σε αυτήν την "ΟΧΙ" ερώτηση. (Βλ. Ενότητα 1.2.2.)
Α. Ένας αδειοδοτημένος μεταφορέας μπορεί να χειριστεί τη συναλλαγή ιδιοκτησίας, επειδή η μεταφορά δεν αποτελεί αποκλειστική νόμιμη δραστηριότητα.
Β. Ένας αδειοδοτημένος μεταφορέας μπορεί να διεκπεραιώσει τη συναλλαγή ιδιοκτησίας, επειδή οι αδειοδοτημένοι μεταφορείς είναι εξουσιοδοτημένοι να διεξάγουν δραστηριότητες αποκλειστικών οργάνων (συμπεριλαμβανομένης της προετοιμασίας μεταβιβάσεων γης) σύμφωνα με τον νόμο περί νομικών υπηρεσιών του 2007.
Γ. Ένας εξουσιοδοτημένος μεταφορέας δεν μπορεί να χειριστεί τη συναλλαγή επειδή μόνο οι δικηγόροι μπορούν να ενεργούν σε θέματα ιδιοκτησίας.
Δ. Ένας εξουσιοδοτημένος μεταφορέας μπορεί να χειριστεί τη συναλλαγή, αλλά μόνο εάν ένας δικηγόρος επιβλέπει την εργασία.
Ε. Ένας αδειοδοτημένος μεταφορέας μπορεί να χειριστεί τη συναλλαγή, αλλά δεν μπορεί να συμβουλεύει σχετικά με τις νομικές πτυχές της πώλησης.
Answer & explanation
Το B είναι σωστό — οι αδειοδοτημένοι μεταφορείς είναι εξουσιοδοτημένοι από το Council for Licensed Conveyancers (CLC) να διεξάγουν δραστηριότητες δεσμευμένων οργάνων, οι οποίες περιλαμβάνουν την προετοιμασία μεταβιβάσεων, μεταφορών, συμβάσεων και άλλων εγγράφων σε σχέση με τη μεταβίβαση γης. Το CLC είναι ένας εγκεκριμένος ρυθμιστής σύμφωνα με τον LSA 2007 και, επομένως, ένας αδειοδοτημένος μεταφορέας μπορεί να χειριστεί την πλήρη συναλλαγή μεταφοράς.
Το A είναι λανθασμένο — η μεταφορά (συγκεκριμένα, η προετοιμασία οργάνων μεταφοράς) είναι μια αποκλειστική νόμιμη δραστηριότητα σύμφωνα με το Sch 2 LSA 2007.
Το C είναι λάθος — οι solicitors δεν έχουν το μονοπώλιο στις συναλλαγές ακινήτων. Οι αδειοδοτημένοι μεταφορείς είναι εξουσιοδοτημένοι για αυτήν την εργασία.
Το D είναι λανθασμένο — οι αδειοδοτημένοι μεταφορείς είναι ανεξάρτητα εξουσιοδοτημένοι και δεν απαιτούν επίβλεψη δικηγόρου.
Το E είναι λανθασμένο — οι αδειοδοτημένοι μεταφορείς ενδέχεται να παρέχουν συμβουλές σχετικά με τις νομικές πτυχές της συναλλαγής εντός της περιοχής εξουσιοδότησής τους. (Βλέπε Κεφάλαιο 3.)